金桥公司互助金项目管理
商业计划书
项目名称：互助金
发起单位：新金桥房地产经纪公司
地址：浙江天台溪岸东路1号
传真：0576-********
电话：0576-********
联系人：茅晓日
制作日期：二零一二年三月十八日
商业计划书摘要
一、行业及市场分析
二、互助金的核心及优势作用
三、需要具备运营的市场条件
四、金桥优势介绍
五、公司及发起人介绍。
六、公司组织框架、薪酬体制、岗位职责。
七、互助金产品描述
八、产品的特点
九、经营定位、项目回报
十、金桥公司互助金项目详细说明
十一、财务预测
十二、整体运营计划
十三、实例介绍
十四、项目实施细则：例房地产抵押项目
一、行业及市场分析
资本究竟应该何去何从呢，炒股票吗?目前股票市场低迷，股市投资者普遍没有在股市得到收益。自去年来，政府对房价的政策一再收紧，投资房产，也不是时机。至于电信、电力、能源、银行业，民资更是不可企及。在利率没有市场化，通货膨胀导致货币贬值的情况下，民间资本该何去何从?由此，滋生了很多地下钱庄的高利贷模式，更有各种各样的游资投机炒作。蒜你狠、姜你军、炒绿豆等等。对民生而言，造成生产者遭受损失和普通老百姓的生活成本上升，对民间资本而言，也是游走在风险地带。如何使自身的资产安全的保值升值，成为民间资本的面临的巨大困扰。所以，民资的合法金融化保值增值，成为了目前难以压抑的需求。在这种大的经济环境下如何处理好自己的资金成为一个关键。就天台市场来说过去的两年80%的民间借贷存在着巨大的风险。其风险所在什么地方呢？主要是非规范化的操作，信息不通畅导致审核不完善业务监控不专业所致。以为有余钱有抵押物就可以从事借贷关系，有些更是基于交情和一些虚像就匆匆下单。
而目前针对民资市场又有着以下几方面的特点：
一、市场规模大，潜力大。
二、国家政策的放开及支持。
三、法律制度的进一步完善保障。
四、收益率普遍高于一般企业投资。
五、相对风险系数高。
我们究竟该如何发展？？？？
二、互助金的核心及优势作用
三到五个自然人组成互助小组，整个互助金由若干个互助小组组成，由专业的管理团队代为管理。
产品的核心优势:
一、集合投资，回报率高。
二、组合投资、分散风险，解决专一投资不利于对抗风险的问题。
三、专家管理、专家操作，省心省力。
四、以互助调剂为目的，兼顾投资。
五、流动性强，有效规避自有资金断流问题。
六、开发多重商机，利于产业转型。
三、需要具备运营的市场条件
一、一批有发展意愿的人
二、一个合法的主体。
三、一支有着多年经营的团队。
四、一个规范化运作的模式。
五、一个能够吸引客户的平台。
六、一个待开发的市场。
四、金桥优势介绍：
一、专业的团队
二、优秀的品牌
三、多年的运作经验。
四、面向全国的加盟店。
五、具备相当规模营业场所和现代化办公设备。
六、团队领导人的超前理念。
五、公司及发起人介绍。
金桥公司创于一九九四年，是全市最早标准化管理、专业化服务的房地产经纪公司之一。凭借“以人为本、以客为盟、以德为魂”的经营理念和“企业唯一不变的是不断在变”的创新意识，取得了一定的业绩和积累了丰富的经验。先后获得浙江省消协信得过单位，台州市品牌港优秀品牌等二十六个奖项荣誉。随着国家对资本市场对外开放和对鼓励国内发展多渠道融通政策的推动，公司把握住了这一历史机遇，于二零零七年开始学习探索金融经纪业务，并经过两年组织实践，先后与二十多家国内、外的大中型国有、商业银行建立了长远的战略合作关系，并与风投、资本促进协会、信托、基金、金融租赁、征信评估、财务监理、担保等公司建立了独家授理、代理关系。与此同时在企业、个人房地产抵押按揭贷款、循环贷款、企业信用贷款、金融租赁、增贷还贷等金融业务及资本运营、企业融资策划、征信评估、投资代理、财务监理等代理项目得到了社会一致认同
和好评。为拓展和推动资本市场更加融通便捷，为企业的健康持续发展提供了一流的交流平台。公司建有台州最具规模之一的营业场所八百多平方米和现代化办公设备，拥有七十多名专业人才的服务团队和资深顾问队伍。未来五年发展，公司将以台州一流品牌企业为新起点，打造浙江一流品牌企业为目标。整合公司资源，上下一心，努力奋进。
企业创始人
孙亮 36岁大专文化清华大学管理硕士（在读）
曾任：
美国二十一世纪不动产上海区副总裁
河北省锦江板业公司副董事长兼总经理
香港波特商业地产管理集团深圳公司、
北京公司市场总监、总经理。
现任：
天台金桥创始人、董事长
浙江浙商资本促进会常务理事兼副秘书长
浙江浙商资本促进会台州分会筹备小组组长
浙江民营企业经济与发展研究协会理事、
经济分析员
台州商业地产策划师评审委员会评审员
上海新展金融代理公司董事长
上海金桥大通投资管理公司董事长。
六、公司组织框架、薪酬体制、岗位职责。
一、企业组织架构以及岗位职能总经理
营销部副总常务副总投资部副总
营销主营业务部二
业务部一行政财务部
审核投资部一投资部二
文员跟单员
会计
出纳风控
法务
总部决策层的任务与职责
负责建章建制、统一管理，实行经营方针、经营规划、工作计划、人事、培训、采购、广告、促销、财务、法律事务、拓展、调控等各项职能。
（一）总经理岗位职责
1、岗位名称：总经理
2、直接上级：董事会
3、分管下级：各部门及全体员工
4、岗位性质：
5、管理权限：
6、管理责任：
主要职责：
（一）、召集、主持董事会，组织讨论与决定公司的经营计划、投资方案、财务预算方案、决算方案、公司合并、成立、变更公司形式及解散方案等；（二）、设臵公司内部管理机构，聘任或解除公司的部门经理、财务负责人，并决定其报酬等重大事项；
（三）、签署对外重要经济合同及其他必须由总经理签署的重要文件；（四）、处理其他由董事会授权的重大事项及董事会授予的其他职责；（五）、全面主持公司的行政工作及人力资源的管理工作，制订公司的具体规章以及基本管理制度，完善薪酬体系以及绩效考核体系，建设公司企业文化、规范员工的培训体系以及组织实施，建立、健全公司统一、高效的组织体系和工作体系；
（六）、建立财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证现有资产的保值和增值。
（七）、负责保管企业图章，工作联系单和对外商业函。
（二）常务副总岗位职责
1、岗位名称：常务副总
2、直接上级：总经理
3、分管下级：本部门全体员工
4、岗位性质：
5、管理权限：
6、管理责任：
主要职责：
（一）、在总经理领导下负责办公室的全面工作，努力做好总经理的参谋助手，做好承上启下的工作；
（二）、在总经理领导下负责企业具体管理工作的布臵、实施、检查、督促，落实执行情况；
（三）、协助总经理做好经营服务，各项管理并督促，检查落实贯彻执行情况；（四）、协助总经理调查研究，了解公司经营管理情况，并提出处理意见或建议，供总经理决策；
（五）、协调部门内和部门间的工作关系工作；
（六）、负责在公司授权的范围内，选择决定对外项目的立项工作，并报公司领导审批，负责对外承接待，洽谈，组织完成合同的评审，签订和续签等工作；（七）、负责公司的资本运营及资金运作工作，提高公司资产的安全性和收益率；
（八）、负责健全部门人员配臵，规章制度，操作程序，业务培训等工作，（九）、负责部门运营和业务拓展的风险控制；
（十）、负责对外拓展项目的前期联络、沟通、商谈及跟踪，编制项目可行性报告；
（十一）完成总经理交付的其他工作。
审核部主管岗位职责
1、岗位名称：审核部主管
2、直接上级：常务副总
3、分管下级：风控及法务
4、岗位性质：
5、管理权限：
6、管理责任：
审核部主管主要职责：
（一）负责业务的受理，调查，申报，发放；
（二）制定业务相关制度文件；
（三）负责对辖区内问题授信进行责任认定，追踪后续处理结果；
（四）信用等级评定；
（五）现场走访其经营场地，居住地和户籍地。
（六）明确抵押物必须合法，足值，易变观，所有权明确，可流通。
（七）负责抵押物以及个人资产和负债评估
（八）对于出现风险状况的客户，要提早预警，并要求客户提早还款或追加担保人，抵押物，确保投资方的资金安全；
（九）完成总经理交付的其他工作。
风控岗位职责
1、岗位名称：风控
2、直接上级：审核部主管
3、分管下级：无
4、岗位性质：
5、管理权限：
6、管理责任：
风控岗位职责
（一）客户评审
1.对于公司抵押类客户，风控人员要对其财务状况进一步核实，在分析财务状况时，对于盈利能力、运营能力、偿债能力等指标，应根据客户所处的不同行业、做出相应的分析。
2.确定客户是否过度依赖短期融资，对于长期借款应关注部分个人借款存在的风险。
（二）固定资产评审
1、抵质押物必须合法、足值、易变现、所有权明确、可流通；
2. 关注固定资产的权属状况及抵押事宜；关注固定资产的账面价值和市场价值的差距及实物状况；
3.评估资产价值要查看其证明资料原件；
4.对房产评估要考虑其按揭。土地性质等情况，对集体土地等不可流通房产职能评估其建造成本和出租收益。
（三）个人信用报告
1、要求个人出示信用记录报告；
2、对曾经发生过逾期的客户要求其说明逾期原因；
3、对经常性逾期的客户要严格限制，并在个人调查报告中说明原因；
4、对曾经有多家信贷机构服务的客户，要了解其未在原服务金融机构续贷的原因；
5、综合考核客户贷款情况，是否存在多比集中到期情况，考虑客户是否有足够的偿债能力；
6.对征信系统中尚有逾期贷款的客户禁止贷款；
7.了解客户为他人做担保的情况，为他人担保总额超过其资产总值两倍的禁止予以拒绝其抵押借款请求；
8.各类金融机构对其综合授信过度的禁止贷款；
9.本公司黑名单客户禁止贷款；
10.通过客户的担保人、邻居、生意伙伴或家人了解其信誉品质，比照其评价口径是否统一；
11.设计非法集资的、有赌博恶习并在当地影响恶劣的禁止借款；
12.专门从事炒股、买卖期货的禁止借款；
13.在接到客户申请后“三天内”必须通知相关业务员是否贷款；
14.征信系统查询情况必须在工作底稿中说明；
15.客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人、审查人都必须在工作底稿中签字；
16.如实填写信贷调查过程中获取的各种信息，对未经核实的信息要注明出处；
17.调查报告内容必须包括客户的基本情况介绍、生产经营情况接受、信誉状况、盈亏水平、还款来源、担保情况、风险评论及客户经理的最终结论必须如实填写信贷调查报告、严禁谎报、编造、提供虚假信息，隐瞒事实。
（四）汽车评估
1.对汽车评估要充分考虑其折旧、按揭等情况；
2.对设备评估要考虑其使用年限及现行市场价格；
（五）完成总经理交付的其他工作。
法务岗位职责
1、岗位名称：法务
2、直接上级：审核部主管
3、分管下级：无
4、岗位性质：
5、管理权限：
6、管理责任：
法务岗位工作职责
1.协助公司领导正确执行国家法律、法规，对公司衙大经营决策活动提供法律意见。
2.参与起草、审核公司重要的规章制度，对公司规章制度及其条款的合法性负责。
3.审核公司各种技术、经济、服务合同，参加重大合同的起草、谈判工作，协助财务部门管理合同，监督合同履约。
4.参与公司的兼并、收购、分立、破产、反兼并、投资、租赁、资产转让及招标、投标等重要经济活动，提出法律意见，处理有关法律事务。
5.主持或协且办理公司工商登记、变更、商标注册、等有关法律事务。
6.开展与公司生产经营有关的法律咨询，整理汇编公司业务需要的各种法律、法规和规章等。
7.配合公司有关部门对职工进行法制宣传教育，在公司内普及法律知识，增强员工法制观念。
8.负责与公司外聘律师（事务所）的选择、联络及相关工作。
9.参加或列席公司召开的某些会议，就所议内容提供法律意见；负责审查内部各项指示、决定、决议、计划的规范性和合法性；为公司内劳动争议、民事调解提供法律帮助。
10.接受公司法定代表委托，代理公司参加诉讼和非诉讼活动，帮助公司运用法律手段解决经济纠纷，维护公司合法权益。
11.参加和配合与公司有关的财务、税收、环保、劳动用工、安全生产、合同管理等执法检查，为公司提供法律意见；参与重大事故和危机处臵活动，协助有关部门进行善后处理。
12.在所审核的经济合同、拟订的法律文书和出具的法律意见书签字，对上述业务以及办理的其他法律事务的合法性负责。
13.完成领导临时交办的其他法律任务。
行政部主管岗位职责
1、岗位名称：行政部主管
2、直接上级：常务副理
3、分管下级：行政部全体员工
4、岗位性质：
5、管理权限：
6、管理责任：
一行政管理工作
（1）负责组织公司人员，劳资统计，劳动纪律等有关管理制度的拟定，修改，补充，实施和考核评比工作；
（2）负责合理配臵工作岗位，做好各部门人员的定编工作，结合实际需要，及时组织劳动额的控制，分析、修订、补充，确保劳动定额的合理化和准确性，杜绝劳动力的浪费；
（3）制度建立与完善：根据公司发展的实际情况，制定出合乎企业现状的规章制度，知会各部门及人员，收集合理化建议，并在企业发展中及时调整和完善，使制度更加规范和合理，提高制度的可执行性和有效性，切实可行地提高员工工作主动性和规范性。
（4）部门沟通与人员协调：了解近期的工作重点、业务要点及管理方面的思想。准确理解公司领导意图、做好上情下达的工作。以主动谦虚的态度与其他部门人员充分沟通，尽可能及时了解各项业务的进展情况，并将信息及时整理反馈给公司领导，有效地协助上级推进工作。在日常的工作中，注意与其它部门和同事的协作，协调与各部门之间的关系，建立服务意识。
（5）绩效考核：全面了解，评估员工工作绩效，发现优秀人才，提高公司工作效率，考核范围为公司全体员工。考核原则是通过考核全面评价员工的各项工作表现，使员工了解自己的工作表现与取得报酬、待遇的关系，获得努力向上、改善工作的动力。使员工有机会参与公司管理程序，发表自己的意见。考核目的、考核对象、考核时间、考核指标体系、考核形式应相匹配。以岗位职责为主要依据，坚持上下结合，左右结合，定性与定量考核相结合。考核可采取上级评议、同级同事评议、自我鉴定、下级评议、外部客户评议等。
二、日常行政事务处理
1.接听电话接待来访：接听电话要使用文明用语，语言应亲切简练、礼貌、和气，公话严禁私用，一律不得拨打信息台；对来访者要使用文明用语，热情接待，要认真倾听来访者的叙述。如未能及时有效地解决，应做好相应的记录并跟进落实。
2.文件制发及档案管理：文件制发后应将文件内容传达到应周知的相关部门和人员，并督导落实。文件制发后，应先分类整理再按要求进行归档，公司内部综合类档案原则上以半年为周期进行建档。公司档案管理的基本原则是：统一领导，分级管理；维护档案的完整与安全；便于公司和社会对档案的有效利用。
3.例会组织与纪要：按要求安排好人员的座次及发言顺序，发言要短小精悍，有效地利用时间，讨论实质性的问题。与会人员均应将手机设臵为会议状态。
4.日常制度监管：在现有的管理模式中，加大行政督导的执行力度，有效地实施行政制度及监管，及时调整管理方式、方法，建立和谐的工作氛围与高效运作的工作效率。
三、外部沟通
1.政府职能部门沟通：作为公司与政府部门沟通的窗口，我们应以热忱态度与政府部门建立起真诚信任的关系，端正自己的位臵，灵活处理。
2.合作伙伴沟通：要注意多方了解与业务相关的事务，以做到准确理解对方的意图、帮助进行有效的沟通与传达，但在处理事务时注意以公司利益为重。
3.注重礼尚往来：节日礼品、贺卡等，在重要的节日（如圣诞节、新年、春节、或重要合作伙伴[客户]的公司纪念日等），应在征求总经理意见之后，以礼品或贺信及时致意，维护与合作伙伴的友好关系。在业务合作中，适时提醒经理并根据经理要求为其安排与合作伙伴的定期沟通活动或轻松的就餐，与合作伙伴建立经常性的沟通。以促进彼此的了解与进一步的合作。
（四）完成主管领导交付的其他工作。
跟单员岗位职责
1、岗位名称：跟单员
2、直接上级：行政经理
3、分管下级：无
4、岗位性质：
5、管理权限：
6、管理责任
（一）跟单员职责：
1.负责每笔业务的档案建立，客户个人信息资料的整理；
2．同新、旧客户保持联系增加沟通，了解客户所需。
3．接收客户的投诉信息，并将相关的信息传递到公司的相关部门。
4．掌握、了解市场信息，开发新的客源。
5．做好业务后续服务。
（二）跟单员在收到业务单要做的工作：
1.整理抵押人的材料，告知债权人于债务人办手续所需的相关资料；
2.及时联系评估公司，公正处，及城建部门办理手续；
3.完善自身专业知识，做到高效率，短时间完成每一笔业务；
4. 严格执行公司的业务流程，根据业务市场实际情况，不断优化业务流程，并维持各项流程的高效运行；
（三）售后服务
1.对客户的投诉，我们要了解问题出现的原因，并要采取措施，找到对策，避免下次出现。有时只能按客户的要求来处理。最重要的是如何想法让公司同客户达到双赢。
（四）完成主管领导交付的其他工作。
文员岗位责任制
1、岗位名称：文员
2、直接上级：行政部经理
3、分管下属：无
4、岗位性质：
5、管理权限：
行政文员岗位职责
1.负责做好计算机打字、复印等行政工作。
2.做好客户资料的保存建立客户档案；
3.做好部门或部门经理召开的各种会议的会务工作，做好会议记录；
4.负责公司办公设备的管理，计算机、传真机、签字长途电话、复印机的具体使用和登记，名片印制等工作。
5. 负责公司邮件和报刊的收取、分发工作。
6. 负责公司电话小总机的接线工作。对来往电话驳接准确及进、声音清晰、态度和蔼，恰当使用礼貌用语；对未能联络上的记录在案并及时转告；对紧急电话设法接通，未通者速报行政部经理处理。
7. 负责低值易耗办公用品的发放、使用登记和离职时的缴回。
8. 负责各类办公用品仓库保管，每月清点，年终盘存统计，做到入库有验收、出库有手续，保证帐实相符。
9. 按标准定额，做好添购办公用品的计划编制和申购手续工作，做到既不脱档又是不长期积存。
11. 负责公司办公场所的室内外绿化、盆景状况的检查监督，保证舒适良好的工作氛围。
12.负责下班时对整个办公区的巡视，查看门窗、水机电源、电脑电源等、关闭情况并做记录。
13. 完成行政部经理临时交办的其他任务。
出纳岗位职责
1、岗位名称：出纳
2、直接上级：会计
3、分管下属：无
4、岗位性质：
5、管理权限：
行政文员岗位职责
（一）结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我公司的信誉
1.能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对这行业的服务要求越来越高，不单单在业务操作过程当中，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费等，还要及时分配每月客户利息，及时告知业务员费用收取情况，提高我公司行业的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
（二）规范操作
1.强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
5、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、保管公司财务印鉴和各项财务资料
1、根据审核后的原始凭证和会计科目的使用要求采取收、付、转的方式制单，做到字迹清楚，数字准确，摘要言简意赅，当日凭证当日制单，积压单不得超过3个工作日；
2、负责现金账和银行帐的记账工作，当天的业务必须当天入账，做到日清月结；
3、每日核对库存现金与现金账余额是否相符，及时核对银行存款余额，月末编制《银行存款余额调节表》；
4、月末与会计核对本月发生额及累计余额，做到帐证，帐实，帐帐相符。
四、现金和票据管理
（一）、每日库存现金为2000元，其余存入银行，如因延误引起其它事故发生，公司将追究其经济责任；
（二）、不得坐支现金；
（三）、根据票据管理规定保管和使用支票、发票和收据，并追踪票据使用情况，尤其是所收取支票的入账情况。
五、工资管理
（一）、根据工资管理规定按时核算员工的工资，编制工资表，交给会计审核；
（二）、根据会计和公司经理审核后的工资表，进行工资发放。
会计岗位职责
1、岗位名称：会计
2、直接上级：常务副总
3、分管下属：出纳
4、岗位性质：
5、管理权限：
（一）保管公司财务印鉴和各项财务资料
1.上班第一时间，检查现金及其他贵重物品。
2.列明当天应处理的事项，分清轻重缓急，根据工作时间合理安排。
3.如有特殊情况，应向有关领导及会计主管请示资金安排计划。
4.按上述程序办理各项资金收付业务，并把当天收到的现金送存银行，不得坐支现金。
5.当天下班前，要完成日记账的登记。登记日记账之前，要审核现金收付款凭证及银行存款收付款凭证。登记日记账时，应分清现金日记账还是银行存款日记账，避免张冠李戴。每日结出各日记账余额，以便随时了解单位资金运作情况，合理调度资金。
6.当天下班前，出纳员应进行账实核对，必须保证现金实有数与日记账、总账相符。收到银行对账单的当天，出纳员要将银行存款日记账与银行对账单进行核实，使银行存款日记账、总账与对账单在进行余额调节后相符。
7.因特殊事项或情况，造成工作未完成的，应列明未尽事项，留待次日优先办理。
8.根据单位需要，每天或每周报送一次出纳报告。
9.每月终了3日内，出纳员应当对其保管的支票、发票、有价证券，重要结算凭证进行清点，并按顺序进行登记核对。
（二）记账和报表
1.根据帐薄设臵管理规定设臵帐薄；
2.根据会计核算政策和会计科目使用管理规定及时进行帐务处理，登记总账、多栏帐和二级、三级明细账，做到帐证、帐帐、帐表相符；
3.根据报表管理规定每月按时编制并上报各种财务报表，如《损益表》、《管理费用明细表》、《收入与费用比例表》；
4.根据业务报表及时做出财务反应，理清每笔业务的利息并及时反馈业务经理，对没有逾期未支付服务费及利息的客户，财务需及时告知当事业务员和风控人员。
（三）工资管理
根据工资管理规定准确核算有关员工的效益工资及提成明细，并上报公司总经理审核。
（四）审核
1.审核原始凭证。员工报销或借款的内容是否完整，数字计算是否准确，大小写是否一致，签章是否齐全，发票是否合法等；
2.审核记账凭证。记账凭证的编制是否以原始凭证为依据，会计科目的使用是否合理，金额是否准确，借贷方是否平衡等；
3.审核收据、发票、和支票。收据和发票的开具是否以收到货币资金为准，
是否有未交回的收据和发票，支票的开具是否正确，是否及时入帐，登记薄的记录是否齐全等；
4.审核日报和现金、银行存款日记账。日报的编制是否正确，与现金帐和库存现金余额是否一致，现金帐和银行帐的发生额和余额是否正确等。
（五）资产管理
1.根据资产管理规定对公司的资产进行登记、入帐、保管、检查等管理工作，做到帐帐、帐实相符。
（六）成本控制和财务分析
1.正确、及时和完整的记录公司的财务状况，根据每月的帐薄和报表，对其经营状况进行分析，制定出适合本公司的成本控制方案，实现增收节支，协助公司提高经济效益，当好公司经理的参谋和助手,未经公司经理许可不得泄漏公司的财务状况。
（七）报表的上报
1.每月3日前由各部门经理计算出各业务员的提成制成工资表格，先经财务的审核，再交由总经理审核签字，财务根据各部门的收入、成本及费用支出制定每月各部门的赢亏报表，每月5日向公司2位股东上交报表；每月10号、20号、30号负责向总经理上报财务10日报表，每月8号前向总经理上报上月的财务月报表。
营销部副总岗位职责
1、岗位名称：营销部副总
2、直接上级：总经理
3、分管下属：营销及业务人员
4、岗位性质：
5、管理权限：
（一）、全面负责本部门的日常管理工作；
（二）、贯彻执行公司的经营方向及发展目标，落实公司的各项规章制度及业务规程，制订所属职员的工作职责及本部门的工作计划；
（四）、负责重点客户的开发与维护；
（五）、负责客户资料的审核，出具明确审批意见，对业务操作中可能出现的风险点进行提示与合理规避；
（六）、负责与营销部、投资部等其他部门的业务及关系协调工作，加强与房管处等相关社会功能部门的关系。
（七）、负责抓好营销人员的考核、考评与管理教育工作。关心营销人员的生活及思想动态，做好耐心细致的思想教育工作，杜绝经济犯罪事件发生；
（八）、组织、撮合、协调委托客户就交易进行谈判，并良好地控制交易的节奏；
（十）、处理业务中一般性具体问题：业务咨询、电话沟通、谈判组织、价格协调及售后服务等；
（十一）、完成对潜在客户的跟踪开发及网上、报纸等渠道开发客户；
（十二）、知人善用，合理配臵本部门员工的工作岗位及业务程序；
（十三）、考核、监督每笔业务的动态，发现问题及时解决；
（十四）、完成领导安排的其他工作。
营销部主管岗位职责
1、岗位名称：营销部主管
2、直接上级：营销部副总
3、分管下属：营销人员
4、岗位性质：
5、管理权限：
营销部主管岗位职责
（一、）制定市场发展战略
1.制定市场调查规划，确定调查目的，项目，方针，计划，公正合理地利用情报并上升为决策；
2.确定现有项目的销售重点，开发新市场，并考虑改变现有政策对市场产生的影响；
3.确定新项目的销售重点，根据业务员的市场调查，分析顾客于市场，了解本企业产品的市场竞争力，销售政策，价格政策，确立广告宣传预算；
4.确定销售渠道策略，选择销售政策，另外还要考虑渠道本身的成本，分布以及是否能够开拓市场等因素；
5.确定广告宣传策略，首先应该熟悉整体营销计划并将广告宣传纳入其中，其次确定广告的目的，打开公司知名度。
6、协助营销人员做好客户的前期审核工作。
（二、）客户关系处理
1. 建立客户档案卡，一方面掌握客户的现有状况，另一方面掌握客户内部组织构成和关系网络，并保持对客户主要业务负责人的往来和关系；
2. 与客户签订服务协议；
3. 准确掌握各产品的销售政策及时与客户沟通；
4. 新产品及有关资源信息等信息及时与客户通知.
（三）及时掌握市场，关注市场变化
1.建立房源、客源档案，成交客户档案，努力培养长期客户；
2.开拓市场，及时掌握市场动态；
3.熟悉本地区房地产市场调控信息；
4.熟悉房地产地域位臵及升值前景；
5.能对每笔抵押物进行一个评估以作此业务的参考作用.
6.不断关注相关市场政策法规的调整和变化；
7.并制定应对调整和变化的相关经营方案与市场策略，提高公司的业务品种及市场竞争力；
8.对公司产品分类，组合及提升理财产品；
9.提升工作效率，促进各部门的工作顺利开展；
10.提升公司及产品的知名度并调查市场接受承度。
（四）完成领导安排的其他工作。
投资部副总岗位职责
1、岗位名称：投资部副总
2、直接上级：总经理
3、分管下属：投资顾问
4、岗位性质：
5、管理权限：
主要职责：
（一）、负责本部门人员配备，团队建设；
（二）、根据部们计划完成工作方案；
（三）、学习公司政策法规，避免出现法律风险；
（四）、拓展客户资源，建立长期，稳定，备用的资金来源；
（五）、保证公司在业务开展运行过程中出现资金不足的问题及保证资金及时性；
（六）、尽量降低资金成本，提高资金使用率；
（八）、进行市场调查，上交市场调查表，及时掌握市场行情；
（九）、根据金融行业整体运行情况制定新的发展方向和规划；
（十）、高度关注相关银行政策法规的调整和变化，并制订应对调整和变化的相关经营方案与市场策略；
（十一）、对公司提供的客户资料的真实性负责；
（十二）、对公司提供的市场报告真实性负责；
（十一）、完成总经理交付的其他事项。
投资部主管岗位职责
1、岗位名称：投资部主管
2、直接上级：投资部副总
3、分管下属：投资人员
4、岗位性质：
5、管理权限：
（一）业务操作
1.寻求合法资金来源；
2.规范个人业务操守；
3.热情接待来访商户，宣讲产品市场优势及市场前景，同时客观的向客户介绍产品；
4.对于意向成熟的客户，报主管领导安程序填写合同条款；
5.组织收集客户信息，建立完备的数据库；
6.为提高客户服务满意度和项目成功率作贡献；
7.协助部门经理及时分析市场动态.
（二）规范职业操守
1.格守职业道德，保守公司秘密；
2.具有独立进行业务谈判和交涉的能力；
3.具有独立规划业务工作的能力；
（三）完成部门经理交付的其他事项。
第三章管理
一、行政管理制度