金融统计试题库二
一、单项选择题
1、各项贷款不包括以下哪项？（C）
A、单位贷款
B、个人贷款
C、银行承兑汇票 D融资租赁
2、银行请他行代签银行承兑汇票而交存他行的保证金存款属于以下哪项？（D）
A、保证金存款
B、其他存款
C、存出保证金
D、存放同业
3、国内某银行从一家境外银行获取资金，并将资金贷给国内企业，从中赚取差价收入，这笔资金应计入。（D）
A、委托贷款
B、境外同业拆入
C、单位贷款
D、境外筹资转贷款
4、一名为金星水产批发部的个体工商户用于购买水产品的贷款应计入。（B）A、单位经营贷款 B、个人经营性贷款 C、个人消费贷款 D、小微企业贷款
5、A银行与B银行签订关于远期结售汇业务合作协议，由A银行推荐客户到B银行办理远期结售汇业务，企业将保证金交存A银行，A 银行向B银行交存10%的风险保证金，则B银行应将这笔风险保证金应统计在。（B）
A、保证金存款
B、同业存款
C、存出保证金
D、其他存款
6、某客户与银行签订协定存款协议，基本存款额度为50万元，以活期存款利率计算，超过部分按6%的协定存款利率核算，该客户账户
总计950万元存款存满一年，则应有万元计入协定存款。（B）
A、900
B、950
C、1000
D、954
7、某财政局社保基金账户存款应计入。（C）
A、财政预算外存款
B、地方财政存款
C、社保基金存款
D、机关团体存款
8、某政府土地储备中心的存款应计入。（A）
A、机关团体存款
B、财政预算外存款
C、企业存款
D、住房公积金中心存款
9、某企业用于购买汽车的贷款应计入。（D）
A、单位经营贷款
B、个人经营性贷款
C、汽车贷款
D、单位固定资产贷款
10、是指为持有特定资产而对外发行新金融工具，并合法拥有该特定资产，具备完整独立账户的金融实体。（D）A、境内交易及结算类金融机构 B、境内金融控股公司 C、境内银行业非存款类金融机构 D、境内特殊目的载体
11、某银行购买他行的六个月期的表内理财产品，应统计在。（C）
A、股权投资
B、有价证券资产
C、存放同业
D、委托投资
12、是指金融机构为吸收资金发行的、不能提前兑付但可以在金融市场上转让流通的金融机构债务凭证。（B）
A、金融债
B、大额可转让存单
C、中期票据
D、短期融资券
13、A银行向B银行购买恒天MTN1债券，持有目的为近期内出售或回购，则应计入。（B）
A、交易性有价证券项下的境内银行业存款类金融机构有价证券
B、交易性有价证券项下的境内非金融企业有价证券
C、可供出售项下的境内银行业存款类金融机构有价证券
D、可供出售项下的境内非金融企业有价证券
14、A银行向某证券公司购买资产管理计划，则应计入。（B）
A、有价证券资产
B、股权投资
C、有价证券及投资
D、存放同业
15、A银行签订某信托公司买入返售协议，交易标的为某信托项目受益权，则应计入从境内银行业非存款类金融机构项下的。（D）A、买入返售债券 B、买入返售贷款 C、买入返售票据 D、买入返售其他资产
16、2012年的贷款按行业分类统计制度是根据年修订的《国民经济行业分类》标准设立的统计指标。（D）
A、2002
B、2010
C、2005
D、2011
17、在贷款按行业分类统计表中，某从事农资产品购销的公司贷款应属于下列哪个行业？（C）
A、农林牧渔业
B、制造业
C、批发零售业
D、租赁和商务服务业
18、在贷款按行业分类统计表中，某榨菜厂的贷款应属于下列哪个行业？（B）
A、农林牧渔业
B、制造业
C、批发零售业
D、租赁和商务服务业
19、在贷款按行业分类统计表中，某污水处理厂的贷款应属于下列哪个行业？（C）
A、水利、环境和公共设施管理业
B、制造业
C、电力、燃气及水的生产和供应业
D、租赁和商务服务业
20、在贷款按行业分类统计表中，从事江河污水治理的企业贷款应属于下列哪个行业？（A）A、水利、环境和公共设施管理业 B、科学研究和技术服务业 C、电力、燃气及水的生产和供应业 D、租赁和商务服务业
21、在贷款按行业分类统计表中，某担保公司的贷款应属于下列哪个行业？（B）A、金融业 B、租赁和商务服务业 C、居民服务、修理和其他服务业 D、公共管理、社会保障和社会组织
22、在贷款按行业分类统计表中，某典当行的贷款应属于下列哪个行业？（A）A 、金融业 B、租赁和商务服务业 C、居民服务、修理和其他服务业 D、公共管理、社会保障和社会组织
23、在贷款按行业分类统计表中，某物业公司的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、房地产业 D、卫生和社会工作
24、在贷款按行业分类统计表中，某主要从事摊位出租的市场开发公司的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、房地产业 D、卫生和社会工作
25、在贷款按行业分类统计表中，某住房公积金管理中心的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、房地产业 D、公共管理、社会保障和社会组织
26、在贷款按行业分类统计表中，某村经济合作社主要对集体资产进行管理和运作，其贷款应属于下列哪个行业？（A）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、农林牧渔业 D、公共管理、社会保障和社会组织
27、在贷款按行业分类统计表中，某火车票务代理公司的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、交通运输、仓储和邮政业 D、公共管理、社会保障和社会组织
28、在贷款按行业分类统计表中，某不直接从事生产活动的企业总部的贷款应属于下列哪个行业？（A）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、制造业 D、金融业
29、在贷款按行业分类统计表中，某摄影扩印服务企业的贷款应属于下列哪个行业？（D）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、制造业 D、科学研究和技术服务业
30、在贷款按行业分类统计表中，某兽医服务部的贷款应属于下列哪个行业？（D）
A、租赁和商务服务业
B、居民服务、修理和其他服务业
C、农林牧渔业
D、科学研究和技术服务业
31、在贷款按行业分类统计表中，某广播电视中心的贷款应属于下列哪个行业？（D）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、信息传输、软件和信息技术服务业 D、文化、体育和娱乐业
32、在贷款按行业分类统计表中，某电视信息传输中心的贷款应属于下列哪个行业。（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、信息传输、软件和信息技术服务业 D、文化、体育和娱乐业
33、在贷款按行业分类统计表中，某城中村改造办公室的贷款应属于下列哪个行业？（D）A、租赁和商务服务业 B、水利、环境和公共设施管理业 C、房地产业 D、公共管理、社会保障和社会组织
34、在贷款按行业分类统计表中，某废品回收站的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、批发和零售业 D、公共管理、社会保障和社会组织
35、在贷款按行业分类统计表中，某汽车修理厂的贷款应属于下列哪个行业？（B）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、制造业 D、科学研究和技术服务业
36、在贷款按行业分类统计表中，某船舶修理厂的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、制造业 D、科学研究和技术服务业
37、在贷款按行业分类统计表中，某装修公司的贷款应属于下列哪个行业？（D）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、制造业 D、建筑业
38、在贷款按行业分类统计表中，某博物馆的贷款应属于下列哪个行业？（A）A、文化、体育和娱乐业 B、租赁和商务服务业 C、居民服务、修理和其他服务业 D、水利、环境和公共设施管理业
39、在贷款按行业分类统计表中，某房地产中介公司的贷款应属于下列哪个行业？（A）A、房地产业 B、租赁和商务服务业 C、居民服务、修理和其他服务业 D、水利、环境和公共设施管理业
40、采用老会计准则的金融机构，如发生投资有价证券的业务，在金融机构资产负债项目月报表中，应采用以下哪些指标？（A）
A、（九）有价证券及投资
B、（二十）有价证券资产
C、（十四）有价证券负债
D、（二十二）股权投资
41、A公司的股东结构为B公司60%，C公司30%，D公司10%。其中B公司为股份有限公司，C公司为国有企业，D公司为外商独资企业。
如B公司的股东结构为E公司45%，F个人35%，G个人20%。其中E 公司为私人企业。则A公司为控股公司。（C）
A、国有
B、集体
C、私人
D、外商
42、在境内大中小型企业贷款统计表中，若贷款存在多种担保方式，则遵循担保方式优先的原则。（B）
A、信用
B、抵（质）押
C、保证
43、某长期居住在城区的王某向银行借款100万元用于承包某村的山林来种果树，这笔贷款应统计为。（C）A、农户消费贷款 B、农户生产经营贷款 C、非农户农林牧渔业贷款 D、非农户消费贷款
44、某注册地在杭州但营业地在某县的企业，贷款1000万元用于农用机械生产，这笔贷款应统计为。（B）A、农村企业农产品加工贷款 B、城市企业农业生产资料制造贷款
C、城市企业农产品加工贷款
D、农村企业农业生产资料制造贷款
45、某城区的水产批发市场，贷款500万元用于进鱼虾，这笔贷款应统计为。（B）A、农村企业农产品加工贷款 B、城市企业农用物资和农副产品流通贷款 C、城市企业农产品加工贷款 D、农村企业农用物资和农副产品流通贷款
46、某县城关镇的中心医院向某银行贷款10000万元用于住院楼的建设，这笔贷款应属于。（A）
A、农村企业农村基础建设贷款
B、城市企业农村基础建设贷款
C、农村企业农田基本建设贷款
D、城市企业农田基本建设贷款
47、某县一服装企业向某银行贷款500万元用于购买棉布，这笔贷款应属于。（D）
A、农村企业农林牧渔业贷款
B、农村企业农产品加工贷款
C、城市企业农产品加工贷款
D、不属于以上三项，但属于农村企业涉农贷款
48、根据《中小企业划型标准规定》，某建筑业企业营业收入350万元，资产总额280万元，那么该企业属于。（C）
A.中型企业
B.小型企业
C. 微型企业
49、根据《中小企业划型标准规定》，某交通运输业企业（非铁路运输）从业人员数为200人，且营业收入为2000万元，则该企业属于。（B）
A.中型企业
B.小型企业
C. 微型企业
50、对外公布绝密级金融统计资料，必须报经审批后，由公布。（C）A．中国人民银行总行，国家统计局 B. 国务院，国家统计局C．国务院，中国人民银行总行 D. 国家统计局，中国人民银行总行51、统计检查员按规定有权向被检查金融机构发出《统计检查查询书》。被检查金融机构在接到《统计检查查询书》内应据实答复。（A）
A．15日 B.7日 C．5日 D.10日
52、根据《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行提供虚假的
或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，由中国人民银行责令改正，并处罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（C）A. 2万元以上5万元以下 B. 5万元以上20万元以下
C. 20万元以上50万元以下
D. 50万元以上100万元以下
53、制定统一的金融统计标准，以保障统计调查中采用的指标含义、计算方法、分类科目、调查表式和统计编码等方面的标准化。（B）
A.国务院
B.中国人民银行
C.国家统计局
54、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改的，处罚款。（B）A. 10万元以上20万元以下 B. 10万元以上30万元以下
C. 20万元以上30万元以下
D. 30万元以上50万元以下
55、现行的中间业务统计制度于哪一年进行了全面修订？（D）
A、2003年
B、 2007年
C、2009年
D、2011年
56、中间业务统计制度主要按产品分类设臵指标，不包括：（D）
A、结算性中间业务
B、担保性中间业务
C、投资银行业务
D、委托贷款业务
57、中间业务收入数据应填报。（B）
A、当季累计数
B、当年累计数
C、余额数
D、本期增加数
58、报送人民银行的中间业务收入与本外币利润表中的哪一项比较接近？（A）
A、手续费及佣金收入
B、投资收益
C、汇兑净收益
D、其他业务收入
59、金融机构投资理财产品所产生的收益应为。（D）
A、其他投资收益
B、手续费及佣金收入
C、债券投资收益
D、股权投资收益
60、个人购买商住两用房应计入。（A）
A、个人商业用房贷款
B、个人住房贷款
C、个人商业用房贷款或个人住房贷款都可以
61、某个人为购买预售住房办理按揭贷款，这笔贷款应计入。（A）
A、个人住房抵押贷款
B、个人住房保证贷款
C、个人住房信用贷款
62、某企业以企业主自有住房为抵押办理企业生产用贷款，请问这笔贷款是否应统计在以个人住房为抵押品的贷款项下？（A）
A、是
B、否
63、某企业以厂房为抵押办理贷款，则这笔贷款应统计在。（B）
A、以个人住房为抵押品的贷款
B、以非个人住房为抵押品的贷款
C、两者都不填
64、某政府融资平台贷款用于拆迁旧城后建设一个商业广场，广场建成后以出租为主，则这笔贷款应统计在。（C）A、地产开发贷款 B、住房开发贷款 C、商业用房开发贷款
D、其他房产开发贷款
65、某支行本月批准3笔个人住房贷款，发放2笔个人住房贷款，如
下表，则当月批准的个人住房贷款金额与期限积的和应为。（D）
A、850万元〃年
B、5400万元〃月
C、450万元〃年
D、10200万元〃月
二、多项选择题
1、境内大中小企业贷款统计表中的贷款口径应包括。（ACD）
A、单位贷款
B、票据融资
C、融资租赁
D、贸易融资
2、以下哪些属于金融机构资产负债统计表中的同业存放和存放同业中的“同业”。（ABCD）A、境内银行业存款类金融机构 B、境内金融控股公司 C、境内证券业金融机构 D、境内特殊目的载体 E、广义政府部门
3、境内特殊目的载体包括。（BCD）
A、证券投资基金公司
B、资金信托计划
C、代客理财项目
D、资产证券化项目
4、境内银行业存款类金融机构包括。（ABC）
A、银行信用社
B、农村资金互助社
C、财务公司
D、金融租赁公司
5、境内证券业金融机构包括。（ACDE）
A、证券公司
B、证券登记结算公司
C、证券投资基金管理公司
D、期货公司
E、证券投资咨询公司
6、境内保险业金融机构包括。（ABCD）
A、保险公司
B、再保险公司
C、保险资产管理
D、企业年金
7、广义政府指通过政治程序建立的，对其他单位拥有立法、司法和行政权的法律实体及附属单位，包括。（ABCD）A、中央政府和地方政府 B、机关团体 C、社保基金 D部队和住房公积金
8、在金融机构资产负债统计项目月报表中，外汇储备委托贷款资金不应属于。（ACD）A、委托基金存款及投资基金 B、同业存放款项 C、从广义政府买入 D、机关团体存款
9、交易性股权投资是指为了近期内出售，以在短期内获得收益而持有的权益性资产。包括为了近期出售而持有的。（ABDE）A、上市公司股票 B、证券投资基金 C、表内理财产品 D、资金信托 E、表外理财产品
10、境内金融控股公司是指依据《中华人民共和国公司法》设立，拥有或控制一个或多个金融性公司，并且这些金融性公司净资产占全部控股公司合并净资产的50%以上，所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上的业务独立企业法人。（ABCD）
A、银行
B、证券
C、期货
D、保险
11、单位存款按照合同性质分为。（ABCDEF）
A、单位活期和定期存款
B、单位通知存款
C、单位协议存款
D、单位协定存款
E、单位保证金存款
F、单位结构性存款。
12、回购业务标的资产中的债券包括但不限于以下哪些项目。
（ABCE）
A、公司债
B、企业债
C、中期票据
D、票据
E、短期融资券
13、机关团体应包括。（AB）
A、事业单位
B、社会团体
C、社保基金
D、住房公积金
14、下列哪些项目属于所有者权益？（BCDE）
A、各项准备
B、一般准备金
C、实收资本
D、资本公积
E、本年利润
15、下列哪些项目属于贸易融资？（ABCD）
A、福费廷
B、保理
C、进出口押汇
D、国内贸易融资
16、在贷款按行业分类统计表中，行业指从事相同性质的经济活动的所有单位的集合。若单位从事两种以上的经济活动，则按占增加值份额最大的一种活动为主要活动，如果增加值份额较难确定，则可依据下列哪些指标来确定单位的主要活动。（ABD）
A、销售收入
B、营业收入
C、利润
D、从业人员
17、境内大中小微企业贷款统计中的企业包括以下哪些？（ABD）
A、有限责任公司
B、股份有限公司
C、事业单位
D、个人独资企业
18、库存现金券别统计表中，业务库库存包括银行存款类金融机构金库中存放的。（AB）A、人民币现钞 B、人民币硬币 C、运送途中的现金 D、自助设备中现金
19、下列哪些机构属于境内银行业非存款类金融机构？（ABE）
A、信托公司
B、金融租赁公司
C、融资租赁公司
D、财务公司
E、汽车金融公司
20、在境内大中小微型企业贷款统计表，表外授信额指不列入资产负债表的授信业务，以下哪些项目属于它？（ABCDE）A、票据承兑 B、开出信用证 C、债券发行担保 D、有追索权的资产销售 E、不可撤销的贷款承诺
21、某个人长期居住在胜利乡胜利村，向银行贷款，用途为购买饲料，用于养猪，则该个人的贷款属于。（BC）A、个人消费贷款 B、个人经营性贷款 C、农户贷款 D、非农户贷款
22、城市企业的以下哪些贷款项目属于涉农贷款？（AB）
A、农产品加工贷款
B、农村基础设施建设贷款
C、票据融资
D、农产品进口贷款
23、农产品加工贷款包括以下哪些项目？（ABCD）
A、纺织加工
B、农副食品加工
C、中药饮片加工
D、木材加工
24、支农贷款包括以下哪些项目？（ABCDEF）
A、农田基本建设贷款
B、农产品加工贷款
C、农业生产资料制造贷款
D、农用物资和农副产品流通贷款
E、农业科技贷款
F、农村基础设施建设贷款
25、农村基础设施建设贷款包括以下哪些项目？（ABCD）
A、农村生活设施建设贷款
B、农业服务体系建设贷款
C、农村流通体系建设贷款
D、农村公共设施建设贷款
26、根据《中小企业划型标准规定》，以下属于微型企业的有。（ACD）
A.营业收入350万元，从业人员18人的工业企业
B.从业人员15人，营业收入150万元的零售业企业
C.营业收入200万，资产总额1500万元的房地产开发经营企业
D.从业人员15人，资产总额50万元的租赁和商务服务业企业
27、中国人民银行负责金融业的。（ABCD）
A.统计
B.调查
C.分析
D.预测
28、保障性安居工程贷款包括以下哪些项目？（ABCDEFG）
A、廉租住房贷款
B、公共租赁住房贷款
C、经济适用住房开发贷款
D、限价商品住房开发贷款
E、棚户区改造贷款
F、农村危房改造贷款
G、游牧民定居工程贷款
29、廉租住房贷款包括以下哪些项目？（ABC）
A、廉租住房开发贷款
B、廉租住房收购贷款
C、廉租住房租赁贷款
30、经营性物业贷款以下哪些用途需计入房地产贷款统计表？（ABC）
A、用于支持房地产开发或经营性物业的装修改造
B、用于臵换股东预付款
C、用于支持其他购房需求
D、用于物业运营使用
三、判断题
1、从非金融性公司买入属于各项贷款。（√）
2、固定资产贷款是指借款人建造固定资产的贷款。（×）
3、客户因要求银行开本票而交存的资金不应属于保证金存款。（×）
4、某商业银行本行的经费账户存款应属于企业存款。（√）
5、某企业工会存款应属于企业存款。（×）
6、涉农贷款统计中贷款口径应包括票据融资。（×）
7、保证金存款包括承兑汇票保证金、信用证保证金、银行本票保证金、金融机构保证金、租赁保证金、其他保证金。（×）8、A银行与其他3家银行发起银团贷款，共计10亿元，A银行自身承担4亿元，其他3家银行承担6亿元，10亿元均由A银行统一向某市场广场建设项目发放，该银行计入银团贷款的金额应为10亿元。（×）
9、证券投资基金公司属于境内证券业金融机构。（√）
10、个人贷款中的个人包括城镇个体户、农户和个人。（√）
11、从广义政府买入票据不应属于各项贷款。（×）
12、各项准备应包括贷款损失准备、坏账准备、资产减值准备。（√）
13、单位保证金一定等于银行承兑汇票保证金、信用证保证金、保函保证金、外汇买卖保证金、衍生金融产品保证金、银行本票保证金、租赁保证金和其他保证金之和。（×）14、商业银行从国家外汇管理局吸收的外汇储备资金用于发放委托贷款，应在中央银行委托贷款中反映。（×）15、某银行向他行发售本行的表内保本型理财产品，应统计在单位结构性存款。（×）
16、中长期贷款是指贷款期限在一年及以上的贷款。（×）
17、在统计代签银行承兑汇票业务时，应遵循“谁承兑，谁统计”的原则。（√）
18、库存现金券别统计表中，残损币按实际价值计算。（×）
19、在境内大中小微型企业贷款统计表中，已停产企业暂划入中型企业。（×）20、在境内大中小微型企业贷款统计表中，关于新设立企业，如依据可行性研究报告或现有资料无法划型的，暂划入中型企业。（√）21、在境内大中小微型企业贷款统计表中，逾期贷款指未按贷款合同规定的期限偿还本金的各项贷款。（×）22、在境内大中小微型企业贷款统计表中，单户授信小于500万的境内企业包含单户本外币合计授信小于或等于500万人民币的境内企业。（√）23、某银行有4家分行，其中A分行有授信客户100户，B分行有授信客户200户，C分行有授信客户150户，D分行有授信客户150户，共中A分行和B分行有共同客户10户，则该银行在境内大中小微型企业贷款统计表中统计有总授信户数为600户。（×）
24、判断租赁和商务服务业的大、中、小、微企业规模的依据为从业人员和营业收入。（×）25、某长期居住在乡镇的公立小学老师贷款50万元用于购买住房，这笔贷款应统计为农户贷款。（×）
26、注册地位于农村的企业贷款均应属于涉农贷款。（√）
27、农产品加工贷款不包括以农、林、牧、渔业产品为原料进行的深加工活动的贷款。（√）
28、阿拉老酒厂的贷款应属于农产品加工贷款。（×）
29、某农村合作银行与省联社的资金往来属于系统内资金往来。（×）
30、个人住房贷款资产质量及房地产贷款风险统计中按剩余期限分类应统计所有个人住房贷款。（×）31、个人住房贷款资产质量及房地产贷款风险统计中按逾期期限分类时，逾期3个月以下的贷款统计逾期当期的贷款。（√）
32、保障性住房简称保障房，就是指经济适用房。（×）
33、对于同一笔贷款项目，如果既有商品房开发贷款又有保障性安居工程开发贷款，应按其实际支持对象将贷款发生额、余额划分为商品房开发贷款和保障性安居工程开发贷款。如无法有效区分，按保障性安居工程规划建筑面积比重划分贷款发生额和余额。（√）
34、棚户区改造项目中的廉租住房、公共租赁住房、经济适用住房、限价商品住房贷款统计在“廉租住房贷款”、“公共租赁住房贷款”、“经济适用住房开发贷款”、“限价商品住房开发贷款”指标中，不在“棚户区改造贷款”指标中统计。（×）35、以房地产为抵押品的贷款指金融机构发放的以房地产作为抵押品的用于开发、建设和购买房屋的贷款。（×）36、根据《中小企业划型标准规定》，从业人员200人以下或营业收
入20000万元以下的农、林、牧、渔业企业为中小微型企业。（×）37、根据《中小企业划型标准规定》，从业人员300人以下或营业收入10000万元以下的餐饮业企业为中小微型企业。（√）
38、财务顾问收入属其他中间业务收入。（×）
39、本外币利润统计表中，银行出租房屋获得的收入应计入租赁收益。（×）
40、银行卡业务收入、网上银行业务收入属结算性中间业务收入。（√）
41、财务顾问收入是指金融机构为客户提供财务融资、兼并收购顾问、股票的销售和交易、资产管理、投资研究和风险投资的业务所产生的收益。（×）42、担保性中间业务是指金融机构应申请人的请求，向第三方开立书面信用担保凭证的手续费收入。（×）43、金融机构在填报年度损益统计指标时，应将系统内往来利息收入计入金融机构往来利息收入。（×）
44、金融机构转贴现利息收入应统计为其他利息收入。（×）
45、金融机构向企业收取的企业信用评级费应归在其他担保性中间业务收入。（×）46、金融机构利润统计制度中“未分配利润”指标与资产负债表中“未分配利润”指标概念一致。（×）
47、债券投资收益是指金融机构持有债券所产生的全部收入。（×）
48、绝密、机密、秘密级的金融统计资料，未经批准，任何单位或个人不得擅自对外公布。（√）
7、下列银行报出USD/CH、F USD/JPY的汇率，你想卖出瑞士法郎，买进日元，问： （1）你向哪家银行卖出瑞士法郎，买进美元？ （2）你向哪家银行卖出美元，买进日元？ （3）用对你最有利的汇率计算的CHF/JPY的交叉汇率是多少？ 8、某日国际外汇市场上汇率报价如下： LONDON 1GBP=JPY158.10/20 NY 1GBP=USD1.5230/40 TOKYO 1USD=JPY104.20/30 如用 1 亿日元套汇，可得多少利润？ 9、某日英国伦敦的年利息率是9.5%，美国纽约的年利息率是7%，当时1GBP=USD1.960美0 元，那么伦敦市场 3 个月美元远期汇率是多少？ 10、下面例举的是银行报出的GBP/USD的即期与远期汇率：
你将从哪家银行按最佳汇率买进远期英镑？远期汇率是多少？ 3 个月远期汇率: 11、美国某公司从日本进口了一批货物，价值1,136,000,000 日元。根据合同规定，进口商 在 3 个月后支付货款。由于当时日元对美元的汇率呈上升的趋势，为避免进口付汇的损失， 美国进口商决定采用远期合同来防范汇率风险。纽约外汇市场的行情如下： 即期汇率USD1=JPY141.00/142.00 三个月的远期日元的升水JPY0.5-0.4 请问： （1）通过远期外汇合同进行套期保值，这批进口货物的美元成本是多少？ （2）如果该美国进口商未进行套期保值， 3 个月后，由于日元相对于美元的即期汇率为USD1=JPY139.00/141.00，该进口商的美元支出将增加多少？ 12、假定在某个交易日，纽约外汇市场上美元对德国马克的汇率为： 即期汇率为USD1.00=DEM1.6780/90 三个月的远期汇率为USD1.00=DEM1.6710/30 试计算：（1）三个月的远期汇率的升贴水（用点数表示）； （2）将远期汇率的汇差折算成年率。 13、新加坡进口商根据合同进口一批货物，一个月后须支付货款10 万美元；他将这批货物转 口外销，预计 3 个月后收回以美元计价的货款。为避免风险，如何进行操作？新加坡外汇市场汇率如下： 1 个月期美元汇率：USD1=SGD（1.8213-1.8243 ） 3 个月期美元汇率：USD1=SGD（1.8218-1.8248 ） 14、如果你是银行，你向客户报出美元/港元汇率7.8000/10 ，客户要以港元向你买进100 万
一、单选题 1、货币供应量统计严格按照（）的货币供应量统计方法进行。 A、世界银行 B、联合国 C、国际货币基金组 织 D、自行设计 2、我国的货币与银行统计体系的三个基本组成部分是（）。 A、 A、货币当局资产负债表、国有商业银行资产负债表、特定存款机构资产负债表 B、货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、保险公司资产负债表 C、货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、政策性银行资产负债表 D、货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、特定存款机构资产负债表 3、存款货币银行最明显特征是（）。 A、能够盈利 B、吸收活期存款，创造货币 C、经营存款贷款业务 D、办理转帐结算 4、A股票的β系数为1.5，B股票的β系数为0.8，则（）。 A、A股票的风险大于B股票 B、A股票的风险
小于B股票 C、A股票的系统风险大于B股票 D、A股票的非系统风险大于B股票 5、在通常情况下，两国（）的差距是决定远期汇率的最重要因素。 A、通货膨胀率 B、利率 C、国际收支差额 D、物价水平 6、我国现行的外汇收支统计的最重要的组成部分是（）。 A、国际收支平衡表 B、结售汇统计 C、出口统 计 D、进口统计 7、一国某年末外债余额43亿美元，当年偿还外债本息额14亿美元，国内生产总值325亿美元，商品劳务出口收入56亿美元，则债务率为（）。 A、13.2% B、76.8% C、17.2% D、130.2% 8、商业银行中被视为二级准备的资产是（）。 A、现金 B、存放同业款项 C、证券资产 D、放款资产 9、与资金流量核算对应的存量核算是国民资产与负债帐户中的（）。 A、非金融资产存量核算 B、金融资产与负债存量核算 C、固定资产存量核算 D、金融资产与负债调整流
1.已知：某日巴黎外汇市场报价 USD/EUR＝1.0110/20 ① USD/HKD=7.7930/40 ② 求：EUR/HKD 解：7.7930÷1.0120≈7.7006 7.7940÷1.0110≈7.7092 EUR/HKD＝7.7006/92 2.已知：某日伦敦外汇市场报价 GBP/USD=1.6120/30 ① USD/HKD=7.7930/40 ② 求：GBP/HKD 解：1.6120×7.7930≈12.562 1.6130×7.7940≈1 2.572 GBP/HKD＝12.562/72 1.某日的即期汇率为GBP/CHF=13.750/70，6个月的远期汇率为GBP/CHF=13.800/20，伦敦某银行存在外汇暴露，6月期的瑞士法郎超卖200万。如果6个月后瑞郎交割日的即期汇率为GBP/CHF=13.725/50,那么，该行听任外汇敞口存在，其盈亏状况怎样？ 解：该行按6个月后的即期汇率买进瑞郎，需支付英镑为 2×106÷13.750≈1.4545×105 英镑 银行履行6月期的远期合约，收入英镑为： 2×106÷13.800≈1.1449×105 英镑 所以，银行如果听任外汇暴露存在，将会亏损： 1.4545×105－1.1449×105＝3.096×104 英镑 银行将超卖部分的远期外汇买入、超买部分的远期外汇卖出。 2.某英国投机商预期3个月后英镑兑日元有可能大幅度下跌至GBP/JPY=180.00/20。当时英镑3个月远期汇率为GBP/JPY=190.00/10。如果预期准确，不考虑其他费用，该投机商买入3月远期1亿日元，可获得多少投机利润？ 解：为履行远期合约，3个月后该英商为买入1亿日元，需支付英镑为：1×108÷190.00≈5.263×105 英镑 3个月后英商在即期市场上卖掉1亿日元，可获得英镑为： 1×108÷180.20≈5.549×105 英镑 英商通过买空获利为： 5.549×105－5.263×105＝2.86×104 英镑 1.某日伦敦外汇市场的即期汇率为￡l=$l.6200/10；纽约外汇市场该汇率为￡l=$l.6310/20。若不考虑其他费用，某英商用100万英镑进行的套汇交易可获多少收入？ 解：英商在纽约外汇市场上卖出100万英镑可获得的美元为： 1×106×1.6310=1.631×106 美元 该英商在伦敦外汇市场上购回100万英镑需支出美元为: 1×106×1.6210=1.621×106 美元 该银行的套汇收益为 1.631×106－1.621×106=10000 美元 2.某日香港、伦敦和纽约外汇市场上的即期汇率如下： 香港外汇市场：GBP1=HKD12.490/500 伦敦外汇市场：GBP1=USD1.6500/10
MATLAB金融计算试题（2014级研究生用） (上机操作使用） 一、利率期限结构（20分） 已知国债面值是100美元，各期收益率为 国债品种票息到期日当期收益 3个月17-Apr-2013 1.15 6个月17-Jul-2013 1.18 2年 1.75 31-Dec-2014 1.68 5年 3.00 15-Nov-2017 2.97 10年 4.00 15-Nov-2022 4.01 30年 5.375 15-Feb-2041 4.92 试分析其利率期限结构。 MATLAB命令： bonds=[datenum('04/17/2013') 0 100; datenum('07/17/2013') 0 100; datenum('12/31/2014') 0.0175 100; datenum('11/15/2017') 0.03 100; datenum('11/15/2022') 0.04 100; datenum('02/15/2041') 0.0537 100]; yield=[0.0115 0.0118 0.0168 0.0297 0.0401 0.0492]'; settle=datenum('01/17/2013'); %结算日 [zerorates,curvedates]=zbtyield(bonds,yield,settle) datestr(curvedates) plot(zerorates) 运行结果： zerorates = 0.0115 0.0118 0.0168 0.0302 0.0418 0.0550 curvedates = 735341 735432 735964 737014 738840 745507 1 1.5 2 2.5 3 3.5 4 4.5 5 5.5 6 0.01 0.015 0.02 0.025 0.03 0.035 0.04 0.045 0.05 0.055
金融统计试题库二 一、单项选择题 1、各项贷款不包括以下哪项？（C） A、单位贷款 B、个人贷款 C、银行承兑汇票 D融资租赁 2、银行请他行代签银行承兑汇票而交存他行的保证金存款属于以下哪项？（D） A、保证金存款 B、其他存款 C、存出保证金 D、存放同业 3、国内某银行从一家境外银行获取资金，并将资金贷给国内企业，从中赚取差价收入，这笔资金应计入。（D） A、委托贷款 B、境外同业拆入 C、单位贷款 D、境外筹资转贷款 4、一名为金星水产批发部的个体工商户用于购买水产品的贷款应计入。（B）A、单位经营贷款 B、个人经营性贷款 C、个人消费贷款 D、小微企业贷款 5、A银行与B银行签订关于远期结售汇业务合作协议，由A银行推荐客户到B银行办理远期结售汇业务，企业将保证金交存A银行，A 银行向B银行交存10%的风险保证金，则B银行应将这笔风险保证金应统计在。（B） A、保证金存款 B、同业存款 C、存出保证金 D、其他存款 6、某客户与银行签订协定存款协议，基本存款额度为50万元，以活期存款利率计算，超过部分按6%的协定存款利率核算，该客户账户
总计950万元存款存满一年，则应有万元计入协定存款。（B） A、900 B、950 C、1000 D、954 7、某财政局社保基金账户存款应计入。（C） A、财政预算外存款 B、地方财政存款 C、社保基金存款 D、机关团体存款 8、某政府土地储备中心的存款应计入。（A） A、机关团体存款 B、财政预算外存款 C、企业存款 D、住房公积金中心存款 9、某企业用于购买汽车的贷款应计入。（D） A、单位经营贷款 B、个人经营性贷款 C、汽车贷款 D、单位固定资产贷款 10、是指为持有特定资产而对外发行新金融工具，并合法拥有该特定资产，具备完整独立账户的金融实体。（D）A、境内交易及结算类金融机构 B、境内金融控股公司 C、境内银行业非存款类金融机构 D、境内特殊目的载体 11、某银行购买他行的六个月期的表内理财产品，应统计在。（C） A、股权投资 B、有价证券资产 C、存放同业 D、委托投资 12、是指金融机构为吸收资金发行的、不能提前兑付但可以在金融市场上转让流通的金融机构债务凭证。（B） A、金融债 B、大额可转让存单 C、中期票据 D、短期融资券 13、A银行向B银行购买恒天MTN1债券，持有目的为近期内出售或回购，则应计入。（B）
计算题复习题 1．银行向企业发放一笔贷款，贷款额为100万元，期限为4年，年利率为6%，试用单利和复利两种方式计算银行应得的本息和。 单利法：Ｉ＝Ｐ×r×n＝1006%×4＝24，S＝P＋I＝124万元 复利法：S＝P（１+r）n＝100（1＋6%）4＝126万元 到期后一次性还本付息（单利计息） 2．有一块土地，每亩的年平均收益为1200元，假定月利率为1%，则这块土地会以多少元的价格买卖才合算？若一条公路从它旁边通过，使得预期收益上升为3600元，如果利率不变，这块土地的价格又会是多少？ P1＝B1/r＝1200/(1%×12)=10000元 P2＝B2/r＝3600/(1%×12)=30000元 3．某债券面值100元，10年偿还期，年息9元，通货膨胀率为3%,实际收益率是多少？ 实际收益率＝（9/100）×100%-3%＝6% 4．某债券面值120元，市场价格为115元，10年偿还期，年息9元，到期收益率是多少？ 到期收益率＝9×10＋120－115／115×10×100%＝8.26%。 5．某投资者以97元的价格，购入还有一年到期的债券，债券面值100元，年息8元。持有期收益率是多少？ 持有期收益率＝（100－97＋8）／97×100%＝11.34% 6．某三年期债券，面值100元，票面利率8%，到期一次性还本付息，市场利率为9%，该债券价格是多少？ 债券价格＝100（1＋8%）３／（1＋9%）３＝97.27 7．某股票的β系数为0.6，市场组合的预期收益率为11%，国库券的收益率为5%，该股票的预期收益率是多少？ 股票预期收益率＝5%＋（11%－5%）×0.6＝8.6% 8．某企业以一张面额为30万的票据去银行贴现，银行的年贴现率为8%，票据尚有45天才到期，银行扣除的贴现息是多少？企业得到的贴现额是多少？ 贴现息＝300，000×8%×45／365＝2,958.90 贴现额＝300,0009-2,958.90＝297,041.10 9．某国库券以折价发行，发行价格为95元，面值为100元，偿还按面值支付，投资者的收益率是多少？ 收益率＝（100-95）／95×100%＝5.26% 10．王先生的资产组合中,有70%的比例投资于基金，其余投资于国库券。已知国库券的收益率为5%, 市场组合的收益率为12%, 基金的β系数为0.3，基金与国库券的相关系数为0.6，王先生的资产组合的预期收益率是多少？ 基金收益率＝5%+0.3×(12%-5%)＝7.1% 组合的预期收益率＝70%×7.1%+30%×5%＝6.5% 11．我国2000年的M2为137543.6亿元，名义GDP为89404亿元，根据费雪的交易方程式计算货币流通速度。 根据费雪的交易方程式，MV＝PT，可由名义GDP来表示PT。 V＝GDP/M＝89404÷137543.6≈0.65 12．设原始存款1000万元，法定存款准备金率为8%，超额存款准备金率为6%，提现率为6%，试计算整个银行体系创造的派生存款总额。 存款总额＝原始存款×1／（法定存款准备金率+提现率+超额存款准备金率） ＝1000×1／（8%+6%+6%）＝5000（万元） 派生存款总额=存款总额-原始存款额= 5000- 1000 = 4000（万元）
第二章 1.编制资产负债表企鹅冰球（Penguin Pucks）公司的流动资产为5 000美元，固定资产净值为23800美元，流动负债为4 300美元，长期债务为13 000美元。该企业股东权益的价值是多少净营运资本是多少 企业股东权益=总资产-总负债 5000+23800-4300-13000=11500(美元) 净营运资本=流动资产-流动负债 5000-4300=700(美元) 14. 计算总的现金流量 Bedrock Gravel 公司2009年的利润表列示了以下信息：销售收入= 196000美元；成本 = 104 000美元；其他费用= 6800美元；折旧费= 9100美元；利息费用= 14 800美元；税= 21 455美元；股利= 10400美元。此外，你还被告知该企业2009年发售5700美元的新权益，并赎回了7 300美元现存的长期债务。 a. 2009年的经营现金流量是多少 OCF=息税前利润+折旧-税 =76100+9100-21455=63745(美元) b. 2009年流向债权人的现金流量是多少 流向债权人的现金流=利息支出-新借款净额 14800-(-7300)=22100 c. 2009年流向股东的现金流量是多少 流向股东的现金流量=派发的股利-新筹集的净权益 10400-5700=4700
d. 如果该年固定资产净值增加27 000美元，新增的NWC 是多少 来自资产的现金流量=流向债权人的现金流量+流向股东的现金流 22100+4700=26800 净资本性支出＝期末固定资产净值－期初固定资产净值＋折旧 2700+9100=36100 NWC=经营现金流量-净资本性支出-来自资产的现金流量 =63745-36100-26800=845 第四章 5. EFN Summer Tyme公司最近年度的财务报表如下所示：（单位：美元） 资产、成本和流动负债与销售收入成比例。长期债务和权益则不。公司保持40% 的固定的股利支付率。同本行业的其他企业一样，预计下一年度的销售收入增长率正好为15%。所需的外部筹资是多少 预计利润表预计资产负债表 销售收入成本应税所得额 所得税 净利润 4830 3795 1035
大学统计学试卷及答案3套 2011 年12 月考试统计学第一次作业一、单项选择题（本大题共45 分，共15 小题，每小题3 分）1. 对单项数列，其满足左偏斜分布时有。（X 为均值）A. B. C. D.2. 报告期总量加权的平均指数在计算形式上主要采取（）A. 综合指数形式B. 算术平均形式C. 调和平均形式 D. 固定构成指数形式3. 红星企业的2010 年的产值比去年上升了8，则8为（）A. 平均数指标B. 总量指标 C. 相对数指标 D. 离散指标4. 对某种连续生产的产品进行质量检验，要求每隔一小时抽出10 钟的产品进行检验，这种抽查方式是（）A. 简单随机抽样B. 类型抽样C. 整群抽样D.等距抽样5. 若销售量增加，销售额不变，则物价指数（）A. 降低B. 升高C. 不变D. 无法确定6. 某灯泡厂为了掌握该厂的产品质量，拟进行一次全厂的质量大检查，这种检查应当选择（）A. 统计报表B. 重点调查C. 全面调查D. 抽样调查7. 根据各年的月份资料计算的季节指数其平均数为（）A. 100 B. 1200 C.120 D. 4008. 直接反映总体规模大小的指标是（）A. 平均指标 B. 相对指标 C. 总量指标 D. 变异指标9. 说明 回归直线拟合程度的统计量主要是（）A. 相关系数B. 回归系数 C.判定系数D. 估计标准误差10. 如果调查对象之中包含的单位很多，而且缺少原始记录可供参考，这种情况应用（）A. 抽样调查 B. 重点调查C. 普查 D. 统计报表11. 某连续性变量的分组中，其末组为开口组，下限为200，
又知其邻组的组中值为170，则末组的组中值为（）。A. 260 B. 215 C. 230 D. 18512. 当已知时，总体均值μ 的1- 置信水平下的置信区间为（）。A. B. C. D.13. 计算平均指标时，最常用的方法和最基本的形式是（）。A. 中位数B.众数C. 调和平均数 D. 算术平均数14. 若已知是的 3 倍，是的 1.5 倍，则相关系数（）。A. B. C. D.15. 要对某市高等学校的科研所进行调查，则统计总体是（）。A. 某市所有的高等学校B. 某一高等学校的科研所 C. 某一高等学校 D. 某市所有高等学校的科研所二、多项选择题（本大题共40 分，共10 小题，每小题4 分）1. 统计指数的性质主要有（）A. 综合性 B. 代表性 C. 相对性D. 平均性2. 统计预测工作应当遵循的原则有（）A. 定量分析是定性分析的基础 B.根据现象的特点选用适宜的预测方法 C. 坚持实事求是的原则 D. 统计预测中的定量预测要大量使 用模型外推法3. 相关系数与回归系数的关系有（）。A. 回归系数大于零则相关系数大于零 B. 回归系数小于零则相关系数小于零C. 回归系数大于零则相关系数小于零 D. 回归系数小于零则相关系数大于零 E. 回归系数等于零则相关系数等于零4. 统计表从外表形式看，主要有（）A. 统计数字资料 B. 标题 C. 主词 D.标目 E. 宾词5. 在编制加权综合指数时，确定权数需要考虑的问题有（） A. 现象之间的内在联系B. 权数的所属时期 C. 权数的具体数值D. 权
1.某日英国伦敦的外汇市场报价如下：英镑对美元的即期汇率为：1GBP＝USD1.5392 / 1.5402，2个月的远期点数21/24；英镑对法国法郎的即期汇率为：1GBP＝FRF7.6590 / 7.6718，2个月的远期点数252/227，试计算：英镑对美元以及英镑对法国法郎两个月的远期汇率分别为多少？英镑对美元两个月的远期汇率1GBP＝USD（ 1.5392+0.0021）/ （1.5402+0.0024） ?1GBP＝USD1.5413/1.5426 ?英镑对法国法郎两个月的远期汇率1GBP＝FRF(7.6590-0.0252) / (7.6718-0.0227) ?1GBP＝FRF7.6338/7.6491 2.该客户希望在伦敦的银行用英镑购买1000万2个月的远期法郎，他应支付多少英镑？ 间接标价法：1GBP＝FRF7.6338为银行卖出外币法郎的汇率 那么客户买入1000万法郎需要130.9964万英 3.该客户希望在伦敦的银行卖出200万2个月的远期美元，他将取得多少英镑？ ?答案：间接标价法：1GBP＝USD1.5426为银行买入外币美圆的价格 ?那么客户卖出200万美圆可以得到129.6512万英镑。 4.设某日外汇市场上汇率标价为：USD/JPY=131.70—131.80, USD/HKD=7.7850—7.7860, ?求HKD/JPY？?JPY/HKD? ?HKD/JPY =16.9150-16.9300 ?JPY/HKD=0.0590-0.0591 4.已知某日外汇市场行情： ?美元对日元的汇率为USD1=JPY88.8600/88.8700 ?美元对欧元的汇率为EUR1=USD1.4837/1.4847 ?计算欧元对日元的汇率？ ?EUR1=JPY131.8416/131.9453 5.已知：即期汇率USD/CNY= 6.8278/89，3个月远期点数为25/18， ?即期汇率USD/GBP=0.6278/87，3个月远期点数为12/10。 ?计算GBP/CNY的3个月远期汇率和远期汇水。 ? 6.即期汇率USD/CNY=6.8278/89,即期汇率USD/GBP=0.6278/87,GBP/CNY汇率?USD/CNY的3个月远期汇率为: ?USD/CNY=6.8253/71 ?USD/GBP的3个月远期汇率为:
【最新整理，下载后即可编辑】 一、单选题 1、货币供应量统计严格按照（）的货币供应量统计方法进行。 A、世界银行 B、联合国 C、国际货币基金组织 D、自行设计 2、我国的货币与银行统计体系的三个基本组成部分是（）。 A、A、货币当局资产负债表、国有商业银行资产负债表、特定存款机构资产负债表 B、货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、保险公司资产负债表 C、货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、政策性银行资产负债表 D、货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、特定存款机构资产负债表 3、存款货币银行最明显特征是（）。 A、能够盈利 B、吸收活期存款，创造货币 C、经营存款贷款业务 D、办理转帐结算 4、A股票的β系数为1.5，B股票的β系数为0.8，则（）。 A、A股票的风险大于B股票 B、A股票的风险小于B股票 C、A股票的系统风险大于B股票 D、A股票的非系统风险大于B股票 5、在通常情况下，两国（）的差距是决定远期汇率的最重要因素。 A、通货膨胀率 B、利率 C、国际收支差额 D、物价水平 6、我国现行的外汇收支统计的最重要的组成部分是（）。 A、国际收支平衡表 B、结售汇统计 C、出口统计 D、进口统计
7、一国某年末外债余额43亿美元，当年偿还外债本息额14亿美元，国内生产总值325亿美元，商品劳务出口收入56亿美元，则债务率为（）。 A、13.2% B、76.8% C、17.2% D、130.2% 8、商业银行中被视为二级准备的资产是（）。 A、现金 B、存放同业款项 C、证券资产 D、放款资产 9、与资金流量核算对应的存量核算是国民资产与负债帐户中的（）。 A、非金融资产存量核算 B、金融资产与负债存量核 算C、固定资产存量核算D、金融资产与负债调整流量核算10、金融体系国际竞争力指标体系中用于评价货币市场效率竞争力的指标是（）。 A、资本成本的大小 B、资本市场效率的高低 C、股票市场活力 D、银行部门效率 二、多选题 1、中国金融统计体系包括（）。 A、货币供应量统计 B、信贷收支统计 C、现金收支统计 D、对外金融统计 E、金融市场统计 2、货币和银行统计体系将国民经济的基本单位除归入金融机构外，还分别归入以下哪几个机构部门？（） A、政府部门 B、住户部门 C、生产部门 D、国外部门 E、非金融企业部门 3、M2是由M1和（）组成的。 A、活期存款 B、信托存款 C、委托存款 D、储蓄存款 E、定期存款 4、下面论点正确的是（）。 A、A、通货膨胀对股票市场不利 B、B、对国际化程度较高的证券市场，币值大幅度波动会导致股价下跌
国际金融学--汇率专题计算题(含作业答案)
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《国际金融学》第五章课堂练习及作业 题 一、课堂练习 （一）交叉汇率的计算 1．某日某银行汇率报价如下：USD1=FF5.4530/50，USD1=DM1.8140/60，那么该银行的法国法郎以德国马克表示的卖出价为多少？（北京大学2001研）解：应计算出该银行的法国法郎以德国马克表示的套算汇率。由于这两种汇率的方法相同，所以采用交叉相除的方法，即： USD1=DM1.8140/60 USD1=FF5.4530/50 可得：FF1＝DM0.3325/30 所以该银行的法国法郎以德国马克表示的卖出价为：FF=DM0.3330。
2．在我国外汇市场上，假设2007年12月的部分汇价如下： 欧元/美元：1.4656/66；澳元/美元：0.8805/25。请问欧元与澳元的交叉汇率欧元/澳元是多少？（上海交大2001年考研题，数据有所更新） 解：由于两种汇率的标价方法相同，所以交叉相除可得到交叉汇率。 欧元/美元：1.4655/66 澳元/美元：0.8805/25 1.6656 1.6606 可得：欧元/澳元：1.6606/56。
3、某日伦敦外汇市场上汇率报价如下：即期汇率1英镑等于1.6615/1.6635美元，三个月远期贴水50/80点，试计算美元兑英镑三个月的远期汇率。（北京大学2002研） 解：即期汇率1英镑等于1.6615/1.6635美元三个月远期贴水等于50/80点 三个月英镑等于 (1.6615+0.0050)/(1.6635+0.0080)=1.6665/1.6715美元 则1美元＝ 11 / 1.6715 1.6665 英镑 ＝0.5983/0.6001英镑
国际金融计算题练习题（仅供参考） 第1题倒数汇率(AAA) ?已知报价方报出EUR/USD的即期汇率1.4070/80，则报价方应如何报出USD/EUR 的即期汇率？ ?已知：EUR/USD报价的含义是：买入1EUR，卖出1.4070美元；卖出1EUR,买入 1.4080美元； ?求USD/EUR报价即求：买入1USD ,卖出多少EUR,卖出1USD，买入多少EUR? ?根据已知条件，可知买入1USD，相当于卖出1/1.4080EUR;卖出1USD,相当于买入1/1.4070EUR, ?所以，USD/EUR的报价为USD的买价为1/1.4080,USD的卖价为1/1.4070 第2题远期外汇交易的汇率报价 ?某日纽约外汇市场上加拿大元对美元汇率表示为即期汇率CAD1=USD1.4563/74 ?一个月远期点数32/25 ?三个月远期点数79/86 ?基本方法：将汇率点数分别对准即期汇率的买入价与卖出价相应的点数部位，按照“前小后大往上加、前大后小往下减”的原则计算出远期汇率。 ?答案： ?CAD/USD一个月远期汇率1.4531/1.4549 ?CAD/USD三个月远期汇率1.4642/1.466 第3题套算汇率可参照教材例题 第4题远期汇率的套算 ?已知即期汇率USD/CNY=6.8278/89，3个月远期点数为25/18，即期汇率USD/GBP=0.6278/87,3个月远期点数为12/10，计算GBP/CNY的3个月远期汇率。 ?思路：USD/CNY的3个月远期汇率 ?USD/GBP的3个月远期汇率 ?USD/CNY的3个月远期汇率 ?两种货币对第三方货币同为直接标价法或同为间接标价法的结论为：交叉相除，两种货币对第三方货币一个为直接标价法一个为间接标价法，那结论为：同侧相乘?答案：USD/CNY的3个月远期汇率为6.8253/71 ?USD/GBP的3个月远期汇率为0.6266/77，（倒数汇率，GBP/USD的3个月远期汇率为1.5931/1.5959）， ?所以，已知GBP/USD,USD/CNY,根据结论，同侧相乘，可得GBP/CNY=1.5931*6.8253/1.5959*6.8271=10.8733/10.8953 第5题套汇，可参照书上例题地点套汇(与第6题为同类题目) 第6题间接套汇 假定3个外汇市场的即期汇率如下： 伦敦市场：GBP1=JPY119.63/65 纽约市场：GBP1=USD1.6180/96 东京市场：USD1=JPY195.59/79 上述条件是否可以三角套汇，如可以，投资100万英镑获利多少，交易费用不计?首先，判断有无套汇机会， ?（换算成中间汇率，伦敦市场：GBP1=JPY119.64
《金融统计分析》作业试题(doc 7页)
《金融统计分析》作业（一） 一、单选题 1、下列中哪一个不属于金融制度。（） A、机构部门分类 B、汇率制度 C、支付清算制度 D、金融监管制度 2、下列哪一个是商业银行。( ) A、中国进出口银行 B、中国银行 C、国家开发银行 D、邮政储蓄机构 3、《中国统计年鉴》自（）开始公布货币概览数据。 A、1980年 B、1989年 C、1990年 D、1999年 4、货币与银行统计体系的立足点和切入点是（）。 A、政府 B、金融机构 C、非金融企业 D、国外 5、国际货币基金组织推荐的货币与银行统计体系的三个基本组成部分是（）。 A、货币当局资产负债表、存款货币银行资产负债表、非货币金融机构资产负债表 B、货币当局资产负债表、商业银行资产负债
C、吸收活期存款，创造货币 D、经营存款贷款业务 9、当货币当局增加对政府的债权时，货币供应量一般会（）。 A、增加 B、减小 C、不变 D、无法确定 10、准货币不包括（）。 A、定期存款 B、储蓄存款 C、活期存款 D、信托存款和委托存款 二、多选题 1、金融体系是建立在金融活动基础上的系统理论，它包括（）。 A、金融制度 B、金融机构 C、金融工具 D、金融市场 E、金融调控机制 2、政策银行包括（）。 A、交通银行 B、中信实业银行 C、中国农业发展银行 D、国家开发银行 E、中国进出口银行 3、金融市场统计包括（）。
A、商品市场 B、短期资金市场统计 C、长期资金市场统计 D、科技市场 E、外汇市场统计 4、我国的存款货币银行主要包括商业银行和（）。 A、保险公司 B、财务公司 C、信用合作社 D、信托投资公司 E、中国农业发展银行 5、基础货币在货币与银行统计中也表述为货币当局的储备货币，是中央银行通过其资产业务直接创造的货币，具体包括三个部分（）。 A、中央银行发行的货币（含存款货币银行的库存现金） B、各金融机构缴存中央银行的法定存款准备金和超额准备金（中央银行对非金融机构的负债） C、中央银行自有的信贷资金 D、邮政储蓄存款和机关团体存款（非金融机构在中央银行的存款） E、中央银行发行的中央银行债券 6、M1由（）组成。 A、储蓄存款 B、流通中的现金 C、
一、根据某中央银行的有关资料显示，流通中现金为100亿元，现金提取率为1％，存款准备金率为4％，请计算： 1.基础货币；2. 银行存款；3. 货币供应量；4. 货币乘数。 解：根据 C＝100，C/D＝1％，R/D＝4％，所以R＝C*4＝100*4＝400； 1.基础货币B＝C+R＝100+400＝500 2.银行存款D＝C/1％＝100/1％＝10000 3.货币供应量＝Ms＝C＋D＝100+10000＝10100 4.货币乘数m＝Ms/B＝10100/500＝20.2，或者m＝（C/D+1）/ （C/D+ R/D） ＝（1％+1）/（1％+4％）＝20.2 二、假定中国人民银行某年公布的货币供应量数据为：单位：亿元 （一）各项存款 120645 企业存款 42684 其中：企业活期存款 32356企业定期存款 5682 自筹基本建设存款 4646机关团体存款 5759 城乡居民储蓄存款 63243 农村存款 2349其他存款 6610（二）金融债券 33（三）流通中现金 13894 （四）对国际金融机构负债 391 请依据上述资料计算M1、M2层次的货币供应量各是多少 （1）M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体存款 =13894+32356+2349+5759=54358 （2）M2=M1+企业单位定期存款+自筹基本建设存款+个人储蓄存款+其他存款 =54358+5682+4646+63243+6610=134539（亿元） 三、若某甲从某乙处借得2年期5万元贷款，市场利率为6%，通货膨胀率为3%，按复利计息某甲会得到多少实际利息？ 解：设r为名义利率，i为实际利率，p为通货膨胀率，Sn为按名义利率计息的本利和，Sr为按实际利率计息的本利和，A为本金， i=1+r/1+P-1 实际利率=（1+6%）/（1+3%）-1=2.9% 实际利息额=5（1+2.9%）2=5.3（万元）四、某债券面值120元，市场价格为115元，10年偿还期，年息9元，到期收益率是多少？实际收益率＝9×10＋120－115／115×10×100%＝8.26%。 五、某国库券以折价发行，发行价格为95元，面值为100元，偿还按面值支付，投资者的收益率是多少？现时收益率＝（100-95）／95×100%＝5.26% 六、设原始存款1000万元，法定存款准备金率为8%，超额存款准备金率为6%，
金融计算试题 1、假设：商业银行信贷部门发放一笔本金为10000元的贷款，合同规定贷款利率为6%，贷款期限为两年，如果采取单利与复利两种不同的计算方法，客户应付利息各为多少?哪一种计息方法银行的收益高一些? 答：单利计算：是仅对信贷本金计息，而对本金所生利息不在计息的计息法。 复利计算：在借贷期内将每一期的利息加入本金，一并计算下一期利息的计息法。 单利：10000*(1 + 2*6%) = 1200元 复利：10000*(1 + 6%)2 = 1236 元 2、比较债券的名义收益率、即期收益率。 某债券面额100元，期限10年，每年末付息6元，某投资者在该债券发行一年后买入，价格为96元，该债券的名义收益率、即期收益率各是多少? 解：①名义收益率=6/100x100%=6% ②即期收益率=6/96x100%=0.0625=6.25% 3、某国的国际收支平衡表如下：单位百万美元 商品：出口200000 商品：进口-150000 服务：债权20000 服务：债务-30000 经常转移：债权5000 经常转移：债务-500 收入：债权10000 收入：债务-30000 资本帐户：-100 直接投资：40000
证券投资：-10000 其他投资：-20000 储备项目：-10000 错误与遗漏：-24400 试问： 1、贸易帐户差额是多少 2、经常帐户差额是多少？ 3、资本与金融帐户差额是多少？ 4、综合帐户差额是多少？国际收支平衡状况如何？ 5、外汇储备是增加了还是减少了？ 1、贸易账户差额 货物贸易差额=货物贸易差额=50000 2、经常项目差额 经常项目差额=货物贸易差额+服务贸易差额+经常转移差额+收益差额=50000-10000+4500-20000=24500 3、资本与金融帐户差额 资本与金融帐户差额=资本帐户差额+金融帐户差额（直接投资差额+证券投资差额+其他投资差额）=-100+10000（40000-10000-20000）=9900 4、综合帐户差额 综合帐户差额=经常项目差额+资本与金融帐户差额-储备帐户差额=14400 可以看出，经常项目和资本与金融项目出现双顺差，国际收支盈余。 4、由于双顺差的出现，那么外汇储备也将随之增加。 4.假设法定存款准备金率为20%,原始存款为300万元,试计算存款乘数、派生存款扩张倍数、银行体系的存款扩大总额、派生存款总量。解： 存款乘数=1/20%=5 派生存款扩张倍数=5-1=4
金融统计试题库 一、单项选择题 1、一名为金星水产批发部的个体工商户用于购买水产品的贷款应计入。（B）A、单位经营贷款 B、个人经营性贷款 C、个人消费贷款 D、小微企业贷款 2、在贷款按行业分类统计表中，某从事农资产品购销的公司贷款应属于下列哪个行业？（C） A、农林牧渔业 B、制造业 C、批发零售业 D、租赁和商务服务业 3、在贷款按行业分类统计表中，某榨菜厂的贷款应属于下列哪个行业？（B） A、农林牧渔业 B、制造业 C、批发零售业 D、租赁和商务服务业 4、在贷款按行业分类统计表中，某污水处理厂的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、水利、环境和公共设施管理业B、制造业 C、电力、燃气及水的生产和供应业 D、租赁和商务服务业 5、在贷款按行业分类统计表中，从事江河污水治理的企业贷款应属于下列哪个行业？（A）A、水利、环境和公共设施管理业 B、科学研究和技术服务业 C、电力、燃气及水的生产和供应业 D、租赁和商务服务业 6、在贷款按行业分类统计表中，某担保公司的贷款应属于下列哪个
行业？（B）A、金融业 B、租赁和商务服务业 C、居民服务、修理和其他服务业 D、公共管理、社会保障和社会组织 7、在贷款按行业分类统计表中，某典当行的贷款应属于下列哪个行业？（A）A 、金融业 B、租赁和商务服务业 C、居民服务、修理和其他服务业 D、公共管理、社会保障和社会组织 8、在贷款按行业分类统计表中，某物业公司的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、房地产业 D、卫生和社会工作 9、在贷款按行业分类统计表中，某主要从事摊位出租的市场开发公司的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、房地产业 D、卫生和社会工作 10、在贷款按行业分类统计表中，某住房公积金管理中心的贷款应属于下列哪个行业？（C）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、房地产业 D、公共管理、社会保障和社会组织 11、在贷款按行业分类统计表中，某村经济合作社主要对集体资产进行管理和运作，其贷款应属于下列哪个行业？（A）A、租赁和商务服务业 B、居民服务、修理和其他服务业 C、农
1、关于贴现 贴现付款额（贴现净额）=到期票据金额—贴现利息 如果票据是有息，则到期票据金额是本利和，如果票据是贴现发行的，则到期票据金额就是票据面额。 贴现利息则是申请贴现人因提前获得资金而出让的部分，也是银行因这一笔贴现而获利的部分。贴现利息=到期票据金额×贴现率×贴现期限。其中，贴现期限须注意换算，如给定期限为“×月”，则贴现率除以12再乘以贴现月数，如给定期限为“×天”，则贴现率除以360再乘以贴现天数。 例1： 现有一张10000元的商业汇票，期限为6个月，在持有整4个月后，到银行申请贴现，在贴现率为10%的情况下，计算贴息和贴现净额各为多少元？ 本题中，到期票据金额是10000，贴现期限是2月，贴现率是10%，因而， 贴息=10000×10%×2÷12=166.7元 贴现净额=10000－166.7=9833.3元 2、关于收益率 这里，我们一般只讨论持有期收益率，即收益与本金之比，再将它化为年收益率即可。 如例1中，如果再追加一个问，银行在此次交易中获得的收益率是多少？考虑银行的收益与成本，收益是多少？就是贴息166.7元，成本是多少？就是付给贴现人的9833.3元。 则，银行收益率=（166.7÷9833.3）×（12÷2）×100%=10.17% 例2： 某人于2008年1月1日以102元的价格购买了一张面值为100元、利率为10%（单利）、每年1月1日支付一次利息的2004年发行5年期国库券，并持有到2009年1月1日到期。问债券购买者和出售者的收益率分别是多少？ 分析：这是一张有息且按年支付利息的债券，交易发生时出售者已持有四年，购买者将持有余下的一年，他们也分别获得四年和一年的利息。交易价格102元既是购买者的成本，又是出售者的到期所得（一部分）。 债券购买者的收益率 = (110－102)÷(102×1)×100%= 7.8% 债券出售者的收益率 = (102－100＋40)÷(100×4)×100%=10.5% 例3： 甲公司一年前发行了一种3年期的贴现债券，面值为1000元，发行价格是800元，现在的市场价格为900元（剩余期限为2年）。乙公司现在平价发行面额为1000元、期限为2年、年利率为5% 、到期一次性还本付息（计复利）的债券。问： （1）甲公司贴现债券发行时的单利年收益率是多少？ （2）李某现在有90000元，是在二级市场购买甲公司债券，还是在一级市场购买乙公司债券获取的利息多？ 分析：甲公司贴现债券发行时发行价格是800元，到期可以得到1000元，若发行时即购买此债券并持有到到期，则收益200元，本金是800元，持有期是3年。因而： 收益率=（200÷800）÷3×100%=8.3% 李某有两种选择，一是二级市场购买已发行的甲债券，二是一级市场购买乙债券，期限都是两年，需要考虑的就是利息多少的问题了。 如购甲，成本将是900元一张，到期每张债券可获利100元，90000元共可购入100张。则： （90000÷900）×（1000－900）=10000元 如购乙，可以考虑先将每张债券的利息计算出来，再乘以可购的债券张数。 1000×（1+5%）2－1000=102.5元 102.5×(90000÷1000)=9225元 也可以直接将90000作为本金，本利和减去本金即为利息。 90000×（1+5%）2－90000=9225元 例4某国证券市场现有两种债券供投资者选择：（1）一级市场发行的A债券，其面值1000元，期限9个月，发行价格970元；（2）二级市场交易的B债券，该债券是2年前发行的，名义期限为5年，面值1000元，年利率为10%，到期后一次性还本付息（单利计息），现在的市场价格为1200元。问两种债券的年收益率各是多少？ A：（1000—970）÷970×12/9×100%=4.12%