证券分析师
证券分析师（Securities Analyst）
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证券分析师概述
证券分析师职业的出现
现代证券投资理论的有效性建立在两个假设前提上：一是证券价格对证券信息具有不同程度的敏感性；二是存在一种能够提供与传递信息并保证信息质量的法律制度。证券监管旨在通过树立市场信心以保护投资者利益，其主要手段是建立信息披露制度。随着证券专业化程度的提高，信息披露报告中出现大量晦涩难懂的法律和会计术语，超出了普通……
在我国，真正意义的证券分析师尚未出现，证监会副主席史美伦在2002中国工商论坛上指出：我国将在适当时候推行证券分析师制度。我国证券市场发展了十几年，从事股评工作的人不在少数，但并未出现真正意义上的证券分析师。证券分析师制度的推出，除证监会大力推动外，还需要证券业内部的力量。该职业的产生首先应基于市场需要，我国1998年《证券法》并未采用证券分析师的概念，而是用了“证券咨询机构专门从业人员”的冗长称谓。2000年7月证券业协会制定的《中国证券分析师职业道德守则》也只是略微提及。
证券分析师的条件
分析师在证券市场从事证券业研究，是一个高智慧、高挑战的行业，其从业者不但具有理论根基、实践经验和实战能力，而且要有强烈的事业心和敬业精神，以及高度的责任感、使命感等高尚品德。证券分析师要时刻面对市场上纵横交错的大量信息，包括错误信息和鱼目混珠的建议，还要面对证券市场不同层次的投资群体――他们的需求范围甚广而又具体，其差异又较大，其构成股市的效果往往是立竿见影的，形成市场口碑的效应也是非常直接的，这样就要求证券分析师调动自己全部的智慧，独立思考，去伪存真提炼出有价值的投资策略或建议。因此，证券分
析师在证券市场上职责重大，任务也非常明确。所以证券分析师在执业资格方面"门槛"是不低的。简而言之，证券分析师要具备三个基本条件和两年必要条件。
三个基本
基本条件一：把握大势。具宏观经济理论知识，懂得并会有效收集、处理与金融市场，尤其与证券市场有关的利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况,国民经济综合景气指数、居民消费物价指数（CPI）、社会商品零售价格指数、各个行业的生产资料价格指数、各种消费信息指数、以及市场预测心理状况等，再做出现在或未来一段时间内，经济运行趋势或方式的科学合理的判断分析，并根据经济运行的态势，探析政府管理层可能会推出的财政货币调控政策，或对各个行业具有产业指导性的措施，及其会对证券市场演绎何种趋势，产生什么方向的作用，其力度大小，大概提前或滞后多长时间等，以力求把握证券市场的趋势或波段，从而有效避免犯方向性的误导投资者的错误。这要求从业者既懂经济金融，又懂证券市场。
基本条件二：具投资本领。拥有投资学知识，对实体经济投资项目进行调查研究、考察筛选、论证决策，因而积累起有选择投资项目的丰富实践经验；善于在上市公司公布的众多实体经济投资项目中，利用自己的知识结构和丰富经验及特别的"感悟"能力，挑选出成功概率大、投资周期短、利润最大化、风险尽量小的项目，从而引导投资者进行理性投资。最好有过银行或信托公司和其它投资公司经营工作的经历。
基本条件三：具专家素质。拥有会计学、审计学和法律知识，能对年度报告、中期报告、招股说明书等指标和数据进行多方面的对比分析，有识别"数字游戏"，剖析其水分大小的能力，且能避免被虚假的财务报表所迷惑。同时，了解中国为调控金融风险和证券发行、承销交易而制定的法律体系，熟悉证券市场法律制度的基本框架。由于现阶段市场法规不够完善，还存在着违法、违规行为，因而，分析师还要担当起法规、政策的捍卫者，维护社会公众股东，尤其是广大中小散户投资者利益的重任。既要律人，更要律己。
两个必要
必要条件一：通晓证券市场的技术分析。不但具有较强的综合技术分析能力，且能在此基础上，依据现阶段证券市场运行特点而有所创新，形成一套独特而有效的证券市场技术分析办法。与此同时，还要广交朋友，尤其与证券市场层次较高的人广为接触，争取建立较为密切的联系，以增加高质量的信息渠道，形成丰富、完善、及时、准确的情报信息网络，用于沟通、应对检查和交流。
必要条件二：要经历过几次股市牛熊交替的洗礼。在积累一手的、丰富而有价值的实践经验、心理上反复历经摔打磨练之后，人才对证券市场有着"悟性"甚高的敏锐力，并能始终保持冷静清晰的头脑，养成独立思考的习惯。有时，分析师会觉得自己是个极度孤独者，所形成一种独特的"气质"：穿梭于证券丛林的投资猎人。此外，还要有做好投资客户心理医生的能力，帮助投资客户克服心理障碍，稳定心态，达到手中有股，心中无股的境界，不为短线波动而产生浮躁情绪，以致贻误战机。
以上五个条件是一个中国证券分析师的执业条件，笔者认为也是证券分析师综合素质的反映，具备的条件越充分，其本身素质、智慧和能力就越高，那么提供给证券市场投资者的"产品"——证券分析研究报告的质量就越高，价值就越大。
证券分析师的市场角色与法律定位
当证券发行人的预期利润、管理决策等可能引起证券价格发生较大变动时，为辟免其证券价格过渡波动，发行人会将信息选择性地披露给一些证券分析师和机构投资者，再由他们做出市场预测和投资建议，这种选择披露的方式表面上看有利于证券价格的稳定，实际上违背了证券监管理念。证券分析师为避免被发行人排除于信息公布所选择的人员范围外，有时会不得已做出对发行人有利的评价或建议，而不敢提相反意见。2000年8月，SEC试图以实现市场机会真正平等的公平披露规则而代之选择披露规则，效果如何有待实践检验。
证券分析师相对个人投资者而言无论在信息的搜寻还是证实上都具有明显的规模优势。多数解释证券市场效率的理论都十分强调证券分析师在获取证券信息方面的优势。证券分析师有两个基本职能，首先是从发行人以外的渠道搜集有关证券价值的重要信息，例如，利率、竞争者行为、政府行为、消费者偏好、人口变动趋势等。这些信息是不具备专业知识的发行人所依赖的参考资料；其次是证实和比较发行人披露的信息，防止恶意欺诈并消除偏见。
证券分析师是投资者的参谋，其应当利用上市公司正式发布的信息、相关产业信息、经济发展信息提供分析意见，并尽可能地保证所依据的信息和分析意见客观、真实、可靠。但因为证券市场具有不确定性，其不应对预测行为承提责任。司法的干预应该是有限的，除非分析师有故意或者重大过失，否则不能因为预测的误差追究其责任。法律应鼓励证券分析师利用自己的知识与才能为投资者服务。投资者参考分析师的意见做出自己独立的投资判断，最终对自己的投资行为负责。维护投资者利益和保证分析师正常执业的目标是一致的，证券分析师组织将进一步加强行业自律，提高分析师的执业能力，培养分析师良好的执业素质，以更好地为投资者服务。
证券分析师业正在形成规模，对证券市场起着推进作用的同时，可能带来危害证券市场的消极作用，各国证券市场频现证券分析师以权谋私的丑闻，给证券业蒙上阴影。为促进证券咨询业的规范发展和提高证券分析师的专业水平、规范证券分析师的行为，急需建立一套完善的包括激励机制和约束机制在内的制度来规范这一职业。证券分析师何时应为其言行承担法律责任。更要明确何时应豁免其法律责任，避免其遭遇诉讼威胁。
证券分析师言行的不实责任与责任豁免
在世界经济衰退和股市持续低迷的大潮下，作为证券业楷模的华尔街也出了问题，证券分析师违规操作的丑闻频现，引发人们对证券分析师法律责任的纷纷议论。最轰动的美国纽约州司法部诉美林集团证券分析师建议公众购买潜在垃圾股、自己却大量卖出的信用欺诈丑闻，近日以和解协定告终。但远非尾声，若分析师以权谋私的问题不解决，没有人仍会对证券业抱有信心。该案的大白天下初步揭开了投资银行和分析师互相勾结的重重黑幕。
证券分析师应当对股民负责，提供客观的评论。许多分析师却违背职业道德，扮演投资银行推销员的角色。多数华尔街投资银行主要依据利润给分析师付酬，两者狼狈为奸。为了吸引投资
者，投资银行利用自己的分析师吹嘘自己的证券，所谓“专业股评”虽不乏善意的引导，但也存在恶意欺骗。20世纪90年代网络股和电信股的泡沫，某种程度上就是分析师吹起来的。只有分析师的收入与其任职的投资银行的经营业绩分离，彻底解决利益冲突问题。证券分析师信用欺诈释放的市场信号导致股市异常变动，市场自身无法调节，需要政府监管的外力价入，政府对证券市场的另一重要干预是减少证券投机。证券投机虽有益于促进证券价格根据时价做出调整。但投机者往往醉心于研究开价不足或过高的股票。证券监管禁止证券诈欺，投资者有权通过司法途径提出欺诈的损害赔偿请求。
根据传统的欺诈原则，可诉的虚假陈述必须实际上已为被欺诈人信任，否则，这种欺诈就是无害的。通常，来自证券欺诈的收益为零。尽管欺诈所产生的成本并不等于投资者遭受的损失，但确实存在社会成本。虽难以量化，但至少可能存在两种：
第一，经理层在封锁坏消息时将动用的资源；
第二，有些投资者为克服公司经理层虚假陈述的损失，就不得不设法用更多的资源努力发现企业的真实情况。另外，证券价格下跌导致的损失是否属于应予赔偿的部分，而分析师信用欺诈应赔偿投资者直接损失还是间接损失都值得研究。
我国证券法上规定证券投资咨询机构从业人员不得从事下列行为：
1. 代理委托人从事证券交易；
2. 与委托人约定分享证券投资收益或者分担投资损失；
3. 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票。
在我国首例股评家与股评刊登媒体被判承担损害赔偿责任的“湘中药股评案”相关法律问题的研讨会上，有人提议尽快建立证券分析师信息获取、分析业务免责制度，证券分析师只要完全尽了诚信和注意义务仍无法避免事实失真时可以免除责任。证券分析师的地位应该完全中立，其进行证券分析时，只需依其内心的确信，发表忠实于专业知识的专家意见即可，无需受任何人的指摘。如非经过严格的法律途径调查和充分的证据支持，证券分析师不应受无合理和合法根据支持的苛刻指责。
香港格林柯尔公司对瑞银华宝及其证券分析师提起诽谤之诉要求对方停止发表相关诽谤言论和赔偿损失。以普通法下的诽谤而不是以违反专门证券法规为诉由起诉对自己的股票进行跟踪分析的分析师的案例很少见。著名投资银行的证券分析师在发布研究报告时，肯定都会加注标准的免责声明，明确表明该研究报告只供信息参考之用，并不保证报告中内容的真实和完整性，一般可以躲过不实言论的诉讼。瑞银华宝研究报告的观点和内容都比较平实谨慎，基本上是对事实的描述，并未发表什么主观意见，而且都加注了详尽的免责声明。证券法上恐怕都很难找到诉由。即使报告内容有不当之处，加注的免责声明“基于从据信可信赖之来源所得的信息，但是未经独立认证，也不能保证其准确性或完整性”，足以免除其法律责任。格林柯尔所以选择侵权法下的诽谤为诉由，正因为证券法上师出无名。而诽谤之诉必须证明侵权方存在明显的恶意，即要证实该报告中的言论纯属不实甚至捏造，原告的举证责任并不轻松。从表面上确实看不到原告有任何胜诉的理由。
格林柯尔不对先前进行了大量负面报道的财经媒体采取法律行动，而是选择起诉投资银行与证券分析师，并不是为了胜诉。在股价即将跌破企业可以承受底线的关键时刻，格林柯尔提起无多大胜算把握的诉讼，注重的是起诉行为本身产生的对市场和投资者的刺激作用。若证券分析师豁免法律责任的情形不通过法律确认，很可能成为被上市公司用来刺激投资者信心和证券价格低迷的牺牲品，引发没来由的灾难。这对证券市场“三公”原则构成挑战，同时会使分析师从事分析业务时畏手畏脚，无法保持中立，甚至为了防止被处于强势地位的上市公司起诉，唯有做出对上市公司有利的证券分析报告。如此“委曲求全”，大大不利于证券市场的长期稳定和良好秩序，严重打击投资者的信心。
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证券分析师行为及其市场影响
2003年4月28日，美国证券交易委员会（SEC）发布公告，与美国10家投资银行达成和解协议。美国证券交易委员会不再对该10家投资银行所属的证券分析师在20世纪90年代末出于公司及其客户的利益发布有偏差的分析报告误导投资者，严重损害投资者利益的行为进行指控。同时，该10家投资银行同意共同支付总计约为14亿美元的和解金。和解金的构成是：罚金4.875亿美元，3.875亿美元用于赔偿投资者损失，4.325亿美元用于支持发展独立研究，0.8亿美元进行开展投资者教育活动。该案例的结束必将对证券市场产生深远的影响，正如美国证券交易委员会主席William，H. Donaldson所说，该案为在公平和公正的市场中重塑投资者信心所进行的持续努力工作写下了新的篇章。
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有效市场中的证券分析师
一般来讲，证券分析师是分析证券并提出建议的人员。证券分析师是证券市场中的专业分析人员，其作用在于通过其优于一般投资者的信息收集途径和专业分析能力，向市场参与者提供合理反映证券内在价值的价格信息，从而减弱证券市场的价格偏离，促进市场的有效性。
基于Fama所总结的传统有效市场假设理论，将市场有效性划分为弱有效市场假设（Weak-form EMH）、半强有效市场假设（Semistrong-form EMH）及强有效市场假设（Strong-form EMH）。弱有效市场假设认为现在的证券价格已经充分反映了所有的证券市场历史信息，半强有效市场假设认为证券价格充分反映了所有的公开信息，强有效市场假设认为当前的证券价格充分反映了所有的公开信息与未公开的信息。尽管研究人员在针对现实证券市场的弱有效及半强有效的实证研究上存在争议，并由此揭示了一系列市场异常（anomalies）的存在，但一般认为现实证券市场不符合强有效假设，通过内幕消息和私有信息是可以获得超额利润的。因而，在此假设下，笔者认为证券分析师的作用在于综合其在公开信息上的分析能力优势（宏观经济分析、行业分析及公司分析），以及其信息渠道资源优势（利用与公司管理层的密切联系，
获得未公开或小范围半公开状态的信息等），将信息分析结果从只属于分析师自我拥有的私有信息状态转化为市场公开状态，最终促进市场定价调整至半强有效状态。
此外，对有效市场假设存在另一种表达方式，其有三个依次弱化的假设构成，即投资者是理性的，因此投资者可以理性地评估资产的价值；即使有些投资者是非理性的，但其交易是随机的，对价格的影响可以相互抵消；即使投资者的非理性行为具有非随机性，但理性交易者的套利行为将消除其对价格的影响。在此假设下，笔者认为证券分析师在现实市场中所发挥的作用体现在，通过公开其分析报告向市场传送现有证券定价与内在价值存在偏离的信息，从而大大降低了潜在套利者的信息搜寻与分析成本，从而使市场定价在套利竞争的作用下体现市场有效性。
证券分析师是证券市场上代表有效定价的不容忽视的重要理性力量，其发布的信息对证券市场的价格及投资者投资决策行为有着较大的影响力。Bjerring，Lakonishok和Vermaelen （1983）研究了加拿大证券分析师的表现，认为由证券分析师推荐的股票回报率在扣除交易成本后仍高于整体市场回报。Womack（1996）的研究指出，证券分析师所推荐的股票在其报告发布后有显著的价格运动，其中推荐卖出的股票比推荐买入的股票的价格运动更为明显。朱宝宪和王怡凯2001）对我国证券市场的媒体荐股建议效果进行了实证分析，认为短线投资建议推荐的股票组合收益要高于投资基金的收益。这些研究对证券分析师的能力进行了肯定（至少是短期），另一方面也在某种程度上反映了分析师对市场的影响力。某些明星分析师的言论对市场价格产生强烈影响的事例并不少见，甚至带有一点“预期自我实现”的意味。因此，保持证券分析师研究的客观性、独立性与公正性，对维护市场效率，保护投资者利益有着重大意义。
然而，在现实市场中，证券分析师的行为不可避免地受到来自外部（公司及客户利益等）和自身内部（能力及心理等）条件的约束与影响。同时，证券分析师、上市公司管理层及市场投资者三者之间在行为上存在互动关系，从而对整个市场的配置效率及价格运动产生影响。对上述因素，笔者认为行为金融（behavioral finance）及相关的行为公司金融（behavioral corporate finance）研究是一个较为合理与有效的研究途径。
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证券分析师行为及其市场影响
一、分析师的利益相关行为及其影响
证券分析师群体主要分为“买方”分析师（buy-side analyst）与“卖方”分析师（sell-sideanalyst）两大类。共同基金、养老基金及保险公司等投资机构通过投资证券获得资金增值回报，该机构的分析师为本机构的投资组合提供分析报告，因而称其为“买方”分析师。而投资银行（经纪公司）通过股票承销（IPO等）业务和经纪业务的佣金获得收入，其分析师往往向投资者免费提供分析报告，通过吸引投资者购买其承销的股票或通过其所属的公司进行证券交易来提高公司的收入，因此该类分析师被称为“卖方”分析师。
“买方”分析师与“卖方”分析师代表不同群体的利益，其激励机制亦不同。“买方”分析师通过协助提高本机构投资组合的收益率，降低投资组合的风险，从而获得奖励。“卖方”分析师通过协助本公司提高股票承销的销售额以及股票经纪业务的成交额来获得奖励。简单地讲，“买方”分析师
的激励来自于提高买入股票的质量，“卖方”分析师的激励来自于提高股票交易的数量。相比之下，“买方”分析师更有动力去分析挖掘公司股票的基本价值，向投资组合推荐价格低估的股票，剔除价格高估的股票；而“卖方”分析师受到本公司争取投资银行业务的压力，较易出现偏向公司客户的误导性分析报告。
因此，“买方”分析师更倾向于保持分析报告的客观性和有效性。尽管在投资银行业内要求投资银行应在其内部投行业务、经纪业务与研究部门之间设置杜绝信息交往的“中国墙”（chinese wall），以此来保证分析师研究工作的独立性与公正性，然而在现实运作中，“卖方”分析师难以回避公司业务开展的干扰与影响，甚至会因此面临一定的职业风险。一方面，如果“卖方”分析师建议卖出某家公司的股票，有可能导致该公司中断与分析师所在投资银行的业务往来，使其遭受在企业融资或兼并等投行业务上的损失；另一方面，分析师有可能被拒绝出席该公司面向金融界的信息发布会，失去宝贵的信息渠道，更有甚者，该公司可能会以中断大额投行业务为条件，胁迫投资银行解雇该分析师。在本公司利益和个人利益的双重压力下，“卖方”分析师更易产生偏袒客户公司的倾向，从而损害一般投资者的利益。
2001年下半年，美国安然公司的财务欺诈案最终真相大白，该公司股票价格暴跌造成投资者蒙受巨额损失。然而在2001年上半年度，大部分“卖方”分析师仍然给予安然股票“强力买进”的推荐；与此形成鲜明对比的是，同期“买方”分析师却不断对安然公司的财务状况和高企的股价提出质疑，做空安然股票的数量不断上升，最终市场证明“买方”分析师的论断是客观正确的。在本文提及的美国证券交易委员会对美国10家投资银行的和解案中，该10家投资银行的“卖方”分析师存在着同样的问题。
Michaely和Womack（1999）实证研究了1990～1991年分析师对IPO股票的买入推荐情况。他们在研究中将分析师分为服务于投资银行（承销商）的分析师及与投资银行无关的分析师。在针对投资银行分析师的研究中，将该分析师作出“买入”推荐的股票分成两组：一组是由分析师所在投资银行承销的股票；另一组是其他股票。结果表明，后一组股票的表现要好于前一组股票。同时，研究发现投资银行分析师在该行承销的IPO股票上市前的一周内，对该股票推荐买入的频率要高出与该行无关的分析师近50％。此外，研究还发现，市场投资者对于不同分析师的买八推荐的反应是不同的。投资银行分析师推荐买入的股票的超额回报是2.8％，低于由与投资银行无关的分析师推荐买入的股票4.4％的超额回报。但同时，Michaely和Womack指出，尽管投资者对投资银行分析师的推荐有所“提防”，但对于投资银行的明星分析师，投资者倾向于采取信任的态度。
由此，笔者认为从中可以推断，具有较高影响力的分析师的“道德风险”将对投资者利益造成更大的损害。这也是美国证券交易委员会在和解案中对所罗门美邦的证券分析师
Jack.B.Grubman和美林的证券分析师Henry Blodget作出严厉处罚的原因之一。
二、分析师情绪性行为及其影响
在标准金融学的假设中，金融市场中的“代理人”是理性的。然而从现实角度来看，证券分析师并不是具有完全理性的个体。行为金融的研究表明，投资者和专业人员均不同程度地受到系统性决策偏差及情绪的影n向。
总体上，证券分析师的预测呈现过度乐观的倾向。De Bondt和Thaler （1990）的研究认为，专业分析师同样存在一般投资者所具有的过度反应现象，分析师基于信息对股票每股盈利（EPS）作出的过度调整行为已明显不能认为其是理性的。Hansen和Sarin（1998）研究了1980—1991年证券再发行（seasoned equlty offering）中分析师的盈利预测行为，结果表明，在此期间分析师的预测普遍倾向于过度乐观，其预测平均高出2％。特别对于高pre的股票（一般是成长型公司），分析师平均有17％的过度预测。
在此情况下，分析师的偏差将通过不同的途径对上市公司管理层和市场投资者产生影响，从而在某种程度上导致市场价格机制的扭曲，最终投资者的利益由此而受损。
1、对上市公司管理层行为的影响
尽管前文指出公司管理层有可能通过与投资银行的业务关系对投资银行的分析师施加压力，但在更广的范围内，上市公司管理层受到来自证券分析（特别是“买方”分析师）的业绩预期压力。
在一个以公司或股东财富最大化为财务目标的市场中，其表现形式往往是股票价格最大化。股票价格是衡量公司管理层作为代理人业绩的重要指标，也是公司从资本市场继续融资的条件之一。美国证券市场上的股票价格对证券分析师的盈利预测及公司的盈利宣告有较高的敏感度，证券市场以迅速上涨的股价来对高于预期的盈利发布作出反应；而低于盈利预期的公司将不得不承受股价短期的大幅下跌，公司管理层时刻感受到来自证券市场的压力。
如果证券分析师能够客观和理性地评估公司的盈利状况，其分析将促使公司股票价格合理地反映公司的内在价值，而不会对公司的财务决策及资源配置产生较大的影响，此时分析师类似于外部观察者。然而，分析师对公司盈利预测的普遍乐观倾向，将使预测的盈利高于现阶段公司正常经营所能产生的盈利。而且，盈利预测的时间周期往往是以季度划分，短时间内来自证券市场的紧迫“要求”不可避免地影响公司管理层的决策行为，公司管理层在此“要求”下面临不同的抉择。
首先，公司管理层可以理性地选择不受来自证券分析师的盈利预期的影响，执行公司既定的经营战略和投资计划。其结果是公司股价下跌，管理层迅速招致来自公司股东的诘难，同时对管理层的薪酬（年薪及股票期权等）造成直接影响。而从长期来看，公司的稳定健康经营不受影响，市场将对公司股价最终做出正确评价。
其次，管理层的另一个“理性”选择是满足来自市场分析师的盈利预期，改变公司既有的经营战略和资源配置方案，投资于高风险的项目或低回撤或负回报）但可以迅速增加短期现金流的项目，甚至采取“合理”或违规的财务会计手段来虚增公司盈利，同时使个人私利最大化。近来美国证券市场频繁爆出的上市公司财务会计丑闻，可以说与此不无关系。Fuller和Jensen（2001）认为，分析师对公司盈利“不切实际”的乐观预测对公司管理层造成的压力，将使其采取危险的战略和投资行为，严重影响公司的健康经营状况。
由此可见，在所有权与经营权分离的情况下，证券分析师对公司盈利的过高估计比较容易触发公司管理层的机会主义倾向，采取短期利益最大化行为，导致代理人间题；同时，市场的资源配置功能被扭曲，降低了证券市场的有效性。当公司的股价高于内在价值时，公司管理层更倾向
于进行增发股票融资，内部人倾向于将手中持有的股票套现，最终损害市场投资者的利益，降低投资者的市场信息。
2、对市场投资者行为的影响
证券分析师的分析报告是市场投资者的重要信息来源，分析师被普遍认为掌握着较高质量的“私有信息”。因此分析师的言论通过影响投资者的决策行为，最终对整体市场走势产生影响。
证券分析师与市场投资者之间的行为影响可以是正向的，也可以是反向的。特别在市场整体处于上升趋势，投资者存在普遍看好后市的预期心理情况下，分析师保持客观理性的心态尤为重要。行为金融的一系列研究表明，市场投资者普遍存在过度反应、自信乐观等情绪倾向，从而投资者对已形成的信念不易做出调整或调整较慢。因而在一个上升性的市场上，证券分析师应努力保持冷静、客观和理性的立场，否则分析师的乐观倾向更易导致在市场中价格正反馈机制的形成与扩散，从而在事实上起到推升市场整体价格，形成股市泡沫的作用。而证券分析师对市场和公司的理性评价，有助于在一定程度上减弱市场的“非理性繁荣”。Miller（2002）指出，无论是商业媒介还是监管系统，其均将美国股市20世纪的互联网泡沫的产生部分归因于分析师，在当时的市场气氛下，分析师为与互联网相关的公司证券设置了过高的价值和价格目标，从而造成了互联网泡沫的堆积。
此外，证券分析师与市场投资者普遍洋溢的乐观情绪，甚至将影响公司管理层对本公司经营状况的客观评价。本来，公司管理层作为内部人，相比之下对本公司的内在价值有较为客观的理解。然而，Schultz和Zirman （2001）对20世纪末美国股市互联网公司股票IPO的研究认为，在整个市场对互联网股票充满乐观、极力追捧、市场泡沫成分明显时，公司管理层却并不认为公司的股价高出其内在价值，公司内部人不愿卖出所持有的股票。由此可见，尽管投资者和公司管理层能够对证券分析师施加或产生直接、间接的影响，但这种影响并不是主要的。相反，证券分析师却因为其在市场中所处的特殊地位、自身的声誉及其所处机构（投资银行或基金等）的声誉或实力，对公司管理层或市场投资者产生较大影响，并通过公司管理层或市场投资者的行为及其相互作用，进而影响市场整体的有效性。因此，保持证券分析师研究的独立性、真实公正性和有效性，是有利于促进证券市场运作效率和长期规范化健康发展的重要环节。
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我国证券分析师的行为与存在的问题
在我国，证券分析师主要分布在证券公司和咨询机构中，俗称“股评家”。他们的言论通过媒体每日都影响着市场投资者。而当前的现状表明，我国证券分析师的行为并不能让市场投资者感到满意。
一、证券分析师的行为及存在的问题
林翔（2000）研究分析了1998年4月至1999年6月我国证券咨询机构预测的效果，研究发现咨询机构推荐的股票在推荐公开前有明显的超常收益，相反在推荐公开后却存在显著的负超
常收益。其研究认为我国的证券咨询机构并不是致力于收集和分析财务信息，其拥有的私人信息少，缺乏行业分析能力，靠与客户“合谋”来赚取利润。朱宝宪和王怡凯（2001）研究了1991年1月至11月证券媒体选股建议效果，结果表明咨询机构推荐的短线投资股票组合收益要高于投资基金的收益，而推荐的中期投资股票收益低于大盘。其研究认为咨询机构具有一定的把握市场短期热点的能力。
由此可见，与世界主要证券市场的分析师注重基本面分析的价值型推荐不同，我国证券分析师倾向于短线技术分析的“投机”型。其“私有信息”往往是有关股票操纵的内幕信息，而不是有关上市公司内在价值的信息。这些现象反映了我国证券分析师中存在的分析取向和职业道德问题。
首先是分析取向问题。目前我国各类有关证券市场的期刊中的股票推荐，大部分以技术分析或主力机构动向作为推荐的依据。一方面投资者在这种分析取向的影响下，更倾向于采取市场投机行为，导致市场投机气氛加重；另一方面，这种分析取向降低了证券分析师对基本分析和实地调研的注重力度，导致上市公司的虚假财务状况不能及时揭示，最终损害投资者的利益，不利于市场形成正确的投资理念，真实反映各个层面的经济状况。2001年8月，银广夏财务丑闻被揭发前，以证券公司研究所或研发部名义发表的有关银广夏的分析报告，没有对银广夏的经营业绩提出疑问。在蓝田股份业绩造假案中也存在类似的现象。
此外，我国证券市场投资者在一定程度上面临分析师的职业道德风险。部分证券分析师利用虚假消息、内幕消息、市场传言或主观臆断作为分析依据，误导投资者；甚至与主力机构或庄家等相互勾结，共同制造假象，在毫无基本面价值支撑的股价拉升中扮演“吹鼓手”和“黑嘴”。这严重损害了投资者利益，挫伤了投资者的市场信心。
因此，加强证券分析师管理，充分发挥证券分析师在维护市场效率中的积极作用，是完善我国证券市场建设所必须的。
二、分析师制度建设的自律与监管并重
从我国证券市场诞生以来，证券分析师就与市场的发展相伴相随，同样面临着不断规范的过程。2000年7月，中国证券业协会证券分析师专业委员会成立，我国证券分析师走上了行业自律的道路。分析师自律以《中国证券分析师职业道德守则》提出的“独立诚信，谨慎客观、勤勉尽职、公平公正”为原则。2002年报12月，中国证券业协会新成立证券分析师委员会取代原证券分析师专业委员会，以进一步健全组织机构，更有效地履行行业自律职能。
然而仅有行业自律是不够的，由于证券分析师的行为将影响多方经济利益，其职业道德风险与代理人间题难以单靠行业自律来解决。在国外发达资本市场（特别是美国），证券分析师的管理以行业自律管理为主，司法行政管理为辅。在美国，由于“卖方”分析师与投资银行的利益相关性，其成为司法行政监管的重点，美国证券交易委员会经常对投资银行的分析师进行审查，力求最大限度减少分析师的职业道德问题。2001年9月，中国证监会发布了《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》，突出强调“执业回避”条款和“信息披露”条款，目的在于使证券分析师保持“独立性”和“利益不相关性”，从而保证咨询意见和研究报告的公正性。
然而，从现实来看，仍需进一步完善我国的证券分析师制度，通过证监会与行业的共同努力，保证证券分析师独立公正与有效。
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证券从业资格考试指南
来源：https://www.doczj.com/doc/1d17687688.html,作者：佚名更新时间：2008-9-19 18:57:57
一、报考资格：
证券业从业人员资格考试自2003年起向社会及境外人士开放。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。
二、考试内容和证书：
考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。选报的考试科目数量没有限制，可以选择全报。
从2004年起，全部为机考，全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行，每科考试60分为合格线。
三、报名和考试地址：
2008年我会拟举办资格考试八次。具体考试地点和时间请查看以下文件
https://www.doczj.com/doc/1d17687688.html,/ArticleShow.asp?ID=1451
四、从业资格和执业证书的关系：
考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。考生通过了从业资格中的基础科目和一科专业科目，就取得从业资格。通过基础加两科专业科目获得一级证书，五科通过获得二级证书。获得从业资格的人员，进入证券相关机构，还必须通过所在机构申请到执业证书后才能上岗。
五、考试指定教材：
中国证券业协会每年都会编写出版一套五本教材，即基础和四门专业课，这是考试的指定教材，属考试必须购买的。购买地址:考试书店https://www.doczj.com/doc/1d17687688.html,
六、一般的学员要学完这五本课程，能够合格的通过考试，大概需要学多久？
这得根据各人的基础来定。从报名到考试，中间一般有二个月左右的时间，自学完2～3门课程应该没有什么问题，但关键是要有合理的学习计划和学习时间分配，有学习的兴趣和通过考试的强烈愿望。
七、通过考试，可以从事的工作：
这可以参看《证券业从业人员资格管理办法》第四条的内容，拿到证书，有利于申请证券公司、基金公司、银行、投资公司及其它证券相关机构的各种岗位。
八、各科考试的难易程度如何？与以后所从事的业务有何关系？
总体评价各科考试的相对难易：近两年来，《证券交易》、《证券发行与承销》的考试难度在逐渐增加。
对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试，至今已举办了5次。30余万人参加了
考试，78228人取得各类从业资格，其中，取得一种从业资格的有49693人、取得两种从业资格的有19632人、取得三种从业资格的有8835人、取得四种从业资格的有68人；按照从业资格类别统计，67907人取得证券经纪资格、26033人取得证券代理发行资格、19106人取得证券投资咨询资格、441人取得证券投资基金资格。中国证券业协会行使证券业从业
资格取得及执业证书管理职责。
通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。
二、考试科目
考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。
三、报名时间
2008年我会拟举办资格考试八次。详情请关注本站考试动态栏目。具体考试地点和时间公
布如下：
考试报名时间考试时间地点备注
第一次1月3日至7日1月19、20日北京、上海、深圳、广州季度考试第二次3月上旬3月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考第三次4月14日至4月25日6月14、15日北京、上海、深圳、广州季度考试第四次7月上旬7月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考
第五次9月上旬9月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考
第六次9月3日至9月18日10月18、19日北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、
沈阳、长春、
哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南
郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、
贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连
青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州全国统考
第七次11月上旬11月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考
第八次11月12日至11月21日12月13、14日北京、上海、深圳、广州季度考试
四、考试方式
全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。
五、大纲教材，点击查看完整考试大纲。
证券业从业人员资格考试大纲（2005）
第一部分证券市场基础知识
目的与要求
本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类；金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类；证券市场的产生、发展、结构、运行；中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的
道德规范和行业诚信建设等基础知识。
通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范；了解证券中介机构的类别并熟悉其特点。
第一章证券市场概
六、报名条件
证券从业资格考试报名条件（含香港地区应考人员）：
（一）报名截止日年满18周岁；
（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；
（三）具有完全民事行为能力。
七、报名方式
报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站，按照要求报名。报名费每单科人民币70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。
八、证书申请
协会负责人：申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件；申请从事证券投资咨询业务的，还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历；申请从事证券资信评估业务的，应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起三十日内，向证监会备案，颁发执业证书。
执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
九、适合人群
协会负责人：概括地说，证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体而言，证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执
业证书申请。
十、制度特点
协会负责人：与原有规定比较，新的证券业从业人员资格管理制度有以下几个特点：(一)明确规定证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人
员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。
(二)简化了从业资格的分类及取得条件。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员，按照中国证监会的有关规定取得从
业资格。
(三)证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。自2003年起，凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。资格考试设一门基础科目和若干专业科目，报考人员可自行选择专业科目的门类。
(四)对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试
的，取得二级专业水平认证证书。
(五)结合执业证书管理工作，建立执业人员诚信记录及评价制度。
(六)根据中国证监会的授权，由中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职
责。
公子~峰 2008-05-31 15:34
检举
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根据市场发展的需要和会员单位的要求，我会在5月增加了一次从业资格考试，考试成绩将于5月底公布。为便于考生安排6月份报考，我会对6月考试时间进行了调整。现将
有关事项公告如下：
一、考试时间、地点
考试将于6月28、29日在北京、上海、广州、深圳、长沙、海口、昆明、重庆等8个城市
同时举行。
二、报名方式
报名采取网上报名方式。考生可于6月3日至5日登录中国证券业协会网站，按照要求报
名。
报名费每单科人民币70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站
报名须知。
三、考试报名条件
（一）报名截止日年满18周岁；
（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；
（三）具有完全民事行为能力。
四、考试方式
考试采取闭卷、计算机考试方式进行。
五、考试大纲和教材
考试大纲、教材使用2007年版。
六、其他说明
考试时间、考场地点将在准考证中明示。
考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。
七、考试咨询电话
【篇一】证券公司求职简历模板 个人信息 求职目标： 姓名：XXX 年龄：XX岁 住址：XX省XX市 电话：XXXXXXXXXXX 邮箱：XXXXXXXXXXX 教育背景 20XX.09-20XX.07XX财经大学金融学（本科） 主修课程：西方经济学，财务管理，商业银行经营管理，货币银行学，金融会计，金融市场学，国际金融，国际结算，公司金融，金融衍生工具，信托与租赁，保险学，金融风险管理，投资学，金融法等。 实践经历 20XX.03-20XX.05YESxBOP商业计划大赛 20XX.06第八届中国企业国际融资洽谈会外宾接待部 经过培训后，在外宾接待部，和另一位志愿者一起负责接待融洽会期间俄罗斯代表团，主要工作是：提前联系司机确认行程，每天接送代表团往返酒店与展馆，白天按行程带代表团到指定会议厅或展厅、宴会厅等，最后一天负责送代表团其中一位成员到火车站，志愿者工作结束。 20XX.07-20XX.08XX证券广州XX营业部 帮助整理近几个月来的客户资料，进行扫描，审核，复核，打印复印文件等工作。 20XX.03-20XX.06XX财经大学 网络银行实践、银行会计实践、银行业务与风险管理实践。
校内实践 20XX.10-至今金融XX团支部书记 20XX.10-20XX.10校生活部干事 20XX.09-至今金融XX班班主任助理 技能证书 大学英语六级，良好的听说读写能力 熟练应用Msoffice办公软件 奖项荣誉 20XX-20XX年度校优秀学生干部 20XX-20XX年度校二等奖学金 20XX-20XX年度校优秀团干部 20XX-20XX年度校优秀学生干部 自我评价 1.熟练掌握金融基本理论，对银行、证券、信托都有一定的了解，有基本的会计账务处理知识。 2.大学四年任团支部书记，工作沉稳严谨，有耐心，经锻炼有良好的应急能力，出错立刻改正，负责任敢担当，有团队精神。 3.注重时间观念。 4.温和待人，能以包容的心态看待人事，能做到换位思考。 5.在思想学习方面都追求进步，有主动学习的精神与动力。 【篇二】证券公司求职简历模板 个人信息 姓名：***
证券公司人才招聘与选拔 返回上一级 单选题（共3题，每题10分） 1 . 面试结束时，我们应该（）。 ? A.向候选人说明下一步的程序和大概时间 ? B.迫不及待的告诉候选人面试结果 ? C.请候选人迅速离开，以免影响后续工作 ? D.直接向候选人表达强烈的不满或者认可 我的答案： A 2 . 行为面试法，一定要求候选人说出（）。 ? A.完整真实的案例 ? B.简历信息 ? C.学历信息 ? D.候选人的优缺点 我的答案： A 3 . 下列属于有效的面试提问（）。 ? A.我们需要的是可以承受压力的人，您可以吗？ ? B.看起来，您很喜欢信挑战，是这样吗？ ? C.当您遇到问题时，您会选择独立应对，还是跟团队成员一起解决？ ? D.能说说上次同事让您生气的经历么？ 我的答案： D 多选题（共6题，每题10分） 1 . 分析简历时，我们应该关注（）。 ? A.工作内容的条理性 ? B.工作时间长度与专业深度 ? C.工作稳定性和经历空白期 ? D.了解候选人职业发展路径 ? E.原始权益人差额支付 我的答案： ABCD 2 . 下列候选人的回答，需要继续追问有（）。 ? A.上次和客户谈合同的时候，我们让利到最低价位了，但客户还要继续打折，气氛很紧张了，双方各不让步，不过最终我们还是胜利了，没有降价就签订了合同。
? B.我刚到那个岗位的时候，面对很多事情，公司都没有一套正确的处理流程，经常发生责任不清的事情，后来我根据现有流程设计了一套程序。 ? C.他们提前了工作期限，对整个部门造成很大的压力。但我们群策群力，分工合作，终于如期完成了工作。 ? D.我觉得要成为一位好的经理，关键是一定要细心了解员工的需要，还要体恤员工的感受。 我的答案： ABCD 3 . 面试高端岗位时，LIFE MAPPING帮助我们从哪些方面更好地了解候选人？ （） ? A.了解心智模式 ? B.判断价值取向 ? C.观察就业动机 ? D.总结归因模式 我的答案： ABCD 4 . STAR原则包括如下几个要素（）。 ? A.情境 ? B.任务 ? C.行动 ? D.结果 我的答案： ABCD 5 . 行为面试法应该（）。 ? A.问行为不问观点 ? B.问现实不问虚拟 ? C.问过去不问未来 ? D.问对未来工作的计划和看法 我的答案： ABC 6 . 冰山模型中提到，提到的个体素质包括：（）。 ? A.知识 ? B.专业技能 ? C.个性特质 ? D.价值观 我的答案： ABCD 判断题（共1题，每题10分） 1 . 人力资源部与用人部门应该在招聘过程中保持密切沟通。
证券从业人员个人简历范文 姓名：刘德华国籍：中国 目前所在地：上海民族：汉族 户口所在地：上海身材：177cm50kg 婚姻状况：未婚年龄：37岁 培训认证：诚信徽章： 求职意向及工作经历 人才类型：普通求职 应聘职位：证券/金融/投资：证券分析师、股票/期货操盘手、工作年限：12职称：无职称 求职类型：全职可到职日期：随时 月薪要求：5000--8000希望工作地区：上海 个人工作经历：公司名称：申银万国投资管理有限公司 公司性质：私营企业所属行业：会计/金融/银行/保险 担任职务：高级投资经理 工作描述：工作职责： 1.为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议; 2.组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估; 3.组建业务团队，负责团队培训与考核; 4.中高端客户服务 主要业绩：
1.在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最 高涨幅逾175%; 2.拓展高端客户,迄今托管客户证券账户市值逾千万; 3.培训管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。 离职原因： 公司名称：起止年月：2005-04～2008-01广发证券投资有限公 司 公司性质：外商独资所属行业：通信/电信/网络设备 担任职务：采购部行政主管 工作描述：工作职责： 1.撰写采购成本分析报告，制定成本控制考评与预算决策制度; 2.拓展亚太地区供应商渠道，主持供应商价格谈判; 3.财务报账，确保采购资金落实到位; 主要业绩： 1.加强采购流程资金环节的控制与管理,有效缩短付款周期,确保了项目的生产与及时运送; 2.年度采购成本削减5%，获公司预算目标达成奖励。 离职原因： 公司名称：起止年月：2003-12～2005-03上海浦发银行 公司性质：外商独资所属行业：通信/电信/网络设备 担任职务：行政管理 工作描述：工作职责： 1.部门财务预算申请与审批报账;
求职意向 证券 教育经历 2007.09 - 2011.06 上海乔布大学金融学院金融方向本科2008.09 - 2010.06 上海乔布堂大学外语学院英语辅修证券相关经历 2010.09 - 至今瑞士银行杠杆收购组暑期实习生?对杠杆收购/再融资/普通兼并收购交易进行金融模型分析，包括详细分析债务组合结 构，（辛迪加贷款/高息债券），债务水平，内部收益率，资本结构及公司债务评级预 期等方面； ?参与法国益普索集团（IpsosGroup），对英国思纬公司（Synovate）收购案的交易发 起工作，包括财务模型分析，项目建议书及演示材料准备，（交易于2011年7月27日公 示，总交易额约6亿欧元）； ?与投资银行部各地区/行业组进行沟通并总结相关交易信息，准备会议演示材料，参与 会议组织协调工作； 2009.09 - 2010.08 宏源证券股份有限公司固定收益部融资部助理?参与某企业债券的前期发行工作，研究债券可行性和撰写募集说明书； ?与国家发改委、中国人民银行和中国证监会沟通、协调，报送相关债券发行文件； ?制作《债券日报》，参与《债券月报》的数据搜集及整理工作； ?负责每周新发行企业债、公司债的排名统计及分类汇总已发行企业债； 证券关经历 2008.09 - 2009.08 2010年上海世博会园区志愿者（小白菜)?主要负责园区问询服务，游客的秩序导引和参观协助 ?面对形形色色的世界游客，要具备耐心和良好的中英文沟通能力 ?通过2周的志愿者服务学会了奉献，微笑，责任和服从 2007.09 - 至今乔布大学樱学社部长 & 社刊主编?樱学社是校明星社团，拥有约500名会员（校内规模最大） ?定期组织“初级日语教学”、“日本影视交流”及日语角活动，担任日语讲师 ?策划两次“学园祭”活动，以及大型晚会“中日文化交流节闭幕式 ?参与社刊“樱学刊”的创刊，担任社刊编辑（后任主编）和翻译 语言和计算机能力 ?大学英语六级（CET6）通过 ?计算机等级考试3级（数据库）通过 ?MS Office办公套件、Photoshop, Dreamweaver 熟练使用获奖经历 ?市优秀毕业生（TOP0.05%） ?校三好学生、连续2年获得专业一等奖学金 ?欧莱雅商业策划大赛分赛区第二名 特长和爱好 ?钢琴7级
金融与证券个人简历模板 导读：本文是关于金融与证券个人简历模板，希望能帮助到您！ 求职意向 职位性质：全职 职位类别：人力资源 行政/后勤 文秘/文职人员 职位名称：文员,后勤 ; 工作地区：福建-莆田市区,福建-莆田城厢区,福建-莆田荔城区 ; 待遇要求： 3000-4000元/月可面议 ; 不需要提供住房 到职时间：一周内 教育培训 教育背景： 时间所在学校学历 2013年9月 - 2016年6月泉州信息工程学院专科 工作经历 所在公司：福建信诺汽车销售服务有限公司 时间范围： 2016年1月 - 2016年9月 公司性质：股份制企业 所属行业：汽车、摩托车
担任职位：行政/后勤-行政专员/助理 工作描述：主要工作：月初制作公司人员基本工资报表、安排基本事物及保安保洁的管理工作、公司办公用品的发放等离职原因：因公司岗位调整而申请离职 拓展阅读：个人简历内容上的表达能力也是提高录取的要点 个人简历的主要作用就是在求职中能够顺利的通过第一道门槛，参加企业公民的招聘面试，然后获得求职的成功。在这方面个人简历的作用非常重要，于是也有很多求职业会问到，如何能提高个人简历的录取率呢?个人简历的表达能力就是重要的要点。 1，语言简洁有力 首先你所写的个人简历一定要有阅读性，试想一下失去了阅读性的简历，还能发挥怎样的效果?而有阅读性的个人简历并不是说要很长，过分的冗长不仅不会加分，还会减分。也就是说，写个人简历要求语言方面要简洁干练，能够以最简答的语言来表达出更多的信息，这也是问自己功底的体现。简洁的语言也不是说要简单化，在简洁的基础上还要有说服力。 2，用词得当 个人简历的内容描写在用词方面也非常重要，不如说称谓上能够体现出一个人的礼貌、修养，也能体现一个人的求职态度。在一些专业的名词上也能够体现出一个人的专业水平，以及个人语言能力。在个人简历上一旦出现用词不当的情况，将会带来很大的不良影响。
应聘证券公司的简历 Modified by JEEP on December 26th, 2020.
XXXXX 电话：(+86) 邮件： 地址：邮编： 求职意向 证券 教育经历 - XXXX大学金融学院金融方向本科 - XXXXXX大学外语学院英语辅修证券相关经历 - 至今瑞士银行杠杆收购组暑期实习生对杠杆收购/再融资/普通兼并收购交易进行金融模型分析，包括详细分析债务组合结 构，（辛迪加贷款/高息债券），债务水平，内部收益率，资本结构及公司债务评级 预期等方面； 参与法国益普索集团（IpsosGroup），对英国思纬公司（Synovate）收购案的交易发 起工作，包括财务模型分析，项目建议书及演示材料准备，（交易于2011年7月27 日公示，总交易额约6亿欧元）； 与投资银行部各地区/行业组进行沟通并总结相关交易信息，准备会议演示材料，参 与会议组织协调工作； - 宏源证券股份有限公司固定收益部融资部助理参与某企业债券的前期发行工作，研究债券可行性和撰写募集说明书； 与国家发改委、中国人民银行和中国证监会沟通、协调，报送相关债券发行文件； 制作《债券日报》，参与《债券月报》的数据搜集及整理工作； 负责每周新发行企业债、公司债的排名统计及分类汇总已发行企业债； 证券关经历 - 2010年上海世博会园区志愿者（小白菜)主要负责园区问询服务，游客的秩序导引和参观协助 面对形形色色的世界游客，要具备耐心和良好的中英文沟通能力 通过2周的志愿者服务学会了奉献，微笑，责任和服从 - 至今乔布大学樱学社部长 & 社刊主编樱学社是校明星社团，拥有约500名会员（校内规模最大） 定期组织“初级日语教学”、“日本影视交流”及日语角活动，担任日语讲师 策划两次“学园祭”活动，以及大型晚会“中日文化交流节闭幕式 参与社刊“樱学刊”的创刊，担任社刊编辑（后任主编）和翻译 语言和计算机能力 大学英语六级（CET6）通过 计算机等级考试3级（数据库）通过 MS Office办公套件、Photoshop, Dreamweaver 熟练使用获奖经历 市优秀毕业生（%） 校三好学生、连续2年获得专业一等奖学金
应聘证券公司的简历 Revised as of 23 November 2020
唐晓乔 电话：(+86) 邮件 地址：上海乔布区乔布东路123弄67号邮编：200070 求职意向 证券 教育经历 - 上海乔布大学金融学院金融方向本科 - 上海乔布堂大学外语学院英语辅修证券相关经历 - 至今瑞士银行杠杆收购组暑期实习生对杠杆收购/再融资/普通兼并收购交易进行金融模型分析，包括详细分析债务组合结 构，（辛迪加贷款/高息债券），债务水平，内部收益率，资本结构及公司债务评级 预期等方面； 参与法国益普索集团（IpsosGroup），对英国思纬公司（Synovate）收购案的交易发 起工作，包括财务模型分析，项目建议书及演示材料准备，（交易于2011年7月27日 公示，总交易额约6亿欧元）； 与投资银行部各地区/行业组进行沟通并总结相关交易信息，准备会议演示材料，参 与会议组织协调工作； - 宏源证券股份有限公司固定收益部融资部助理参与某企业债券的前期发行工作，研究债券可行性和撰写募集说明书； 与国家发改委、中国人民银行和中国证监会沟通、协调，报送相关债券发行文件； 制作《债券日报》，参与《债券月报》的数据搜集及整理工作； 负责每周新发行企业债、公司债的排名统计及分类汇总已发行企业债； 证券关经历 - 2010年上海世博会园区志愿者（小白菜)主要负责园区问询服务，游客的秩序导引和参观协助 面对形形色色的世界游客，要具备耐心和良好的中英文沟通能力 通过2周的志愿者服务学会了奉献，微笑，责任和服从 - 至今乔布大学樱学社部长 & 社刊主编樱学社是校明星社团，拥有约500名会员（校内规模最大） 定期组织“初级日语教学”、“日本影视交流”及日语角活动，担任日语讲师 策划两次“学园祭”活动，以及大型晚会“中日文化交流节闭幕式 参与社刊“樱学刊”的创刊，担任社刊编辑（后任主编）和翻译 语言和计算机能力 大学英语六级（CET6）通过 计算机等级考试3级（数据库）通过 MS Office办公套件、Photoshop, Dreamweaver熟练使用获奖经历 市优秀毕业生（%） 校三好学生、连续2年获得专业一等奖学金 欧莱雅商业策划大赛分赛区第二名 特长和爱好 钢琴7级
三一文库（https://www.doczj.com/doc/1d17687688.html,）/个人简历 证券分析师个人简历样本 姓名：赖xx性别：男 婚姻状况：已婚民族：汉 户籍：湖南年龄：34 现所在地：青岛身高：177 联系电话：135****7758 电子邮箱： 求职意向 希望岗位：证券分析师、股票/期货操盘手 工作年限：12年职称：无职称 求职类型：全职可到职日期：随时 月薪要求：面议 工作经历 xx年3月—至今xx有限公司，担任高级投资经理。主要工作是： 1、为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议； 2、组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估；
3、组建业务团队，负责团队培训与考核； 4、中高端客户服务。 主要业绩： 1、在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其涨幅逾175%； 2、拓展高端客户，迄今托管客户证券账户市值逾千万； 3、培训管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。 xx年3月—xx年7月xx有限公司，担任采购部行政主管。主要工作是： 1、撰写采购成本分析报告，制定成本控制考评与预算决策制度； 2、拓展亚太地区供应商渠道，主持供应商价格谈判； 3、财务报账，确保采购资金落实到位。 主要业绩： 1、加强采购流程资金环节的控制与管理，有效缩短付款周期，确保了项目的生产与及时运送； 2、年度采购成本削减5%，获公司预算目标达成奖励。 xx年3月—xx年7月xx有限公司，担任行政管理。主要工作是： 1、部门财务预算申请与审批报账； 2、策划组织部门团队建设活动；
3、通过CATS系统进行人力资源成本统计核实与预算控制； 4、通过ECHO系统进行坏件申报与更换。 主要业绩： 1、率先建立部门HR数据库审核管理制度，有效控制部门成本，节省人力资源开支； 2、有力促进了部门信息管理的公开化与透明化，有效加强员工内部沟通，提高工作效率。 xx年3月—xx年7月xx有限公司，担任客户主管。主要工作是： 1、为客户提供投资咨询建议； 2、负责营业部营销策略的宣传与推广； 3、拓展客户网络，推广网上交易与银证通； 4、核心客户维护与管理，处理投诉，咨询与建议，资金交易数据分析统计。 主要业绩： 1、参与公司筹建，建立一整套完善的部门业务流程与客户管理制度； 2、弱市推荐个股涨幅80%，位列2003年深沪股市年度涨幅榜首。 xx年3月—xx年7月xx有限公司，担任客户服务部职员。主要工作是： 1、负责财经媒体信息采编工作，供客户投资决策参考；
应聘证券公司的简历模板 Modified by JEEP on December 26th, 2020.
XXXXX 电话：(+86) 邮件： 地址：邮编： 求职意向 证券 教育经历 - XXXX大学金融学院金融方向本科 - XXXXXX大学外语学院英语辅修证券相关经历 - 至今瑞士银行杠杆收购组暑期实习生对杠杆收购/再融资/普通兼并收购交易进行金融模型分析，包括详细分析债务组合结 构，（辛迪加贷款/高息债券），债务水平，内部收益率，资本结构及公司债务评级 预期等方面； 参与法国益普索集团（IpsosGroup），对英国思纬公司（Synovate）收购案的交易发 起工作，包括财务模型分析，项目建议书及演示材料准备，（交易于2011年7月27日 公示，总交易额约6亿欧元）； 与投资银行部各地区/行业组进行沟通并总结相关交易信息，准备会议演示材料，参 与会议组织协调工作； - 宏源证券股份有限公司固定收益部融资部助理参与某企业债券的前期发行工作，研究债券可行性和撰写募集说明书； 与国家发改委、中国人民银行和中国证监会沟通、协调，报送相关债券发行文件； 制作《债券日报》，参与《债券月报》的数据搜集及整理工作； 负责每周新发行企业债、公司债的排名统计及分类汇总已发行企业债； 证券关经历 - 2010年上海世博会园区志愿者（小白菜)主要负责园区问询服务，游客的秩序导引和参观协助 面对形形色色的世界游客，要具备耐心和良好的中英文沟通能力 通过2周的志愿者服务学会了奉献，微笑，责任和服从 - 至今乔布大学樱学社部长 & 社刊主编樱学社是校明星社团，拥有约500名会员（校内规模最大） 定期组织“初级日语教学”、“日本影视交流”及日语角活动，担任日语讲师 策划两次“学园祭”活动，以及大型晚会“中日文化交流节闭幕式 参与社刊“樱学刊”的创刊，担任社刊编辑（后任主编）和翻译 语言和计算机能力 大学英语六级（CET6）通过 计算机等级考试3级（数据库）通过 MS Office办公套件、Photoshop, Dreamweaver 熟练使用获奖经历 市优秀毕业生（%） 校三好学生、连续2年获得专业一等奖学金 欧莱雅商业策划大赛分赛区第二名 特长和爱好
证券客服简历求职报告个人简历自我鉴定 Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】
个人简历 自我评价 丰富的客户服务经验；性格温和开朗；良好的沟通技巧与表达能力；认真负责，具有很好团队合作精神。 职业目标 谋证券行业客户服务主管职位，以充分发挥自己×年的证券客户服务和证券分析等方面的丰富经验和专业知识技能。包括证券分析，金融投资，客户服务，尤其是能够准确及时把握机会，为公司扩大一定的客户量。 个人信息 姓名：（省略）英文名：wilson 性别：男年龄：30岁 手机：1360222×××× E-MAIL： 婚姻状况：××毕业学校：×××× 工作经验 ××××年×月——现在××××证券公司 客户服务部主管 职责： 负责公司营业部的日常交易，包括机构，大中户和散户的交易及管理；负责联络和吸引客户来投资；
周到耐心的服务，及时解决客户遇到的问题及提出的要求； 离职原因：对自己充满信心，自信能找到一个更能发挥自己的舞台！ ××××年×月——××××年×月××××信息技术有限公司市场助理 职责： 定期收集、分析产品的反馈信息并及时反映给公司，督促产品质量的提升；处理特殊终端用户的特殊要求； 负责公司相关产品的技术资料发布与更新； 通过各种方式解答用户的问题，与用户保持着良好的沟通； 教育背景 ××××年×月——××××年×月××××大学本科 职业特长和技能 出色的谈判技巧，能够赢得客户的信任； 耐心周到的服务，有着丰富的实际经验； 熟练掌握计算机操作及互联网知识； 有着敏锐的分析判断能力； 获得证券从业资格证书； 英语达到国家四级水平；
证券公司个人工作计划书格式 一、工作目标 主要包括市场拓展组的工作职能、发展方向： 客户开发，市场拓展方案的制定与实施; 开发渠道的建设、沟通与创新; 社区及各种场合的对外宣传、讲座 基金销售与其他产品的销售推广; 营业部形象推广与品牌建设; 营业部及上级领导安排的其他工作。 建立并继续完善理财交流圈，各个行业的研究细化，国际、国内经济形式研究 二、工作职责 市场拓展组工作人员具体分工协作与工作职责的分类：主要包括督导岗位、综合岗位、渠道一组、渠道二组。 岗位的划分不仅明确了各自主要职责，更注重整体的协作，强化增强团队的凝聚力，集中力量办大事，提高市场拓展组的整体战斗力。 A、督导岗位---王亚林 负责部署市场拓展组的工作方向、设定明确工作目标; 负责指导市场拓展组成员进行各个新渠道的开发; 负责综合组、渠道一组、渠道二组的工作进度管理; 负责协调小组成员之间的交流、沟通、学习、协作和
提升开拓能力等; 负责引导、解决以上三个小组在拓展工作中的遇到的问题; 负责围绕达成下半年工作计划过程中及时处理其它问题。 阅读: 909次大小: 38KB(共3页) B、综合岗位--- 负责网上预约客户的及时开户及服务工作; 负责和渠道一组、渠道二组进行配合，做好客户开发工作; 负责市场拓展组客户档案的建立;工作会议纪要及工作日志的整理; 负责市场拓展组各个营销主题活动的策划和实施工作; 负责新客户的及时回访、服务需求调研工作; 负责月度小组绩效考核总结及奖惩制度实施的记录; 负责完成市场拓展组每月量化的工作任务。 C、渠道一组--- 负责制定营业部形象宣传等营销活动的方案; 负责和综合岗、渠道二组，客户开发工作的配合; 负责市场拓展组每周进行一次学习讨论，如何更好开展工作; 负责完成市场拓展组每月量化的工作任务。
证券行业个人简历范文 导读：本文是关于证券行业个人简历范文，希望能帮助到您！ 南开大学金融工程硕士研究方向：投资分析和行为金融 主要课程：证券投资分析，财务战略与财务分析，商业银行管理，宏/微观经济学，中级计量，金融工程等 奖励情况：2011年南开大学一等奖学金(全学院仅三人获得);2010年南开大学二等奖学金(前10%) 天津大学电气工程及其自动化学士 奖励情况：天津大学求实团校优秀学员;天津大学三等奖学金;新生辩论赛“最佳辩手”称号 实习经历： 华泰联合证券研究所电力设备与新能源行业研究助理 参加华泰联合证券研究所对实习生和新员工的系列培训，学习行业研究和股票估值的基本方法。 重点关注电力设备板块，协助研究员进行基础数据的整理，建立了国网招投标数据库。 完成智能电网深度报告，对智能电网具有整体的把握，提出智能电网主题的投资逻辑并对重点受益公司进行了总结。 完成互感器行业深度报告，提出互感器行业在短期和长期的投资逻辑。 方正证券研究所电力设备与新能源行业研究助理 主要关注电力设备板块，完成多份专题报告如电能质量、整
流器等。 协助研究员进行上市公司资料的搜集和整理，完成多份公司研究报告和事件点评报告。 完成电力设备行业周报、月报以及电力设备板块重点上市公司的季报点评。 联通公司夏令营学员 进行关于通信行业知识的系列培训，参加销售实践，完成最终的考核，获得优秀学员称号。 计算机/专业相关认证及相关技能： 英语： CET6;熟练阅读和翻译英文文献，具有良好的英语听说读写能力 计算机：国家计算机二级C++;熟练掌握MS-Office办公软件;精通Excel VBA编程和Matlab编程 数据库：熟练使用Wind数据库和Bloomberg数据库 专业相关：证券从业资格证;参加CPA会计、财务成本管理两门考试，具有较好的财务会计基础。 校内实践： 南开大学滨海学院课程助教 为南开大学滨海学院金融系大三学生讲授《证券投资分析》课程。 天津大学求实团校教学部部长 组织安排团校培训，负责教学小班的教学和实践活动。成功举办“推广环保购物袋”活动，获得商业赞助2000元。
证券公司求职工作简历模板 你很可能碰见这样的考官：他们认为自己生杀大权在握，并故意给人一副惟我独尊的样子。他们说话虽然客气，但眼神傲慢，且不带一丝笑意，经常用哼、哈来应付人，甚至对应聘者不理不睬。也许，你会感觉这种人最难对付，几乎可以一下丧失掉你的全部自信心，因为那种潜在的威胁深深地伤害了你的自尊心。 战术建议：遇上这类主考官，首先心理上不能打败仗，不要有自尊心受到损害的感觉。可以多做一些设想：他一定遇到不顺心的事了没准他昨天跟太太吵了架一定是他的领导不满意他如此一来，便可以不太在意其态度的恶劣。其次，一定要来些必要的寒暄，显示出你平和的心境。说话简洁有力，将必要的情况简明扼要地交待就行了，也不必去看他如何反应。他可能会说刺耳的话，你一定要不怪不怒，也不要对着硬干。尽力使自己保持愉快的心情，从心底不把他当回事。 第二类：老练的考官 如果能有机会跟这类考官打交道，一握手就知道了。他们的手指尖冰凉，手心板僵硬，他们不全握你的手，只是轻轻地一碰，甚至指头也不卷曲。他们把一切做得非常有礼貌，无可挑剔，但礼貌中深含距离。他们从来不自己起话头，绝不轻易让人了解其心思。他们不会对你的谈话有直截了当的反应，他们通常的做法是点头，一接触到正题，他们更是深藏庐山，不肯轻易表态。他们的问话总是话中有话，话中套话，剥了一层又一层，还看不见核。他们不赞扬人，甚至在你自我感觉最良好时，也会用冷冷的表情搞得你无地自容。 战术建议：面对这类考官需要把你的好印象沉稳、坚定，办事精明有效，有责任心、值得依赖留给他。要坚持三思而后行，当话题谈及自己的能力、愿望、要求、感受时一定要慎重，少说为妙，最好说具体点，宏观而浪漫的设想一般不说为妙。
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求职意向 证券 教育经历 - 上海乔布大学金融学院金融方向本科 - 上海乔布堂大学外语学院英语辅修证券相关经历 - 至今瑞士银行杠杆收购组暑期实习生对杠杆收购/再融资/普通兼并收购交易进行金融模型分析，包括详细分析债务组合结 构，（辛迪加贷款/高息债券），债务水平，内部收益率，资本结构及公司债务评级 预期等方面； 参与法国益普索集团（IpsosGroup），对英国思纬公司（Synovate）收购案的交易发 起工作，包括财务模型分析，项目建议书及演示材料准备，（交易于2011年7月27 日公示，总交易额约6亿欧元）； 与投资银行部各地区/行业组进行沟通并总结相关交易信息，准备会议演示材料，参 与会议组织协调工作； - 宏源证券股份有限公司固定收益部融资部助理参与某企业债券的前期发行工作，研究债券可行性和撰写募集说明书； 与国家发改委、中国人民银行和中国证监会沟通、协调，报送相关债券发行文件； 制作《债券日报》，参与《债券月报》的数据搜集及整理工作； 负责每周新发行企业债、公司债的排名统计及分类汇总已发行企业债； 证券关经历 - 2010年上海世博会园区志愿者（小白菜)主要负责园区问询服务，游客的秩序导引和参观协助 面对形形色色的世界游客，要具备耐心和良好的中英文沟通能力 通过2周的志愿者服务学会了奉献，微笑，责任和服从 - 至今乔布大学樱学社部长 & 社刊主编樱学社是校明星社团，拥有约500名会员（校内规模最大） 定期组织“初级日语教学”、“日本影视交流”及日语角活动，担任日语讲师 策划两次“学园祭”活动，以及大型晚会“中日文化交流节闭幕式 参与社刊“樱学刊”的创刊，担任社刊编辑（后任主编）和翻译 语言和计算机能力 大学英语六级（CET6）通过 计算机等级考试3级（数据库）通过 MS Office办公套件、Photoshop, Dreamweaver 熟练使用获奖经历 市优秀毕业生（%） 校三好学生、连续2年获得专业一等奖学金 欧莱雅商业策划大赛分赛区第二名
证券公司求职简历 【导语】求职简历这块敲门砖 ,能否打造得好,使它敲开心仪的职业大门,同样是至关重要的。以下是整理的证券公司求职简历，欢迎阅读！ 篇一 个人资料 姓名：XX 性别：男 出生年份：1987 QQ：31451588 教育经历 — 中南财经政法 所学专业：金融 获得学历：本科 — 中国保险学院 所学专业：金融保险 获得学历：大专 工作/实习经历 —
中国银河证券 金融证券服务及其推广 工作内容： 从事金融证券服务及其推广，主要做银行、小区渠道其次是户外展业。同时协调团队合作意思，帮助团队队员开发客户 相关技能 办公软件 (精通) 意向职位：股票交易员 期望薪资：面议 工作地点：厦门 语言能力 英语 读写：(精通) 听说：(精通) 兴趣爱好 运动，看电影 自我评价 本人是喜欢自由同时自我约束力强，本人工作心细、踏实、对自己要求严格。平时喜欢关注国内外经济动向，热爱金融行业，也擅长也金融投资服务，也有过的管理经验。做
个股评，能够做股票培训，盘前、盘中、盘后分析。个人做股票有一套短线盈利模式和中线盈利模式。主要通过宏观经济面，基本面，成交量，换手率，波浪理论，斐波拉契数列等研究。对趋势分析较准确，尤其是短中期趋势。目前个股成功率是70%。从12年8月份开始指导客户操盘到目前为止有尽年时间盈利百分之二十，之所以选择从业是想有的学习交流，个人在股票方面领悟能力超强提升空间还很大。希望找到有缘的企业和领导。 篇二 基本情况 姓名：某某某 性别：男 出生日期： 民族：汉族 血型：B型 婚姻状况：已婚 学历：大专 工作年限：2年 政治面貌：群众 现有职称：无 户口所在：地山东省德州市目前所在地德州市 联系方式
证券分析师个人求职简历范文导读：本文是关于证券分析师个人求职简历范文，希望能帮助到您！ 居住地：西安 联系电话：*********** 电子邮箱：xxx 自我评价 在证券公司任职期间，对于股票投资具有深入的研究，善于数据挖掘和财务分析，对于国家政策和经济形势发展具有敏锐的观察力。具有出色的逻辑思维能力和写作能力，曾在知名财经杂志发表文章数篇。能够承受巨大的工作强度，抗压能力强，工作责任心高，团队合作意识佳，希望在证券行业继续发展。 求职意向 到岗时间：一周以内 工作性质：全职 希望行业：金融/投资/证券 目标地点：西安 期望月薪：面议/月 目标职能：证券分析师 工作经验 20xx/7—至今：XX金融证券有限公司 所属行业：金融/投资/证券
研发部证券分析师 1、负责通过股市报告会、面谈等形式，营销理财服务; 2、负责分析目标板块的上市公司的基本面，列出投资原因，并给出风险提示; 3、负责宏观经济、政策走向分析及解读; 4、负责协助基金经理，对持仓比重、结构、品种做出建议; 5、负责协助其他分析师进行投资组合的配置。 20xx/6--20xx/6：XX金融证券有限公司 所属行业：金融/投资/证券 市场部证券分析师 1、负责为客户提供投资理财咨询; 2、负责组建及管理投资顾问团队，维护投资渠道; 3、负责维护客户关系，推广并销售公司的金融理财产品; 4、负责通过数据、技术面的分析来进行股票买卖的实盘操作; 5、负责定期召开投资报告会，培训客户经理的投资分析知识。 20xx/10--20xx/4：XX金融有限公司 所属行业：金融/投资/证券 投资部证券分析师 1、负责研究中国宏观经济、市场状况和投资环境，分析投资行业政策、产业政策以及公司的经营情况; 2、负责跟踪****行业动态，并对行业内变化个股做出分析评价; 3、负责维护客户，为客户提供咨询服务;
证券公司实习生求职简历 证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业。分 为证券经营公司和证券登记公司。以下是为大家精心整 理的证券公司实习生求职简历，欢迎大家阅读，供您参考。更多内容请关注。 证券公司实习生求职简历（一） 个人信息 求职目标：证券公司实习生 姓名：XXX 年龄：XX岁 住址：XX省XX市 电话：XXX XXXX XXXX 邮箱：XXXXXXXXXXX 教育背景 20XX.09-20XX.07 XX财经大学金融学（本科）主修课程：西方经济学，财务管理，商业银行经营 管理，货币银行学，金融会计，金融市场学，国际金融，国际结算，公司金融，金融衍生工具，信托与租赁，保 险学，金融风险管理，投资学，金融法等。 实践经历 20XX.03-20XX.05 YESxBOP 商业计划大赛
即 young enterprise solutions for China＇s bottom of the pyramid，提出针对 BOP 人群的商业计划，在线提交计划参与到大赛中，我们组 5 人以可再生能源为切入点，经过一次计划的全盘否认，最终提出了 以甘蔗残渣为原料解决 BOP 人群问题的一系列计划，主要负责计划书中的市场、营销部分。 20XX.06 第八届中国企业国际融资洽谈会外宾接待部 经过培训后，在外宾接待部，和另一位志愿者一起 负责接待融洽会期间俄罗斯代表团，主要工作是：提前 联系司机确认行程，每天接送代表团往返酒店与展馆， 白天按行程带代表团到指定会议厅或展厅、宴会厅等， 最后一天负责送代表团其中一位成员到火车站，志愿者 工作结束。 20XX.07-20XX.08 XX证券广州XX营业部 帮助整理近几个月来的客户资料，进行扫描，审核，复核，打印复印文件等工作。 20XX.03-20XX.06 XX财经大学 网络银行实践、银行会计实践、银行业务与风险管 理实践。 校内实践 20XX.10-至今金融XX 团支部书记
证券公司实习生求职简历【三篇】 篇一 个人信息 求职目标：证券公司实习生 姓名：XXX 年龄：XX岁 住址：XX省XX市 电话：XXXXXXXXXXX 邮箱：XXXXXXXXXXX 教育背景
20XX.09-20XX.07XX财经大学金融学（本科） 主修课程：西方经济学，财务管理，商业银行经营管理，货币银行学，金融会计，金融市场学，国际金融，国际结算，公司金融，金融衍生工具，信托与租赁，保险学，金融风险管理，投资学，金融法等。 实践经历 20XX.03-20XX.05YESxBOP商业计划大赛 即youngenterprisesolutionsforChina＇sbottomofthepyramid，提出针对BOP人群的商业计划，在线提交计划参与到大赛中，我们组5人以可再生能源为切入点，经过一次计划的全盘否认，最终提出了以甘蔗残渣为原料解决BOP人群问题的一系列计划，主要负责计划书中的市场、营销部分。 20XX.06第八届中国企业国际融资洽谈会外宾接待部 经过培训后，在外宾接待部，和另一位志愿者一起负责接待融洽会期间俄罗斯代表团，主要工作是：提前联系司机确认行程，每天
接送代表团往返酒店与展馆，白天按行程带代表团到指定会议厅或展厅、宴会厅等，最后一天负责送代表团其中一位成员到火车站，志愿者工作结束。 20XX.07-20XX.08XX证券广州XX营业部 帮助整理近几个月来的客户资料，进行扫描，审核，复核，打印复印文件等工作。 20XX.03-20XX.06XX财经大学 网络银行实践、银行会计实践、银行业务与风险管理实践。 校内实践 20XX.10-至今金融XX团支部书记 20XX.10-20XX.10校生活部干事 20XX.09-至今金融XX班班主任助理 技能证书
证券公司应聘简历范文 个人基本简历 姓名：国籍：中国 目前所在地：广州民族：汉族 户口所在地：茂名身材：172cm?kg 婚姻状况：未婚年龄：24岁 培训认证：诚信徽章： 求职意向及工作经历 人才类型：普通求职 应聘职位：金融/证券/保险类： 工作年限：1职称：无职称 求职类型：全职可到职日期：随时 月薪要求：2000--3500希望工作地区：广州中山东莞 个人工作经历： 公司名称：广东循理律师事务所起止年月：2008-06～2009-03 公司性质：其它所属行业：信息咨询，事务所，人才交流 担任职务：律师助理 工作描述：作为合伙人律师的专职助理，草拟法律文书，协助从事与诉讼相关的各项工作。 离职原因：考试 教育背景
毕业院校：广东外语外贸大学 最高学历：本科获得学位:学士毕业日期：2008-07-01 所学专业一：法学所学专业二： 受教育培训经历： 起始年月终止年月学校(机构)专业获得证书证书编号 2007-072007-09佛山市人民检察院法律- 语言能力 外语：英语良好 国语水平：优秀粤语水平：优秀 工作能力及其他专长 为人踏实肯干，对工作认真负责，能较好地完成各项工作职责。热爱学习，喜欢与同事互相交流互相促进。性格开朗，爱好广泛， 喜欢乒乓球等体育活动，与同事同学朋友等均关系良好，互相帮助。不断提高自身的综合素质，努力克服自身缺点，在工作中不断成长，希望和大家共同努力，实现我们的自身价值和社会价值...... 详细个人自传 看山是山，看水是水;看山不是山，看水不是水;看山还是山，看水还是水...... 个人联系方式 通讯地址： 联系电话：家庭电话： 手机：QQ号码： 电子邮件：个人主页： ☆个人信息
证券公司求职简历模板 电子邮箱：xxx 求职意向 希望岗位：证券分析师、股票/期货操盘手 工作年限：12年职称：无职称 求职类型：全职可到职日期：随时 月薪要求：面议 工作经历 xx年3月—至今 xx有限公司，担任高级投资经理。主要工作是： 1、为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议; 2、组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估; 3、组建业务团队，负责团队培训与考核; 4、中高端客户服务。 主要业绩： 1、在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最高涨幅逾175%; 2、拓展高端客户，迄今托管客户证券账户市值逾千万; 3、培训管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。 xx年3月—xx年7月 xx有限公司，担任采购部行政主管。
主要工作是： 1、撰写采购成本分析报告，制定成本控制考评与预算决策制度; 2、拓展亚太地区供应商渠道，主持供应商价格谈判; 3、财务报账，确保采购资金落实到位。 主要业绩： 1、加强采购流程资金环节的控制与管理，有效缩短付款周期，确保了项目的生产与及时运送; 2、年度采购成本削减5%，获公司预算目标达成奖励。 xx年3月—xx年7月 xx有限公司，担任行政管理。主要工作是： 1、部门财务预算申请与审批报账; 2、策划组织部门团队建设活动; 3、通过CATS系统进行人力资源成本统计核实与预算控制; 4、通过ECHO系统进行坏件申报与更换。 主要业绩： 1、率先建立部门HR数据库审核管理制度，有效控制部门成本，节省人力资源开支; 2、有力促进了部门信息管理的公开化与透明化，有效加强员工内部沟通，提高工作效率。 xx年3月—xx年7月 xx有限公司，担任客户主管。主要工作是： 1、为客户提供投资咨询建议;
应聘证券公司的个人简历 求职简历求职报告简历 Modified by JEEP on December 26th, 2020.
唐晓乔 电话：(+86) 邮件 地址：上海乔布区乔布东路123弄67号邮编：200070 求职意向 证券 教育经历 - 上海乔布大学金融学院金融方向本科 - 上海乔布堂大学外语学院英语辅修证券相关经历 - 至今瑞士银行杠杆收购组暑期实习生对杠杆收购/再融资/普通兼并收购交易进行金融模型分析，包括详细分析债务组合结 构，（辛迪加贷款/高息债券），债务水平，内部收益率，资本结构及公司债务评级 预期等方面； 参与法国益普索集团（IpsosGroup），对英国思纬公司（Synovate）收购案的交易发 起工作，包括财务模型分析，项目建议书及演示材料准备，（交易于2011年7月27 日公示，总交易额约6亿欧元）； 与投资银行部各地区/行业组进行沟通并总结相关交易信息，准备会议演示材料，参 与会议组织协调工作； - 宏源证券股份有限公司固定收益部融资部助理参与某企业债券的前期发行工作，研究债券可行性和撰写募集说明书； 与国家发改委、中国人民银行和中国证监会沟通、协调，报送相关债券发行文件； 制作《债券日报》，参与《债券月报》的数据搜集及整理工作； 负责每周新发行企业债、公司债的排名统计及分类汇总已发行企业债； 证券关经历 - 2010年上海世博会园区志愿者（小白菜)主要负责园区问询服务，游客的秩序导引和参观协助 面对形形色色的世界游客，要具备耐心和良好的中英文沟通能力 通过2周的志愿者服务学会了奉献，微笑，责任和服从 - 至今乔布大学樱学社部长 & 社刊主编樱学社是校明星社团，拥有约500名会员（校内规模最大） 定期组织“初级日语教学”、“日本影视交流”及日语角活动，担任日语讲师 策划两次“学园祭”活动，以及大型晚会“中日文化交流节闭幕式 参与社刊“樱学刊”的创刊，担任社刊编辑（后任主编）和翻译 语言和计算机能力 大学英语六级（CET6）通过 计算机等级考试3级（数据库）通过 MS Office办公套件、Photoshop, Dreamweaver 熟练使用获奖经历 市优秀毕业生（%） 校三好学生、连续2年获得专业一等奖学金 欧莱雅商业策划大赛分赛区第二名