第九章银行卡业务
一、判断题
1.单位借记卡账户的资金必须由申领单位基本存款账户或一般存款账户转账存入，不得办理现金收付业务。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第一节
认知程度：理解
难度：易
2.单位借记卡可在营业网点办理单位卡存现服务。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
3.单位借记卡既可以现金开卡，也可以转账开卡。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
4.除批量开卡外，借记卡开卡时，客户密码必须由申请人输入，不能为六个1等简单密码。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
5.个人借记卡开卡只可由本人申请，不能由他人代办。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
6.单位代理批量开立个人借记卡的，应对被代理人身份的真实性承担责任。（）答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
7.单位批量开立的借记卡，持卡人须持本人有效身份证原件到发卡行所在地任意营业机构办理激活后方可使用。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
8.单位借记卡持卡人由申领单位法定代表人或其委托代理人书面指定或变更。（）答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
9.借记卡附属卡可在发卡行辖内任一网点申请。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
10.批量开卡密码使用缺省密码和随机密码，使用随机密码的，卡片不需要激活处
理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
11.惠农卡主卡持有人只能是农户户主。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
12.惠农卡持卡人不可以申领附属卡。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
13.惠农卡主卡申请人须年满十八周岁并具有完全民事行为能力。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
14.惠农卡附属卡不能享受金融服务收费减免优惠。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
15.惠农卡主卡收费优惠有效期为三年，超过优惠期，系统自动停止对持卡人的各
项金融服务收费优惠。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
16.批量申请惠农卡的，农业银行受理网点应按规定留存申请人的居民身份证、户
口簿复印件和申请表。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
17.惠农卡主卡申请人既可以是农户户主，也可以是户主指定的其他家庭成员。
（）答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
18.符合惠农卡申领条件的申请人，申请人可持本人居民身份证、户口簿到当地农
行网点填写金穗惠农卡申请表，直接申请办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
19.借记卡销卡时，旧卡可不收回，但须将卡剪角坏磁后退持卡人。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
20.我行目前不发行个人准贷记卡附属卡。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
21.金穗准贷记卡新开卡及密码封领取必须持卡人亲自办理，不允许代办。（）答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
22.准贷记卡主卡持有人申领附属卡时，须提供附属卡申请人本人有效身份证件复
印件。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
23.准贷记卡透支期限最长为60天，透支利息按日利率万分之五计算。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
24.当天未发放的准贷记卡制成卡必须入库保管，并通知申请人尽快来行办理领卡
手续。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
25.准贷记卡销卡业务分为销卡和销户。持卡人要求结束其账户，出示其全部金穗
准贷记卡且确认账户没有未达账。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
26.贷记卡持卡人如需打印对账单，可在全国任意营业机构办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：易
27.准贷记卡主卡有附属卡或子账户，则须先销附属卡或子账户（子账户也可选择
移出），再销主卡。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
28.准贷记卡损失后，持卡人可凭原卡片和本人有效身份证件在发卡行所在地任意
营业机构办理换卡，营业机构应在接到换卡申请之日起7个工作日完成。（）答案：错
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
29.同一卡号的准贷记卡在同一日所有交易渠道中，卡片校验码累计校验错误次数
达到3次，卡片会被锁定。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
30.准贷记卡的密码重置原则上在密码挂失手续办妥三日后办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：中
31.申请人选择到营业机构领取贷记卡卡片的，柜员收到总行贷记卡中心邮寄的贷
记卡后应记载“03013代保管有价值品”科目表外账户，登记《银行卡登记簿》并在备注栏注明接收日期后签章，卡片入库保管。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：中
32.持卡选择柜面激活贷记卡，应提交《特殊业务申请书》、卡片、本人有效身份
证件后，经办人员应核实持卡人身份、核实卡片拼音姓名与持卡人姓名一致后办理激活业务。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：中
33.我行目前提供信用卡客服中心或营业机构柜面两种贷记卡激活渠道。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：易
34.商务卡还款资金一律从其单位基本存款账户转账存入。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：易
35.贷记卡持卡人凭本人有效身份证件、卡片和密码可以在全国任意营业机构办理
密码解锁，也可以致电信用卡客服中心进行密码解锁。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：易
36.柜员在办理贷记卡存款业务时，系统提示“交易不一致”的，应根据系统提示
联动“0199抹账”交易处理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：中
（）37.持卡人通过柜面办理贷记卡卡片激活，须凭卡片和本人有效身份证件办理。
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：易
38.借记卡主卡持卡人可在一级分行内任一网点凭主卡和密码为主卡配一张交易
明细折。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
39.借记卡交易明细折在业务办理时不加盖业务印章，不纳入重要空白凭证管（）答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
40.借记卡交易明细折遗失、损坏或打满，主卡持卡人可凭主卡和密码到农行任一
网点及时办理补/换折。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
41.借记卡交易明细折补登折可以在一级行内任一网点或具有补登折功能的自助
机具上办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
42.借记卡转入睡眠户管理后，睡眠卡激活交易可在一级分行内任意营业机构办
理。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
43.贷记卡及其账户只限申领人本人使用，不得出租、转借或转让。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：易
44.商务卡销户时，商务卡人民币账户中的资金应当转入持卡单位的基本存款账
户。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第四节
认知程度：理解
难度：易
45.借记卡重写磁只能在发卡行辖内指定网点办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
46.重写磁必须持卡人本人凭密码和有效身份证件办理，经办人员应按照《特殊业
务信息核对表》的要求进行信息核对。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：中
47.借记卡持有人可在全国任意营业机构办理借记卡销卡。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
48.借记卡销卡时需要办理卡片挂失、密码挂失的可不收取手续费。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
49.有附卡的借记卡应将附卡全部销卡或升级为主卡后方能销主卡。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
50.个人卡持卡人委托代理人代为销卡的，还须提供持卡人和代理人有效身份证
件，并留存持卡人和代理人有效身份证复印件。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
51.单位借记卡销户时，应将销户后的账户余额及利息转账存入其基本存款账户或
一般存款账户。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
52.借记卡销附属卡时，可由附属卡持卡人凭附属卡卡片、密码及本人有效身份证
件办理，或主卡持卡人凭主卡卡片、密码及有效身份证件办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
53.挂失销卡必须凭挂失申请书方可销卡，如密码也同时挂失，销卡时不校验密码。
（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
54.个人借记卡挂失销卡的，如密码也同时挂失，须先做密码重置，再做挂失销卡。
（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
55.惠农卡主卡在以其为载体的贷款本息未结清前不得办理销卡。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
56.准贷记卡销卡可在发卡行所在地任意营业机构办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
57.准贷记卡口头挂失可以通过客服中心、电话银行、网上银行或全国任意营业机
构办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
58.准贷记卡转入睡眠户管理后，睡眠卡激活交易可在发卡行所在地任意营业机构
办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
59.准贷记卡销卡时，旧卡可不收回。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第三节
认知程度：理解
难度：易
60.单位卡不能存入现金。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
61．同一客户同时办理多笔无卡现金存款业务，可以只留存一张身份证件复印件（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
62.同一客户经常在本营业机构办理无卡存款业务，可以留存一张身份证件复印件
专夹保管，并确保该交易可以跟踪核对。（）
答案：对
认知程度：理解
难度：易
63.办理无卡存现时，须要求存款人提供持卡人姓名、卡号，存现金额1万元（含）
以上的，还需提供存款人姓名、有效身份证件、联系方式，经办人员核对有效身份证并留存复印件( )。
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
64.无卡存款必须由存款人填写存款凭条并记录存款人有效身份证件及联系方式。
( )
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
65.办理借记卡现金存款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理。
（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
66.对一次性提取现金10万元（含）以上的，客户必须至少提前1天以电话等方
式向银行网点预约。（）
答案：错
认知程度：理解
难度：易
67.办理人民币单笔5万（含）元以上银行卡现金取款业务，应通过联网核查系统
对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
68.办理借记卡现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理。
（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
69.对于人民币单笔5万（含）元以上的代理银行卡现金取款，应通过联网核查系
统对代理人和被代理人身份进行核查，并在取款凭证上登记代理人和被代理人基本信息。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
70.人民币单笔金额50万元以上的借记卡转账取款业务，须提供客户本人有效身
份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
71.在办理借记卡补卡、损坏换卡、密码重置和重写磁业务时，要填写《特殊业务
信息核对表》。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
72.借记卡口头挂失可通过客户服务中心、电话银行、网上银行或农行任一网点等
渠道办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
73.持卡人只提供有效身份证件号码，无法提供有效身份证件、卡号或密码的，柜
员可通过身份证件号码查询卡号，为客户办理口头挂失。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
74.持卡人可在全国任一网点办理借记卡书面挂失业务（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
75.同时遗忘借记卡密码或卡状态为锁定的，由主管授权办理书面挂失，办理顺序
是先办理密码挂失，再进行书面挂失。（）
答案：错
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
76．借记卡撤销口头挂失必须持卡人本人凭有效身份证件、借记卡和密码，并填写《挂失申请书》可在全国任一网点办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
77.借记卡撤销书面挂失须持卡人本人凭卡片、有效身份证件、原挂失申请书和密
码在原挂失网点办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
78.客户办理借记卡书面挂失后，即可办理补卡手续，补卡后原账户归属地不变。
（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
79.有卡存款可免填存款凭条。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
80.借记卡挂失补卡，须由持卡人亲自办理，不允许委托他人办理。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
81.借记卡支付密码挂失可以在全国任一营业机构办理密码挂失。（）
依据教材P213 答案对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
82.密码重置持卡人必须本人凭有效身份证件、卡片到原密码挂失网点办理，经办
人员应按照《特殊业务信息核对表》的要求进行信息核对。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
83.持卡人可凭本人有效身份证件、借记卡和原密码在农行任一网点修改借记卡支
付密码。（）
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
84.修改借记卡密码，持卡人应填写《特殊业务申请书》。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
85.客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道连续三次输入密码不正确
的，系统自动锁定借记卡卡片。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
86.借记卡持卡人凭本人有效身份证件、卡片和密码可在全国任意营业机构办理密
码解锁业务。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
认知程度：理解
难度：易
87.密码解锁连续三次输入密码不正确的，应提示持卡人做密码挂失，不得再次做
密码解锁交易。（）
答案：对
命题依据：教材第九章，第二节
2013年新员工培训课堂测验试题（资金业务） 判断题 1.“外汇宝”业务也称外汇买卖交易，适用客户为公司客户和个人 客户（错）。 2.外汇宝业务当日进行交易的头寸，需到次工作日才能进行反向交 易。（错） 3.外汇宝业务交易方式灵活，既可进行市价交易，又可进行委托交 易（对） 4.客户通过“黄金宝”、“白银宝”业务买入的账户贵金属，可以向 银行申请提取实物（错） 5.远期结售汇业务采取实需原则，实行一日一价。（错） 6.远期结售汇业务的适用对象为企业客户和个人客户。（错） 7.远期结售汇业务目前涵盖的币种有美元、港币、欧元、日元、英 镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元（对） 8.为客户办理远期结售汇，银行主要通过收取手续费获得收益。 （错） 9.“日积月累-日计划”产品的流动性非常高，每个交易日可以申 购，但不能赎回（错）。 10.公司、个人客户均可买“日积月累-收益累进”，而且在一定情况 下，可获得比“日积月累-日计划”更高收益（错）。 11.中银债市通理财计划的目标客户为具有一定投资经验的个人客户 和机构客户（对）。 12.中银债市通理财计划无预期收益率概念，投资者的收益通过净值 变动和分红体现（对）。
13.客户可在我行办理1天以上、1年以内任意期限远期结售汇业务 （对） 14.因受国际上各种政治经济因素以及突发事件影响，汇价经常牌剧 烈的波动之中，因此客户进行个人实盘外汇买卖，风险与机遇并存。（对） 15.利率掉期交易中，只有在我行获得的贷款，才能在我行叙做利率 掉期交易业务。（错） 单选题 1.个人客户办理的即期外汇买卖交易，也称（C） A、黄金宝 B、白银宝 C、外汇宝 D、两得宝 2.远期结售汇业务当中，违约平仓形成的汇价损失，由（B）承 担。 A、银行 B、客户 C、银行和客户协商 D、市场 3.“黄金宝”业务的人民币金、美元金的起点交易数量分别为 （B） A、1克，1盎司 B、10克，1盎司 C、1克，10盎司 D、10克，10盎司 4.每个工作日可以办理“日积月累-日计划”产品申购、赎回的时 间为（B） A、9：00-17：00 B、9：00-15：30 C、6:00-18:00 D、6：00-24：00 5.“黄金宝”业务的人民币金、美元金的报价方式分别为（D）
银联标准银行卡知识试题及标准答案 {1}______年，中国银行发行了我国第一张银行卡。 C、1985 {2}为了实现POS与ATM机具与网络资源共享，改善用卡环境，江泽民同志于______年倡导实施了“金卡工程”。 D、1993 {3}根据中国人民银行的统一部署，______年底，实现了进一步推动银行卡联网通用的“314”工程。 C、2002年 {4}2001年2月，______组织召开了我国历史上第一次以银行卡产业发展为主题的全国性会议，各商业银行就实现全国范围内全面联网通用、联合发展达成共识。 A、中国人民银行 {5}经国务院同意，中国人民银行批准，中国银联作为我国自己的银行卡组织于______正式宣告成立。 B、2002年3月26日 {6}中国银联网站的域名是______。 D、https://www.doczj.com/doc/2f2840517.html, {7}“银联”标识从左至右依次是______三种颜色。 A、红、蓝、绿 {8}2002年1月，第一批发行“银联”标识卡的5个城市是______。 A、北京、上海、广州、杭州、深圳 {9}从______起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。 C、2004年1月1日 {10}在拉萨发行首张“银联”标识卡的银行是______。 B、中国农业银行 {11}______明确提出要完善实施人民币银行卡技术标准，加大我国人民币银行卡技术标准的推广发行力度。 C、2005年国家九部门颁布的《关于促进银行卡产业发展的若干意见》 {12}关于银行卡在我国社会生活中的作用，以下说法错误的是______。 C、银行卡替代现金，弊大于利 {13}2001年和2005年，我国持卡消费占社会商品零售总额的比重分别是______。 A、2.1%和10.0% {14}为贯彻落实党中央、国务院建设社会主义新农村、构建和谐社会的战略部署，提高农村金融服务水平，在中国人民银行的组织领导下，中国银联联合国内各家商业银行和农村信用社，到2006年底在______个省和直辖市开通了农民工银行卡特色服务。 D、12 {15}目前，已经被公认为全球银行卡业务发展潜力最大的国家是______。 A、中国 {16}以下关于银行卡产业对国民经济推动作用的描述中，观点错误的是______。 A、银行卡方便持卡人乱花钱，影响社会安定 {17}对全球50个银行卡产业比较发达国家的研究表明，电子支付工具在消费支付中的比重每增加10%，就能给国民经济带来______的增长。 C、0.5%
第一章：产业概述模拟题 共28题，当前第1题 在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行？(多选题) A、中国银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国建设银行 共28题，当前第2题 、银行卡产业发展将会呈现哪些趋势？(多选题) 共28题，当前第3题 、目前境银行卡受理市场呈现出哪些特点？(多选题) 共28题，当前第4题 哪些机构共同构成了银行卡产业链？(多选题) 共28题，当前第5题 进入2007年，国银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现哪些新的特点？(多选题) 共28题，当前第6题 国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？(多选题) A、产业参与主体进一步多样化 B、支付机构国际化势头旺盛 C、传统卡产品升级创新 D、投资并购趋势不改 E、支付安全隐患受到更多重视
F、创新业务模式仍处于探索阶段 G、产品服务体系持续得到完善 共28题，当前第7题 银行卡转接清算机构主要收入来源是？(单选题) 共28题，当前第8题 以下哪些是未来银行卡产业格局的趋势？(单选题) 共28题，当前第9题 “金卡工程”是在国银行卡产业发展的哪个时期启动的？(单选题) 共28题，当前第10题 银行卡按使用功能可划分为？(单选题) 共28题，当前第11题 、银行卡转接清算机构的核心业务是？(单选题) 共28题，当前第12题 自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些？(单选题)
D、以上都是 共28题，当前第13题 国的银行卡产品功能不断创新，体现在哪些方面？(单选题) 共28题，当前第14题 银行卡除了给我们的支付带来便利，还对社会经济的发展具有哪些重要意义？(多选题) 共28题，当前第15题 、银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业？(单选题) 共28题，当前第16题 第一银行卡的产生是源自谁的想法？(单选题) 共28题，当前第17题 我国银行卡产业监管在联网通用阶段的监管方向是？(多选题) 共28题，当前第18题 以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大，支付呈现哪些趋势？(多选题)
一、单项选择题。（共60题，每题1分，共60分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1.中央银行增加黄金、外汇储备，货币供应量（）。 A.不变 B.减少 C.增加 D.上下波动 2.我国央行首要调控的货币是（）。 A.M-1——、M2和 M3 B.M1和M2 C.M0和M1 D.M3 3.马克思揭示的货币必要量规律的理论基础是（）。 A.货币数量论 B.劳动价值论 C.剩余价值论 D.货币金属论 4.弗里德曼的货币需求函数中的y表示（）。 A.国民收入 B.工资收入 C.名义收入 D.恒久性入 5.其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将（）。 A.增加 B.减少 C.不变 D.不定
6.通货膨胀首先是一种（）。 A.制度现象 B.经济现象 C.心理现象 D.社会现象 7.投资和信贷相结合的租赁形式是（）。 A.杠杆租赁 B.金融租赁 C.经营租赁 D.财务租赁 8.某客户购买贴现国债，票面金额为100元，价格为91元，期限为1年，其收益率为（）。 A.9% B.7.43% C.10.8% D.9.89% 9.假定某储户2004年8月1日存入定活两便储蓄存款5000元，于2004年10月1日支取，如果支取日整存整取定期储蓄存款一年期利率为 2.25%，活期储蓄利率为1.85%，银行应付利息为（）。 A.225元 B.135元 C.22.50元 D.18.50元 10.借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是（）。 A.资本 B.利息 C.工资
D.利润 11.名义利率扣除通货膨胀因素以后的利率是（）。 A.市场利率 B.优惠利率 C.固定利率 D.实际利率 12.某银行2004年5月20日向某公司发放贷款100万，贷款期限为一年，假定利率为4.5%.该公司在2005年5月20日还贷款时应付利息为（）。 A.54000元 B.4500元 C.375 D.6000元 13.从事汽车消费信贷业务并提供相关金融服务的专业机构是（）。 A.汽车金融公司 B.汽车集团公司 C.汽车股份公司 D.金融投资公司 14.投资基金是由若干法人发起设立，以（）的方式募集资金 A.发行受益凭证 B.发行金融债券 C.组织存款 D.发行股票 15.中央银行发行货币、集中存款准备金属于其（）。 A.资产业务 B.负债业务
单选题 1.现金结算时，收钱找钱都应该清点（）。 A 1遍 B 2遍 C 3遍 D 5遍 2.收银员在面对顾客时，为了达到良好的交往效果，必须遵循相容原则、（）、信用原则、及尊重原则。 A 规律原则 B互利原则 C价值原则D 微笑原则 3.男收银员应穿跟鞋子颜色和谐的袜子，以（）最为普遍 A黑色 B白色 C红色 D以上都不是 4.收银员在行走时，上身平直端正，稍向前倾（），双目平视前方，两肩左右相平，不前后左右摇晃。 A3°-5°B5°-7°C7°-9°D9°-10° 5.收银员要与顾客建立良好关系，就要热情，而认真（）客人说话时表示热情的最好方式之一。 A看着 B模仿C倾听 D揣摩 6.作为收银员，日常工作中需克服爱争辩、爱开粗俗玩笑、（）及急躁等习惯。 A说话B懒惰 C串岗 D态度 7.借记卡与信用卡最大的区别是什么 A POS刷卡 B记账功能 C不可透支 D发卡银行 8.收银员职业素质中包括（）、工作意识和服务意识共三个方面 A思想意识B职业意识 C严谨意识 D态度意识 9.收银员除要讲究服饰外，还要讲究修饰。收银员在修饰时，下列说法正确的是（） A留披肩长发的，上岗时可以随意将头发扎一下 B收银员色指甲可长可短，宜擦指甲油 C眼线用黑色眼线笔，眉毛用黑色或棕色眉笔画上 D营业时，可佩戴手镯和带坠子的耳饰或惹眼的胸饰、戒指等 10.第五套人民币100元纸币主色调为（） A黄色B红色 C绿色 D蓝色 11.第五套人民币10元纸币采用了（）项公众防伪措施。 A10 Ｂ１５Ｃ１８Ｄ２０ 12.损伤人民币的标准之一是裂口超过纸幅（）或票面裂口损及花边图案者。 A1/3 B1/5 C1/2 D1/4 13.凡残缺人民币票面残缺（）以上者是不予兑换的。
银行卡试题题目 一、单项选择题 1、琼花卡持卡人在本行A TM进行行内转账时，每日每卡累计限额为（C ） A、2万 B、3万 C、5万 D、10万 2、琼花卡刷卡手续费是由（B ） A、持卡人承担 B、商户承担 C、商户和持卡人共同承担 D、我行承担 3、目前琼花卡在A TM上每日累计取款限额是（B ） A、2000元 B、5000元 C、10000元 D、20000元 4、琼花卡在ATM上单笔取款限额是（C ） A 、1000元B、1500元C、2000元D、2500元 5、琼花卡连续输入密码错误次数达（B ）后该卡被锁定 A、2次 B、3次 C、4次 D、5次 6、琼花卡在昆明工商银行的A TM机上取现手续费是（C ） A、4元/次 B、取现金额的1%+2元/次 C、取现金额的1%+4元/次 D、取现金额的2%+2元/次 7、琼花卡在国外标有“银联”标识的ATM上查询手续费为（C ） A、免手续费 B、2元/次 C、4元/次 D、10元/次 8、某客户用我行的个人网上银行向工商银行转账一笔8.5万元的业务，该客户应支出多少手续费（B ） A、1元 B、3元 C、5元 D、6元 9、某客户是在花桥支行办理的琼花卡，一天该客户在西城支行的A TM上被吞卡，当时该客户只有身份证，请问西城支行应在下面哪个交易能查询该客户的卡号？（A ） A、卡余额查询（178040） B、存款账户查询/打印（129001） C、卡资料登记簿查询（178002） D、员工卡查询（178035） 10、琼花卡的有效期限为（A ） A、无有效期限 B、2年 C、3年 D、5年 11、琼花借记卡书面挂失正确的有（C）。 A、通过电话银行挂失 B、到发卡行任一网点挂失 C、到发卡网点挂失 D 、网上银行挂失 12、琼花卡卡的BIN号为（A ） A、622443 B、6224438 C、62244 D、6224 13、自2011年4月1日起琼花卡年费是（C）。 A、10元 B、5元 C、免收 D、20元 14、某客户持琼花卡在美国标有“银联”标识的ATM上取100美元，假设美元对人民币的汇率为1：6.5，请问该客户应付取款手续费为（C ） A、6.5元 B、12元 C、18.5元 D、15元 15、琼花卡在苏州同城跨行ATM取现的手续费为（ C ） A、2元 B、3元 C、4元 D、6元 二、多项选择题 1、琼花卡的主要功能（ABCD ） A、存取现金 B、消费 C、转账 D、结算 2、办理琼花卡时的有效证件不包括（AB ） A、户口簿 B、驾驶证 C、身份证 D、护照
银行卡业务试题集 一.单选题（30道） 1、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指( C ）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 A.境内银行 B.入网银行 C.商业银行 D.商业机构 2、按照信息载体的不同, 银行卡可分为( C ） A.信用卡和借记卡 B.个人卡和单位卡 C.磁条卡和芯片卡 D.专用卡和储值卡 3、按是否具有透支功能，银行卡分为：（C） A.借记卡和贷记卡 B.借记卡和准贷记卡 C.借记卡和信用卡 D.贷记卡和准贷记卡 4、目前，我省农村信用社统一发行的大海卡属于（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.信用卡 5、持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 6、信用卡按发卡行对申请人的资信状况及还款能力等因素评价的不同，可以分为（D ） A.贷记卡和准贷记 B.单位卡和个人卡 C.国际卡和国内卡 D.金卡和普卡 7、信用卡正面卡面的日期为（A） A.有效期 B.持卡人生日 C.持卡人持卡累计时间 D.交易限制日 8、个人信用卡正面左下方的英文字母为(B ） A.发卡银行名 B.持卡人姓名 C.持卡人密码 D.单位卡标志
9、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，借记卡是不具备透支功能的银行卡,以下不属于借记卡的是（B ） A、转账卡 B、交通卡 C、专用卡 D、储值卡 10、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是（B） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 11、下列关于借记卡与贷记卡区别的说法错误的是( C ） A.信用卡正面一般有激光防伪标志，借记卡没有； B.信用卡一定有有效期，借记卡不一定有 C.目前国内的信用卡卡号均为凸印的，借记卡卡号均为平面印刷的 D.“借记”意味着“扣除”，持卡人消费的付款从自己的借记卡账户中扣除，不存在消费信贷 12、海南省农村信用社发行的大海借记卡卡号长度为( A ) A.19位 B.18位 C.15位 D.20位 13、我省农村信用社统一命名的借记卡BIN号是（B ） A.622109 B.621036 C.621038 D.622852 14、目前我省农村信用社发行的大海卡有效期是（D） A.2年 B.5年 C.3年 D.无有效期 15、个人卡备付金起存金额为（D ）元 A.500 B.无需备付金 C.1 D.10 16、办理单位（大海）卡不需携带（D ） A.营业执照 B.开户许可证 C.单位代码证 D.个人身份证 17、1987年2月，我国第一台ATM在（A）投入使用 A.珠海 B.广州 C.汕头 D.上海 18、根据安装方式的不同，ATM可分为( A ) A.穿墙式和大堂式 B. 自助式和在行式
安徽省农村合作金融机构 银行卡业务试题库 一、填空题 1、银行卡包括借记卡和信用卡，借记卡具有（存取现金）、（转账结算）、消费、查询等功能；信用卡指发卡银行给予持卡人一定（信用额度），持卡人在（信用额度）内可以（先消费，后还款）。我省农村合作金融机构目前发行的金农卡属（借记卡）。 2、信用卡可分为（贷记卡）和（准贷记卡），（贷记卡）指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内透支使用的信用卡；（准贷记卡）是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。 3、按发行主体，银行卡可分为（境内卡）和（境外卡）。 4、按发行对象，银行卡可分为（个人卡）和（单位卡），（单位卡）指发卡银行向企业、机关、事业单位和社会团体法人签发的，并由法人授权特定人员使用的银行卡。目前我省农村合作金融机构发行的金农卡为（个人卡）。 5、联名卡是银行与商业性机构合作发行的银行卡附属产品，其通常集理财、投资于一身，当客户在特定用卡环境中，可享受特惠服务。 6、为了实现POS与ATM机具与网络资源共享，改善用卡环境，江泽民同志于（1993）年倡导实施了“金卡工程” 7、经国务院同意，中国人民银行批准，（中国银联）作为我国
自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。 8、第一批发行“银联”标识卡的5个城市是（北京、上海、广州、杭州、深圳）。 9．从2004年1月1日起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。 10．银联卡国际化的愿景目标是（中国人走到哪里，银联卡用到哪里）。 11．银联卡国际化“元年”是2004年,这一年中国银联成功开通了银联卡在（香港）和（澳门）的受理业务。 12、银联卡国际化的主要服务对象是（在境外旅游的中国人）。 13、持卡人出境选择在银联网络上进行消费和取现的最直接好处是（免收货币转换费）。 14、银联标准卡是指由各家发卡银行发行的、符合（银联业务规范）和（技术标准）的、卡正面右下角带有“银联”标识、卡号以6开头的银行卡，是中国银行卡产业界共有的（民族品牌）银行卡。 15、中国银行卡产业面临的主要风险包括（欺诈风险）、（信用风险）、（账户信息泄露风险）。 16、为实现银行卡产业内的风险信息共享，中国银联和各发卡银行共同建立了（银行卡风险信息共享系统）。 １7、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为（金农卡），它具有( 存取现金）、（转帐结算）、（查询）、（消费）等功
判断题 1、金穗卡空白卡片要按照重要空白凭证管理规章制度进行管理，成品卡纳入表外管理。（） 2、借记卡持卡人凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道连续三次输入密码不正确的，发卡行应立即锁定借记卡账户，持卡人须持有效身份证件到受理网点申请解除锁定，账户才能重新开通使用。（） 3、对于客户营销、资信调查、额度拟定、发卡审批等关键岗位，在人员不足的情况下可一人兼任。（）（行长） 4、为加快贷记卡业务的发展，贷记卡的调查、审查、审批、制卡等业务可以外包。（）（行长） 5、总行信用卡中心是金穗贷记卡贷款风险管理的承担主体，重点负责贷款审批、承担部分贷款催收工作，发卡行是金穗贷记卡贷款风险管理的支持中心，重点负责贷款控制、承担部分贷款催收工作。（） 6、公务卡POS转账功能是通过POS来实现卡卡转账，进而满足预算单位向公务卡实时还款的需求。主要应用于尚未推广财政集中支付系统的公务卡应用单位，是对公务卡支持系统的一种补充。（） 7、中央预算单位公务卡是中国农业银行面向中央预算单位在职人员发行的个人银联标准贷记卡金卡产品，采用银联公务卡专用BIN号628268，可设附属卡。（） 8、中央预算单位公务卡发卡也可以不签订“中央预算单位公务卡服务协议”。（）（行长）
9、中央预算单位使用公务卡支持系统后，报销部分将通过零余额账户偿还公务卡透支。（）（行长） 10、中央预算单位公务卡免予收取公务卡本地提取超额还款手续费，免予收取挂失、补办、更换新卡片费用。（） 11、只需到我行柜台办理相关开通手续，便可免费获得我行提供的通过手机短信等方式提醒持卡人公务卡账户余额变动情况。（） 12、自助银行设备购买保修服务后，因自然损耗引起的设备配件更换，维保公司仅收取配件成本费，不收取工时及交通费。（） 13、我行金穗支付通单笔交易限额为20万元/笔。（） 14、我行自助银行安装、验收全部由银行卡部门负责。（）（行长） 15、存取款一体机不能用于取款。（）（行长） 16、目前我行自助银行尚未出台统一视觉形象标准。（）（行长） 17、自助银行因机具故障出现短款由自助银行专管员负责赔偿。（） 18、金穗支付通无每日累计交易限额。（） 19、自助银行出现故障后立即拨打维保公司联系电话叫其来修理。（）（行长） 20、香港旅游卡只能在香港旅游时使用。（） 21、我行已停止办理维萨、万事达单币种贷记卡。（） 22、目前我行的年费政策是当年免年费，消费5次免次年年费。（）（行长） 23、客户用同一身份证可以申办多张贷记卡和准贷记卡。（）（科长） 24、非客观因素引起的个人征信D级客户也能申办贷记卡。（）
账户管理试题 一、填空（每题2分，共50分） 1.账户管理系统系统操作员的初始密码为（crams888）。 2.在账户管理系统中，存款人以“迁址”为原因撤销其基本 存款账户时，应怎样处理：（办理基本存款账户的转户手续）。 3.存款人需变更注册地和存款人单位性质的，应怎样处理其 银行结算账户（需要先撤销全部的存款账户，然后再按照变更后的信息重新核准和备案存款账户）。 4.存款人遗失或重置存款人密码的，应向开户银行提出申 请，并出具（其开户时需要出具的证明文件）和（基本存款账户开户许可证），到中国人民银行当地分支行申请重置密码。 5.存款人开立单位银行结算账户，在正式开立之日起３个工 作日后，方可办理付款业务。但（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户）和因借款转存开立的（一般存款账户）除外。 6.单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位独立核算的 （食堂）、（幼儿园）、（招待所），可申请开立基本存款账户。 7.存款人为从事生产、经营活动纳税义务人的，申请开立基 本存款账户时，应出具税务部门颁发的税务登记证。根据
国家有关规定无法取得税务登记证，应出示（税务机关的证明或证明其无需办理税务登记证的）文件。 8.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并 于（2）个工作日内向中国人民银行报告。 9.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位 银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（30）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（久悬未取专户）管理。 10.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户 （撤销）后10年。 11.银行机构为存款人开立一般存款账户、非预算单位专 用存款账户和个人银行结算账户？后，应在（5）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。 12.撤销银行结算账户，应在（2）个工作日内向人民银行 报告。 13.《人民币银行结算账户管理办法》中所称的“正式开 立之日”具体是指：对于核准类银行结算账户为（中国人民银行当地分支行的核准日期），对于非核准类单位银行结算账户为（银行存款人办理开户手续的日期）。 14.（基本建设资金）、（更新改造资金）、（政策性房地产 开发资金）、（金融机构存放同业资金）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户） 7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。 13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式
一．银行卡概述 下列哪些因素促进了国际银行卡产业变革？（单选题）D 1. 金卡工程”是在国内银行卡产业发展的哪个时期启动的？（单选题）C 2. 我国的银行卡组织，中国银联是在国内银行卡产业发展的哪个阶段3. 成立的？（单选题）B 国内的银行卡产品功能不断创新，体现在哪些方面？（单选题）D 4.
狭义的银行卡收单业务指的是？（单选题）A 5. 银行卡转接清算机构的核心业务是？B（单选题） 6. 我国银行卡产业监管在联网通用阶段的监管方向是？ABC（多选题）7. 银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业？（单选8. D题）
以下哪些是未来银行卡产业格局的趋势？D（单选题）9. 银行卡转接清算机构主要收入来源是？C（单选题）10. 以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大，支11. 付呈现哪些趋势？ABC（多选题）
目前境内银行卡受理市场呈现出哪些特点？ABCDE（多选题）12. 银行卡产业拥有哪些不同于一般传统行业的特点？ABC（多选题）13. 银行卡产业发展将会呈现哪些趋势？ABCDE（多选题）14. 国际银行卡产业在发展阶段呈现出哪些特点？ABCD（多选题）15.
年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有自200016. 哪些？D（单选题） A.72号文 B.144号文 C.126号文以上都是 D. 年，国内银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现2007进入17. 哪些新的特点？ABCD（多选题） 国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？ABCDEFG（多选题）18. 第一张银行卡的产生是源自谁的想法？B（单选题）19.
建设银行考试试题及答 案 集团文件发布号：（9816-UATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DQQTY-
中国建设银行柜试试题及答案 一、单项选择题 1、按照制度规定，办理外币业务的网点必须配备的出纳机具是（D）。 A.复点机 B.人民币验钞设备 C.自动捆钞机 D.外币鉴别仪 2、新建、改（扩）建的金库必须经（A）出纳、保卫管理部门验收合格批复后方可启用。 A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.县支行 3、现金调拨业务必须由（B）名解款员办理。 A.1 B.2 C.3 4、营业机构提取和交存现金须经（C）批准。 A.出纳负责人 B.会计主管 C.营业机构负责人 D.出纳综合员 5、营业终了尾箱必须（C）。 A.上锁 B.入柜保管 C.入库保管 D.入支行临时库保管 6、收缴假人民币，对临柜人员的奖励为假币金额的（A）。 A.5%---10% B.10%---15% C.15%---20% D.10%---20% 7、现金差错率应控制在（D）之内。 A.万分之五 B.万分之零点五 C.百万分之五 D.百万分之零点五 8、某支行受理一客户申请挂失两张支票，经审查符合挂失规定，票面金额分别为10000元、2000元，问应收手续费多少？（C） A、10元 B、12元 C、15元 D、60元 9、沈阳某支行2004年2月2日接收一笔电汇，收款人账号为我行开户单位账号，但收款人名称不符，当日发出查询，次日未收到查复，2月3日如何处理？（D） A、 2月3日不做处理，待查复后再处理； B、将此款项入到我行开户单位账户内； C、做退汇处理； D、挂到“3140待处理结算款项”科目中，待查复后再处理。 10、银行承兑汇票到期，若企业存款账户余额不足，则到期日银行从以下账户扣款的顺序？（C） A活期存款账户、保证金账户、应解汇款 B保证金账户、活期存款账户、逾期贷款 C活期存款账户、保证金账户、逾期贷款 D保证金账户、活期存款账户、应解汇款
银行卡部业务试题 一、单项选择题： 1、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指( C ）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 A.境内银行 B.入网银行 C.商业银行 D.商业机构 2、按照信息载体的不同, 银行卡可分为：( B ） A.信用卡和借记卡 B.磁条卡和芯片卡 C.个人卡和单位卡 D.专用卡和储值卡 3、按是否具有透支功能，银行卡分为：（ C ） A.借记卡和贷记卡 B.借记卡和准贷记卡 C.借记卡和信用卡 D.贷记卡和准贷记卡 4、目前，我行统一发行的银行卡属于：（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.信用卡 5、持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度，不允许透支的银行卡是：（A ） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 6、下列关于我行借记卡说法正确的是：（C ） A、是国际卡 B、是VISA卡 C、是符合国际标准的银联卡 D、是万事达卡
7、下面不属于作废卡的有：（B ） A、挂失卡 B、空白卡 C、已过期的卡 D、已销户的卡 8、我行借记卡书面挂失正确的是：（C ） A、通过电话银行挂失 B、到发卡行任一网点挂失 C、到发卡网点挂失 D、网上银行挂失 9、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是：（B） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 10、人民银行规定，银行卡在ATM机上取现：（C ） A、每卡每日累计取现不得超过5000元 B、每卡每日累计取现不得超过2000元 C、每卡每日累计取现不得超过20000元 D、不得超过信用额度 11、以下关于保存银行卡的说法错误的是：（D ） A.银行卡最好放在带硬皮的钱包内，位置不能太贴近磁性包扣 B.不要随意扔在杂乱的包中，防止尖锐物品磨损、刮伤磁条 C.尽可能远离手机、磁铁等带磁物品 D.可将多张银行卡磁条紧贴一起存放 12、我行卡在ATM机上不能办理的交易是：（A ） A.跨行修改密码 B.取款 C.查询 D.转账 13、农民工银行卡每卡每天取现限额和手续费标准分别是：(B ) A.每卡每天取现金额累计不得超过人民币5000元，按照取款金额的
第一章：产业概述模拟题 1、在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行？（多选题） A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国农业银行 D.中国建设银行 2、银行卡产业发展将会呈现哪些趋势？（多选题） A.各类市场主体将加快创新转型，监管机构也会加快健全与之相适应的监管体系 B.将进一步强化与商户和持卡人的关系，与非金融类支付机构的竞合关系深化 C.银行卡产业加快升级，磁条卡将加速向IC卡迁移 D.信用卡有望成为国居民消费信贷的主要工具 E.银行卡服务功能更加全面，注重民生领域 3.目前境银行卡受理市场呈现出哪些特点？（多选题） A.受理市场环境进一步优化 B.受理市场的区域差异显著 C.受理市场秩序规成果需要巩固，餐娱类与一般类受理商户占比有所下降 D.金融IC卡受理环境改造取得显著成果 E.创新渠道发展继续推进 4、哪些机构共同构成了银行卡产业链？（多选题） A.发卡机构 B.收单机构 C.转接清算机构 D.第三方服务机构 5、进入2007年，国银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现哪些新的特点？（多选题） A.发卡市场保持规模增长 B.境银行卡受理围不断拓展 C.各种创新支付方式快速发展 D.境银行卡产业的国际化进程快速推进 6、国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？（多选题）
A.产业参与主体进一步多样化 B.支付机构国际化势头旺盛 C.传统卡产品升级创新 D.投资并购趋势不改 E.支付安全隐患受到更多重视 F.创新业务模式仍处于探索阶段 G.产品服务体系持续得到完善 7、银行卡转接清算机构主要收入来源是？（单选题） A.交换费 B.卡费 C.转接费 D.商户回佣 8、以下哪些是未来银行卡产业格局的趋势？（单选题） A.从市场格局看，中国将很可能形成对外、对均全面开放的格局 B.从监管体系看，国市场将会出现“多网络、多品牌”的市场格局 C.在开放的背景下，主流商业模式，卡公司商业模式将得到确立 D.以上都对 9、“金卡工程”是在国银行卡产业发展的哪个时期启动的？（单选题） A.起步期B.发展期C.形成期 D.变革期 10、银行卡按使用功能可划分为？（单选题） A.借记卡、信用卡、储值卡以及其他混合功能产品 B.磁条卡、芯片卡和虚拟卡 C.普卡、金卡、白金卡、钻石卡和无限卡 D.联名卡、认同卡 11.银行卡转接清算机构的核心业务是？（单选题） A.建立跨行交易转接清算系统 B.交易信息的转接和资金清算 C.制定共同遵守的业务规则和技术标准 D.拓展受理市场和银行卡应用领域 12、自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些？（单选题）
100道金融知识测试题(附答案).txt我这人从不记仇，一般有仇当场我就报了。没什么事不要找我，有事更不用找我！就算是believe中间也藏了一个lie！我那么喜欢你，你喜欢我一下会死啊?我又不是人民币，怎么能让人人都喜欢我？一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1.中央银行增加黄金、外汇储备，货币供应量（）。 A.不变 B.减少 C.增加 D.上下波动 2.我国央行首要调控的货币是（）。 A.M-1--、M2和 M3 B.M1和M2 C.M0和M1 D.M3 3.马克思揭示的货币必要量规律的理论基础是（）。 A.货币数量论 B.劳动价值论 C.剩余价值论 D.货币金属论 4.弗里德曼的货币需求函数中的y表示（）。 A.国民收入 B.工资收入 C.名义收入 D.恒久性入 5.其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将（）。 A.增加 B.减少 C.不变 D.不定 6.通货膨胀首先是一种（）。 A.制度现象 B.经济现象 C.心理现象 D.社会现象 7.投资和信贷相结合的租赁形式是（）。 A.杠杆租赁 B.金融租赁 C.经营租赁 D.财务租赁 8.某客户购买贴现国债，票面金额为100元，价格为91元，期限为1年，其收益率为（）。 A.9% B.7.43% C.10.8% D.9.89% 9.假定某储户2004年8月1日存入定活两便储蓄存款5000元，于2004年10月1日支取，如果支取日整存整取定期储蓄存款一年期利率为2.25%，活期储蓄利率为1.85%，银行应付利息为（）。 A.225元 B.135元 C.22.50元 D.18.50元 10.借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是（）。 A.资本 B.利息 C.工资 D.利润 11.名义利率扣除通货膨胀因素以后的利率是（）。 A.市场利率 B.优惠利率 C.固定利率 D.实际利率 12.某银行2004年5月20日向某公司发放贷款100万，贷款期限为一年，假定利率为4.5%。该公司在2005年5月20日还贷款时应付利息为（）。 A.54000元 B.4500元 C.375 D.6000元
银行卡部题库 一、单选 1、金燕卡为银联标准卡，按发行对象不同分为两种。 A、普通卡和员工卡 B、单位卡和个人卡 C、单位卡和普通卡 正确答案:B 2、主卡持卡人最多可申领张附卡 A、1 B、2 C、3 正确答案:B 3、申领单位卡最多可申请张单位卡，持卡人用卡产生的债权债务关系由申领单位负责。 A、4 B、5 C、6 正确答案: C 4、单位卡的开户金额是。 A、零金额 B、500元 C、1000元 正确答案: A 5、单位卡办理销卡时，其账户余额及利息须转入其，不得提取现金。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 正确答案:A 6、一张金燕卡在理财服务有效期内只能开通次理财功 能。 A、三 B、二
C、一 正确答案:C 7、金燕卡书面挂失 C 天后，可凭相关资料办理补卡。 A、5 B、6 C、7 8、金燕卡正式挂失在办理。 A、原发卡网点 B、信用社所有联网网点 C、河南省辖内信用社联网网点 正确答案:A 9、口头挂失有效期是天。 A、5 B、6 C、7 正确答案:A 10农民工卡业务手续费上限是。 A、10元 B、20元 正确答案:B 11、农民工卡业务柜台提现不能超过。 A、5000元 B、6000元 C、10000元 正确答案: A 12、核算农村信用社办理单位或个人银行卡业务吸收的存款科目代号是。 A、2011 B、2013 C、2017 正确答案:C 13、国内首张集刷卡消费与保险功能为一体的银联标准信用卡是由发行的。 A、中国工商银行
B、中国建设银行 C、中国银行 正确答案:C 14、一卡通理财业务在理财有效期内，一张一卡通内最多开 立个分户。 A、66 B、99 C、100 正确答案:B 15、金燕卡每卡每日通存累计限额为万元。 A、50 B、100 C、200 正确答案:B 16、金燕卡每卡每日通兑累计限额为万元。 A、50 B、100 C、200 正确答案:A 17、全省各县级农信联社委托省联社开发的统一品牌——金燕卡（借记卡）时间得到银监会批准的。 A、2007年1月 B、2007年2月 C、2007年3 月 正确答案:C 18、已经被公认为全球目前银行卡业务发展潜力最大的国家 是。 A、美国 B、中国 C、英国 正确答案:B 19、止付及解止付在办理。 A、必须在原发卡网点
风险管理 以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？（单选题）D A.建立账户信息安全管理制度体系 B.访问控制 C.系统安全管理 D.以上全部 在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？（单选题）A A.卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码 B.用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式 C.用户邮箱、用户手机IMSI码、用户电脑IP D.以上全部 下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？（单选题）A A.终止商户或持卡人协议 B.大额和可疑交易报告 C.交易类型识别 D.以上全部 以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？（多选题）ABC A.加强卡片寄送环节安全管理 B.加强卡片激活环节身份验证 C.加强交易监控 D.添加卡片校验码 以下哪一项不属于ATM收单业务的风险类别？（单选题）C A.银行卡安全 B.持卡人安全 C.ATM地理位置安全 D.ATM软件系统安全 如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是？（单选题）B A.伪卡欺诈 B.失窃卡欺诈 C.非面对面欺诈 D.账户盗用欺诈 以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？（多选题）CD A.建立货物拦截机制 B.建立实名登记制度 C.频率管理 D.限额管理 银行卡的风险类型包括？（多选题）ABCD A.信用风险
D.合规风险 目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？（单选题）A A.转账欺诈 B.伪卡欺诈 C.账户盗用欺诈 D.非面对面欺诈 信用卡审批的基本流程是？（单选题）D A.制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理 B.制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分 C.制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理 D.制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理 移动支付的发卡类产品的主要风险包括？（多选题）AB A.虚假申请 B.伪卡风险 C.账户盗用风险 D.用户套现 以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？（多选题）ABD A.添加卡片校验码 B.增加其他交易验证要素 C.限制交易时间 D.加强交易监控 作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？（多选题）ACD A.提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码 B.尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安全的支付方式替代移动支付 C.避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息 D.出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大 对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？（多选题）ABC A.加强商户和成员机构侧敏感信息管理 B.完善商户和成员机构侧风险监控机制 C.加强持卡人安全教育 D.鼓励持卡人尽量采用线下支付方式 以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈？（单选题）D A.为卡片设置交易密码 B.及时止付，控制欺诈交易损失扩大 C.加强交易监控 D.添加卡片校验码（CVN） 在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？（多选题）ABC A.审批环节 B.交易监控环节