财资管理模块
一、单选题1、财资管理模块属于现金管理类（）产品。A. 收付款B. 流动性管理C. 信息报告D. 投资理财答案：B 2、财资管理模块是总行在（）中研发推出的现金管理类产品
A. 现金管理系统
B. 企业网银系统
C. 重要客户服务系统
D. CCBS核心业务系统答案：D
3、使用财资管理模块汇总归集整个集团资金的人民币单位银行结算账户称为（）
A. 归集账户
B. 主账户
C. 一级账户
D. 集团总账户答案：C
4、财资管理模块集中签约的操作部门是（）答案：A
A. 一级分行营运管理部
B. 一级分行资金结算部门
C. 总行营运管理部
D. 总行资金结算部门
5、财资管理模块集中签约的审查部门是（）答案：B
A. 一级分行营运管理部
B. 一级分行资金结算部门
C. 总行营运管理部
D. 总行资金结算部门
6、财资管理模块子账户内部透支除受制于内部透支额度外，还受制于（）
A. 子账户累计上存资金余额
B. 上级账户自身可对外支付的额度
C. 内部透支利率
D. 下一级子账户可用余额答案：B
7、下列关于财资管理模块内部资金计价错误的说法是（）
A. 多级账户模式下，可实现逐层或者逐个账户按照设定条件计付内部利息
B. 内部存款利率分牌告和自定义两种
C. 内部透支利息计算周期可设为按月、按季
D. 各级账户的上存资金不支持协定存款方式计价答案：D
8、财资管理模块“应计余额”的公式为（）
A. 可用余额+上存金额-向上级借款
B. 可用余额+向上级借款-上存金额
C. 账户余额+上存金额-向上级借款
D. 账户余额+向上级借款-上存金额答案：C
9、财资管理模块在现金管理系统中隶属于（）主菜单
A. 账户管理
B. 付款业务
C. 投资理财
D. 集团理财答案：D
10、财资管理模块在企业网银系统中隶属于（）主菜单
A. 现金管理
B. 服务中心
C. 投资理财
D. 分行特色答案：A
11、（）作为从协议，需要与主协议配合使用，不能单独签署。
A. 集团式委托贷款合同
B. 现金管理业务合作协议
C. 法人账户透支合同
D. 现金管理系统使用协议
答案：A
二、多选题
1、下列（）属于财资管理模块部署的产品。
A. 法人账户透支
B. 账户明细清单定制
C. 回单凭证定制
D. 收付款方向控制答案：BCD
2、财资管理模块一期投产的产品包括（）答案：ABCDE
A. 多级账户实时资金归集
B. 内部资金透支
C. 内部资金计价
D. 周期支付限额E、集团式委托贷款
3、财资管理模块部署的渠道有（）
A. 现金管理系统
B. 企业网银系统
C. 重要客户服务系统
D. 柜面渠道答案：ABD
4、下列关于财资管理模块签约哪些说法是正确的（）答案：ABD
A. 客户使用财资管理模块应首先在CCBS进行签约
B. 系统提供集中签约和分散签约两种模式
C. 集中签约是指由承办行及协办行分别在前台CCBS中对本行涉及到的账户进行集中签约维护
D. 财资管理模块账户签约、修改、解约原则上都应采取集中模式，分散模式仅做应急处理
5、下列哪些账户不能签约财资管理模块成员账户（）答案：ABCDE
A. 单向冻结账户
B. 法人透支账户
C. 封存账户
D. 账户积数为负数的账户E．对公一户通账户
6、下列关于财资管理模块解约哪些说法是错误的（）
A. 只需直接对上级账户进行解约，其下级成员账户即全部解约
B. 下级成员账户须全部账户解约后才能进行上级账户的解约
C. 账户解约后，各级账户上存资金不由系统自动下拨，由客户总部自行拨回资金
D. 账户解约后，各级账户上存资金由系统自动下拨
E．成员账户出现账户内部透支，必须手工归还内部透支后才允许解约操作答案：AD
7、财资管理模块子账户对外支付时受下列哪些因素影响（）
A. 现金池账户可用余额
B. 内部透支额度
C. 累计上存资金余额
D. 下一级子账户可用余额E．周期支付限额答案：ABCE
8、财资管理模块定向支付根据账户收支标志的不同，将纳入现金管理服务的账户分为（）
A. 只收不付账户
B. 只付不收账户
C. 不收不付账户
D. 收付合用账户答案：ABD
9、财资管理模块子账户计息方式选项包括（）
A. 不计息
B. 计息入账
C. 计息不入账
D. 分段计息入账答案：ABC
10、下列关于财资管理模块集团式委托贷款哪些说法是错误的（）
A. 多级模式集团账户的委贷关系由下级账户决定，即下级账户若签约为委贷账户，则上级账户无论是否有委贷标志都对应下级账户发生委贷关系。
B. 委贷手续费由系统根据《集团账户委托贷款手续费明细清单》自动扣收。
C. 使用集团式委托贷款服务的集团客户，下级委贷账户的资金上存上级账户时，下级委贷账户产生委托贷款贷款，上级账户对应产生委托贷款基金。
D. 下级委贷账户资金从上级账户借款时，下级委贷账户产生委托贷款贷款，上级账户对应产生委托贷款基金。
E．对使用集团式委托贷款的集团客户，账户呈现余额可以选择“账户余额”或“应计余额”。答案：BCE
11、下列关于周期支付限额哪些说法是正确的（）
A. 周期支付限额在周期内可以进行维护调整，到期时自动限制该账户办理支付业务
B. 本周期内未用完的支付额度不能继续使用
C. 本周期内未用完的支付额度可以结转到下一周期继续使用
D. 修改支付限额时，不能小于对应的已使用额度。答案：ABD
12、财资管理模块提供多种“对账单模式”，“1137-1集团一级账户签约管理”中一级账户对账单模式选项包括（）
A. 明细逐笔
B. 汇总借贷各一笔
C. 归集明细按子公司借贷各一笔，保留自己明细
D. 汇总归集明细两笔，保留自己明细E．不出答案：ABCD
13、下列关于财资管理模块成员账户资金证明哪些说法是正确的（）
A. 选择账户余额作为呈现余额的成员账户可直接对外出具余额为“0”的资金证明
B. 选择账户余额作为呈现余额的成员账户可对外出具基于上存金额的资金证明，但应在资金证明文本上注明“该账户存款金额已被全额归集，该金额为该账户向上级账户归集资金余额。”等字样
C. 选择应计余额作为呈现余额的成员账户可对外出具基于上存金额的资金证明，但应在资金证明文本上注
明“该账户存款金额已被全额归集，该金额为该账户向上级账户归集资金余额。”等字样
D. 选择本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过CCBS集团式资金证明交易打印输出“集团式资金证明出具凭证”，以此为依据对外出具集团式资金证明。答案：ABD
14、集团式资金证明不得出具（）
A. 审计类询证函回函
B. 验资类询证函回函
C. 时段资金存款证明
D. 时点资金存款证明
E．非标准格式资金证明答案：BCE
15、加强对现金管理类集团式委托贷款资金来源的审查具体包括（）
A. 原则上不得以我行向委托人发放的信贷资金作为资金来源开展集团式委托贷款
B. 不得以社保基金、企业年金开展集团式委托贷款
C. 各类专项资金以及基金管理办法中明确规定资金用途和划拨方式的（如住房维修基金、移民资金等），应严格遵循相应规定，不得违规开展集团式委托贷款
D. 不得以非法集资作为资金来源开展集团式委托贷款
答案：ABCD
16、CCBS财资管理模块账户呈现余额模式目前包括（）
A. 账户余额
B. 应计余额
C. 可用余额
D. 本级余额答案：ABD
三、判断题
1、财资管理模块属于现金管理类投资理财产品。（）答案：F
2、财资管理模块是总行在现金管理系统中研发推出的现金管理类产品。答案：F
3、财资管理模块开发的产品直接在柜面渠道可以使用，同时共享给电子渠道使用。答案：T
4、财资管理模块对于集团客户资金的集中管理使用不得放大集团在银行的存款。答案：T
5、财资管理模块对独立法人之间的资金归集（财务公司模式例外），必须使用委托贷款形式。答案：T
6、财资管理模块可以为客户搭建人民币和外币一体化现金池。答案：F
7、客户可仅通过对公营业网点使用财资管理模块相关产品。答案：T
8、使用财资管理模块需单独进行审批，需单独签署财资管理模块使用协议。答案：F
9、客户使用财资管理模块应首先在现金管理系统进行签约。答案：F
10、财资管理模块账户签约即签即生效，无需等到次日。答案：F
11、财资管理模块支持7级账户资金的全额、逐级、实时集中。答案：F
12、财资管理模块的只收不付账户是指该账户仅可办理收款，不得办理任何支付。答案：F
13、财资管理模块子账户上存资金余额为零时如要对外支付，必须使用内部透支，否则无法支付。答案：T
14、使用集团式委托贷款服务的集团客户，下级委贷账户的资金上存上级账户时，下级委贷账户产生委托贷款贷款，上级账户对应产生委托贷款基金。答案：F
15、周期支付限额是财资管理模块提供的服务，因此不支持非财资类单位结算账户。答案：F
16、财资管理模块各级子账户呈现余额作为司法机关查询、冻结、扣划的依据。答案：T
17、财资管理模块根据集团客户特殊资金管理需求，可出具辅助性的对账清单，一级账户对账清单提供“明细逐笔”、“过滤归集明细逐笔”。答案：F
18、子账户冻结状态下，不得在财资管理模块中解约。答案：T
19、因财资管理模块集团内部资金共享，申请人可用于出具资金证明的“资金证明存款余额”可能小于“账户呈现余额”。答案：T
20、财资管理模块除按照《中国建设银行服务价格表》规定收取现金管理服务费外，集团客户内部各账户通过财资管理模块实现的资金实时上划下拨涉及的手续费还应另行收取汇划手续费。答案：F
21、集团式委托贷款业务主体包括委托贷款人、借款人、代理人。答案：T
22、集团式委托贷款随客户内部资金归集或下拨发生，贷款户余额永远与基金户余额相等。答案：T
23、集团式委托贷款合同文本中可以约定由受托银行代扣代缴委托贷款营业税及附加税费。答案：F
松开的记忆，飘落的莫名的尘埃，像起伏的微风，拂过脑海，留下一份情愁。一条街，没有那些人，那些身影，却能来回徘徊穿梭。街，行走时，纵然漫长，漫长，有时只为听一颗流动的心的呓语。沉默，倔强，回望，忘记，记住，一切像断了的弦，有时希望生活简单就好，有时却又莫名的颓废其中。
有些路，只能一个人走；有些事，只能一个人去经历。粗读加缪、萨特的存在主义，它告诉我，人就是非理性的存在。光秃秃的枝桠、清寂的清晨、流动的阳光，飘落于心，或快意，或寂寥，映照心境，然而，有时却只属于那一刻。总之，一切只是心情。
人生的画面一幅幅地剪辑，最后拼凑出的是一张五彩斑斓的水彩画，有艳丽的火红色，凝重的墨黑以及一抹忧郁的天蓝色。人的记忆很奇特，那些曾经的过往，就像一幅幅的背景图，只有一个瞬间，却没有以前或以后。比如，只能记得某个瞬间的微笑，只能在记忆的痕迹寻觅某时刻骑着单车穿过路口拐角的瞬间，却都不知晓为何微笑，为何穿过街角。
一切，有时荒诞得像一场莫名情景剧。然而，这就是生活。
曾经的梦，曾经的痛，曾经的歌，曾经的热情相拥，曾经的璀璨星空。
也许，多年以后，再也见不到的那些人，和着记忆的碎片飘荡而来，曾经伴着我们走过春华秋实。天空蔚蓝，杜鹃纷飞，飞过季节，曾经萍水相逢，欢聚一堂，蓦然回首，唯歌声飘留。让人忆起《米拉波桥》里的诗句：夜幕降临，钟声悠悠，时光已逝，唯我独留。
人在天涯，绵绵的思绪随着微风飘浮，从布满礁石的心灵海滩上穿过千山万水，来到游荡的身躯里，刻下一篇篇笺章。而这，或许在多年以后，当再次翻动时，原以为什么都已改变，
松开的记忆，飘落的莫名的尘埃，像起伏的微风，拂过脑海，留下一份情愁。一条街，没有那些人，那些身影，却能来回徘徊穿梭。街，行走时，纵然漫长，漫长，有时只为听一颗流动的心的呓语。沉默，倔强，回望，忘记，记住，一切像断了的弦，有时希望生活简单就好，有时却又莫名的颓废其中。
有些路，只能一个人走；有些事，只能一个人去经历。粗读加缪、萨特的存在主义，它告诉我，人就是非理性的存在。光秃秃的枝桠、清寂的清晨、流动的阳光，飘落于心，或快意，或寂寥，映照心境，然而，有时却只属于那一刻。总之，一切只是心情。
人生的画面一幅幅地剪辑，最后拼凑出的是一张五彩斑斓的水彩画，有艳丽的火红色，凝重的墨黑以及一抹忧郁的天蓝色。人的记忆很奇特，那些曾经的过往，就像一幅幅的背景图，只有一个瞬间，却没有以前或以后。比如，只能记得某个瞬间的微笑，只能在记忆的痕迹寻觅某时刻骑着单车穿过路口拐角的瞬间，却都不知晓为何微笑，为何穿过街角。
一切，有时荒诞得像一场莫名情景剧。然而，这就是生活。
曾经的梦，曾经的痛，曾经的歌，曾经的热情相拥，曾经的璀璨星空。
也许，多年以后，再也见不到的那些人，和着记忆的碎片飘荡而来，曾经伴着我们走过春华秋实。天空蔚蓝，杜鹃纷飞，飞过季节，曾经萍水相逢，欢聚一堂，蓦然回首，唯歌声飘留。让人忆起《米拉波桥》里的诗句：夜幕降临，钟声悠悠，时光已逝，唯我独留。
人在天涯，绵绵的思绪随着微风飘浮，从布满礁石的心灵海滩上穿过千山万水，来到游荡的身躯里，刻下一篇篇笺章。而这，或许在多年以后，当再次翻动时，原以为什么都已改变，
松开的记忆，飘落的莫名的尘埃，像起伏的微风，拂过脑海，留下一份情愁。一条街，没有那些人，那些身影，却能来回徘徊穿梭。街，行走时，纵然漫长，漫长，有时只为听一颗流动的心的呓语。沉默，倔强，回望，忘记，记住，一切像断了的弦，有时希望生活简单就好，有时却又莫名的颓废其中。
有些路，只能一个人走；有些事，只能一个人去经历。粗读加缪、萨特的存在主义，它告诉我，人就是非理性的存在。光秃秃的枝桠、清寂的清晨、流动的阳光，飘落于心，或快意，或寂寥，映照心境，然而，有时却只属于那一刻。总之，一切只是心情。
人生的画面一幅幅地剪辑，最后拼凑出的是一张五彩斑斓的水彩画，有艳丽的火红色，凝重的墨黑以及一抹忧郁的天蓝色。人的记忆很奇特，那些曾经的过往，就像一幅幅的背景图，只有一个瞬间，却没有以前或以后。比如，只能记得某个瞬间的微笑，只能在记忆的痕迹寻觅某时刻骑着单车穿过路口拐角的瞬间，却都不知晓为何微笑，为何穿过街角。
一切，有时荒诞得像一场莫名情景剧。然而，这就是生活。
曾经的梦，曾经的痛，曾经的歌，曾经的热情相拥，曾经的璀璨星空。
也许，多年以后，再也见不到的那些人，和着记忆的碎片飘荡而来，曾经伴着我们走过春华秋实。天空蔚蓝，杜鹃纷飞，飞过季节，曾经萍水相逢，欢聚一堂，蓦然回首，唯歌声飘留。让人忆起《米拉波桥》里的诗句：夜幕降临，钟声悠悠，时光已逝，唯我独留。
人在天涯，绵绵的思绪随着微风飘浮，从布满礁石的心灵海滩上穿过千山万水，来到游荡的身躯里，刻下一篇篇笺章。而这，或许在多年以后，当再次翻动时，原以为什么都已改变，
松开的记忆，飘落的莫名的尘埃，像起伏的微风，拂过脑海，留下一份情愁。一条街，没有那些人，那些身影，却能来回徘徊穿梭。街，行走时，纵然漫长，漫长，有时只为听一颗流动的心的呓语。沉默，倔强，回望，忘记，记住，一切像断了的弦，有时希望生活简单就好，有时却又莫名的颓废其中。
有些路，只能一个人走；有些事，只能一个人去经历。粗读加缪、萨特的存在主义，它告诉我，人就是非理性的存在。光秃秃的枝桠、清寂的清晨、流动的阳光，飘落于心，或快意，或寂寥，映照心境，然而，有时却只属于那一刻。总之，一切只是心情。
人生的画面一幅幅地剪辑，最后拼凑出的是一张五彩斑斓的水彩画，有艳丽的火红色，凝重的墨黑以及一抹忧郁的天蓝色。人的记忆很奇特，那些曾经的过往，就像一幅幅的背景图，只有一个瞬间，却没有以前或以后。比如，只能记得某个瞬间的微笑，只能在记忆的痕迹寻觅某时刻骑着单车穿过路口拐角的瞬间，却都不知晓为何微笑，为何穿过街角。
一切，有时荒诞得像一场莫名情景剧。然而，这就是生活。
曾经的梦，曾经的痛，曾经的歌，曾经的热情相拥，曾经的璀璨星空。
也许，多年以后，再也见不到的那些人，和着记忆的碎片飘荡而来，曾经伴着我们走过春华秋实。天空蔚蓝，杜鹃纷飞，飞过季节，曾经萍水相逢，欢聚一堂，蓦然回首，唯歌声飘留。让人忆起《米拉波桥》里的诗句：夜幕降临，钟声悠悠，时光已逝，唯我独留。
人在天涯，绵绵的思绪随着微风飘浮，从布满礁石的心灵海滩上穿过千山万水，来到游荡的身躯里，刻下一篇篇笺章。而这，或许在多年以后，当再次翻动时，原以为什么都已改变，
若能觅得一方喜欢的山水，在空旷的风里，种上淡暖如许，清欢如许。我愿用无尘的诗句，沾染些许晨露，轻叩那些老去的时光，让曾经的你我，重走一遍依旧开满鲜花的小径。时光里的我们，不说话。只是凝望着彼此旧时的模样，任凭花落清溪，任凭日暮烟霞。
陌上的时光，匆匆如流。指尖，一直贪恋着世间所有的暖香。而那些没有着落过往，早已随风而散。往事已旧，一切，终会在念与不念，忘与不忘之间，莞尔一笑，变得风轻云淡。
岁月的风，就这样翩跹而过。还好，总有一些不离不弃的相伴，安暖着岁月的荣辱沧桑。然后，在玲珑的小字里尘埃落定。珍惜着，不早也不晚的缘分。愿你永远在我文字的四季，可以与那些草木葳蕤的深情一样，青青又青青。
纵使某天，错过了所有，只剩下一个人忧伤，也不要怪罪时光。时光里那些牵过的手，给错的爱，都是情不由衷。开始与结束，一样美丽。我们应该，原谅时光，记住爱！
那些过往里的施与舍，恩与惠，何必计较太多。我们在山水间喂养清风，在草木间描摹明月，云淡风轻一天又一天。任凭年华一去不返，依旧无怨无悔，不负岁月，不负时光。
那些风花雪月的重逢与离别，终将陨落在时光深处，被过往的烟尘一一覆盖。当时光里，那些被岁月漂白的光阴，再回首时，风住尘香，缘已渺渺，我们也不必遗憾。苍茫处，风景依旧，繁华笙歌，人事无恙。那些散落在流年深处的芬芳，也是依旧静美如初，相宜静好。
不如，安静着，于寂寂红尘中，为自己开一扇般若门，将一切浮云过往都放逐在红尘之外，只留一颗琉璃心，只守一池为我而开的莲荷，一粥一饭，一笔一墨，闲渡流年。
未来的路，那么远。从未想过会遇见谁，也从未想过会错过谁。今朝，一壶浊酒，一扑流萤，几许明媚，几许嫣然，我依然是那个朴素的琉璃女子。不敷衍，不趋势，简单的行走，简单的生活，简单的爱与被爱。
当时光里，那些被光阴漂白的过往，再回首时，风住尘香，缘已渺渺，我们也不必遗憾。苍茫处，风景依旧，繁华笙歌，人事无恙。那些散落在流年深处的芬芳，也是依旧静美如初，相宜静好。
若是，光阴辞去旧年，初心不改。我依然愿意，在心里种半亩花田，在文字里养一个春天。这样，无论你来不来，在不在，我都一样安静的开落。那样，你偶尔回眸，看到的风景，都是春天般，含着香，透着暖。
喜欢让心在那一刻，静如菩提明镜。那么，且许我一程走旧的岁月，温一壶经年的雨水，煮一段曾经的往事，不提花开，不说花落。就让那所有的喜怒哀乐，淡暖清欢，如茶般，氤氲出缕缕清香。而你我，亦愈来愈通透，有了茶的芬芳，即使喝到无味，亦有一股回甘，令人回味留恋。
桃花酿酒，醉了光阴。春水煎茶，赴了风雅。我人生四季，永远是那一抹剔透的琉璃色，不必虚张，不必声势，只做安静的自己，善待生命里遇见的一切，感恩并珍重，且温柔的对待。
若有一天，我们隔着茫茫人海，穿过人流车流，你是否会一眼将我认出，并且微笑着喊出我的名字。
若有一天，经年的路口，人烟渺渺。你是否会收集所有花香，用思念为我铺一条洒满落花的小路。那些失落的前尘往事，你是否愿意陪我一一捡拾，然后一起装帧成流年里最美的那一册画卷。
人生云水一梦，寻一份清幽，养一颗禅心。那些迎面而来的风景，让我们微笑着迎接，并且一一纳入流年的画卷。
愿世间美好，都是恰逢其时。至于那些聚了又散的人或事，淡记就好。或许，终有一天，心归宁静，从容朴素。
那么，我便在南山寻一处清幽。春来，采一壶桃花，酿一壶三生三世。夏来，养一池荷，掬一捧莲子醉清风。秋来，邀一缕秋风，修篱种菊，种下一个人的浮世清欢，种下一些心悦的小情绪。
曾经的往事，不提花开，不说花落。就让那所有的喜怒哀乐，淡暖清欢，如茶般，氤氲出缕缕清香。而你我，亦愈来愈通透，有了茶的芬芳，即使喝到无味，亦有一股回甘，令人回味留恋。
桃花酿酒，醉了光阴。春水煎茶，赴了风雅。我人生四季，永远是那一抹剔透的琉璃色，不必虚张，不必声势，只做安静的自己，善待生命里遇见的一切，感恩并珍重，且温柔的对待。
若有一天，我们隔着茫茫人海，穿过人流车流，你是否会一眼将我认出，并且微笑着喊出我的名字。
若有一天，经年的路口，人烟渺渺。你是否会收集所有花香，用思念为我铺一条洒满落花的小路。那些失落的前尘往事，你是否愿意陪我一一捡拾，然后一起装帧成流年里最美的那一册画卷。
人生云水一梦，寻一份清幽，养一颗禅心。那些迎面而来的风景，让我们微笑着迎接，并且一一纳入流年的画卷。
愿世间美好，都是恰逢其时。至于那些聚了又散的人或事，淡记就好。或许，终有一天，心归宁静，从容朴素。
那么，我便在南山寻一处清幽。春来，采一壶桃花，酿一壶三生三世。夏来，养一池荷，掬一捧莲子醉清风。秋来，邀一缕秋风，修篱种菊，种下一个人的浮世清欢，种下一些心悦的小情绪。冬来，红泥小炉煮一杯绿蚁酒，邀月，邀你，浅酌，微醺，共守流年。