银行从业人员考试题库（金融基础知识）
一、单选题
1、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（ D ）。
A、稳定
性
B、安全性
C、收益
性
D、流动性
2、其他条件不变的情况下，人们预期利率上升，会（ C ）。
A、多买债券，多存货币
B、多买债券，少存货币
C、卖出债券，多存货币
D、少买债券，少存货币
3、以下不属于直接融资的是（ D ）。
A、商业信
用
B、国家信用
C、消费信
用
D、银行信用
4、不能向居民发放信用贷款的是（ B ）。
A、中国建设银
行
B、中国农业发展银行
C、农村信用合作
社 D、城市商业银行
5、商业银行是以经营存、贷款，办理转账结算为主要业务的（ C ）。
A、事业性单
位
B、政企职能合一的机构
C、金融企
业
D、非盈利性的
金融机构
6、商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据，要求中央银行贴现以获得资金的
行为是（ C ）。
A、转抵押
B、转贴
现 C、再贴现
D、再贷款
7、为了支持因调销在途粮、棉、油的合理资金需要而发放的贷款，称之为（ C ）。
A、专项销售贷款
B、专项储备贷款
C、收购贷款
D、销售结算贷款
8、使用托收承付结算方式办理结算的款项必须是（ C ）。
A、工程结算款
B、交通运输款
C、商品交易款
D、个人往来款
9、代理行业务是商业银行的部分业务由指定的（ D ）代为办理的一种业务形式。
A、本行本地的分行
B、本行的支行
C、本行异地的分行
D、其他银行
10、表外业务是商业银行从事的不列入（ B ）内的经营活动。
A、损益表
B、资产负债表
C、现金流量表
D、财务状况变动表
11、表外业务与其他中间业务的最大区别在于（ B ）不同。
A、经营目的
B、承担的风险
C、收入的来源
D、财务的处理
12、商业银行经营与管理原则的核心是（ B ）。
A、流动性原则
B、政策性原则
C、盈利性原则
D、安全性原则
13、金融市场主要是借助（ A ）作为载体来运行的。
A、金融工具
B、借贷资
本 C、资金供求者
D、利息率
14、金融市场运行的关键是（ C ）。
A、做市商
B、融资期
限 C、价格形成
D、交易关系
15、国际上银行承兑票据经（ B ）保证支付后，便可在二级市场转让。
A、付款行
B、承兑
行 C、议付行
D、担保行
16、B股股票一般用人民币标明面值，以（ B ）认购和交易的股票
A、人民币
B、外
币 C、本币
D、合成币
17、我国境外上市外资股中的N股是指在（ A ）上市的股票。
A、纽约
B、伦
敦 C、东京
D、香港
18、证券交易价格与市场利率呈（ B ）关系。
A、正相关
B、负相
关C、正比
D、同比
19、有价证券交易价格主要依据货币的时间价值，即（ C ）确定。
A、前期收益的现
值 B、前期收益的期值
C、未来收益的现
值 D、未来收益的期值
20、票据权利指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和
（ D ）。
A、背书权
B、承兑
权 C、贴现权
D、追索权
21、凡未经（ D ）的汇票，商业银行不予贴现。
A、提示
B、拒
付 C、担保
D、承兑
22、我国《证券法》禁止（ C ）以个人名义开立账户买卖证券。
A、非居民
B、居
民C、法人
D、外国人
23、一笔价值为10000元为期2年的投资，利率为10%，利息按复利每年支付一次。
则该笔投资的期值为（ B ）元。
A、12000
B、1210
0 C、12200
24、2004年10月29日，中国人民银行取消了金融机构（不含城乡信用社）的贷款利
率上限。所有金融机构的人民币贷款利率下浮幅度保持不变，下限仍为基准利率的
（ B ）倍。至此，我国金融机构人民币贷款利率已经基本过渡到上限放开，实
行下限管理的阶段。
A、0.8
B、0.
9 C、1.2
D、2.3
25、2004年10月29日，中国人民银行取消了金融机构（不含城乡信用社）的贷款利
率上限。对城乡信用社人民币贷款利率仍实行上限管理，但其贷款利率浮动上限扩
大为基准利率的（ C ）倍。
A、1.7
B、1.
9 C、2.3
D、3
26、在签订对外经济贸易合同时控制汇率风险的首要步骤是（ A ）。
A、选择有利的合同货币
B、加列合同条款
C、进行即期外汇交
易 D、提前或延期结汇
27、运用提前或延期结汇防范汇率风险时，出口商应该（ C ）。
汇
B、延期结汇
C、预期结算货币贬值时提前结汇
D、预期结算货币升值时提前结汇
28、在汇率风险管理中，即期外汇交易适用的场合是（ B ）。
A、进出
口
B、进口
C、出
口
D、短期对外借贷
29、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买入高利率货币，同时做一笔远期外
汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币。这种用来防范汇率风险的交易是（
D ）。
A、远期外汇交
易
B、货币期货交易
C、货币期权交
易
D、掉期交易
30、就外汇资金收入的管理程度而言，由松到严一般依次是（ C ）。
A、资本输入、贸易出口、非贸易出口
B、资本输入、非贸易出口、贸易出口
C、贸易出口、非贸易出口、资本输入
D、贸易出口、资本输入、非贸易出口
31、我国负责组织实施国际收支统计申报的部门是（ B ）。
A、国家统计
局
B、国家外汇管理局
C、国家发改
委
D、商务部
32、扩张型货币政策的主要措施之一是（ C ）。
A、提高法定准备金
率 B、提高商业银行存
贷款率
C、降低再贴现
率
D、公开市场上卖
出证券
33、一般来说，不可能作为一国货币政策最终目标的是（ D ）。
A、稳定物
价
B、经济增长
C、充分就
业
D、产业结构升级
34、当前我国最主要的货币政策中介目标是（ B ）。
A、信贷规
模
B、货币供应量
C、现金发行
量
D、银行备付金
35、在我国，商业银行的备付金是指（ C ）。
A、流通中的现
金
B、法定存款准备金
C、超额准备
金
D、财政性存款
36、不属于中央银行货币政策工具的“三大法宝”的是（ B ）。
A、存款准备金
率
B、再贷款业务
C、再贴
现
D、公开市场业务
37、物价稳定的前提或实质是（ C ）。
A、经济增长
B、充分就
业 C、币值稳定
D、国际收支平衡
38、我国实行的中央银行与商业银行行长联席会议制度是运用（ A ）货币政策
工具的特殊形式。
A、窗口指导
B、贷款限
额 C、直接干预
D、再贷款
39、货币政策传导机制是指中央银行根据货币政策最终目标，运用货币政策工具，
通过金融机构的经营活动和金融市场传导到企业和居民，对其（ C ）等产生影
响的过程。
A、存款和储蓄
B、心理预期
C、投资和消费
D、生产和生活
40、不属于货币政策一般传导机制中的环节是（ A ）。
A、从中央政府至中央银行
B、从中央银行至金融机构和金融市场
C、从金融机构和金融市场至企业和个人
D、从企业、个人的投资和消费至产量、物价、就业、国际收支的变动
41、在我国货币政策间接传导过程中，运用货币政策工具影响操作目标这个环节是
（ A ）。
A、调控各金融机构的贷款能力和金融市场的资金融资成本
B、调控货币供应量、信用总量、市场利率
C、调控贷款总规模和现金发行量
D、调控经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平衡
42、可以反映基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间的关
系程度及相互影响的是（ B ）。
A、货币供应概
览
B、货币当局概览
C、存款银行货币概
览 D、货币概览43、中央银行运用货币政策调控宏观经济生效是需要时间的，这段时间称为货币政
策（ C ）。
A、时效
B、进
程 C、时滞
D、有效期
44、在有效需求严重不足，生产能力大量闲置，经济萧条时，应实行（ A ）。
A、松的货币政策和松的财政政策
B、紧的货币政策和紧的财政政策
C、松的货币政策和紧的财政政策
D、紧的货币政策和松的财政政策
45、中国人民银行向商业银行等市场交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期
买回有价证券的交易行为是（ B ）业务。
A、逆回购
B、正回
购 C、顺回购
D、负回购
46、中国人民银行公开市场业务现券交易的“买断”是向市场（ B ）。
A、回笼基础货币
B、投放基础货币
C、买入基础货
币 D、
卖出基础货币
47、中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时，相应会（ D ）基础货币。
A、回笼
B、购
入 C、买断
D、投放
48、因经营管理状况的恶化或突发事件的影响，发生支付危机、倒闭或破产危险的
银行机构，称为（ D ）。
A、正常银行机
构
B、关注银行机构
C、有困难银行机
构 D、有问题银行机构
49、作为银行的银行，中央银行的重要职责之一就是充当（ B ）。
A、一般贷款人
B、最后贷款人
C、客户贷款人
D、最初贷款人
50、非现场监督是监管当局针对单个银行在（ D ）的基础上收集资料、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
A、实地作业
B、经验判
断 C、单一报表
D、合并报表
51、现场检查是指通过监管当局的（ C ）来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
A、查阅报表
B、经验判
断 C、实地作业
D、窗口指导
52、证券市场“公开原则”是指该市场（ B ）公开化。
A、制度
B、信
息 C、成交价
D、成交量
53、信息不对称的涵义是指（ D ）。
A、信息不全
B、信息不透明
C、信息在传递过程中损耗掉了
D、交易的一方对另一方的信息掌握的不充分而无法做出正确的交易决策
54、逆向选择是指（ A ）。
A、由于信息不对称造成的交易过程中的“劣胜优汰”现象
B、市场竞争过程中有实力的竞争者选择没有实力的做交易
C、消费者交易时宁可选择质量差一点但更便宜的商品
D、消费者交易时为保证质量宁可选择价格更贵一些的商品
55、道德风险是指（ D ）。
A、个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害
B、社会道德规范存在问题，不讲信用
C、金融和其他商品交易中的不道德行为
D、在缺乏足够制约的情况下，交易的一方为获得更高的回报去从事另一方所不希
望的、风险更大的经营活动
56、交易成本是指（ C ）。
A、所交易的商品的总成本
B、完成交易所需要的
间接成本
C、完成交易所需的全部成本
D、对交易进行管理的成本
57、我国发展金融市场的步骤是（ D ）。
A、货币市场先
行
B、债券市场先行
C、货币市场先于资本市场发展
D、资本市场先行且优先发展股
票市场
58、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，
其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（ C ）。
A、该汇票无效
B、该背书转让无效
C、原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D、原背书人对后手的被背书人承担保证责任
59、不影响应收账款周转率指标利用价值的因素是（ A ）。
A、销售折让与折扣的波动
B、季节性经营引起的
销售额波动
C、大量使用分期付款结算方式
D、大量地使用现金结算方式
60、销售利润率等于（ C ）。
A、安全边际率乘变动成本率
B、盈亏临界点作业率乘安
全边际率
C、安全边际率乘边际贡献率
D、边际贡献率乘变动成本率
61、在证券投资组合中，为分散利率风险应选择（ B ）。
A、不同种类的证券搭配
B、不同到期日的债券搭配
C、不同部门或行业的证券搭配
D、不同公司的证券搭配
62、下列项目中，符合企业所得税税前扣除项目规定的是（ B ）。
A、投资风险准备基
金 B、残疾人就业保障基金
C、短期投资跌价准备金
D、长期投资跌价准备金
63、根据《民事诉讼法》有关规定，申请人向人民法院申请强制执行的期限，双方或
者一方当事人是公民的，申请强制执行的期限为（ C ）。
A、三个月
B、六个
月C、一年
D、二年
64、教育储蓄的对象（储户）为在校小学（ B ）（含）以上学生。
A、三年级
B、四年
级 C、五年级
D、六年级
65、我国担保法及司法解释所规定的“保证期间”性质，是指（ A ）。
A、除斥期间
B、诉讼时
效 C、保证期间
D、可变期间
66、甲公司从乙农场购入10头种牛，乙农场违约，将部分带有传染病的种牛交付给
甲公司，致使甲公司所饲养的其他奶牛大量患病造成财产损失。对此，甲公司要求
乙农场承担责任方式是（ D ）。
A、只能要求乙农场承担违约责任
B、只能要求乙农场承担侵权责任
C、要求乙农场既承担违约责任又承担侵权责任
D、在违约责任或侵权责任中选择其一要求乙农场承担
67、下列行为中，属于代理行为的是（ D ）。
A、居间行
为
B、行纪行为
C、代保管物品行
为 D、保险公司业务员揽
保行为
68、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，合伙人承担合伙企业债务责任的方
式是（ C ）。
A、对内对外均承担按份责任
B、对内对外均承担连带责任
C、对外承担连带责任，对内承担按份责任
D、对内承担连带责任，对外承担按份责任
69、（ D ）原则被称为民法中的“帝王原则”。
A、交易自愿
B、公平竞
争 C、自觉守法
D、诚实信用
70、甲在无权代理的情形下，以乙的名义与丙订立合同，乙不应当向丙承担责任的
情形是（ C ）。
A、乙在合同上签字
B、乙知道甲以其名义与丙订立合同而不作否认表示
C、丙在知道甲没有得到乙的授权情况下，依据该合同向乙发货，被乙拒绝的
D、甲在乙不知情的情况下，向丙提供了加盖乙的合同专用章的空白合同书而订立
的合同
71、甲欠乙1万元借款，甲不到期不能归还借款，乙打听到丙欠甲15000元钱，甲一
直没有向丙催要，乙准备要求丙清偿甲的欠款。乙的下列行为中符合代位权行使的
有关法律规定的是（ A ）。
A、乙以自己的名义向法院起诉要求丙偿还债务
B、乙要求丙将15000元钱全部偿还
C、在丙的债务未到期的情况下，乙要求丙提前偿还
D、乙向丙许诺，只要丙偿还1万元钱就可免除其余5000元
72、根据我国法律，企业破产界限的实质标准是（ C ）。
A、企业经营管理不
善 B、企业经营亏损
C、企业不能清偿到期债务
D、企业信誉恶化
73、关于宏观经济发展目标，下列说法中正确的是（ D ）。
A、充分就业，指百分之百就业
B、价格稳定，指零通货膨胀率
C、国际收支平稳，指国际收支差额为零
D、经济增长，指产出增长与居民
收入增长
74、限制民事行为能力人依法不能订立合同，合同相对人可以催告法定代理人在（
B ）内予以追认。
A、15天
B、1个
月 C、3个月
D、合理期限
75、下列哪项不是担保的方法（ C ）。
A、保证
B、抵
押 C、违约金
D、留置
76、个人独资企业解散，投资人自行清算，应在清算前15天内书面通知债权人，无
法通知的，应公告，未接到通知的债权人，应在公告之日起（ C ）天内向投资
人申报其债权。
A、15
B、3
0 C、60
D、90
77、个人独资企业在申请企业设立时，明确以其家庭共用财产作为个人出资的，应
当依法以（ D ）对企业债务承担无限责任。
A、出资人个人财
产 B、家庭财产C、企业财
产
D、家庭共用财产
78、企业应在每年的（ B ）前向登记主管机关报送年检材料。
A、1月1日
B、3月15
日 C、30月30日
D、4月15日
79、一般情况下，有限责任公司股东的法定人数为（ B ）人。
A、5-15
B、2-5
0 C、3-9
D、3-13
80、代理人在代理权限范围内实施代理行为，其法律后果由（ C ）承担
A、代理人
B、第三
人 C、被代理人
D、代理人的所在单位
81、甲、乙、丙、丁四人分别投资20万元、50万元、5万元、80万元组建了一家公
司，具有法人资格，该公司经营5年后，发生严重亏损，资不抵债，甲、乙、丙、
丁四人对该公司的债务应（ D ）。
证券基础知识试题 整理而出，希望对您有所帮助，更多关于证券从业考试等方面的信息，请持续关注本站! 一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分) 1.有价证券之所以能够买卖是因为它()。 A.具有交换价值 B.具有使用价值 C.代表着一定量的财产权利
D.具有价值 2.关于私募证券，下列说法正确的是()。 A.采取公示制度 B.审查条件严格 C.发行的对象是少数特定的投资者 D.投资者较多 3.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，
因此，这一类证券被视为()。 A.低风险证券 B.高风险证券 C.风险证券 D.无风险证券 4.按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于
基金净资产的()。 A.10% B.20% C.50% D.60% 5.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括()。 A.会计师事务所
B.财务顾问机构 C.资信评级机构 D.证券公司 6.英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易()。 A.公司债券 B.政府债券 C.铁路股票
D.公司股票 7.根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事8股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。 A.国务院 B.证券交易所 C.中国证监会 D.国家外汇管理局 8.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是()。
2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案 （共500题） 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】：B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】：A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】：A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】：D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。
A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】：A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】：C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】：A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】：A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单
银行从业考试 2011年银行从业资格考试《公共基础》考前押密试题及答案(1) (5分) 一、单项选择题(共90题，每题0 以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码 填入括号内。 1(承担国家重点建设项目融资任务的政策性银行是( A )。 A(国家开发银行B(中国农业发展银行 C(中国进出口银行 (中国建设银行 D 2(在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )，2008 年正在进行股份制改造的银行是( C )。 A(中国银行，中国建设银行 B(中国建设银行，中国工商银行 C(交通银行，中国农业银行 D(中国农业银行，中国银行 3(下列不是中国的政策性银行的是( C )。 A(国家开发银行 B(中国进出口银行 C(中国银行 D(中国农业发展银行 4(中国金融期货交易所于( D )在上海成立。 06年9月9日
A(1994年 B(1997年 C(2002年 D(2006年 5(在国际收支的衡量指标中，(A )是国际收支中最主要的部分。( A(贸易收支 B(国外投资 C(劳务输出 D(国外借款 D6(下列( A )属于货币政策的最终目标。 A(调整货币供应量 B(调整利率 C(调整准备金 D(稳定物价 (( C )的金融机构归中国保险监督委员会监管。 7 A(票据市场 B(股票市场 C(保险市场 D(期货市场 8(下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是( D )。 A(贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场 B(股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场 C(银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具 D(银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具 9(按照金融工具的(B )划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。 A(类型
银行从业资格考试《公共基础知识》历年真题库银行从业资格《公共基础》历年试题 一、单选题 1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。 A.广西贺州 B.河北邢台 C.江苏常州 D.河南驻马店 答案：D 解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。 2.国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。 A.债券信用评级法 B.债券风险评级法 C.内部评级法 D.外部评级法 答案：A 解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准 D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险 答案：B 解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。 A.授信业务 B.受信业务 C.表外业务 D.中间业务 答案：A 解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括( )。 A.制定和执行货币政策 B.发行人民币，管理人民币流通 C.经理国库 D.组织实施中央银行公开市场操作
金融基础知识模拟试题库 一、单项选择题 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在（ C）。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中，那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作 用的。（D ） A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时，会导致下列哪种经济现象。（D ） A、本币汇率贬值，资本流入 B、本币汇率升值，资本流出 C、本币汇率升值，资本流入 D、本币汇率贬值，资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是（ B）。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是（ B）。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（B）。 A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则D适度从紧 7、经济学意义上的货币需求是一种（C）。 A、心理学意义的需求 B、一厢情愿的占有欲 C、有支付能力的需求D一种主 观愿望 8、在二级银行体制下，货币供应量等于（B）。 A、原始存款与存款乘数之积 B、基础货币与货币乘数之积 C、派生存款与原始存款之积 D、基础货币与原始存款之积 9、在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的标志是（A）。 A、物价指数 B、汇价变化率 C、货币流通速度变化率 D、都不对 10、从资金供应者和需求者是否直接发生关系，融资可以划分为（A）. A、直接融资与间接融资 B、借贷性融资与投资性融资 C、国内融资与国际融
资D、货币性融资和实物性融资 11、我国目前已形成了（C）的金融体制 A、混业经营，分业监管 B、人民银行统一监管 C、分业经营，分业监管 D、混业经营，交叉监管 12、为满足同一设备项目的融资需要，由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款，称之为（B） A、银团贷款 B、混合贷款 C、直接贷款 D、间接贷款 13、商业银行不动用本身资金，为顾客提供的各类服务的业务是（C） A、负债业务 B、证券业务 C、中间业务 D、同业拆借业务 14、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于（C）。 A、二人 B、三人 C、四人 D、五人 15、可疑支付交易里所称“短期”，是指（ B ）个营业日以内。 A、五 B、十 C、十五 D、七 16、教育储蓄的对象（储户）为在校小学（B）及以上学生。 A、三年级 B、四年级 C、五年级 17、信用社的（B）是信用社的一定会计期所获得的经营成果。 A．资产 B．利润 C．收入 D．费用 18、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入（C ）。 A、营业外收入 B、其他营业支出 C、营业外支出 D、营业费用 19、工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告（A ）。 A、主管领导和保卫部门 B、公安部门 C、稽核部门 D、纪检部门 20、人民币由（ A ）统一印制、发行。 A、中国人民银行 B、印币厂 C、银监会 21、专项中央银行票据的发行到兑付，一般是2年，最长可延长到（B ）年。 A、3年 B、4年 C、5年 22、银行汇票金额起点为（D）元。
2020年银行从业人员消费者权益保护考试题库398 题[含参考答案] 一、填空题 1．银行业金融机构(董事会)应当将关注和维护金融消费者的合法权益作为重要职责之一，并确保高级管理层有效履行相应职责。 2．在新增建设用地年计划中，要单列保障性住房用地，应做到(应保尽保)。 3．人民银行各分支机构可根据当地人民政府新建住房价格控制目标和政策要求，在国家统一信贷政策的基础上，提高第二套住房贷款的首付款比例和(利率)。 4．国外商业银行的大部分收费标准会根据(社会物价水平和成本)适时调整，整体上处于持续增长之中。 5．网上银行提供“一站式”服务基金，您可通过网上银行进行基金签约、开户、购买、赎回、定投和(变更分红)方式等操作。 6．大多数基金产品通过网银购买可享受申购费率折扣优惠，最低不超过(0.6%)，而在柜台购买基金不能享受任何折扣优惠。 7．客户在一家银行的金融资产达到一定标准或满足银行规定的相关条件，则可晋升为(贵宾客户)。 8．商业银行信用卡营销人员开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存(2)年备查。 9．消费者金融教育是提升银行业消费者(维权意识、维权能力以及银行业社会责任)的重要手段。
10．银监会机关各部门及派出机构要本着(统一行动、协调有序、边界清晰、追求高效)的原则，构建消费者权益保护工作机制。 11．银行应建立一套(快捷、规范、透明)的应诉机制，是有效调解消费者和银行业金融机构间纠纷的必要条件。 12．商业银行应建立规范的网上银行、电子银行(业务投诉处理机制)，建立客户投诉的登记、统计制度，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉，并对客户投诉情况进行研究分析。 13．银行业金融机构应当完善(客户投诉处理机制)，制定投诉处理工作流程，落实岗位责任，及时妥善解决客户投诉事项，积极预防合规风险和声誉风险。 14．中国银行业协会会员单位应完善各项业务处理流程，严格操作规范，保护消费者(个人账户信息)，依法保障存款安全。 15．银行信贷业务要坚持(实贷实付和受托支付)原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。 16．银行业金融机构应制定(收费价目名录)，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素，并由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。 17．银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理(中间业务)或其他金融服务而收取费用。 18．从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户(向救灾专用账户捐款)的跨行转账手续费、电子汇划费、邮费和电报费。 19．从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户通过(本行柜台)、ATM机具、电子银行等提供的境内本行查询服务收费。
2010年3月 一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。)) 1、全国银行间同业拆借中心接受( )监管。 A.财政部 B.银监会 C.中国人民银行 D.证券会 标准答案： c 解析：中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立，中国人民银行为交易中心的主管部门。 2、证券市场是指( )。 A.证券投资者博弈的场所 B.证券发行与交易的市场 C.证券交易市场 D.证券发行市场 标准答案： b 解析：证券市场由发行市场和交易市场构成，发行市场和交易市场两者紧密联系，不可分割。 3、证券公司直接为投资者开立( )。 A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 D.资金结算账户 标准答案： d 4、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。 A.有资产的结算制度 B.无资产的结算制度 C.无负债的结算制度 D.有负债的结算制度 标准答案： c 解析：金融期货交易所实行当日无负债 结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。 5、一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将( )。 A.不变 B.不确定 C.下跌 D.上涨 标准答案： c 解析：市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，如果市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价格就会下跌;反之，如果市场利率下降，债券的市场价格就会上升。 6、我国的代办股份转让系统撮合交易的方式是( )。 A.议价方式 B.连续报价 C.集合竞价 D.公开竞价 标准答案： c 7、申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有( )万元人民币以上的注册资本。 A.500 B.100 C.300 D.200 标准答案： b 解析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。 8、优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般、是按优先股的( )清偿。 A.市值 B.份额 C.面值 D.固定股息率 标准答案： d 9、指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。 A.成分股票 B.基础指数 C.受托人 D.投资人 标准答案： b 解析：指数型ETF能否发行成功与基础 指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。 10、证券服务机构的虚假述采取过错推定，由( )举证其无过错。 A.证券服务机构 B.上市公司 C.发行人 D.证券投资者 标准答案： a 11、负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是( )。 A.基金受益人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 标准答案： c 解析：基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。 12、债券票面收益率是年利息收入与债券面额之比率，又称为( )。 A.持有期收益率 B.名义收益率 C.到期收益率 D.实际收益率 标准答案： b 解析：债券票面收益率又称名义收益率或票息率，是债券票面上的固定利率，即年利息收入与债券面额之比率。 13、欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。 A.美元 B.欧元 C. 特别提款权 D.英镑 标准答案： a 14、向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是( )。 A.国际证券 B.特定证券 C.私募证券 D.固定收益证券 标准答案： c 解析：按募集方式不同，有价证券分为公募证券和私募证券。公募证券采取公示制度，私募证券不采用公示制度。 15、我国银行间债券市场的现券交易品种目前有( ) 。 A.国债和公司债
金融基础知识 一、单项选择题（选择正确答案填在括号） 1．关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：（ C） A．可以透支 B．可以部分透支 C．不能透支 2. 在个人住房贷款的偿还过程中，如果遇到中国人民银行调整法定利率，以下哪种说确：（B ） A．仍然保持原利率偿还贷款 B．当年仍按原利率偿还贷款，次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C．在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响，以下哪一种说法是正确的：（ A） A．将有利于抑制通货膨胀 B．将促使货币汇率的下降 C．将不利于抑制通货膨胀 4．股票是一种有价证券，以下哪一项不是股票的基本特征：（B ）A．风险性 B.期限性 C．流通性 5．以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用：（B） A．中国人民银行调高贷款利率 B．中国人民银行调高法定存款准备金率 C．企业所得税率有所下降 6．以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家，它们由高到低的排序哪一项是正确的：（A ） A．南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚 B．俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大 C．加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国 7．我国现行国有商业银行体制实行的是（ B ）。 A. 层层控股制 B. 一级法人制 C.多级法人制 D.股份制 8．我国金融机构的雏形始于（ A ）。 A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 9．我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是（ A ）。 A.货币供应量 B.控制通货膨胀
C.信贷规模 D.充分就业 10．．世界主流的3种征信模式不包括。（C） A．市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式 11．我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是（D） A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。 B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。 C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。 D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。 12．信用评级的基本原则？（B） A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。 B.真实性、一致性、独立性、客观性、审慎性。 C.真实性、一致性、独立性、完整性、审慎性。 D.真实性、一致性、公正性、客观性、审慎性。 13．下面哪一个不是四大国际黄金市场之一。（D） A.伦敦黄金市场 B.黎世黄金市场 C.纽约和芝加哥黄金市场 D.东京黄金市场 14．中国古代最早关于征信的说法是：（C） A.人无信则不立 B.一诺千金 C.君子之言，信而有征 D.君子之言，驷马难追 15．农民工外来务工人员能够查询自己的个人信用报告吗？A A.可以在外地查询 B.只能在家乡查询 C.只能在打工地查询 D.发达地区能查，欠发达地区查不到 16．根据国际惯例做法，大部分负面记录的保存年限是：D A.1年 B.3年 C.5年 D.7年 17．当今经济发展的三大支柱不包括B A.世界贸易组织 B.国际清算银行 C.世界银行 D.国际货币基金组织 18．我国货币政策目标是：C A.维持货币币值稳定 B.维持物价稳定，并以此促进经济发展；
2020年银行从业人员消费者权益保护考试题库158 题[含参考答案] 一、填空题 1．中国银监会依法对商业银行代理保险业务制定相关的规章和(审慎经营规则)，进行现场检查和非现场监管。 2．银行有权审核消费者所提供资料的(真实性、合法性、有效性)，有权拒绝为所提供资料不符合要求的消费者办理业务。 3．银行理财产品宣传的(预期收益率)，是银行根据投资标的既往表现和未来市场判断所评估的参考收益率，并不等于承诺收益率。 4．每年9月，银监会发起的银行业消费者金融知识和维权宣传活动名称是(金融知识进万家宣传服务月活动)。 5．(银行)是实施银行业消费者权益保护的工作主体，是对消费者投诉做出快捷、规范、合理应对的第一责任主体 6．银行应充分尊重客户知情权和选择权，履行服务收费(告知义务)，提供收费信息服务的透明度。 7．在进行科学成本测算基础上，对自助机具及电子银行业务等相关服务项目尽可能给予优惠，鼓励引导客户更多使用(自助机具)及网上银行服务。 8．中国银行业协会会员单位应完善各项业务处理流程，严格操作规范，保护消费者(个人账户信息)，依法保障存款安全。 9．《中国银行业公平对待消费者自律公约》适用于(中国银行业协会)会员单位。
10．人民银行各分支机构可根据当地人民政府新建住房价格控制目标和政策要求，在国家统一信贷政策的基础上，提高第二套住房贷款的首付款比例和(利率)。 11．从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户的密码修改手续费和(密码重置)手续费。 12．银行消费行为大致可以分为两类(购买、使用银行产品)的行为和(接受银行服务)的行为。 13．商业银行总行应当制定统一的准入、退出和持续性合作的相关规定，对合作主体、方式和内容进行统一管理和(授权)。 14．商业银行在开展理财业务时应保护消费者的合法权益。遵循(风险匹配)原则，将适合的产品卖给适合的消费者。 15．(个人经营性贷款)是指银行向符合相关规定的借款人发放的用于生产经营的个人贷款。 16．发卡银行在消费者申请信用卡时应做到“三亲见”，即(亲访客户、亲见客户签名、亲见客户身份证件原件及资信证明原件)。 17．根据《银行卡业务管理办法》，到期还款日前还清全部欠款，发卡银行对于持卡人的(消费交易欠款)免收透支利息，取现、转账交易不免息。 18．银行应建立一套(快捷、规范、透明)的应诉机制，是有效调解消费者和银行业金融机构间纠纷的必要条件。 19．理财产品风险等级划分，根据风险从高至低，理财产品风险评级分为高风险、(中高风险、中等风险、中低风险)和低风险五个等级。 20．基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的(收益)，也可能承担基金投资所带来的(损
银行从业资格考试试题（含答案） 一、单项选择题 1．《浙江省小企业贷款风险补偿办法》所称的小企业是指在本省境内依法设立的，上年销售收入在（D）万元以下，且金融机构贷款余额在（）万元以下的生产型、科技型和从事现代服务业的企业。 A、1000，500 B、500，500 C、500，300 D、500，200 2．洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。（C）。 A、借用金融机构 B、保密天堂 C、仿造商业票据 D、通过证券和保险业洗钱 3．公司的法定公积金累计额为公司注册资本的（C）以上的，可以不再提取。 A、30% B、40% C、50% D、60% 4．根据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（A）。 A、按件收取 B、不动产面积 C、不动产体积 D、不动产的价款 5．在我国（B）列于农村信用社业务收入的首位。 A、中间业务收入 B、贷款利息收入 C、结算业务收入 D、罚没收入 6．甲某是商业银行信贷人员，其给某服装厂进行贷款业务中严格审查服装厂的偿还能力，且数额巨大，致使银行遭受重大损失，司法机关对其的处罚是（A）。 A、处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 B、处于五年以下有期徒刑或者拘役，或单处一万元以上十万元以下罚金 C、处于五年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 D、处于五年以上有期徒刑或者拘役，或单处二万元以上二十万元以下罚金 7．逾期支取的定期储蓄，其超过原定存期的部份，除自动转存外，按（D）支付利息。 A、原订的定期储蓄利率 B、存入日的活期储蓄存款利率 C、支取日的挂牌公告定期储蓄存款利率 D、支取日的挂牌公告的活期储蓄存款利率 8．农户联保贷款单个借款人的最高借款余额为（D）。 A、3万元 B、5万元 C、7万元 D、10万元。 9．在我国，储蓄存款是指（A）。 A、个人存款 B、企业存款 C、同业存款 D、单位存款
《证券市场基础知识》题库 一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。 1. 我国自1992年起在上海、深圳证券交易所发行B股，这里的B股是指（）。 A.境外上市外资股 B.香港上市外资股 C.纽约上市外资股 D.境内上市外资股 2. 中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A.国务院 B.全国人大 C.中国人民银行 D.全国人大常务委员会 3. 世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。 A.美国的纽约 B.美国的费城 C.荷兰的阿姆斯特丹 D.英国的伦敦 4. 1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。 A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》 B.《混业经营法案》 C.《格林斯潘法》 D.《金融服务现代化法案》 5. 有价证券分为股票、债券和其他证券的分类依据是（）。 A.证券发行主体不同 B.是否在证券交易所挂牌交易 C.募集方式不同 D.证券所代表的权利性质不同 6. 我国证券业在加入WT0后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33％；加入后3年内，外资比例不超过（）。 A.45％ B.49％ C.50％ D.51％ 7. 下列的说法中，符合私募证券特征的有（）。 A.基金多采用这种发行方式 B.审查条件相对宽松，投资者也较少 C.向不特定的社会公众投资者公开发行 D.审核较严格并采取公示制度 8. 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场
银行金融基础知识考试题库 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。 A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】： B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A． >10％ B． <10％ C． =10％ D．不能确定 【答案】： A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务
C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】： A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】： D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】： A
6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】： C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】： A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务
【答案】： A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】： A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。 A．整存整取 B．零存整取 C．存本取息 D．定活两便存款 【答案】： A 11．【4990】财务公司属于（）。 A．银行金融机构 B．非银行金融机构 C．证券公司
2020年银行从业资格考试题库附全答案 一、单选题 1.我们通常所说的利率是指（B）。 A．市场利率 B．名义利率 C．实际利率 D．固定利率 2．国民经济发展的总体目标一般包括（A）。 A，经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 D．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长 3.在一国经济过度繁荣时，最有可能采取以下哪种政策（B） A.扩张性财政政策，抑制通胀 B.紧缩性财政政策，抑制通胀 C.扩张性财政政策，防止通货紧缩 D.紧缩性财政政策，防止通胀 4．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（D）。 A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资及储蓄业务需求 B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行 5．城市商业银行是在（D）的基础上成立起来的。 A．农村信用合作社 B．股份制商业银行 C．人民银行 D．城市信用合作社 6．下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（B）。 A．农村商业银行 B．农村资金互助社 C．农村信用社 D.农村合作银行 7．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（B）。 A．中国农业银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．国家开发银行 8．下列不属于商品期货的标的商品是（B）。 A．大豆 B．利率期货 C．原油 D．钢材 9．中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于(A) A．公开市场业务 B．存款准备金 C.窗口指导 D．再贴现 10．中央银行票据的特点有（C）。 A．无风险、期限短、流动性低 B．无风险、期限长、流动性低 C．无风险、期限短、流动性高 D．无风险、期限长、流动性高
证券基础知识考试题库 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。(单项选择题) 1. A：一级市场 2. B：二级市场 3. C：二板市场 4. D：三板市场 2.证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。(单项选择题) 1. A：发行市场与交易市场[1] 2. B：场外市场与交易所市场[1] 3. C：主板市场与二板市场[1] 4. D：二板市场与三板市场[1] 3.有价证券的分类 广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1. A：商品证券[1] 2. B：凭证证券[1] 3. C：权益证券[1] 4. D：债务证券[1]vn 4.有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于()。(单项选择题) 1. A：货币证券[1] 2. B：权益证券[1] 3. C：资本证券[1] 4. D：凭证证券[1] 5.有价证券的分类 按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。(单项选择题) 1. A：政府证券、金融证券、公司证券[1] 2. B：上市证券、非上市证券[1] 3. C：公募证券和私募证券[1] 4. D：股票、债券和其他证券[1] 6.有价证券的分类 证券按照它的()，可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1. A：募集方式[1] 2. B：收益是否固定[1] 3. C：经济性质[1] 4. D：发行主体[1] 7.有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相1较松、不采用公示制度的证券是()。(单项选择题) 1. A：国际证券[1] 2. B：特定证券[1] 3. C：私募证券[1] 4. D：固定收益证券[1] 8.诚信建设的有效措施 1于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其1发行人的发行()。(单项选择题) 1. A：尽职调查[1] 2. B：上市辅导[1] 3. C：发行审核[1] 4. D：盈利预测[1] 9.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 ()是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1. A：交易记录[1] 2. B：原始凭证[1] 3. C：结算凭证[1] 4. D：证券登记帐户[1] 10.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强1()行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1. A：信息披露[1] 2. B：市场操纵[1] 3. C：内幕交易[1] 4. D：市场欺诈[1] 11.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照()的要求，认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1. A：《交易所章程》[1] 2. B：《证券法》[1] 3. C：《股票发行与交易管理暂行条件》[1] 4. D：《三公原则》[1] 12.政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是1()的补偿。(单项选择题)
大连银行金融基础知识考试题库 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。 A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】：B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】：A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】：A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】：D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。 A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行
D．中国国家开发银行 【答案】：A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】：C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】：A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】：A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】：A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。A．整存整取 B．零存整取
1.以下不属于现场检查程序的是( )。 A.现场检查准备阶段 B.现场检查实施阶段 C.现场检查处理阶段 D.现场检查后续阶段 【正确答案】D 【答案解析】现场检查的程序包括现场检查准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段，检查档案 整理。银行从业资格历年考试真题及答案下载 2.风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的部分，通常只披露( )。 A.核心资本指标 B.附属资本指标 C.资本充足率指标 D.资本扣除项指标 【正确答案】C 【答案解析】风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的部分，通常只披露资本充足率指标，缺少核心资本.附属资本及资本扣除项等指标。2017银行从业考试题库 3.下列关于风险监管的说法，不正确的是( )。 A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况 B.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段。对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和 监控 C.监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制.风险管理体系以及风险计量模型的有效 性 D.在分析银行机构风险状况时，只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可，不需分析分支 机构的风险水平 【正确答案】D 【答案解析】在分析银行机构风险状况时，既要分析银行整体并表基础上的总体风险水平，还要分 析其单一或部分分支机构的风险水平。风险管理练习题 4.监管部门监督检查与( )共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 A.最低资本充足率 B.市场约束 C.外部审计 D.内部审计 【正确答案】B 【答案解析】监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 5.资本充足率压力测试框架以( )的压力测试为基础。 A.综合风险 B.混合风险 C.多风险 D.单一风险 【正确答案】D 【答案解析】资本充足率压力测试框架以单一风险的压力测试为基础。 6.原则上，定期压力测试至少( )一次。银行从业公共基础试题 A.两年 B.半年 C.一年 D.一季度
一、单项选择题(每题1分) 1.国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。 ____________对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构依法进行审计监督。 A.工商行政管理部门 B.国务院证券监督管理机构 C.国家审计机关 D.中国人民银行 2.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请 文件之日起____________作出决定;不予核准或者审批的,应当作出说明。 A.一周内 B.六十个工作日内 C.三个月内 D.半年内 3.上市公司对发行股票所募资金,必须按招股说明书所列资金用途使用。改 变招股说明书所列资金用途,必须经__________批准。 A.发行审核委员会 B.董事会 C.股东大会 D.证监会 4.向社会公开发行的证券票面总值超过人民币___________的,应当由承销团 承销。 A.三千万元 B.五千万元 C.八千万元 D.一亿元 5.证券的代销、包销期最长不得超过__________。 A.三十日 B.六十日 C.九十日 D.十五日 6.证券公司代销证券的,应在代销期满后的____________内,与发行人共同将证券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。 A.十五日 B.六十日 C.九十日 D.一年 7.持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东,应当在其持股数额达到该比例之日起________向该公司报告。 A.一日内 B.二日内 C.三日内 D.五日内 8.下列关于内幕交易的说法不正确的是:_______________。
A.由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构或证券监督管理机构有关人员为知悉证券交易内幕信息的知情人员 B.内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制 C.证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息均为内幕信息 D.上市公司的收购方案、股权结构重大变化,公司分配股利或增资计划、债务担保的重大变更都属于内幕信息 9.下列哪一类人员不属于证券交易内幕信息的知情人员_____________。 A.证券登记结算机构从业人员 B.发行股票公司的监事 C.持有公司3％股份的社会股东 D.发行股票公司的控股公司的董事长 10.投资者持有一个上市公司已发行股份的5％以后,通过证券交易所的证券 交易,其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少__________时,应当依法进行报告或公告。 A.2％ B.3％ C.4％ D.5％ 11.通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份的 ___________时,继续进行收购的,应依法向该上市公司的所有股东发出收购要约。 A、20％ B、30％ C、75％ D、90％ 12.下面关于证券交易所的说法中错误的是__________。 A.证券交易所是不以营利为目的的法人 B.证券交易所的设立与解散由会员大会决定 C.证券交易所必须制定章程 D.证券交易所章程的修改必须经国务院证券监督管理机构批准 13.证券交易所设总经理一人,由_____________任免。 A.证券交易所会员大会 B.中国人民银行 C.当地政府 D.国务院证券监督管理机构
银行从业资格考试题库汇编(4000题) 第323 页共323 页窗体顶端 一.单选题1.一般而言，银行最主要的资产业务是（ B ）。 A .存款 B.贷款 C.证券投资 D.固定资产2.中国人民银行规定，中期贷款期限为（ B ）。A .1年以内 B.1年至5年 C.1年至3 年 D.5年以上3.中国人民银行规定，中期流动资金贷款期限为（ C ）。A .3个月以内 B.3个月至1年 C.1年至3年 D.1年至5年4.某期限为8年的技改贷款，如贷款到期后，借款人向银行 申请展期，则银行给予展期的期限累计不得超过（ C ）年。 A .1 B.2 C.3 D.45.根据《贷款通则》规定，贷款期限是根据 （ C ）确定的。A .借款人生产经营周期和银行头寸情况 B.借款人还款能力和保证人还款能力 C.借款人生产经营周期.还款能力 和贷款人资金供给能力 D.保证人的保证能力6.与贷款五级分类相对应的贷款损失准备金制度应是（ B ）。A .普通准备金制度 B.专项准备金制度 C.特别准备金制度 D.一般准备金制度7.票据贴现的贴现期限最长不得超过（ B ）月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。A .三个 B.六个 C.二个 D.八个8.贷款审批权限以（ B ）贷款金额确定。A .单笔最大 B.单户累计 C.笔数最 大 D.最大一笔9.由于不完善或失灵的内部程序.人员和系统或外部事件导致损失的风险，为（ C ）。A .选择风险 B.承销风险 C.操作风险 D.交易风险10.某些特定种类的企业或行业贷款可能包
含比其他种类或行业更大的风险，这种风险称为（ A ）。A .内在风险 B.集中风险 C.交易风险 D.组合风险11.商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到 （ A ）。A .授信主体的统一B.授信形式的统一C.授信对象的统一 D.不同币种授信的统一12.商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信，即授信要做到（ C ）。A .授信主体的统一 B.授信形式的统一C.授信对象的统一D.不同币种授信的统一13.不对外公开，作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额，由商业 银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是（ B ）。 A .公开授信 B.内部授信 C.集中授信 D.秘密授信14.下列哪个项目不属于流动资产（ C ）。A .货币资金 B.应收账款 C.应付账 款 D.存货15.下列项目中属于流动资产的是（ A ）。A .银行存款 B.短期借款 C.应付票据 D.预提费用16.下列各种情况属于风险较大的是（ A ）。A .企业的固定成本在总成本中的比重大 B.企业产品具有独特性 C.与经济周期变化的相关程度低 D.对其他 企业的原材料供应和产品销售的依赖性弱17.下列各种情况属于风险较大的是（ B ）。A .企业的固定成本在总成本中的比重小 B.企业所在行业与经济周期变化的相关程度高 C.企业进入成熟期 D.企业产品具有独特性18.《担保法》规定：保证方式可分为 （ C ）。A .代偿保证和一般保证 B.赔偿责任和连带责任保证 C.