1 / 1 兴安银监分局关于核准陈正凯高管人员任职资格的批复
【法规类别】银行监管
【发文字号】兴银监发[2016]28号
【发布部门】820572023
【发布日期】2016.05.30
【实施日期】2016.05.30
【时效性】现行有效
【效力级别】XP11
兴安银监分局关于核准陈正凯高管人员任职资格的批复
兴银监发[2016]28号
高管人员任职资格审查 （一）条件 1．基本条件 （1）具有完全民事行为能力的自然人； （2）遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行； （3）具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力； （4）具有良好的经济、金融从业记录； （5）熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识； （6）能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构的工作； （7）银监会规定的其他条件。 2．学历与金融工作年限条件 ●董事长、副董事长行长、副行长，应具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）； ●董事会秘书、行长助理，应具备本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）； ●董事，具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历，能够运用金融机构的财
务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况，了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责； ●独立董事，还应是法律、经济、金融、财会方面的专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定； ●总审计师或内审部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可审计专业技术高级职称（或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上； ●总会计师或财务部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可的会计专业技术高级职称（或通过国家或国际认可的会计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上。 未达到上述学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要求。或取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年。 3．其他条件 有下列情形之一的，不得担任董事和高级管理人员： （一）有故意犯罪记录的； （二）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有
农村信用社银监局高管人员法规考试试题及答案 一、单选题： 1、农村信用社不良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不良信贷资产和（D ） A、生息资产 B、非生息资产 C、待处置资产 D、非信贷资产 2、农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起（B）个月。 A、3个月 B、6个月 C、1个月 D、一年 3、监管部门每年对农村信用合作金融机构进行监督评级，主要考察机构（C）方面能力指标。 A、三 B、四 C、五 D、六 4、设立县（市、区）农村商业银行资本充足率不低于（A） A、8% B、4% C、6% D、10%
5、村镇银行最大股东持股证比例不得低于村镇银行股本总额的（A） A、20% B、15% C、30% D、30% 二、多选题： 1、农村中小金融机构包括（ABCD ） A、农村商业银行 B、农村合作银行 C、村镇银行 D、农村信用合作社 2、农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可（ABCD） A、机构设立 B、机构变更 C、机构终止 D、调整业务范围和增加业务品种 3、以下（ABC）须经银行业监督管理委员会及其派出机构进行任职资格许可。 A、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事长、副董事长、
独立董事； B、农村信用合作社、农村信用合作联社理事长、副理事长； C 、农村信用合作联社、省（区、市）农村信用合作联合社、农村资金互助社独立理事； D、农村信用合作社联合社监事。 4、对于信贷集中度达标的机构，严格执行单一客户集中度不超过（C）和集团客户不超过（D）的监督标准。 A、30% B、40% C、10% D、15% 5、村镇银行发放贷款，应坚持的原则是（AD） A、小额 B、大额 C、集中 D、分散 三、判断题： 1、国家机关工作人员不得兼任农村中小金融机构独立董事（正确）
银监分局内设机构和职能调整报告 一、银监分局组织机构运行绩效和存在的问题 1.银监分局组织机构基本上是按照行政管辖区域划分和组建。地、市分局作为基层监管机构的一级组织平台,承担市县两级银行业金融机构的监管工作。县级监管办事处是从人民银行县支行的监管部门分离的,并作为分局监管触角的延伸,在分局统一领导下履行属地监管职能。分局内设部门及职能划分也是依据上级局统一模式和要求建构。 2.银监分局组织机构在实际运作中取得了一定的效果。第一,监管责任明确。按机构设岗位、定职责,有利于监管人员明确责任,实行统一的监管行动。第二,监管任务综合化,有利于监管人员全面掌握银行业机构状况。第三，按地域分层次,各监管部门及监管办能针对监管对象的实际,实行有效的一对一监管。第四,实现了贴身跟进式监管,能及时发现区域内银行业机构的风险,便于及时报告和处理。 但这种监管机构体系运行中也暴露出一些问题,主要表现是:监管机构组织市县两级制,造成监管力量过于分散，组织效率不高；现场检查和非现场职能分不细,监管精细化、专业化程度不高；监管目标任务无差别化,使得基层监管机构疲于应付上级统一任务,自主开展监管创新较少；监管手和监管信息系统现代化程度不高，基层监管效率亟待提高。 二、影响银监分局工作效能的主要因素 (一)内部机构设置缺陷致使监管专业化效能难以最大限度发挥
1.监管部门内部设置过于综合,不利于监管专业效能的发挥。监管部门同时承担着现场检查、非现场监测分析及金融行政许可事务,往往一人多岗、一岗多责,必然影响单项业务的独立性、专业性、权威性,影响监管工作的整体效能。 2.监管部门设置过于割裂，不利于监管协调统一。一是按行别与性质设立监管部门,形成相互间信息不透明,不利于区域内金融风险的综合分析、预警和早期处置,容易对行际间转移和隐匿的风险失察。二是部门监管各自为政,同类问题各部门处理尺度宽严不一,影响监管的公正性。三是部门之间探索的新监管手段、方法和成果,不能及时交流和推广。 3.监管办事处按照分局授权从事县级银行业金融机构的监管事务工作,而对没有实行统一法人社的农村信用社的监管,基层被监管机构较多,按照现行人员配备,往往形成“心有余而力不足”,也易出现监管“真空”。 4.监管办既不是实施行政处罚的独立主体,又面对着较多的被监管机构,且上级监管机构对监管人员的再监督进一步加强及履职问责的相继出台和实施,形成了权、责、利不对等,不利于提高监管人员的积极性，一定程度影响了监管效能的发挥。 (二)非现场监管“事务化”和现场检查“任务化”现象削弱了监管效能
金融机构高级管理人员任职资格谈话提纲 一、个人及家庭成员基本情况（包括个人主要工作经历）； 二、个人和家庭经济状况以及社会关系情况，个人或直系亲属有无到期未偿还的大额负债或正从事高风险的投资活动；个人有无在党政机关任职，或兼任其他企事业单位高级管理人员，有否从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动； 三、个人在遵纪守法、诚实守信、勤勉尽职、职业操守、廉洁自律等方面的情况； 我在工作中，以科学发展观为行动指导，以八荣八耻为道德指南，遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，坚守气节，以榜样的标准要求自己，以廉洁的作风自律行为。 四、个人专业素质方面的情况（与拟担任职务相适应的专业知识、工作经验、组织管理能力和业务能力）； 五、对金融监管及金融法律、法规的认识、熟悉与遵守情况； 我觉得：金融监管简单来说就是金融监督与金融管理的复合，是指国家相关部门依据法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理。由于金融业是现代经济的核心，同时又是一个复杂的高风险行业，维护金融稳定，关系到千家万户和国民经济的方方面面，所以金融监管意义重大。基于以上认识，在实际的工作中，我行严格按照上级相关监管要求开展业务，认真学习和履行相关法律法规制度，不断加强自己和员工的合规意识，按章办事，合规经营，所在机构无违规违纪案件发生。
六、正确贯彻执行国家、上级行经济、金融方针政策的情况； 在实际工作中，我认真执行国家和上级行相关经济，金融方针政策，同时结合工作实际，制定具体措施，正确贯彻落实，定期做出总结。 七、对拟任职所在机构的了解程度，包括基本情况、面临的主要问题以及拟采取的措施、办法； 在参加任前谈话前，要充分了解拟任职机构情况，包括资产、负债、中间业务收入、不良资产，业务风险点，人员结构等。准备时要从肯定自己、积极的方面出发。 八、原任职所在岗位的工作业绩与过失情况：分管部门、业务的发展情况、业务合规情况、内控建设及制度执行情况、风险管理情况等，分管部门或工作有无重大失误或造成损失，是否负有个人责任或直接领导责任；个人有否提供虚假材料等弄虚作假行为； 切入点与笔试、面试相同，应从银行业监管方面出发。 九、有无违反社会公德的不良行为并造成不良影响； 无 十、原任职期间有无被监管部门或其他机构处理过。 无
银行业金融机构案防工作自我评估报告 报送机构：XX村镇银行自评年份：2013年 **银监分局： 根据《辽宁银监局办公室关于开展辖内银行业金融机构案防工作试评估的通知》（以下简称《通知》）文件要求，现将**惠民村镇银行股份有限公司（以下简称我行）2013年度案防工作自我评估情况汇报如下： 1、自我评估开展情况 1、我行在第一时间成立了以董事长XX为组长，监事长XX为副组长，各部门负责人为成员的案防自我评估工作小组，并结合我行实际情况制定了《**惠民村镇银行案防工作自我评估实施方案》，安排部署案防评估工作要求，确保我行案防自我评估工作如期完成。 2、及时在我行内部组织学习《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》及《通知》内容，并由内审部牵头，办公室及其他部门配合，按照《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》积极开展案防工作自查及评估工作。 二、自我评估得分情况 通过领导小组抽查及相关部门自查，最终我行自我评估得分为98分，具体内容见附件。 3、自我评估中发现的问题 1、由于客观条件制约，我行尚未建立完善的信息科技管理系统，暂时无法将内控环节与业务操作完全融合覆盖。 2、诚信举报等激励约束机制还有待进一步完善。 四、整改措施 1、加大信息科技投入，积极培养核心技术型人才，尽快建立完善的信息科技管理系统。 2、重新建立诚信举报等激励约束机制，并在实践中逐渐完善行内各项制度及操作规范。 五、下一步工作计划及安排 1、认真学习并贯彻落实《银行业金融机构案防工作办法》，将本次自我评估工作转化为我行的一项长期工作，定期自查，及时整改，以此促进我行各项业务快速稳健发展。 2、充分运用本次自我评估结果，使其能够对我行的案防工作发挥摸底调查、定量指导的作用，并为今后修订和实施更加完善的案防工作办法提供基础依据。
银行银监分局员工“青年岗位能手”先进事迹材料银行银监分局员工“青年岗位能手”先进事迹材料 青春献监管豪情写华章 “在他身上～你看不到丝毫的懈怠和敷衍～在他心中～永远镌刻着责任。”凡是与他一块工作过的同志～无不被他强烈的事业心和执著精神所感染。他无私奉献～忘我工作～用青春和汗水抒写着对银监事业的无限热爱和忠诚。他就是。。。。同志。 。。。～男～32岁～年毕业于,,财经学院法律系～经人民银行济南分行招考～分配到人民银行,,县支行参加金融工作～由于监管工作突出～,,年选调到人民银行,,市中心支行合作金融机构监管科～,,银监分局成立后～先后在监管三科、统计信息科、监管一科工作。该同志政治坚定～工作踏实～勤于学习～开拓创新～在平凡的岗位上做出了不平凡的业绩。 孜孜不倦勤学习 。。。是个好学的人～他在大学期间就考取了法律专业的国家级证书——国家律师资格证书～通过了大学英语六级考试。参加工作后～随着环境的改变～许多人就会整日陷于觥筹交错之中～他却在繁忙的监管工作之余～始终坚持学习英语。结合金融工作～他首先考取了人总行的金融英语证书～在,,年,,银监局系统“青春风采杯”英语选拔赛中获得三等奖。参加工作之初～他看到单位电子设备陈旧～软件十分落后～使用的还是DOS操作系统～公文处理还在使用WPS软件～就自费买来微软的OFFICE办公软 - 1 - 件和资料～经过刻苦钻研迅速掌握了WORD排版技术和EXCEL表格的公式应用～短短时间内～使办公效率有了很大提高。他不放过每个学习的机会～上级开展的
培训～他都争取去学习。他参加了,,银监局监管新知识、“1104”报表体系、政策法规等培训～由于学习认真～结业考试成绩优异～为单位争得了荣誉。作为一个青年干部～他不但学习业务知识～他还关注国家政治经济大事～ 史可以学习历史和文学知识～他常说:“古人云:开卷有益～读使人明智～文学可以陶冶情操”。他树立终身学习的理念～在学习中体会到了快乐和充实。在,,银监局人才库考试中～他凭着深厚的知识底蕴～获得综合知识一等奖的优异成绩。随着金融创新的日新月异～他深感自己知识的不足～在业余时间又在攻读郑州大学的金融学硕士学位。 爱岗敬业尽职责 参加工作后的相当长一段时期～他一直从事合作金融机构的非现场监管工作。从人民银行时期的农金非现场监管系统～到银监会成立后的风险监测系统～再到风险为本的“1104”监管报表体系。面对纷繁的报表数字和指标公式～许多人感觉繁琐枯燥～他却甘之如饴～不但没有任何怨言～反而干的津津有味。面对别人的不理解～他一笑置之:“个中滋味～岂可为外人道哉:”,,银监分局成立后～领导安排他到统计信息科负责科技工作～面对一个新单位从零开始的科技工作～他没有退缩。专业不对口～他发扬自己善于学习的优势～坚持边干边学。为了不影响正常工作～- 2 - 一般软件系统的测试他都选择在非工作时间进行。经过几昼夜的奋战～分局的办公自动化系统终于如期运行～他人也瘦了一圈。稍事休息～他又投入到网站建设中去～他刻苦钻研网站建设知识～自己设计栏目～数易其稿～终于搭建了分局的内部信息网站。这些工作对于一个专业的门外汉是不可想象的～他却做到了。统计信息科作为银行业监管信息系统的综合协调部门～他积极参与系统的推广和建设维护～先后维护了“机构”“高管”市场准入、法人机构报表、两项统计制度等系统～
商丘华商农村商业银行股份有限公司 2014年度信息披露报告 一、重要提示 1.商丘华商农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 2.河南科信达会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见 的审计报告。 3.本行根据《商业银行信息披露办法》（中国银监会令2007年第7号）和《中国银监会办公厅关于落实商业银行信息披露办法开展信息披露建设工作的通知》（银监办通[2007]192号）的有关规定，对2014年度经营信息进行披露。 二、公司基本情况 1.内设机构及职工队伍情况 商丘华商农村商业银行股份有限公司于2010年5月25日经中国银监会批准开业。本行作为一个独立的企业法人，下设办公室、人力资源部、财务会计部、信贷管理部、个金部、风险管理部、稽核监督部、纪检监察部、电子银行部、发展规划部、公司业务部、安全保卫部、资产保全部、中间业务部等12个职能部门。全行共有79个营业机构，下辖1个总行营业部、10个支行和68个分理处，营业网点遍布全市城乡。 2014年，本行在职员工981人，其中：大专以上学历 553人，占比56.4%；初级以上职称406人，占比41.4%。 2.法人治理结构情况 报告期内，本行严格按照《公司法》、《商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》和《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》等相关法律法规，结合本行实际情况，不断完善公司治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。本行建立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层机构为主体的组织架构，股东大会、董事会、监事会分别制
银监局主要是做什么的 现在银监会。 银监会全称中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commission ，CBRC） 中国银行业监督管理委员会简称中国银监会。根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行.中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。银监会的成立与职责明确的过程同时也就是人民银行职责专业化的过程，两者正是在这一期间进行职责分工的明确与细化。央行监管职责的剥离与银监会的设立，实现金融宏观调控与金融微观监管的分离，是与中国经济、金融发展大环境密不可分的，是金融监管与调控的对象-金融业、金融市场日益复杂化、专业化、技术化的必然要求。 [编辑本段]主要职能 根据十届全国人大一次会议的国务院机构改革方案，2003年3月中国首次设立中国银行业监督管理委员会，其构成主要由中国人民银行的银行一司、银行二司、非银行司、合作管理司、银行管理司，中央金融工委现有人员组成（银行业协会也将有可能从人民银行并入银监会），将统一由监管银行、资产管理公司、信托投资公司及其它存款类金融机构，
负责制定有关银行业监管的规章制度和办法； 对银行业金融机构实施监管，维护银行业的合法、稳健运行；审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围； 对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处； 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格； 负责编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；加强对银行业金融机构风险内控的监管，重视其公司治理机制的建设和完善，促使其有效地防范和化解金融风险。 银监会的成立标志着中国人民银行自建国50多年来集货币政策与银行监管于一体的时代的结束。 是不是属于国家单位
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银监局调研汇报材料 一、基本情况介绍 1、组织架构。商务中心区管理部成立于2009年初，负责朝阳区所有支行网点的经营管理。今年8月份，总行对北京地区的组织架构进行了调整，由“三部一室”（公司银行部、零售银行部、信用评审部和办公室）调整为“七部一室”（公司银行部、零售银行部、同业金融部、风险管理部、运营部、计划财务部、人力资源部和办公室）。
2、网点情况。商务中心区管理部下辖10家管辖行，1家直属行，共35个营业网点。 3、人员情况。目前，商务中心区管理部及下辖支行共有876人，管理部本部共有42人，其中总经理助理以上6人，行级巡视员1人，中层11人。 4、业务发展情况。截至9月末，商务中心区管理部本外币资产总额733.34亿元，存款总额713.02亿元，贷款总额315.03亿元；实现利润总额8.4亿元，同比增加1.8亿元，增幅27.5％。 二、落实监管政策情况 （一）贷款新规执行情况 在总行的统一领导下，我管理部领导对此项工作高度重视，自贷款新规颁布后，我管理部组织多次贷款新规执行情况的检查，并利用支行长例会，半年工作会等时间，强调“三个办法一个指引”工作的重要性，管理部要求辖内行在具体业务操作过程中，高度重视贷款的流程管理，仔细核查贷款调查及审批、贷款发放与支付、贷后管理三个环节的手续的齐备性、合规性、合理性，对于流动资金贷款管理部要求辖
内行每笔授信业务需进行资金需求测算，按照新规要求及标准进行受托支付。管理部对辖内行固定资产贷款重点核查项目手续、项目资本金到位、受托支付情况。同时，对于自查发现的问题支行必须认真分析原因，及时进行整改。 截止到2011年9月末管理部辖内行受托支付比例已达到98.83%，其中：固定资产贷款受托支付比例100%，流动资金贷款受托支付比例97.4%。 （二）中长期贷款整改情况 根据监管部门对中长期贷款进行整改的有关通知精神，我部高度重视，积极传达、认真落实总行关于中长期贷款整改的工作部署，对所有存量中长期贷款的还款方式进行全面梳理，对贷款支持项目产生回款的时间进行重新认定；对平台贷款重新进行现金流测算，根据项目建设进度及回款情况重新制订还款计划；对不同的项目采取差异化的还款计划设定等。经过总行指导，管理部及支行的多次走访和沟通，目前我部中长期贷款整改工作取得较好进展。 在总行确定的重点整改贷款8户名单中，我部已完成整改5户，涉及金额16.4亿元，占全部需整改重点贷款金额的60%。其中，远洋地产、力宝世纪、远大集团、首开股份、
银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库 银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题，分为以下的29种试题：《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库《商业银行内部控制评价试行办 银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库 这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题，分为以下的29种试题： 《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题 《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库 《商业银行内部控制评价试行办法》复习题 《银行业金融机构内部审计指引》复习题 《商业银行不良资产监测》题库 《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题 《电子银行评估指引》试题 《电子银行业务管理办法》试题 《关联交易试题》试题 《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》复习题 《合作金融机构行政许可事项实施办法》试题 《加大防范操作风险工作力度》试题 《金融机构衍生产品交易业务合规题目》试题 《个金部出题（理财部分）》试题 《票据法》试题 《汽车贷款管理办法》金融法规及内控知识考试试题 《商业银行法》试题 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》试题 《商业银行内部控制指引》试题 《商业银行市场风险管理指引》试题 《商业银行授信工作尽职指引》试题 《商业银行外部营销业务指导意见》试题 《银行业监管统计管理暂行办法》试题 《商业银行资本充足率管理办法》试题 《行政许可实施程序规定》试题 《银行业监督管理法》试题 《银行业监督管理法》试题 《银行业监管统计管理暂行办法》试题 《中资商业银行行政许可事项实施办法》试题 《商业银行内部控制评价试行办法》复习题 一、单项选择题
市金融局、银监局调研汇报材料 一、XX镇近三年经济发展状况。 （一）近三年经济概况 2008年，全镇实现生产总值56.57亿元，实现工业总产值159.53亿元，财政收入2.9亿元，居民可支配收入1.1万元；年末各项存款余额72亿元，年末各项贷款余额26.7亿元。 2009年，全镇实现生产总值61.86亿元，实现工业总产值180.54亿元，财政收入3.32亿元，居民可支配收入1.28万元；年末各项存款余额81.8亿元，年末各项贷款余额37.1亿元。 今年1-9月，实现工业总产值150.66亿元，比增15.98%；其中，实现财政收入2.59亿元，比增21.9%；规模以上工业产值141.11亿元，比增22.99%。外贸出口2.1亿美元，比增8%。工商税收6.65亿元，比增8.99%。固定资产投资18.47亿元，比增7.2%；其中，民间投资额12.76亿元，占固定资产投资额的70%。至今年9月底，全镇民营企业数超过1100家，个体工商户超过9900家。 （二）2010年我镇经济整体运行特点： 一是规模以上工业企业在全镇工业中的支柱作用明显。全镇210多家规模以上工业企业前三季度工业总产值为
141.11亿元，占全镇工业总产值的93.66%，增速达20.0%。 二是主要行业稳定增长。服装业1-9月工业产值达113.12亿元，比增17.43%，占工业产值的75.08％，装备制造业产值13.63亿元，比增24.31％，占工业总产值的9.04%；造纸及纸制品业产值4.02亿元，比增37.93％，占工业总产值的2.67%。 三是民营经济占全镇经济的比重越来越大，民营企业工业产值达131.1亿元，占工业总产值的87.02%。 四是用电量增长较快。前三季度全镇用电量仍保持快速增长，全镇用电量为4.46亿千瓦时，比增10.96%，其中工业用电量 2.34亿千瓦时，占全镇用电量的52.50%，比增8.41%。 五是消费市场畅旺，商贸、批发零售、餐饮服务、金融、房地产等繁荣活跃，“家电下乡、以旧换新、汽车下乡”等扩内需政策成效显著。全镇社会消费品零售总额13.6亿元，比增1.16%。 六是全社会固定资产投资有所增长，但工业投资缓慢。上半年服务业固定资产投资16.97亿元，其中房地产投资达13.89亿元，比增11.6%。但工业固定资产投资仅1.50亿元，仅占全社会固定资产投资的8％。 二、我镇民间融资情况
中国银监会令-董事(理事)和高管人员任职资格管理办法 中国银监会令 ２０１３年第３号 《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。 中国银监会主席尚福林 ２０１３年１１月１８ 日 银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法 第一章总则 第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公 司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。 第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。 银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
商丘市人民政府关于印发推进城市信用建设工作实施方案的 通知 【法规类别】城市规划与开发建设 【发文字号】商政[2017]4号 【发布部门】商丘市政府 【发布日期】2017.01.19 【实施日期】2017.01.19 【时效性】现行有效 【效力级别】XP10 商丘市人民政府关于印发推进城市信用建设工作实施方案的通知 （商政〔2017〕4号） 各县（区）人民政府，市城乡一体化示范区管委会，市人民政府各部门： 现将《推进我市城市信用建设工作实施方案》印发给你们，请认真贯彻执行。 2017年1月19日 推进城市信用建设工作实施方案 城市信用体系建设是社会信用体系建设中最重要、最核心、最关键的部分。强化城市
信用体系建设，有利于提升城市治理水平、激发城市发展活力、完善城市综合服务功能，营造诚实守信的良好氛围。根据国务院《社会信用体系建设规划纲要（2014～2020年）》（国发〔2014〕21号）和《河南省人民政府关于加快推进社会信用体系建设的指导意见》（豫政〔2014〕31号）精神，为扎实推进我市城市信用体系建设，提高城市竞争力，建设“信用商丘”，特制定本方案。 一、指导思想 深入贯彻落实党的十八大及十八届三中、四中、五中、六中全会精神和国务院、省政府关于加快推进社会信用体系建设的决策部署，围绕建设“信用商丘”，以建立健全公共信用信息共享系统为支撑，以完善信用管理制度为保障，以推广使用信用产品应用为依托，以建立信用奖惩联动机制为手段，全面推进政务诚信、商务诚信、社会诚信和司法公信建设，构建良好的城市信用环境。 二、建设目标 到2017年底前，实现市级公共信用信息共享平台功能齐备，实时与全国、省信用信息共享平台和“信用中国”、“信用河南”网站共享信息；开展公共信用信息便民服务和重点领域信用信息大数据示范应用；在行政管理和公共服务各领域应用信用记录和信用产品；建立事前信用承诺、事中信用监管、事后信用联合奖惩制度，构建起以信用为核心的市场监管体系；社会诚信意识明显提高；力争使我市城市信用体系建设进入全国地级市先进行列。 三、主要任务 （一）政务诚信建设。 1．坚持依法行政。将依法行政贯穿于决策、执行、监督和服务的全过程，全面推进政务公开，在保护国家信息安全、商业秘密和个人隐私的前提下，依法公开在行政管理中掌握的信用信息，建立有效的信息共享机制。推广重大决策事项公示和听证制度，拓宽
银监局对信用社高管人员任职资格法律法规考试（附答案） 一、单选题： 1、农村信用社不良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不良信贷资产和（） A、生息资产 B、非生息资产 C、待处置资产 D、非信贷资产 2、农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起（）个月。 A、3个月 B、6个月 C、1个月 D、一年 四、简答： 1、村镇银行经银监局或所在城市银监局批准，可以经营什么业务？ 村镇银行可经营下列业务：吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理；（四）办理；（五）从事同业拆借；（六）从事银行卡业务；（七）代理发行、代理；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。村镇银行按照国家有关规定，可代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务。有条件的村镇银行要在农村地区设置ATM机，并根据农户、农村经济组织的信用状况向其发行银行卡。对部分地域面积大、居住人口少的村、镇，村镇银行可通过采取流动服务等形式提供服务。 2、今年以来银监局连续多次召开有关案件防控方面的会议，请就如何加强信用社管理，做好案件防控工作谈一谈想法？ 案件防控 1、转变思想认识，加强组织领导。各级领导必须从发生的经济案件中吸取教训，认识到加强内部管理，做好案件防范工作，不仅是确保资金安全营运，防范和化解金融风险,促进合
作金融事业健康稳步发展的迫切需要，也是使各级领导集中精力抓业务拓展创造必要条件。只有认识到位，领导高度重视加强内部管理，认真抓好经济案件防范工作，把案件防范工作纳入经营管理之中。2、建立长效机制、加强案件防控。建立案件专项治理长效机制是农村信用社防范风险的有效措施，对此，要针对本辖区的风险状况，结合全国合作金融机构案件专项治理内容，制定案件专项治理方案、治理措施、治理目标。形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系。3、建立文化机制，增强道德观念。要将文化建设纳入日常的经营管理中来，依靠企业文化、培养和增强员工的道德观念、建立个人理想、信念为核心的自我约束机制，以增强员工的自豪感和企业凝聚力。要用正反典型教育人，用敬业精神鼓舞人,用道德观念凝聚人,用先科学机制激励人,用优良环境培育人、用真诚爱心关心人,从而不断提升员工的思想境界、道德水平和行为能力。4、加强处罚力度、狠抓制度落实。加强制度约束，加大防控工作的处罚力度，使信用社员工在风险和案件面前“不敢做、不去做、做不成”。按照以“法律约束人、纪律监督人、制度管理人、素质提高人”的要求，牢固树立“依法管理、存款立社、提高素质、效益兴社、深化改革、文明办社”的经营宗旨，进一步提升农村信用社内部管理和监督水平，逐步建立起教育、制度、管理、监督“四位一体”的风险防范长效机制，杜绝各类案件的发生。 3、信贷业务是金融机构最为重要的资产业务，请问应如何加强信贷资产管理？ 五、论述题 1、金融许可证如何管理？ 我们应该按照《金融许可证管理办法》自2003年7月1日起施行严格管理使用， 金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由银监会依法行使。金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件60日内，持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证： （一）银监会或其派出机构的批准文件；
商丘银监分局2009年民主评议政风行风 工作汇报 各位领导您们好：欢迎来我局指导工作； 根据《商丘市纠正行业不正之风领导小组关于印发〈商丘市2009年民主评议政风行风工作实施意见〉的通知》（商纠组〔2009〕10）精神和商丘市2009年民主评议政风行风活动日常评议办法》（商纠组〔2009〕14号）要求，分局党委及时召开党委会研究部署，对开展政风行风工作做了精心安排，为扎实、富有成效的组织开展好民主评议政风行风活动，使民主评议政风行活动切实取得良好效果，重点做了大量工作，现将开展民主评议政风行活动情况报告如下： 一.领导重视，成立组织 按照上级政风行风评议有关要求、商丘分局党委、纪委高度重视及时成立了由党委书记、局长任组长的二个领导小组，一是成立商丘银监分局民主评议政风行风工作领导小组及办公室。与监察室合署办公，负责评议活动的组织与实施，各科室、县市监管办事处积极配合，确保民主评议政风行风工作有序进行。二是成立商丘银监分局“对照职能贴近民生努力为群众办实事办好事主题实践活动”领导小组。由分局职能科室组成，负责服务银行业金融机构和广大金融消费者。 二.制定二个方案服务大众 一是制定《商丘银监分局2009年民主评议政风行风工
作实施意见》，切实加强商丘银监分局行业作风建设，进一步落实省局和市纠风办2009年有关纠正行业不正之风各项工作部署。二是制定《商丘银监分局“对照职能贴近民生努力为群众办实事办好事”主题实践活动实施方案》，进一步改进工作作风，为加快和谐商丘建设，为银行业金融机构、企业和广大金融消费者解决问题和办实事，实现商丘经济金融又好又快地发展提供服务。 三.召开三个会议确保政风行风评议工作得到落实 一是分局及时召开民主评议政风行风动员会暨党风廉政建设会议，认真学习市委常委、常务副市长张国伟同志的重要讲话和市纪委副书记、监察局长孟玮同志在民主评议政风行风工作动员讲话，同时贯彻河南省银监局民主评议政风行风实施方案和市纠风办民主评议政风行风实施意见。会上，分局党委书记、局长张国平同志要求大家一是充分认识加强政风行风评议的重要意义，切实提高监管工作的有效性，进一步增强支持银行业为地方经济发展做出贡献的使命感和责任感。二是工作要求真务实，认真解决银行业金融机构和金融消费者反映的突出问题。三是民主评议政风行风工作要坚持纠、评、建相统一，并切实与全分局的各项专项治理工作紧密结合起来，努力做到评、促、改，以改促优。 二是召开银行业金融机构纠风办主任会议，分局召集各行社纠风办主任会议，就开展“对照职能，贴近民生，努力为群众办实事办好事”主题实践活动，认真解决金融消费者反映的突出问题。要求各行社要围绕银行中心任务，坚持以
附件 大连银行业从业人员柜面业务和授信业务操作 五十六条禁止性规定 （征求意见稿） 一、柜面业务类（29禁） 现金业务（8禁） 1.严禁超越授权范围办理业务。 2.严禁违反“先收款后记账，先记账后付款”原则处理收、付款业务。 3.严禁离开岗位不退出业务操作界面或不加锁保管钱、章、证、预留印鉴等重要物品。 4.严禁代客户保管现金、卡、折、单、印章等重要凭证及物品。 5.严禁代客户签名、设置/重置/输入密码或办理电话银行业务。 6.严禁在柜台办理现金业务时向客户推销保险、理财产品或将保险、理财产品与储蓄存款混淆销售。 7.严禁在现金区办理本人业务和将非工作用物品带入现金区。 8.严禁明知或应知是违规办理的业务时不抵制、不报告。金库、业务库（3禁） 9.严禁单人开关库或单人保管钥匙、密码。 10.严禁单人办理现金出入库或不执行出库审批、入库交接手续。
11.严禁办理日结时由会计主管或柜员单人清点尾箱。 上门收款（3禁） 12.严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。 13.严禁代客户填写或更改存款、取款、转账等业务凭证。 14.严禁携带预盖印章的业务凭证或业务用章上门服务。印、押、证管理（4禁） 15.严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。 16.严禁超限额领用重要空白凭证、跳号使用重要空白凭证或在重要空白凭证上预盖印鉴。 17.严禁向加盖预留印鉴不全、不符或购买人身份不符的客户出售重要空白凭证，严禁代客户购买重要空白凭证。 18.严禁对构成支付要素的印、押、证不实行分管分用。账户管理（5禁） 19.严禁未经有权人审核由前台操作人员一人办理账户开立。 20.严禁为正式开立不到3个工作日的单位银行结算账户办理付款业务。 21严禁通过本人账户为客户办理资金划转、套现等业务或利用客户账户过渡本人资金。 22.严禁未经批准复制客户资料信息或外借客户账户资料，严禁伪造、变造或恶意涂改客户资料信息。 23.严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账。 权限卡或密码管理（2禁）
中国银监会令 ２０１３年第３号 《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。 中国银监会主席尚福林 ２０１３年１１月１８日 银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法 第一章总则 第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。 第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。 银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。 第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。 第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。 银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。
商丘市人民政府办公室关于明确市政府工作报告提出的重点 工作责任单位的通知 【法规类别】机关工作综合规定 【发文字号】商政办[2017]101号 【发布部门】商丘市政府 【发布日期】2017.06.25 【实施日期】2017.06.25 【时效性】现行有效 【效力级别】地方规范性文件 商丘市人民政府办公室关于明确市政府工作报告提出的重点工作责任单位的通知 （商政办〔2017〕101号） 各县（区）人民政府，市城乡一体化示范区管委会，市人民政府各部门： 张建慧市长代表市政府所作的《政府工作报告》已经市五届人大一次会议审议通过。经市政府同意，现将《政府工作报告》提出的五年重点工作和2017年重点工作任务予以立项分解并明确到各责任单位，请各责任单位结合实际，抓紧制定工作方案，认真组织落实，确保全面完成各项重点工作任务。五年重点工作落实情况请于每年的7月20日和12月20日以正式公文报市政府；2017年重点工作工作落实情况分别于2017年7月20日、10月20日、12月20日以正式公文报市政府（书面材料报市政府督查室，电子版发至市政府督查室邮箱sqzfdcs＠163．com）。市政府办公室将对各责任单位落实情况进行
通报，并适时就有关工作组织开展督查。 一、五年重点工作 （一）五年的奋斗目标。 1．奋力实现“四个翻番”，全市产业集聚区主营业务收入和税收收入、第三产业增加值和税收收入实现翻番；“两个突破”，经济总量突破3000亿元，一般公共预算收入突破200亿元；“三个高于”，生产总值、一般公共预算收入、城乡居民收入增速高于全省和淮海经济区平均水平；“三个同步”，城乡居民收入与经济增长同步，生态环境质量改善与经济效益同步，社会事业与经济发展同步。 分管领导：史根治张家明岳爱云倪玉民牛亚东 主办单位：市发展改革委、市统计局、市财政局、市工业和信息化委、市国税局、市地税局、市环保局、市农业局、市教育体育局、市卫生计生委、市民政局、市文化广电新闻出版局。 协办单位：市商务局、市林业局、市畜牧局、市城市管理局、市旅游局等市政府有关部门和各县（区）人民政府、市城乡一体化示范区管委会。 （二）基本建成具有较强实力的全国区域中心城市。 2．积极培育战略性新兴产业，以农业产业化为引领的农业基础地位更加巩固。 分管领导：张家明 主办单位：市农业局。 协办单位：市发展改革委、市畜牧局、市林业局、市水利局、市委农办、市农机局、市质量技术监督局、市工商局、市供销社、市国土资源局、市财政局、市商务局、市工业和信息化委等市政府有关部门和各县（区）人民政府、市城乡一体化示范区管委会。 3．以装备制造业为主导的现代工业体系更加完善。 分管领导：倪玉民
X银监局金融机构高级管理人员任职资格 时限：120分钟 一、单项选择题（共90题，每小题0．5分，共45分）以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。 1．目前，教育储蓄存款的储户是且只能是( )。 A．未入小学的儿童 B．在校小学六年级(含六年级)以上学生 C．在校小学四年级(含四年级)以上学生 D．在校初一(含初一)以上学生 2．中央银行票据的流动性次于( )。 A．现金 B．企业债券 C．金融债 D．普通股票 3．商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是( )。 A．承诺业务 B．代理业务 C．资金业务 D．担保业务 4．我国针对个人的信贷业务不包括( )。 A．个人助学贷款 B．个人汽车贷款 C．银团贷款 D．个人住房贷款 5．除贷款外，商业银行的资金一般主要用于( )。 A．资金业务 B．代理业务 C．存款业务 D．结算业务 6．( )广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。 A．进口托收 B．跟单托收 C．出口托收 D．光票托收 7．关于商业银行基金托管业务，下列说确的是( )。 A．商业银行不能托管全国社会保障基金 B．基金管理公司向商业银行支付基金托管费 C．基金公司办理有关资金清算、资产估值、会计核算等业务 D．所有商业银行都可以开办基金托管业务 8．在存续期不偿还本金的融资工具是( )。 A．普通股票 B．债券 C．国库券 D．银行存款 9．中国银行业协会的宗旨是( )。 A．严格与合理地监管银行业金融机构 B．依法制定和执行货币政策
C．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益 D．促进会员单位实现共同利益 10．擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。 A．国家对贷款的管理制度 B．国家对金融机构的准入管理制度 C．国家对存款的管理制度 D．国家的银行管理制度 11．金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的( )功能。 A．货币资金融通 B．风险分散与风险管理 C．资源配置 D．经济调节 12．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。 A．中国反洗钱监测分析中心 B．所有商业银行 C．中国银行业协会 D．中国银行业监督管理委员会 13．有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。 A．可以是任何单位和个人 B．只能是金融机构 C．只能是金融机构工作人员或金融机构 D．只能是金融机构工作人员 14．下列有限责任公司股东人数不符合《公司法》规定的是( )。 A．30个自然人和30个法人 B．1个自然人 C．30个自然人 D．1个法人15．根据《公司法》的规定股份采取募集方式设立的，注册资本为( )。 A．在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额 B．在公司登记机关登记的实收股本总额 C．在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额 D．在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额 16．贷款人解除贷款合同的事实基础是( )。 A．借款人有丧失偿债能力的可能 B．借款人转移财产 C．借款人在合理期限未恢复偿债能力并且未提供担保