一、金融服务领域 1。银行服务(国民经济行业分类：J 金融业——6620 货币银行服务) (1)允许符合条件的外资金融机构设立外资银行，符合条件的民营资本与外资金融 机构共同设立中外合资银行。在条件具备时，适时在试验区内试点设立有限牌照银 开放措施 行。 (2)在完善相关管理办法，加强有效监管的前提下，允许试验区内符合条件的中资 银行开办离岸业务。 2。专业健康医疗保险(国民经济行业分类：J 金融业——6812 健康和意外保险) 开放措施 试点设立外资专业健康医疗保险机构。
3。融资租赁(国民经济行业分类：J 金融业——6631 金融租赁服务) (1)融资租赁公司在试验区内设立的单机、单船子公司不设最低注册资本限制。 开放措施 (2)允许融资租赁公司兼营与主营业务有关的商业保理业务。 二、航运服务领域 4。远洋货物运输(国民经济行业分类：G 交通运输、仓储和邮政业——5521 远洋货物运输) (1)放宽中外合资、中外合作国际船舶运输企业的外资股比限制，由国务院交通运 输主管部门制定相关管理试行办法。 开放措施 (2)允许中资公司拥有或控股拥有的非五星旗船，先行先试外贸进出口集装箱在国 内沿海港口和上海港之间的沿海捎带业务。 5。国际船舶管理(国民经济行业分类：G 交通运输、仓储和邮政业——5539 其他水上运输辅助服务) 开放措施 三、商贸服务领域 6。增值电信(国民经济行业分类：I 信息传输、软件和信息技术服务业——6319 其他电信业务，6420 互联网信息服务，6540 数据处理和存储服务，6592 呼叫中心) 开放措施 在保障网络信息安全的前提下，允许外资企业经营特定形式的部分增值电信业务， 如涉及突破行政法规，须国务院批准同意。 允许设立外商独资国际船舶管理企业。
7。游戏机、游艺机销售及服务(国民经济行业分类：F 批发和零售业——5179 其他机械及电子商品批发) 开放措施 四、专业服务领域 8。律师服务(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7221 律师及相关法律服务) 开放措施 探索密切中国律师事务所与外国(港澳台地区)律师事务所业务合作的方式和机制。 允许外资企业从事游戏游艺设备的生产和销售， 通过文化主管部门内容审查的游戏 游艺设备可面向国内市场销售。
9。资信调查(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7295 信用服务) 开放措施 允许设立外商投资资信调查公司。
10。旅行社(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7271 旅行社服务) 开放措施 允许在试验区内注册的符合条件的中外合资旅行社， 从事除台湾地区以外的出境旅 游业务。
11。人才中介服务(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7262 职业中介服务) (1)允许设立中外合资人才中介机构，外方合资者可以拥有不超过70%的股权；允许 开放措施 港澳服务提供者设立独资人才中介机构。 (2)外资人才中介机构最低注册资本金要求由30万美元降低至12.5万美元。 12。投资管理(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7211 企业总部管理) 开放措施 允许设立股份制外资投资性公司。
13。工程设计(国民经济行业分类：M 科学研究与技术服务企业——7482 工程勘察设计) 开放措施 对试验区内为上海市提供服务的外资工程设计(不包括工程勘察)企业， 取消首次申 请资质时对投资者的工程设计业绩要求。
14。建筑服务(国民经济行业分类：E 建筑业——47 房屋建筑业，48 土木工程建筑业，49 建筑安装业， 50 建筑装饰和其他建筑业) 开放措施 五、文化服务领域 15。演出经纪(国民经济行业分类：R 文化、体育和娱乐业——8941 文化娱乐经纪人) 开放措施 取消外资演出经纪机构的股比限制，允许设立外商独资演出经纪机构，为上海市提 供服务。 对试验区内的外商独资建筑企业承揽上海市的中外联合建设项目时， 不受建设项目 的中外方投资比例限制。
16。娱乐场所(国民经济行业分类：R 文化、体育和娱乐业——8911 歌舞厅娱乐活动) 开放措施 允许设立外商独资的娱乐场所，在试验区内提供服务。
建立中国(上海)自由贸易试验区，是党中央、国务院作出的重大决策，是深入贯彻党的十八大精神， 在新形势下推进改革开放的重大举措，对加快政府职能转变、积极探索管理模式创新、促进贸易和投资便 利化，为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验，具有重要意义。
自由贸易试验区总体方案的通知
一、建立中国(上海)自由贸易试验区，是党中央、国务院作出的重大决策，是深入贯彻党的十八大精 神，在新形势下推进改革开放的重大举措，对加快政府职能转变、积极探索管理模式创新、促进贸易和投 资便利化，为全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验，具有重要意义。
二、上海市人民政府要精心组织好《方案》的实施工作。要探索建立投资准入前国民待遇和负面清单 管理模式，深化行政审批制度改革，加快转变政府职能，全面提升事中、事后监管水平。要扩大服务业开
放、推进金融领域开放创新，建设具有国际水准的投资贸易便利、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸 易试验区，使之成为推进改革和提高开放型经济水平的“试验田” ，形成可复制、可推广的经验，发挥示范 带动、服务全国的积极作用，促进各地区共同发展。有关部门要大力支持，做好协调配合、指导评估等工 作。
三、根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权国务院在中国(上海)自由贸易试验区暂时调整有关 法律规定的行政审批的决定》 ，相应暂时调整有关行政法规和国务院文件的部分规定。具体由国务院另行印 发。
《方案》实施中的重大问题，上海市人民政府要及时向国务院请示报告。
国务院
2013年9月18日
(此件公开发布)
中国(上海)自由贸易试验区总体方案
建立中国(上海)自由贸易试验区(以下简称试验区)是党中央、国务院作出的重大决策，是深入贯彻党 的十八大精神，在新形势下推进改革开放的重大举措。为全面有效推进试验区工作，制定本方案。
一、总体要求
试验区肩负着我国在新时期加快政府职能转变、积极探索管理模式创新、促进贸易和投资便利化，为 全面深化改革和扩大开放探索新途径、积累新经验的重要使命，是国家战略需要。
(一)指导思想。
高举中国特色社会主义伟大旗帜，以邓小平理论、 “三个代表”重要思想、科学发展观为指导，紧紧围 绕国家战略，进一步解放思想，坚持先行先试，以开放促改革、促发展，率先建立符合国际化和法治化要 求的跨境投资和贸易规则体系，使试验区成为我国进一步融入经济全球化的重要载体，打造中国经济升级 版，为实现中华民族伟大复兴的中国梦作出贡献。
(二)总体目标。
经过两至三年的改革试验，加快转变政府职能，积极推进服务业扩大开放和外商投资管理体制改革， 大力发展总部经济和新型贸易业态，加快探索资本项目可兑换和金融服务业全面开放，探索建立货物状态 分类监管模式，努力形成促进投资和创新的政策支持体系，着力培育国际化和法治化的营商环境，力争建 设成为具有国际水准的投资贸易便利、货币兑换自由、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸易试验区， 为我国扩大开放和深化改革探索新思路和新途径，更好地为全国服务。
(三)实施范围。
试验区的范围涵盖上海外高桥(行情 股吧 买卖点)保税区、上海外高桥保税物流园区、洋山保税港区 和上海浦东机场综合(行情 专区)保税区等4个海关特殊监管区域，并根据先行先试推进情况以及产业发展 和辐射带动需要，逐步拓展实施范围和试点政策范围，形成与上海国际经济、金融、贸易、航运中心建设 的联动机制。
二、主要任务和措施
紧紧围绕面向世界、服务全国的战略要求和上海“四个中心”建设的战略任务，按照先行先试、风险 可控、分步推进、逐步完善的方式，把扩大开放与体制改革相结合、把培育功能与政策创新相结合，形成 与国际投资、贸易通行规则相衔接的基本制度框架。
(一)加快政府职能转变。
1。深化行政管理体制改革。加快转变政府职能，改革创新政府管理方式，按照国际化、法治化的要求， 积极探索建立与国际高标准投资和贸易规则体系相适应的行政管理体系，推进政府管理由注重事先审批转 为注重事中、事后监管。建立一口受理、综合审批和高效运作的服务模式，完善信息网络平台，实现不同 部门的协同管理机制。建立行业信息跟踪、监管和归集的综合性评估机制，加强对试验区内企业在区外经 营活动全过程的跟踪、管理和监督。建立集中统一的市场监管综合执法体系，在质量技术监督、食品(行情 专区)药品监管、知识产权、工商、税务等管理领域，实现高效监管，积极鼓励社会力量参与市场监督。提 高行政透明度，完善体现投资者参与、符合国际规则的信息公开机制。完善投资者权益有效保障机制，实 现各类投资主体的公平竞争，允许符合条件的外国投资者自由转移其投资收益。建立知识产权纠纷调解、 援助等解决机制。
(二)扩大投资领域的开放。
2。扩大服务业开放。选择金融服务、航运服务、商贸服务、专业服务、文化服务以及社会服务领域扩 大开放(具体开放清单见附件)，暂停或取消投资者资质要求、股比限制、经营范围限制等准入限制措施(银 行(行情 专区)业机构、信息通信服务除外)，营造有利于各类投资者平等准入的市场环境。
3。探索建立负面清单管理模式。借鉴国际通行规则，对外商投资试行准入前国民待遇，研究制订试验 区外商投资与国民待遇等不符的负面清单，改革外商投资管理模式。对负面清单之外的领域，按照内外资 一致的原则，将外商投资项目由核准制改为备案制(国务院规定对国内投资项目保留核准的除外)，由上海 市负责办理；将外商投资企业合同章程审批改为由上海市负责备案管理，备案后按国家有关规定办理相关 手续；工商登记与商事登记制度改革相衔接，逐步优化登记流程；完善国家安全审查制度，在试验区内试 点开展涉及外资的国家安全审查，构建安全高效的开放型经济体系。在总结试点经验的基础上，逐步形成 与国际接轨的外商投资管理制度。
4。构筑对外投资服务促进体系。改革境外投资管理方式，对境外投资开办企业实行以备案制为主的管 理方式，对境外投资一般项目实行备案制，由上海市负责备案管理，提高境外投资便利化程度。创新投资 服务促进机制，加强境外投资事后管理和服务，形成多部门共享的信息监测平台，做好对外直接投资统计 和年检工作。支持试验区内各类投资主体开展多种形式的境外投资。鼓励在试验区设立专业从事境外股权
投资的项目公司，支持有条件的投资者设立境外投资股权投资母基金。
(三)推进贸易发展方式转变。
5。推动贸易转型升级。积极培育贸易新型业态和功能，形成以技术、品牌、质量、服务为核心的外贸 竞争新优势，加快提升我国在全球贸易价值链中的地位。鼓励跨国公司建立亚太地区总部，建立整合贸易、 物流、结算等功能的营运中心。深化国际贸易(行情 专区)结算中心试点，拓展专用账户的服务贸易跨境收 付和融资功能。支持试验区内企业发展离岸业务。鼓励企业统筹开展国际国内贸易，实现内外贸一体化发 展。探索在试验区内设立国际大宗商品交易和资源配置平台，开展能源产品、基本工业原料和大宗农产品 (行情 股吧 买卖点)的国际贸易。扩大完善期货保税交割试点，拓展仓单质押融资等功能。加快对外文化 贸易基地建设。推动生物医药(行情 专区)、软件信息、管理咨询、数据服务等外包业务发展。允许和支持 各类融资租赁公司在试验区内设立项目子公司并开展境内外租赁服务。鼓励设立第三方检验鉴定机构，按 照国际标准采信其检测结果。试点开展境内外高技术、高附加值的维修业务。加快培育跨境电子商务服务 功能，试点建立与之相适应的海关监管、检验检疫、退税、跨境支付、物流等支撑系统。
6。提升国际航运服务能级。积极发挥外高桥港、洋山深水港、浦东空港国际枢纽港的联动作用，探索 形成具有国际竞争力的航运发展制度和运作模式。积极发展航运金融、国际船舶运输、国际船舶管理、国 际航运经纪等产业。加快发展航运运价指数衍生品交易业务。推动中转集拼业务发展，允许中资公司拥有 或控股拥有的非五星旗船，先行先试外贸进出口集装箱在国内沿海港口和上海港之间的沿海捎带业务。支 持浦东机场增加国际中转货运航班。充分发挥上海的区域优势，利用中资“方便旗”船税收优惠政策，促 进符合条件的船舶在上海落户登记。在试验区实行已在天津试点的国际船舶登记政策。简化国际船舶运输 经营许可流程，形成高效率的船籍登记制度。
(四)深化金融领域的开放创新。
7。加快金融制度创新。在风险可控前提下，可在试验区内对人民币资本项目可兑换、金融市场利率市 场化、人民币跨境使用等方面创造条件进行先行先试。在试验区内实现金融机构资产方价格实行市场化定 价。探索面向国际的外汇管理改革试点，建立与自由贸易试验区相适应的外汇管理体制，全面实现贸易投 资便利化。鼓励企业充分利用境内外两种资源、两个市场，实现跨境融资自由化。深化外债管理方式改革， 促进跨境融资便利化。深化跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点，促进跨国公司设立区域性或全球性 资金管理中心。建立试验区金融改革创新与上海国际金融中心建设的联动机制。
8。增强金融服务功能。推动金融服务业对符合条件的民营资本和外资金融机构全面开放，支持在试验 区内设立外资银行和中外合资银行。允许金融市场在试验区内建立面向国际的交易平台。逐步允许境外企 业参与商品期货交易。鼓励金融市场产品创新。支持股权托管交易机构在试验区内建立综合金融服务平台。 支持开展人民币跨境再保险(行情 专区)业务，培育发展再保险市场。
(五)完善法制领域的制度保障。
9。完善法制保障。加快形成符合试验区发展需要的高标准投资和贸易规则体系。针对试点内容，需要 停止实施有关行政法规和国务院文件的部分规定的，按规定程序办理。其中，经全国人民代表大会常务委 员会授权，暂时调整《中华人民共和国外资企业法》《中华人民共和国中外合资经营企业法》和《中华人 、 民共和国中外合作经营企业法》规定的有关行政审批，自2013年10月1日起在三年内试行。各部门要支持试
验区在服务业扩大开放、实施准入前国民待遇和负面清单管理模式等方面深化改革试点，及时解决试点过 程中的制度保障问题。上海市要通过地方立法，建立与试点要求相适应的试验区管理制度。
三、营造相应的监管和税收制度环境
适应建立国际高水平投资和贸易服务体系的需要，创新监管模式，促进试验区内货物、服务等各类要 素自由流动，推动服务业扩大开放和货物贸易深入发展，形成公开、透明的管理制度。同时，在维护现行 税制公平、统一、规范的前提下，以培育功能为导向，完善相关政策。
(一)创新监管服务模式。
1。推进实施“一线放开” 。允许企业凭进口舱单将货物直接入区，再凭进境货物备案清单向主管海关 办理申报手续，探索简化进出境备案清单，简化国际中转、集拼和分拨等业务进出境手续；实行“进境检 疫，适当放宽进出口检验”模式，创新监管技术和方法。探索构建相对独立的以贸易便利化为主的货物贸 易区域和以扩大服务领域开放为主的服务贸易区域。在确保有效监管的前提下，探索建立货物状态分类监 管模式。深化功能拓展，在严格执行货物进出口税收政策的前提下，允许在特定区域设立保税展示交易平 台。
2。坚决实施“二线安全高效管住” 。优化卡口管理，加强电子信息(行情 专区)联网，通过进出境清单 比对、账册管理、卡口实货核注、风险分析等加强监管，促进二线监管模式与一线监管模式相衔接，推行 “方便进出，严密防范质量安全风险”的检验检疫监管模式。加强电子账册管理，推动试验区内货物在各 海关特殊监管区域之间和跨关区便捷流转。试验区内企业原则上不受地域限制，可到区外再投资或开展业 务，如有专项规定要求办理相关手续，仍应按照专项规定办理。推进企业运营信息与监管系统对接。通过 风险监控、第三方管理、保证金(行情 股吧 买卖点)要求等方式实行有效监管，充分发挥上海市诚信体系 建设的作用，加快形成企业商务诚信管理和经营活动专属管辖制度。
3。进一步强化监管协作。以切实维护国家安全和市场公平竞争为原则，加强各有关部门与上海市政府 的协同，提高维护经济社会安全的服务保障能力。试验区配合国务院有关部门严格实施经营者集中反垄断 审查。加强海关、质检、工商、税务、外汇等管理部门的协作。加快完善一体化监管方式，推进组建统一 高效的口岸监管机构。探索试验区统一电子围网管理，建立风险可控的海关监管机制。
(二)探索与试验区相配套的税收政策。
4。实施促进投资的税收政策。注册在试验区内的企业或个人股东，因非货币性资产对外投资等资产重 组行为而产生的资产评估增值部分，可在不超过5年期限内，分期缴纳所得税。对试验区内企业以股份或出 资比例等股权形式给予企业高端人才和紧缺人才的奖励，实行已在中关村(行情 股吧 买卖点)等地区试点 的股权激励个人所得税分期纳税政策。
5。实施促进贸易的税收政策。将试验区内注册的融资租赁企业或金融租赁公司在试验区内设立的项目 子公司纳入融资租赁出口退税试点范围。对试验区内注册的国内租赁公司或租赁公司设立的项目子公司， 经国家有关部门批准从境外购买空载重量在25吨以上并租赁给国内航空公司使用的飞机，享受相关进口环 节增值税优惠政策。对设在试验区内的企业生产、加工并经“二线”销往内地的货物照章征收进口环节增 值税、消费税。根据企业申请，试行对该内销货物按其对应进口料件或按实际报验状态征收关税的政策。
在现行政策框架下，对试验区内生产企业和生产性服务业企业进口所需的机器、设备等货物予以免税，但 生活性服务业等企业进口的货物以及法律、行政法规和相关规定明确不予免税的货物除外。完善启运港退 税试点政策，适时研究扩大启运地、承运企业和运输工具等试点范围。
此外，在符合税制改革方向和国际惯例，以及不导致利润转移和税基侵蚀的前提下，积极研究完善适 应境外股权投资和离岸业务发展的税收政策。
四、扎实做好组织实施
国务院统筹领导和协调试验区推进工作。上海市要精心组织实施，完善工作机制，落实工作责任，根 据《方案》明确的目标定位和先行先试任务，按照“成熟的可先做，再逐步完善”的要求，形成可操作的 具体计划，抓紧推进实施，并在推进过程中认真研究新情况、解决新问题，重大问题要及时向国务院请示 报告。各有关部门要大力支持，积极做好协调配合、指导评估等工作，共同推进相关体制机制和政策创新， 把试验区建设好、管理好。
附件
中国(上海)自由贸易试验区服务业扩大开放措施
一、金融服务领域 1。银行服务(国民经济行业分类：J 金融业——6620 货币银行服务) (1)允许符合条件的外资金融机构设立外资银行，符合条件的民营资本与外资金融 机构共同设立中外合资银行。在条件具备时，适时在试验区内试点设立有限牌照银 开放措施 行。 (2)在完善相关管理办法，加强有效监管的前提下，允许试验区内符合条件的中资 银行开办离岸业务。 2。专业健康医疗保险(国民经济行业分类：J 金融业——6812 健康和意外保险) 开放措施 试点设立外资专业健康医疗保险机构。
3。融资租赁(国民经济行业分类：J 金融业——6631 金融租赁服务) (1)融资租赁公司在试验区内设立的单机、单船子公司不设最低注册资本限制。 开放措施 (2)允许融资租赁公司兼营与主营业务有关的商业保理业务。
二、航运服务领域 4。远洋货物运输(国民经济行业分类：G 交通运输、仓储和邮政业——5521 远洋货物运输) (1)放宽中外合资、中外合作国际船舶运输企业的外资股比限制，由国务院交通运 开放措施 输主管部门制定相关管理试行办法。 (2)允许中资公司拥有或控股拥有的非五星旗船，先行先试外贸进出口集装箱在国
内沿海港口和上海港之间的沿海捎带业务。 5。国际船舶管理(国民经济行业分类：G 交通运输、仓储和邮政业——5539 其他水上运输辅助服务) 开放措施 允许设立外商独资国际船舶管理企业。
三、商贸服务领域 6。增值电信(国民经济行业分类：I 信息传输、软件和信息技术服务业——6319 其他电信业务，6420 互联网信息服务，6540 数据处理和存储服务，6592 呼叫中心) 开放措施 在保障网络信息安全的前提下，允许外资企业经营特定形式的部分增值电信业务， 如涉及突破行政法规，须国务院批准同意。
7。游戏机、游艺机销售及服务(国民经济行业分类：F 批发和零售业——5179 其他机械(行情 专区)及电子商品批发) 开放措施 允许外资企业从事游戏游艺设备的生产和销售， 通过文化主管部门内容审查的游戏 游艺设备可面向国内市场销售。
四、专业服务领域 8。律师服务(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7221 律师及相关法律服务) 开放措施 探索密切中国律师事务所与外国(港澳台地区)律师事务所业务合作的方式和机制。
9。资信调查(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7295 信用服务) 开放措施 允许设立外商投资资信调查公司。
10。旅行社(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7271 旅行社服务) 开放措施 允许在试验区内注册的符合条件的中外合资旅行社， 从事除台湾地区以外的出境旅 游业务。
11。人才中介服务(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7262 职业中介服务) (1)允许设立中外合资人才中介机构，外方合资者可以拥有不超过70%的股权；允许 开放措施 港澳服务提供者设立独资人才中介机构。 (2)外资人才中介机构最低注册资本金要求由30万美元降低至12.5万美元。 12。投资管理(国民经济行业分类：L 租赁和商务服务业——7211 企业总部管理) 开放措施 允许设立股份制外资投资性公司。
13。工程设计(国民经济行业分类：M 科学研究与技术服务企业——7482 工程勘察设计) 开放措施 对试验区内为上海市提供服务的外资工程设计(不包括工程勘察)企业， 取消首次申 请资质时对投资者的工程设计业绩要求。
14。建筑服务(国民经济行业分类：E 建筑业——47 房屋建筑业，48 土木工程建筑业，49 建筑安装业， 50 建筑装饰和其他建筑业) 开放措施 对试验区内的外商独资建筑企业承揽上海市的中外联合建设项目时， 不受建设项目
的中外方投资比例限制。
五、文化服务领域
15。演出经纪(国民经济行业分类：R 文化、体育和娱乐业——8941 文化娱乐经纪人) 开放措施 取消外资演出经纪机构的股比限制，允许设立外商独资演出经纪机构，为上海市提 供服务。
16。娱乐场所(国民经济行业分类：R 文化、体育和娱乐业——8911 歌舞厅娱乐活动) 开放措施 允许设立外商独资的娱乐场所，在试验区内提供服务。 商务部网站消息，近日，国务院正式批准设立中国(上海)自由贸易试验区。为推进中国(上海)自由贸易试 验区加快政府职能转变，探索外商投资负面清单管理，创新对外开放模式，国务院已提请全国人大常委会， 审议并决定在试验区调整部分法律规定的行政审批和事项。 《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》将在完 成相关法律程序后公布。 中国(上海)自由贸易试验区范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上 海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域，总面积为28.78平方公里。 意义建设中国(上海)自由贸易试验区，主要任务是要探索我国对外开放的新路径和新模式，推动加快 转变政府职能和行政体制改革，促进转变经济增长方式和优化经济结构，实现以开放促发展、促改革、促 创新，形成可复制、可推广的经验，服务全国的发展。建设中国(上海)自由贸易试验区有利于培育我国面 向全球的竞争新优势，构建与各国合作发展的新平台，拓展经济增长的新空间，打造中国经济“升级版”
建设中国(上海)自由贸易试验区，是顺应全球经贸发展新趋势，实行更加积极主动开放战略的一项重大举 措。主要任务是要探索我国对外开放的新路径和新模式，推动加快转变政府职能和行政体制改革，促进转 变经济增长方式和优化经济结构，实现以开放促发展、促改革、促创新，形成可复制、可推广的经验，服 务全国的发展。建设中国(上海)自由贸易试验区有利于培育我国面向全球的竞争新优势，构建与各国合作 发展的新平台，拓展经济增长的新空间，打造中国经济“升级版” 。
六、社会服务领域 17。教育培训、职业技能培训(国民经济行业分类：P 教育——8291 职业技能培训) 开 放 (1)允许举办中外合作经营性教育培训机构。(2)允许举办中外合作经营性职业技 措施 能培训机构。
18。医疗服务(国民经济行业分类：Q 卫生和社会工作——8311 综合医院，8315 专科医 院，8330 门诊部 〔所〕) 开放 措施 允许设立外商独资医疗机构。
在上海自贸区获批成立后，港人关注此举将对香港的影响。从已公布的上海自贸区设计方案来看，金融方
面的试点核心包括：先行先试人民币资本项目开放、人民币逐步实现可自由兑换、试行利率市场化、金融 业对外开放、离岸业务等。 有学者认为，一方面上海自贸区如果以辐射长三角为主，这与背靠珠三角的香港之间的竞争冲突有限，但 其磁吸效应不容忽视，可能会令更多外资“舍珠三角、取长三角” ；另一方面，上海打造自贸区之举应不会 仅仅停留于发展贸易投资，更重要的是引更多跨国企业到上海设立总部，并推动人民币中心等金融业务， 这将与香港的国际金融中心地位形成正面竞争。有香港金融界人士也表示，虽然上海自贸区仍在探索阶段， 短期内不会对香港国际金融中心构成竞争压力，但其一旦运行成功，在人民币可自由兑换和资本项目开放 下，香港的优势将进一步减弱。 对此，香港丽新集团董事长林建岳坦言，目前重中之重是将南沙、前海、横琴建设成“特区中的特区” ， 成为促进粤港澳三地更紧密合作的重要抓手，借开放之力促改革深化。他建议粤港澳联手向中央申请，通 过 CEPA 或自贸区的方式出台政策先行先试。 上海自贸区 “建立上海自贸区是国家实验，不是上海要向中央要政策。中央希望以开放促改革、倒逼改革。 ”7月8日， 上海市发改委官员接受《中国经营报》记者采访时透露，7月3日，国务院常务会议原则通过在上海外高桥 保税区等海关特殊监管区域建设中国(上海)自由贸易试验区的方案。 获批已经过去一周，上海市政府出乎意料地低调，上海自贸区的具体实施方案一直没有对外公布。对 此，上述发改委官员表示，上海市正在研究相关配套细则，并研究对外统一口径的问题。 与上海市的低调相比，学界普遍看好上海自贸区的改革意义。上海市政协副主席、上海市社会主义学 院院长周汉民认为，上海自贸区的建立是与上世纪80年代我国设立五大经济特区、上世纪90年代启动浦东 新区的开发、新世纪我国加入 WTO 可以相提并论的事件，标志着中国经济进入“以开放促改革”的第四个 阶段。 不过，上海自贸区获批也是几家欢喜几家忧，有专家戏称上海自贸区获批，最失落的是舟山群岛新区， 感到威胁最大的是香港，其次是新加坡。 首个自贸区落沪(小) 上海自贸区将实施“一线逐步彻底放开、二线安全高效管住、区内货物自由流动”的创新监管服务模 式。 7月3日，国务院总理李克强主持召开国务院常务会议，会上原则通过了《中国(上海)自由贸易试验区 总体方案》(下称《总体方案》)，这标志着上海自贸区将成为国内首个符合国际惯例的海关特殊监管区。 据记者了解， 《总体方案》的中心内容是促进贸易更加开放化和便利化，所涉及的改革条款将包括外汇 管理、税收政策和海关监管等多个方面。 上海综合保税区人士表示， “所有功能创新的核心就是便利化，就是为了方便国际贸易，与国际接轨。 税收更加优惠一些，甚至放开。海关监管更便利一些。 ” 上海自贸区的规划面积为28平方公里，包括洋山保税港区、外高桥保税区(含外高桥保税物流园区)及 浦东机场综合保税区，将实施“一线逐步彻底放开、二线安全高效管住、区内货物自由流动”的创新监管 服务模式。 所谓“一线” ，就是指国境线； “二线”就是指国内市场分界线，亦即自由贸易区的空间分界线。 “一线 放开”是将“一线”的监管集中到对人的监管，口岸单位(包括海关、边防、检验检疫等)只做必要的检查， 不再采用批次监管的传统模式，要采用集中、分类、电子化监管模式； “二线管住”是指对于进出自贸区内 外的货物的监管。
简而言之，就是在上海自贸区简化监管手续、降低成本，实现“境内关外” 。 据记者了解，除了国务院的明确批复以后，在操作路径和管理流程方面的实施细则需要上海市先行先 试，具体操作当中将会牵涉多个部门，这也是上海市迟迟没有公布具体方案的原因之一。 “一线怎样放开，二线怎样管好，涉及到海关等多个职能部门。 ”前述接近上海市政府决策部门的权威人士 表示，过去几年，上海综合保税区一直在外汇、税收和海关三方面寻求政策突破，就是为自贸区做准备， 比如创新贸易模式、外汇监管模式、 “区港一体化”等。 尽管只是28平方公里， 相当于上海市面积的1/226， 但由上海浦东洋山港临港新城沿着海岸线一路北上， 经机场保税区直至外高桥(600648,股吧)地区的这边土地,被视为中国经济发展的新起点。 7月3日，国务院常务会议通过了《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》(以下简称《方案》)，宣布 在上海外高桥保税区等4个海关特殊监管区域内建设中国(上海)自由贸易试验区。 这意味着我国首个真正意 义上的自由贸易区正式启航，尽管所涉及的具体方案始终未能公开。 “ 《方案》称是自由贸易试验区，其中加入"试验"二字，意味着这一区域要解决两个问题：一是自由贸 易区如何在中国落地；二是落地之后如何由上海向全国各地推广。 ”上海社科院部门经济研究所所长杨建文 长期关注保税区的开放实践。 他在接受时代周报记者采访时表示， 此次中国(上海)自由贸易试验区重在 “试 验”二字，撬动中国新一轮改革的用意不言自明。 事实上，在批复方案的国务院常务会议上，国务院总理李克强指出，设立上海自贸区将是本届政府打 造中国经济“升级版”的重要举措。而对于世博之后经济增长乏力、面临转型难题的上海来说，则期望自 贸区能为当地至少带来“十年红利” 。 上海自贸区红利全面猜想 金融深层开放是重中之重
29日，中国(上海)自由贸易试验区将正式挂牌成立。此时，距离今年3月底国务院总理李克强在上海调 研时提出自由贸易试验区，整整半年时间。 目前，位于杨高北路五洲大道附近的外高桥保税区2号门已经换上新装，海鸥造型的跨路拱门色调更新 为黄色和红色。中国(上海)自由贸易试验区的英文显示为 China (Shanghai) Pilot Free Trade Zone，与 之前的外高桥保税区的英文名称“Free Trade Zone”增加了“Pilot”一词，以显示“试验”之意。 上海市政府发展研究中心主任周振华在9月21日举行的“金融市场化改革”论坛上称，上海要推进的自 由贸易区， 和目前国际上现行的自贸区并不太一样。按照我的理解， “ 自贸试验区的核心是后面的 ‘试验区’” 。 开放领域的突破 除了提高贸易便利化水平外，投资、金融的深层次开放是自由贸易试验区的“重中之重” 。 据了解，自由贸易试验区在服务业的扩大开放，集中在金融、航运、商贸、专业、文化、社会服务六 大领域，暂停或取消在这些领域的投资者资质要求、股比限制、经营范围限制等准入限制措施。 各项开放措施只适用于注册在自由贸易试验区内的企业。 同时，包括资本项目市场化、人民币汇率和利率的市场化、人民币跨境使用等众多金融领域的开放创 新也会陆续推出。 不过，周振华在上述论坛上也表示，自由贸易试验区不是一个优惠政策集聚的特区，也不是一个税收 洼地，而主要是一种制度创新的试验，因此自贸区设计中考虑最多的就是应该建立什么样的基本制度，而 这一点单纯从国外自贸区难以获得借鉴。 在自由贸易试验区的基本制度框架中，与国际投资、贸易通行规则相衔接，成为其最根本的要求。 与当年不同的是，目前全球投资规则谈判代替贸易规则谈判成为主流，双边和区域自由贸易协定谈判
如 TPP、TTIP 等，已经取代 WTO 成为全球投资规则重构的主要平台。规则谈判的目标也从关境外向关境内 转移，从关税等问题转移到国内投资准入等规则的改革。作为应对的准备，自由贸易试验区的建设，更加 强调投资体制改革和金融开放。 上海财经大学自由贸易研究中心副主任陈波此前曾表示，自由贸易试验区的推进，实际上是给世界发 送了一个信号——中国将不会以被动的姿态去加入自由贸易区的谈判，而是会以积极主动的姿态加入甚至 领导这个谈判。 消息人士透露，根据有关上报方案，在金融服务领域，此次有望允许符合条件的外资金融机构设立外 资银行，符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行。在条件具备时，适时在试验区内试 点设立有限牌照银行。在完善相关管理办法、加强有效监管的前提下，允许试验区内符合条件的中资银行 开办离岸业务。 在商贸服务领域，在保障网络信息安全的前提下，有望允许外资企业经营特定形式的部分增值电信业 务。允许外资企业从事游戏游艺设备的生产和销售，通过文化主管部门内容审查的游戏游艺设备可面向国 内市场销售。 在专业服务领域，允许设立外商投资资信调查公司，允许设立中外合资人才中介机构，外方合资者或 许可以拥有不超过70%股权。 在文化服务领域，取消外资演出经纪机构的股比限制，允许设立外商独资演出经纪机构，为上海市提 供服务；允许设立外商独资的娱乐场所，在试验区内提供服务。 在社会服务领域，允许设立外商独资医疗机构，允许举办中外合作经营性教育培训机构等。 不过上述方案仍存在不确定性，有待于正式获批文件的确认。 终结审批制 在上述服务业领域进一步扩大开放后，现行的外资管理体制也将同时改革，实行与国际投资规则接轨 的准入前国民待遇和负面清单的管理模式，将外商投资、跨境投资管理由核准、审批制转变为备案制。 此前上海市政府参事室主任王新奎曾表示，现有体制中最难改革的就是审批制度，而上海建设自贸区 就要按照国际规范来突破这一难点。自由贸易试验区改革的重要方向是终结审批制，逐步建立“以准入后 监督为主，准入前负面清单方式许可管理为辅”的投资准入管理体制。 有关上报方案显示，负面清单之外的领域，除国务院规定对国内投资项目保留核准的之外，外商投资 项目将由核准制改为备案制。 同时，取消负面清单之外领域的外商投资企业合同章程审批，改为由上海市负责备案管理。比如外资 企业设立审批，外资企业分立、合并或者其他原因导致资本发生重大变动审批，外资企业注册资本减少、 增加、转让审批等22项内容，都将随之改为备案管理。 此外，境外投资一般项目也将实行备案制。 目前，资源开发类项目中方投资额3亿美元及以上、非资源开发类项目中方投资额1亿美元及以上，涉 及需要国家给予专项政策支持、涉及特殊敏感国家或特殊敏感行业的境外投资项目，由国家发改委核准或 提出初步意见报国务院核准。 根据《国务院关于投资体制改革的决定》 ，国内企业对外投资开办企业(金融企业除外)，目前也需要由 商务部核准。
段和段律师事务所合伙人李家成此前曾对记者表示，审批程序繁琐、外汇出境限制较多等因素，都是 阻碍中国企业走出去的重要原因。 中国(上海)自由贸易试验区挂牌后，上海市将于今年10月1日起，在区内对国家规定实施准入特别管理 措施之外的外商投资，停止实施《上海市外商投资企业审批条例》 。 分阶段推进 自由贸易试验区的探索事关重大，因此虽然进展迅速，但必然异常谨慎。 按照要求，自由贸易试验区将按照先行先试、风险可控、分步推进、逐步完善的要求，形成与国际投 资贸易通行规则相衔接的基本制度框架。 有研究机构建议称，可以将自由贸易试验区的建设按照三个阶段逐步推进和实施。 其中，可以将目前到今年底作为第一阶段，此时期主要是开始执行落实自由贸易试验区的总体方案， 颁布试验区实施条例等。 2014年全年则作为第二阶段，此时期要深入贯彻总体方案中的各项措施，初步建成中国(上海)自由贸 易试验区。 而投资管理和金融开放也将分阶段推进。比如，在第二阶段，以正面清单和负面清单相结合的方式制 定试验区的开放清单，扩大开放领域。在风险可控的条件下，选择部分行业施行外商投资的准入前国民待 遇。 同时，取消区内资本项目管制，实现人民币可兑换，区内本外币资金可自由使用和转移。区内符合条 件的银行，试点开展离岸金融业务。 2015年到2016年上半年底，则可以算作第三阶段。此时期一方面要全面落实总体方案中的各项政策， 实施负面清单开放模式，实现外商投资的准入前国民待遇。另一方面将试验区范围拓展到整个浦东，实行 “一区多园”的管理模式。 目前自由贸易试验区28.78平方公里的范围，包括1990年全国第一个封关运作的上海外高桥保税区、 2004年4月设立的外高桥保税物流园区、2005年与浙江跨区域合作建设的洋山保税港区，以及2010年9月启 动运营的上海浦东机场综合保税区。 我国现有的海关特殊监管区域主要分为保税区、出口加工区、保税物流园区、跨境工业园区、保税港 区、综合保税区六类，不同类型的区域其监管模式以及开放功能各不相同。鉴于自由贸易试验区也是由不 同类型特殊监管区域构成，上述研究机构称，区内可以采取“一区多园”和分类管理的特殊模式。 比如，将外高桥保税区和外高桥保税物流园区合并为外高桥自由贸易园区，继续实施保税区监管模式。 同时，把洋山保税港区和浦东机场综合保税区整合为统一的自由贸易港区，实施保税港区监管模式。 上述建议认为，不同园区的建设试验，有助于为今后全国发展各类功能特殊开放区域，尤其是为我国 与其他国家缔结高标准自贸协定积累必要经验。 目前不清楚最终将采取何种监管模式。 该研究机构还建议，在第三阶段，自由贸易试验区将扩大到整个浦东新区，同样采取“一区多园”的 管理模式。其中“货物自由贸易园区”将主要集中在28.78平方公里， “服务贸易开放园区”将涵盖整个浦 东新区和总体方案规定的区域。
在9月26日召开的上海第七届参事国是论坛上，王新奎在主题演讲时表示，所谓的“可复制、可推广” ， 并不是要在全国再搞几百个同样的自贸区，而是将上海预先试验的政策、体制改革成果加以推广。 （第一财 经日报）
案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点（100分）单选题： 1.上海保监局股权信息监管改革采用（）的方式，实现保险专业中介机构股权信息与工商企业登记信息的互联互通。（3.0分） A.互联网+保险中介监管 B.互联网+监管部门监管 C.保险中介+监管部门监管 D.互联网监管 2.基于综合化经营的探索，以及自贸区金融改革与上海国际金融中心建设的联动发展需要，未来金融监管从机构监管转向（）。（ 3.0分） A.部门监管 B.功能监管 C.个人监管 D.上级监管 3.2015年，上海自贸区进行扩围，同时设立三个新的自贸区，其中不包括（）。（3.0分） A.广东 B.天津
C.福建 D.浙江 4.上海股权交易中心设立（），发挥资本市场支持科创型中小企业发展作用。（3.0分） A.新三板 B.科技创新板 C.中小企业板 D.创业板 5.围绕“金改51条”和“金改40条”，各金融监管机构和相关部门出台了一系列实施细则，一共（）个。（3.0分） A.24 B.25 C.26 D.27 6.上海保监局大力推进保险业务管理制度改革，实施（），大幅提升保险企业供给能力。（3.0分） A.航运保险产品登记制
B.航运保险产品注册制 C.航运保险产品实名制 D.航运保险产品公开制 7.人民银行推出银行间债券市场等对外开放新举措，探索实施（）。（3.0分） A.正面清单管理 B.负面清单管理 C.全面清单管理 D.局部清单管理 8.上海自贸区金融改革的金融创新案例一共发布（）批，共65个案例。（3.0分） A.四 B.五 C.六 D.七 9.福建自由贸易试验区在金融改革中的重点是（）。（3.0分） A.深化粤港澳合作 B.发展融资租赁
河北工业大学城市学院 毕业论文 作者：张凯学号：118466系：经济管理系 专业：国际经济与贸易 题目：中国（上海）自贸区的发展模式及溢出效应分析 指导者：赵学礼副教授 评阅者： 2015年6月10日
中国（上海）自贸区的发展模式及溢出效应 摘要： 2013年9月，中国（上海）自由贸易试验区正式挂牌成立，上海成为了中国大陆境内的首个自由贸易园区，对于中国而言自贸区是个新鲜事物，如何认识这一新兴的特殊区域一直是大家关注的焦点。本篇文章将以国际贸易政策和国际经济技术合作为理论基础研究上海自贸区诞生的国际背景和国内的发展状况。探讨中国选择上海作为首个自由贸易试验区的原因以及建立自贸区的意义。参考上海自由贸易区的门户网站和政府推出的总体改革方案，以国际经济学和国际投资为理论基础来探讨和总结上海自贸区这个新型特殊监管区的区域范围，发展基础、发展重点、发展方向和发展模式。总结上海自贸区经过了将近两年的发展，对区域和相关行业以及中国整体的发展战略带来的影响。也会进一步的分析上海自贸区的大幅度的扩大开放措施可能会带来的问题、威胁和面对此威胁的应对措施。自己对于上海自贸区更开放的发展提出了一些建议，对于上海自贸区的将来做了一个美好的展望。 关键词：自由贸易园区发展重点制度改革效应
目录 1引言 (1) 1.1中国的发展现状 (1) 1.2成立上海自贸区的目的 (2) 2文献综述 (2) 3上海自贸区概述 (3) 3.1FTA和FTZ (3) 3.2发展历程 (4) 3.3上海的优势和现状 (4) 4上海自贸区主要任务分析 (5) 4.1政府职能转变 (5) 4.2投资领域试点 (5) 4.3贸易领域试点 (6) 4.4金融领域试点 (6) 4.5服务领域开放 (6) 5上海自贸区的发展现状和发展模式 (7) 5.1发展现状 (7) 5.2区域特点 (8) 5.3发展基础 (9) 5.4发展方向 (9) 5.5发展重点 (10) 5.6发展模式 (10) 6上海自贸区的溢出效应 (11) 6.1区域影响 (11) 6.2行业影响 (13) 6.3虹吸效应 (15) 6.4竞争效应 (15) 7发展问题 (15) 7.1问题 (15) 7.2对策 (16) 8发展建议 (16) 结论 (18) 参考文献 (19) 致谢 (20)
前海、上海的跨境人民币低成本资金话题异常火爆，为更好了解金融创新前沿最具吸引力的领域，前海国开资产管理公司政策研究中心为您梳理这两地的制度与模式。 目录 一、前海与上海自贸区介绍 二、前海与上海自贸区跨境人民币相关制度 三、前海、上海自贸区跨境人民币主要内容 四、两地跨境贷的对比 五、上海自贸区跨境人民币使用模式 六、前海跨境人民币贷款使用模式 一、前海与上海自贸区介绍 1、前海 前海，约15平方公里，重点发展金融、现代物流、信息服务、科技服务及其他专业服务四大产业。前海更多的是粤港澳服务贸易自由化和我们支持香港繁荣稳定，同时探索现代服务业对外开放的试验。 2、上海自贸区 上海自贸区（PFTA），29平方公里，是中国政府设立在上海的区域性自由贸易园区。国际传统自由贸(FTA)是多国一起玩，游戏规划共同制定；而这种方式是自个在玩，游戏规则自个制定。 推出的背景 美欧日三大经济体力图通过跨太平洋伙伴关系（TPP）、跨大西洋贸易与投资伙伴关系（TTIP）和多边服务业协议（PSA）形成新一代高规格的全球贸易和服务业规则，围猎中国制造和金砖五国。本届政府致力于推动中国经济转型，打造中国经济“升级版”，进而推动人民币跨境使用，促进人民币国际化，提升在全球货币竞争格局中的地位。 二、前海、上海自贸区跨境人民币相关制度 前海政策：
上海自贸区政策： 三、前海、上海自贸区跨境人民币制度主要内容 前海：根据《前海跨境人民币贷款管理暂行办法》、《前海跨境人民币贷款管理实施细则》，主要涵盖以下几方面：
上海自贸区： 根据《中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》该项政策，前海国开资产总结，主要涵盖以下几方面： 前海国开资产小结：我们从两地以上制度对比可以看到，前海及上海自贸区两地跨境人民币制度在多领域竞争与重合。前海最早在2012年实行跨境贷款制度，2014年稍具先试先行的经验与规模后进而推行更多的跨境人民币制度为前海区内的企业服务。上海虽然起步晚，但是相关制度推动的速度快，力度大。
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上海自贸区现状：现实困境和突破方向 在2013年9月挂牌建立的上海自贸区，迄今已走过了一年半的时间。上海自贸区曾经被国务院和上海市政府寄予了很高的期望，要求其能够对中国的全面深化改革探索出可以复制的经验。建立伊始，上海自贸区也经历了一段热闹，它的版图也从原有的22多平方公里扩展到了目前的120多平方公里，陆家嘴、外高桥、金桥、张江等几个浦东开发早期建立的开发区和在其后陆续开发的洋山保税港区和浦东机场保税区都已囊括其中。但是，一个难以否认的事实是，上海自贸区离它的预期目标还有不小的差距，随着时间的推移，它的光环正在淡化，人们对它的期望也在降低。 按照上海市委书记韩正和市长杨雄在多个场合的讲话，建立上海自贸区的目的，并不是希望它能够为上海的GDP发展增加多少贡献，而是希望通过自贸区来为政府管理市场提供新的、可以复制的模式，并在条件成熟的情况下对外推广。上海自贸区管委会对区内企业实施的是负面清单管理制度，这可以有效地提高企业设立和运作的效率。在上海自贸区开设之前，国务院曾提请全国人大常委会在自贸区暂停执行《外资企业法》、《中外合资经营企业法》和《中外合作经营企业法》，这显现出一个重要的信号，外资进入上海自贸区内将完全按照中国所提供的国民待遇，不再设立专门针对外资的审批程序，并且在多个领域放宽了我国专门针对外资的进入领域。 但问题在于，在上海自贸区暂停执行这几项法律期间，特别是在推行负面清单制度以帮助企业减负的同时，国内其他地方也已在推进此项改革。此项由国务院持续推进的以简政放权为目标的改革，在一年多的时间里持续地取消和下放了500多项行政审批事项，这项改革的推进，使全国各地原来被行政审批压抑的市场活力得到了释放，但在客观上也冲淡了上海自贸区能够显示的改革成效。
恒大天璟圈层拓客方案 拓客目的：项目总价约550万元/套起，购买本项目的多为中高端客户，为配合二次开盘实现客户积累，针对南山区域内名车4s店、金融保险机构、银行等拥有高端客户的资源进行拓客，以高端圈层活动合作的形式进行资源嫁接，以赞助或者全权举办的方式帮助对方维护客户关系，同时加大各4S店、银行等合作单位的客户基数，达到客户资源共享；以签到的形式获得对方优质客户资源，通过现场置业顾问讲解挖掘客户，实现有效客户积累。 一、人员安排 销售部现有人员编制10人，其中，案场4人，圈层拓客6人，以2人为一组，分为A、B、C三个小组分别开展工作。 二、拓客范围 依据对项目目标客群分析，客户来源主要以南山和福田区域的高端客户为主，而金融保险公司、银行、名车4S店拥有庞大的高端客户资源，因此建议与此类机构建立合作关系，收集其大量的客户资源，促进销售蓄客目标的实现。 鉴于销售人员有限，南山福田区域跨度较大以及拓客周期较长等因素，建议第一轮圈层拓客范围为南山区域，根据第一轮拓客情况再及时做工作调整。 三、拓客计划 依据单位上班及放假规律，拓客时间安排在每周二至周五较妥，于2017年9月26日-10月10日进行第一轮拓客，共计7天，具
均提前一天进行电话沟通，了解客户情况 针对无人接听的电话，需打3次以上进行核对 四、拓客流程 1、前期通过电话call客，进行初步沟通，寻找到关键人，了解客户意向，针对有意向客户约定上门拜访时间；（无意向、寻找不到
关键人及电话不通的，后期均安排上门陌拜）； 2、call客完成后填写《call客信息反馈汇总表》； 3、初次上门陌拜，寻找到关键人，输出项目信息，沟通是否有资源嫁接合作意向； 4、返回项目后填写《恒大天璟大客户追踪表》，针对洽谈中有意向的客户，将客户合作需求告知策划，由策划制定合作方案； 5、针对有意向客户，约定二次洽谈时间，并由策划与相关置业顾问一起登门进行二次洽谈。 五、拓客指标 10月份落定2场圈层活动，11月份落定1场圈层活动，为完成二次开盘销售目标，圈层拓客需积累200批客户。 六、拓客要求 1、合作形式：根据活动的规模，以赞助或者全权举办的形式进行合作，争取在城市展厅举办，便于客户现场讲解及有效客户挖掘； 2、客户鉴别：针对有合作意向的客户，需进行客户质量鉴别，项目总价为550万元/套起，资源客户闲时资金需达约270万元以上的客户才能满足项目需求，此类客户数量占比较高的资源方考虑合作； 3、合作方向： 名车4s店：可举办客户答谢宴、红酒雪茄品鉴活动、私属音乐周、新品豪车展览试驾等； 保险、银行：可举办投资理财讲座、客户答谢宴、红酒雪茄品鉴活动、私属音乐周、花艺DIY等；
上海自贸区税收政策梳理 目前上海自贸区税收相关问题的政策依据主要来自于国务院关于印发中国（上海）自由贸易试验区总体方案的通知。通知中表示，将探索与试验区相配套的税收政策。 首先，实施促进投资的税收政策。注册在试验区内的企业或个人股东，因非货币性资产对外投资等资产重组行为而产生的资产评估增值部分，可在不超过5年期限内，分期缴纳所得税。对试验区内企业以股份或出资比例等股权形式给予企业高端人才和紧缺人才的奖励，实行已在中关村等地区试点的股权激励个人所得税分期纳税政策。（根据《加快建设中关村人才特区行动计划（2011–2015年）》（京发〔2011〕8号）提出的股权奖励个人所得税政策：“对于科技创新创业企业转化科技成果，以股份或出资比例等股权形式给予本企业相关技术人员的奖励，技术人员一次性缴纳税款有困难的，经主管税务机关审核，可在5年内分期缴纳个人所得税”。） 其次，实施促进贸易的税收政策。将试验区内注册的融资租赁企业或金融租赁公司在试验区内设立的项目子公司纳入融资租赁出口退税试点范围。对试验区内注册的国内租赁公司或租赁公司设立的项目子公司，经国家有关部门批准从境外购买空载重量在25吨以上并租赁给国内航空公司使用的飞机，享受相关进口环节增值税优惠政策。对设在试验区内的企业生产、加工并经"二线"销往内地的货物照章征收进口环节增值税、消费税。根据企业申请，试行对该内销货物按其对应进口料件或按实际报验状态征收关税的政策。在现行政策框架下，对试验区内生产企业和生产性服务业企业进口所需的机器、设备等货物予以免税，但生活性服务业等企业进口的货物以及法律、行政法规和相关规定明确不予免税的货物除外。完善启运港退税试点政策，适时研究扩大启运地、承运企业和运输工具等试点范围。
上海自贸区规划五大产业导向 分别为国际贸易、金融服务、航运服务、专业服务和高端制造 上海自贸试验区正在制定新的产业规划和形态规划，以国际贸易、金融服务、航运服务、专业服务和高端制造五大产业为导向，进一步提升区内服务业比重，加快传统产业转型升级，深化在功能创新拓展、产业转型升级、资源要素配置等方面的试点，形成与上海“四个中心”建设的联动机制。 贸易中心建设方面，自贸试验区要成为上海贸易中心建设的重要平台。一是搭建贸易平台，包括建设面向国际、服务国内的大宗商品交易平台，做大做强保税展示交易平台，加快对外贸易文化基地建设，建立跨境电子商务服务平台。二是打造总部经济，推进亚太营运商计划，大力发展整合贸易、物流、结算功能、实体运作的亚太地区总部。同时，搭建境外投资管理平台，打造中国跨国公司的“走出去”基地。三是发展新型贸易，促进跨境维修、国际检测、信息服务、离岸服务外包等服务贸易、离岸贸易新型业态发展。 在金融中心建设方面，自贸试验区要成为上海金融中心建设的重要突破口。当前的推进重点，一是建设面向国际的多层次金融市场交易平台，支持国际能源交易中心尽快开展业务，推动中国外汇交易中心、金融期货交易所、上海黄金交易所、股交中心等金融服务平台在区内设立交易场所和开展产品交易，形成试验区多层次的金融市场体系。二是增强服务实体经济的能力。鼓励企业开展对外直接投资，支持境内股权投资企业开展境外投资，争取通过债权、股权、资产证券化等多种方式拓展企业融资渠道，促进投
融资便利化。同时探索在扩大人民币跨境使用、推动外汇管理方式转变等方面先行先试。三是深化拓展融资租赁、期货保税交割等金融服务功能。四是探索对民营资本、民营银行的准入开放。 在航运中心建设方面，自贸试验区要成为上海航运中心建设的重要载体。一是推动上海国际枢纽港建设，探索国际中转和国际中转集拼业务发展，推动扩大启运港退税试点范围，促进上海港和浦东机场进一步提升中转比例，优化集疏运结构。二是发展航运服务业，培育航运金融、国际船舶运输、国际船舶管理、国际航运经纪等产业，推动落实国际船舶登记政策，吸引航运产业链高端环节和新型业态集聚。 同时，自贸试验区还要积极推动科技创新和战略性新兴产业发展，成为上海转型发展的重要支撑。在科技创新方面，依托自贸试验区进口研发设备、研发耗材免税政策，积极发展创新型研发中心和技术服务中心，开展产品设计、生产研发、技术创新等业务活动。在战略性新兴产业方面，通过探索经营总部加生产型分支机构的做法，并落实选择性纳税政策，实现高端制造企业的区内外联动，吸引一批战略性新兴产业项目落户发展。
工作心得：复制推广自贸区经验需要注意的若干问题 自由贸易试验区是一项重大国家战略，是我国在新形势下推进改革开放的重大举措。中国（上海）自由贸易试验区设立一年多后，党中央、国务院决定依托现有新区、园区，在天津、福建、广东特定区域再设三个自由贸易园区（以下简称自贸区），力图在更大范围推动实施新一轮高水平对外开放。除自贸区外，我国还有许多区域开放型经济比较发达，进出口总量大，对外经贸活动频繁，与自贸区一道是引领我国开放型经济发展的主力军。在全球新一轮区域经济一体化加速调整的背景下，这些区域亟须发挥优势、抢抓机遇，加快复制推广自贸区经验，提高适应高标准国际经贸规则的能力，着力构建开放型经济新体制，带动我国开放型经济发展水平的整体提升。 复制推广自贸区经验时不我待 2014年12月，国务院发文部署推广上海自贸区可复制改革试点经验工作，明确了可复制、可推广的35项改革措施，并强调：原则上，除涉及法律修订、上海国际金融中心建设事项外，能在其他地区推广的要尽快推广，能在全国范围内推广的要推广到全国。改革开放以来，国内一大批城市利用独特优势，抓住国际产业转移等机遇，以各类开发区为载体，大力发展开放型经济，“农转工”“内转外”取得显著成效。进入21世纪，面对日新月异的技术变革、日益加剧的要素制约和日趋激烈的外部竞争，这些城市所处的国内外环境已经发生显著变化，必须在抓紧复制推广自贸区经验的基础上开拓创新，着力推动开放型经济的“量转质”。 金融危机至今，全球经济复苏缓慢脆弱，发展模式面临新的调整。发达经济体复
苏步调不一，美国和英国反弹明显，日本经济有所改善，欧元区整体乏力。以“金砖国家”为代表的新兴经济体增长放缓、内部分化，特别是俄罗斯经济持续下行。贸易投资保护主义升温，经贸摩擦政治化倾向抬头。同时，新一轮区域经济合作蓬勃发展，跨太平洋伙伴关系协定（TPP）、跨大西洋贸易与投资伙伴关系协定（TTIP）等超大自由贸易区正加快孕育，各类自由贸易协定大量涌现，将对经济全球化的走向产生深远影响。 当前，国内经济发展进入“新常态”，“三期叠加”影响日益凸显，拉动经济增长的“三驾马车”动力不足，劳动力、土地等要素成本价格进入集中上升期，能源资源和生态环境约束不断强化，低成本制造的传统优势受到削弱，企业生产经营困难加剧，房地产、金融等领域存在风险隐患，经济下行压力仍然较大。 近年来，我国沿海开放城市的综合营商成本、资源环境承载能力等支撑快速发展的有利因素均发生较大变化，原有的以出口导向型制造业为主的开放服务体系已不能很好地适应新情况、新要求。上海自贸区和深圳前海、福建平潭、珠海横琴等区域在贸易便利化、服务业开放、外资准入管理等方面都有重大突破性改革。中西部地区则凭借较为充沛的要素资源优势，展现出强劲增长势头。特别是紧邻自贸区的城市，面临高端虹吸、底端蚕食的可能，开放型经济主要指标增速趋缓，向改革要红利已成为这些城市新一轮发展的必然选择。 四大自贸区各有所长 扩围后，上海自贸区深化改革开放的内容仍然锁定在加快转变政府职能、创新投资管理制度、创新贸易监管制度、创新金融制度、加强法制和政策保障等五个方面，核心内容仍然体现在投资、贸易和金融的“三个自由化”。实质性的重大突破，在于
中国(上海)自由贸易试验区金融创新案例 （第三批） 2014年3月25日和7日4日，上海市金融办等先后发布了利用自贸区账户开展贸易融资、跨境人民币境外借款、跨境人民币双向资金池、跨国公司外汇资金集中运营管理等18个创新案例。2014年12月10日，上海市金融办等部门正式发布第三批九个金融创新案例，再次推出上海自贸区的创新成果。与此前两批创新案例相比，第三批发布的案例首次有了国际金融市场平台、自贸区保险业务创新等内容，更受外界关注。 随着金融行业创新脚步的不断加快，上海自贸区内金融机构保持着高速发展态势。截至2014年10月末，自贸区内一行三会批准的金融机构有106家，与金融相关的服务企业，如信息服务公司、股权投资企业，投资和资产管理公司3386家，合计占自贸区新设的企业四分之一。 第三批发布的9个金融创新案例，主要集中在金融市场平台的开放创新、扩大人民币跨境使用的业务创新、企业跨境并购融资的业务创新，以及保险机构集聚和保险业务创新等四个方面： “上海金”提升金融中心定价权 金融市场平台的开放创新，代表性的案例为今年9月上海黄金交易所
国际板的正式启动。 上海黄金交易所副总经理宋钰勤介绍，目前已上线三个可在自贸试验区交割的现货黄金合约。同时，金交所单独设立了一个黄金保税交割仓库，为进口和转口黄金提供交割、仓储保管、清算、物流等配套服务。截至12月8日，国际板累计成交黄金82.58吨，成交金额196.47 亿元。 境外投资者以离岸人民币参与上海黄金交易所黄金市场交易，是国际板的核心。投资资金既包括自贸区内的离岸资金，也包括自贸区外的离岸资金；既包括离岸的人民币，也包括离岸的可兑换货币。市金融办主任郑杨表示，以人民币计价交易，进行黄金保税分割，对于在沪金融市场利用自贸区创新优势，推进面向国际的金融交易平台建设，扩大金融市场开放有重要借鉴意义，也有利于增强上海国际金融中心的集聚能力，提升上海国际金融中心的定价影响力。 宋钰勤透露，日前交通银行、上海银行等多家银行通过上海黄金交易所国际板成功完成首笔黄金实物进口业务。银行普遍反应，进口通道通畅、通关效率较高，已成为商业银行进口黄金的新渠道。 郑杨在还透露，目前原油期货交易的方案已经形成，并得到国务院批准。此外，上海证券交易所在自贸区设立国际资产交易的平台，中国金融期货交易所、中国外汇交易中心、上海清算所、上海股权托管交易中心，也在研究如何利用自贸区的优势，设立面向国际的金融交易平台，或者是开展面向国际的金融交易业务。这几个要素市场的交易的平台和业务，将在自贸区挂牌第二年时有很大进展。
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目录 第一章上海银行简介 (4) 1.1 上海银行概况 (4) 1.2 上海银行经营范围 (4) 1.3 上海银行公司文化及价值观 (4) 1.4 上海银行经营特色 (4) 1.5 上海银行组织结构 (6) 1.6 上海银行组织领导者 (6) 1.7 上海银行主要奖项 (7) 1.8 上海银行公司福利薪酬 (7) 第二章上海银行笔试资料 (8) 2.12014上机笔试经验谈 (8) 2.2 上分业陪笔试 (9) 2.3 上行笔经 (10) 2.42013.11.27笔试 (10) 2.5 笔试 (11) 2.6 笔试分享 (11) 2.7 上午笔试归来~分享下经验 (11) 2.8 今年的笔试全！换！了 (12) 2.9 上海银行深圳分行笔试复试 (12) 2.10 上行机试感受 (13) 2.11 11月8日上海行建职业学院笔经。 (13) 2.12 笔试归来~笔经一枚 (14) 2.13上行笔试 (15) 2.14 上海银行深圳分行笔试简单分享 (15) 2.15 讲讲今天的笔试 (16) 2.16 天津分行笔经 (16) 2.17 上海银行营销岗笔经 (17) 2.18 上海银行杭州分行笔经 (18) 2.19 上海银行最新笔经 (18) 第三章上海银行面试资料 (18) 3.1 上海银行二面及终面面经 (18) 3.2 上海银行深圳分行终面 (19) 3.3 上海银行总行管培生面经 (19) 3.4 11.6 面筋。 (20) 3.5 2013.11.05面试 (21) 3.6 也来发面筋 (21) 3.7 上海银行新鲜大面经 (22) 3.8 复旦光华面筋 (22) 3.9 上海银行面试 (23) 3.10上海银行业务岗面试 (24) 3.11业务岗面筋 (24) 3.12复旦面试 (25)
2018课纲： 自贸区业务的最新政策及相关业务流程 一、自贸区发展的背景与意义 1、自贸区的相关概念 2、自贸区发展的原因与背景 3、自贸区的定位与特征 4、发展自贸区的意义 5、我国自贸区发展的三个阶段：1+3+7格局形成 第一批：2013年9月挂牌上海自贸区 第二批：2015年4月挂牌广东、天津、福建3个自贸区 2017年4月挂牌的河南、辽宁等7个自贸区 二、我国自贸区的最新开放政策 （一）一带一路背景下的全面开放政策 1、2017年国务院《关于全面深化中国（上海）自由贸易试验区改革开放方案的通知》 2、建设目标：一带一路的桥头堡 2020年，率先建立同国际投资和贸易通行规则相衔接的制度体系 1、深化投资管理体制改革，优化贸易监管服务体系 （1）建立更加开放透明的市场准入管理模式 （2）全面深化商事登记制度改革 （3）全面实现“证照分离” （4）建成国际先进水平的国际贸易“单一窗口” （5）建立安全高效便捷的海关综合监管新模式 （6）建立检验检疫风险分类监管综合评定机制 （7）建立具有国际竞争力的创新产业监管模式 （8）优化创新要素的市场配置机制 （9）健全知识产权保护和运用体系 3、加强同国际通行规则相衔接 （1）进一步放宽投资准入 （2）实施贸易便利化新规则 （3）创新跨境服务贸易管理模式 （4）进一步深化金融开放创新 （5）设立自由贸易港区 四、自贸区建设的“成都路径” （一）新格局落定助力全面构建开放型经济新体制 1、NBD：自贸区“1+3+7”的格局正式形成 2、第三批自贸区的挂牌标志着中国正式进入“自贸区3.0”时期 （二）高水平开放负面清单还将进一步缩减
【摘要】上海自贸区是中国政府在上海设立的区域性自由贸易园区，也是我国大陆境内的第一个自由贸易区。自上海自贸区挂牌成立以来，其离岸金融业务的发展是人们关注的焦点。建立上海自贸区离岸金融中心不仅有助于上海自贸区和国际金融中心的建设，而且对我国的改革和发展有重大的意义。本文着重探讨发展离岸金融业务的原因、建立离岸金融中心的政策和离岸金融风险的防范。 【关键词】上海自贸区离岸金融业务 一、离岸金融业务的概念 开办离岸金融业务的银行在本国地域上注册成立，但基本上不受本国金融法规的约束，这种银行被称为离岸银行，从而它所办理的业务就叫做离岸金融业务。通俗的来说就是，开办该种业务的银行吸收国外居民的资金，并且为国外居民服务的一种金融活动。比如，我国的一家证券公司将总部设立在山东，它经营的活动却是从非中国居民那里吸收的资金，并且把这些资金投放在非我国居民那里，则这家公司就是进行的离岸金融业务。 离岸金融业务的种类：同业外汇拆借，国际结算，咨询、见证业务，发行大额可转让存款证，外汇贷款，外汇担保，国家外汇管理局批准的其它业务等。 二、上海自贸区为何要着重发展离岸金融业务 上海自贸区的建立规划方案中，包括了许多自由贸易实验区服务业务，但其中着重提出了离岸金融业务。当时离岸金融业务在我们国家的金融业务领域中还是相对陌生的一个词汇。到底是何原因推动上海自贸区大力发展我国的离岸金融业务？接下来我们从三方面来分析。一是建立离岸金融业务的原因；二是自贸区建立离岸金融中心的意义。 （一）、建立离岸金融业务的原因 在上海自贸区的建立中，有很多内容涉及到了离岸金融业务，与之相关的还有汇率自由兑换、利率市场化等。上海自贸区的建立促进了离岸金融业务的发展；离岸金融业务的发展也可以促进国内相关业务向自贸区发展，有利于与国际接轨，进一步促进自贸区的建设。建立离岸金融业务的原因总结如下： （1）、离岸金融市场是一个无国籍的的市场，它不受任何一个国家的法令的管制。离岸金融业务几乎不用遵守国内金融的法律法规。在办理相关手续方面比较简便，有时可以享受免税的待遇。从而会缩短业务办理的周期，提高金融交易的效率。 （2）、在离岸金融业务中进行交易的国币为国外货币，在进行借贷的时候，借款人可以自由选择货币的种类。并且借款人与贷款人均为非国内居民，他们之间进行借贷的资金为进外资金。 （二）、自贸区建立离岸金融中心的意义 上海自贸区是开放促进改革的又一次尝试，会把中国的改革推向另一个新的阶段。离岸金融中心的建立对我国金融业的发展可以起到促进作用。上海自贸区离岸金融中心的构建不仅有助于上海自贸区更好的建设，而且会对我国未来的发展和改革产生深远的意义。 首先，离岸金融可以为上海自贸区的建立阻挡一些风险。由于上海自贸区将为企业提供与境外市场合作的机会，到时企业法人可以在自贸区内完成货币自由兑换，这就扩大了人民币自由流动的规模，建立离岸金融中心可以起到防范国际资本流动的冲击；在金融中心内更加市场化的利率与汇率水平也可以阻挡国际邮资套利的机会。 然后，上海自贸区的建立涉及到了很多离岸金融服务的需求。由于国内的金融机构提供的金融服务有限，然而大部分自贸区内的企业在经营中有频繁的跨境收付款业务，上海自贸区的建立就为这些企业走出去提供了便利的条件，因此这些企业就迫切需要离岸金融服务。 最后，上海自贸区金融中心的建立为上海国际金融中心建立的前提条件。在国际上，许多重要的国际金融中心已经形成了一定规模的离岸金融市场。为了跟上国际发展的步伐，建
上海自贸区的基础、发展方向与机遇（下）试卷 [考试时限]：60分钟 [分数]：75分 1、上海自贸区离岸金融业务向国内外所有个人和机构开放，但在中短期，除了国内居民机构和海外华人，西方国家将是最大的客户来源地。 正确 错误 2、目前，大多数新兴市场的经济增加在很大程度上都还依赖于初级产品牛市，但初级产品牛市不可持续。 正确 错误 3、自由化、与国际惯例接轨能有效促进金融中心的发展，上海自贸区设立隔阂限制。因此，上海永远超不过香港。 正确 错误 4、如果美国国内的危机变成全球危机，那么美元的汇率会受到打击走向疲软。 正确 错误 5、未来人民币非常有可能会变成国际金融市场的避风港。 正确 错误 6、目前，在所有国家中，新兴市场对人民币作为储备资产和贸易计价结算货币的接受程度仍低于西方国家。 正确 错误 7、联储退出量化宽松可能会引起新兴市场的动荡，进一步可能成为上海自
贸区离岸金融业务发展的机遇。 正确 错误 8、二十一世纪第二个十年不仅是新兴市场经济体增速明显下滑、分化加剧的十年，也将是新兴市场经济体动乱风险总体大幅上升的十年。 正确 错误 9、司法机关和行政机关在本质上都是公共权利，其对经济生活的管理都一样。 正确 错误 10、在管理制度创新、简政放权、减少管制方面，要减少法制旗号下的过度管制。 正确 错误 11、上海自贸区离岸金融中心属于（）。 内外混合型 内外分离型 混合业务型 避税港型 12、目前，在所有国家中，（）对人民币作为储备资产和贸易结算货币的接受程度更高。 美国 欧盟 新兴市场 日本 13、根据本讲，美元汇率有一个奇怪现象：如果美国国内爆发的危机变成全球危机，那么美元汇率将（）。
龙源期刊网 https://www.doczj.com/doc/2d14294872.html, 浅析上海自贸区对推动我国金融服务业发展的影响 作者：辜月 来源：《时代金融》2013年第35期 【摘要】上海自贸区的成功建立与发展对于我国经济发展有深远影响，而我国建立自贸区的战略规划，实际上是我国目前经济发展面临内外双重挑战的必然产物。除航运、物流、生产方面的国际化外，全面开放金融服务业、资本项目并实现人民币国际化，才是自贸区最重要的实验目的。本文以上海自由贸易实验区的建立为起点，阐述了上海自贸区的背景、涵义以及经济政策，分析了上海自贸区对推动我国金融服务业发展的一般影响。 【关键词】上海自由贸易实验区金融服务业经济改革 一、上海自贸区建立的背景 建设中国（上海）自由贸易试验区，是顺应全球经贸发展新趋势，实行更加积极主动开放战略的一项重大举措。主要任务是要探索中国对外开放的新路径和新模式，推动加快转变政府职能和行政体制改革，促进转变经济增长方式和优化经济结构，实现以开放促发展、促改革、促创新，形成可复制、可推广的经验，服务全国的发展。建设中国（上海）自由貿易试验区有利于培育中国面向全球的竞争新优势，构建与各国合作发展的新平台，拓展经济增长的新空间，打造中国经济“升级版”。面对中国加入WTO后成为仅次于美国的全球第二大贸易国，美国要捍卫全球贸易霸主地位，采取三大步骤欲捍卫霸主地位，并逐步架空WTO：第一是在东半球，与太平洋沿岸国家建立TPP贸易同盟，第二是在西半球团结欧盟建立TTIP贸易同盟，第三是在全球建立PSA服务贸易同盟，而这三个同盟都把全球第一大出口国和全球第二大进口国中国排除在外。中国建立自贸区既利于捍卫中国在全球贸易竞争中的主导地位，同时也利于中国经济与全球经济接轨。 二、上海自贸区的涵义以及经济政策 中国（上海）自由贸易试验区[1]，是中国政府设立在上海的区域性自由贸易园区，属中 国自由贸易区范畴。该试验区于2013年8月22日经国务院正式批准设立，于9月29日上午10时正式挂牌开张。试验区总面积为28.78平方公里，相当于上海市面积的1/226，范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区。中国（上海）自由贸易试验区（Free Trade Zone缩写FTZ）：是根据本国（地区）法律法规在本国（地区）境内设立的区域性经济特区。这种方式属一国（或地区）境内关外的贸易行为，即某一国（或地区）在其辖区内划出一块地盘作为市场对外做买卖（贸易），对该地盘的买卖活动不过多的插手干预、且对外运入的货物不收或优惠过路费（关税）。与国际上传统自由贸易区（FTA）不同的是，传统
【政策比较】 上海自贸区与世界主要自贸区的政策比较 自由贸易区，一般被分解为广狭二义。广义的自由贸易区是指两个或两个以上国家或地区通过签署协定，在WTO最惠国待遇基础上，相互进一步开放市场，分阶段取消绝大部分货物的关税和非关税壁垒，在服务业领域改善市场准入条件，实现贸易和投资的自由化，从而形成涵盖所有成员全部关税领土的“大区”。如：北美自由贸易区、美洲自由贸易区、中欧自由贸易区、中国与东盟自由贸易区。狭义的自由贸易区是指一个国家或单独关税区内设立的用栅栏隔离、置于海关管辖之外的特殊经济区域，区内允许外国船舶自由进出，外国货物免税进口，取消对进口货物的配额管制。如：如巴拿马科隆自由贸易区、德国汉堡自由贸易区、美国纽约港自由贸易区。 上海自由贸易区属于狭义上的自由贸易区范畴，因此，这里选择香港、巴拿马科隆自由贸易区、美国纽约港自贸易区、德国汉堡自由贸易区等几个典型自贸区，在功能定位、贸易投资、金融政策、税收优惠、产业发展等方面，与上海自由贸易区进行对比分析。 一、功能定位
引了国内外的广泛关注，而欧美则出现了截然不同的两种现象，美国自贸区的数量越来越多，已发展到277个，政策稳定而且开放自由，而德国则在2013年1月取消了世界上历史最悠久之一的汉堡自贸区，自贸区的栅栏反发而成为了阻碍汉堡发展的藩篱。但实际上，这种现象背后反映的是世界贸易更加开放自由的
发展趋势。汉堡自贸区的趋势表明了整个欧盟已经逐步成为一个更广意义上的自贸区。 二、产业发展 还处于起步阶段，产业战略选择清晰，但是在具体的产业政策上，在开放度与自由度还略显不足，尤其在金融业的开放程度上，还
２０１３年第１１期 ·国际经济· 一、推动上海自贸区建设的重大意义 推动上海自贸区建设，其意义不可低估。只要真正决心改革，敢于大胆简政放权，不仅在短期内一定可以看到上海地区会在吸引外资、航运、贸易方面发展迅速，进而对提升自贸区内与周边居民的医疗、就业、购物消费等福利水平将产生明显效应，而且从中长期看，自贸区的溢出效应决不会限于自贸区周边或上海。通过围绕自贸区改革采取的一系列经济制度，特别是金融这一核心制度的变革，制度效应必然会迅即传递到“区外境内”的中国各地，会产生现在意想不到的反应和各地要求进一步改革的压力，会对经济运行形成一定的矛盾和压力，从而逼迫区外中国其他地区发生一系列的制度“裂对上海自贸区的认识与建议 夏斌 摘要：对中国政府而言，上海自贸区改革最大的挑战是金融改革。当务之急是既要打通自 贸区与“区外境内”中国其他地区的资金往来，又要防止外来资金大进大出的冲击。为此，唯 一的制度设计，只能以设立资金往来的“特别账户”通道，满足自贸区内投资、贸易、航运业 务发展中的资金往来需求，同时便于中国监管部门的监控。之后，在上海浦东、天津、广东深 圳等地开设“特别账户”，复制上海自贸区的改革需求，由此推动中国资本账户的开放。 关键词：自贸区改革难点金融改革 作者简介：夏斌，国务院参事、南开大学国家经济研究院院长。
变”，提升整个中国经济的对外开放水平和竞争力，进一步给中国与正在变化中的国际贸易规则接轨打下基础。因此，如媒体所说，上海自贸区是继深圳特区、加入ＷＴＯ之后中国改革开放的第三个重要的里程碑。 二、上海自贸区与海外自贸区的区别 目前，海外也有上百个自贸区，尽管在功能、规模上不尽相同，但是大多数自贸区的基本特征，如在吸引投资、推动贸易自由化、给予税率优惠、通关便捷等方面基本相同。由于这些设自贸区的国家在利率、汇率、资本账户管理和本币的可自由兑换方面本身就是市场化的、自由的，因此，基本不存在金融制度的变革需求。 中国则不然。上海自贸区建设与海外多数自贸区最大的不同是，除上述提到的需在非金融的若干领域需要改革外，最突出、最重要的是要求对经济全局最具冲击力和颠覆性影响力的金融，也必须加快改革。否则，自贸区难以向深度改革。因为自贸区内与“区外境内”中国其他地区的利息差、汇率差，会吸引“区外境内”其他地区纷纷在自贸区投资设机构，利用国际金融市场杠杆筹资，并按有关规定可套利返回投资。弄得不好，会冲击国内应有的投资平衡。又因为自贸区内服务贸易的注册地和经营地往往是分开的（即一机构注册在自贸区，经营服务却多在自贸区外的中国其他地区），在目前国内外利差、汇差不一致情况下，大量的套利型筹资投资交易，一方面可刺激国内服务经济的发展，另一方面同样会给货币调控形成较大压力。为了减轻此压力，央行必须加大实施促进外汇流出的“对冲”措施力度。由此，必须加大非自贸区的相关金融改革。概括以上，即自贸区的实体经济改革能走多远，一方面被金融所牵制；另一方面，由自贸区实体经济活动所必然引起的全国资本账户开放速度又必须加快。 可以说，在上海自贸区形成中，投资、贸易、航运、海关管理改革的核心，是决策者的魄力和决心，而金融对外开放改革的核心不是光有魄力和决心即可奏效，而是需要对一定时期的宏观经济平衡有个正确的判断，需要较准确地基于对宏观经济运行平衡的分析，把握好资本账户渐进开放的力度。因此，建设上海自贸区对中央政府来说，最大挑战不是其他问题，是金融问题。本文侧重对自贸区的金融改革进行阐述。 三、我们应持的基本态度 基于上述“重大意义”及“区别”的思考，尽管中外在建设自贸区过程中存在一定的差异，但是我们在探索、推动有利于中国经济健康、安全发展前提下的自贸区建设，首先，态度必须积极；其次，对其中的投资、贸易、航运等领域及其相关的税收、通关以及其他行政审批管理方面，可参照ＴＰＰ谈判要求，大刀阔斧、“壮士断腕”、“适当超
2013年9月29日，中国第一个自贸区上海自由贸易试验区在上海外高桥挂牌成立。5年来， 上海自贸试验区累计有127个创新事项以及“证照分离”改革试点制度创新成果在全国复制推广，发挥了改革开放“试验田”的作用。 五年连跃三个台阶 上海市委常委、浦东新区区委书记翁祖亮说，“聚焦上海自贸试验区建设，全面深化改革率先向纵深推进”。建设自贸试验区是中央在新形势下推进改革开放的重大举措，制度创新极大地激发了市场创新活力和经济发展动力。 截至今年6月底，上海自贸试验区累计新设企业55524户，是前20年同一区域设立企业数的1.5倍；新设企业中的外资企业占比从自贸试验区挂牌初期的5%上升到目前的20%左右。 上海自贸试验区以浦东10%的土地面积创造了浦东新区75%的GDP和60%的贸易总额，以 上海2%的土地面积创造了上海25%的GDP和40%的贸易总额。 5年来，上海自贸试验区连跃三个台阶：2013年9月份，中央把全国首个自由贸易试验区放 在上海浦东，总面积28.78平方公里，就是看重浦东开发开放形成的制度基础、开放优势和 战略地位；2015年4月份，上海自贸试验区从保税区扩展到陆家嘴、张江、金桥、世博区域，总面积120.72平方公里；2017年3月份，国务院印发《全面深化中国（上海）自由贸易试验 区改革开放方案》，上海自贸试验区建设进入3.0版。 5年来，上海自贸试验区紧抓制度创新核心，探索建立与国际通行规则相衔接的制度体系， 聚焦投资、贸易、金融创新和事中事后监管等领域，形成了一批基础性制度和核心制度创新，为我国全面深化改革和扩大开放、构建开放型经济新体制探索了新途径、积累了新经验。 外商投资“负面清单”改革，是上海自贸试验区成立之初推出的最基础、最重要的改革，迈出 与国际通行投资规则接轨的重要一步，引来世界瞩目。5年来，“负面清单”已从最初的190 条减至2018版的45条，并在全国复制推广。 首创性案例 上海自贸试验区2013年、2014年先后出台两批54项扩大开放措施，其中服务业37项、制 造业17项，截至今年6月底累计有2620个项目落地，融资租赁、工程设计、旅行社等行业 的扩大开放措施取得明显成效，落地企业中涌现出一批首创性项目。