第一部分授信
一、选择题
1、我行接受的抵押财产的产权证明资料不包括以下那种（D）
A 土地证
B 房地产权证
C 机器设备购置发票
D 机动车驾驶证
2、以下属于我行接受质押的质物有（ABCD）
A 法律法规允许质押的本外币存单
B 符合《票据法》及其司法解释的银行承兑汇票、银行本票
C 上市公司的社会公众流通股份
D 经我行认可的专利、专有技术、著作权、版权、商标权等无形资产权利
3、新增贷款放款后的 B 个月内必须进行首次检查，且重点检查本笔贷款的使用情况, 低风险业务及个人消费贷款除外。
A 半
B 1
C 3
D 6
4、贴现期限自贴现日起至汇票到期日止，承兑银行在异地的汇票贴现期限另加 C 天划款日期。
A 5
B 4
C 3
D 2
5、贴现期限从贴现之日起到汇票到期日止，不得超过 B 个月。
A 9
B 6
C 3 C 2
6、以下关于个人授信业务的管理思路的表述不正确的是（D）
A 遵循“了解你的客户、了解你客户的需求”的原则
B 坚持“一个客户一个综合额度，先有综合额度后有业务”的总体原则
C 客户以单笔方式申请消费性贷款业务、低风险业务和信用卡，按照单笔业务申报模式申报审批
D 其他个人授信业务，都应按照单笔业务申报模式申报审批
7、个人综合授信额度根据其用途可以分为（AB）
A 消费性个人综合授信额度及其单项额度
B 非消费性个人综合授信额度及其单项额度
C 一般性个人综合授信额度及其单项额度
D 基本个人综合授信额度及其单项额度
8、个人综合授信额度根据其担保方式可以分为（CD）
A 循环综合授信额度
B 非循环综合授信额度
C 信用额度
D 担保额度
9、个人综合授信对象应向我行提交哪些文件、证明和资料（ABCD）
A 资格证明文件
B 还款能力的证明材料
C 担保相关资料
D 我行要求提供的其他资料
10、个人综合授信额度的有效期限不能超过 C 年，有效期从综合授信额度批准之日起计算。
A 10
B 5
C 2
D 1
11、个人综合授信额度办理过程中，存在哪些情形的，我行将按相关规定对相关人员进行处罚。（ABCD）
A授信额度调查、审查未尽职的
B未按制度要求执行授信额度调查面谈、贷款合同面签制度的
C未遵循审贷分离原则的
D经营部门授意借款人虚构事实获得贷款的
12、公司授信业务申请人基本资料表述错误的是（D）
A 营业执照是企业具有从事经营活动主体资格的有效证明文件，每年必须经注册地工商行政管理部门年检，且经营期限必须在有效期内
B 学校、医院等事业单位需要取得事业单位法人证书
C 如申请人性质为有限责任公司、股份责任有限公司的，应当提供公司章程
D 贷款卡是申请人具有贷款资格的证明，不需要年检
13、个人授信业务，申请人为自然人的，基本资料包括（ABCD）
A 授信业务申报书原件
B 申请人及其配偶身份证或其他有效居留证件复印件
C 申请人及其配偶个人信用报告原件
D 申请人及其配偶还款能力证明材料原件或复印件
14、贷后检查的主要内容包括（ABD）
A 客户检查
B 担保检查
C 抵（质）押物检查 D授信业务风险检查
二、判断题
15、提供给客户待签署的合同可以是我行提供的书面材料，也可以是电子版由客户自行打印出来使用。（×）
16、合同可以使用蓝黑色或黑色签字笔、钢笔、圆珠笔填写。（×）
17、授信业务基本操作流程包括受理、调查、审批、发放及贷后管理五大阶段。（√）
18、个人综合授信额度实行“统一管理、分工负责，适时调整、总额控制，先核额度、后支
用”的原则，纳入全行统一的信贷管理和风险控制。（√）
19、授信业务放款操作规程主要包括审查、审批、出帐三大阶段。（×）
20、对企业集团内各个企业设定的授信额度之和可以超过我行对该集团客户确定的总体授信额度。（×）
21、贴现期限自贴现日起至汇票到期日止，承兑银行在异地的汇票贴现期限另加5天划款日期，若汇票到期日为国家法定节假日，则计息天数顺延至节后第一个工作日。（×）
22、营销经理负责贷记卡销售及初步核实申请表的真实性和完整性，必须做好“三亲见”工作，即亲见申请人本人，亲见申请人身份证件原件，亲见申请人亲笔签名。（√）
23、个人综合授信额度可以根据客户的信用需求和资信情况而做出动态调整。同一个时间点上，一个客户只确定一个综合授信额度。（√）
24、授信业务尽职调查应以间接调查为主、现场调查为辅，采取电话查问以及信息咨询等方式和方法进行，必要时进行现场核实。（×）
25、个人综合授信额度的有效期限不允许延长，额度有效期满，尚未使用的额度自动失效，禁止再使用已失效的授信额度；额度到期后，必须按我行申报审批程序重新核定额度。（√）26、我行贷后管理办法规定欠息超过30天或贷款本金出现逾期情况，应当当月实施重点跟踪检查。（×）
27、贷后检查时间间隔期，消费类授信业务和低风险授信业务，如在授信期间内能够正常还本付息，原则上每年至少应检查一次。（√）
28、我行贷款回收执行“先收息、后收本，最后一笔贷款清偿时，利随本清”的原则。（√）
29、授信业务五级分类是将授信业务分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。（√）
30、对授信业务进行分类时，可以直接用客户的信用评级对授信业务进行分类。（×）
31、目前我行对个人住房贷款查询执行“认贷也认房”的方法，即既需查询借款人个人征信系统信息，也需到房产管理部门进行查询。（√）
32、第二套及以上住房的认定以家庭为单位，借款人家庭在房产管理部门有住房登记的，如贷款已结清，则不计入借款人的住房套数之内。（×）
33、不良授信责任认定程序遵循的原则是“客观公正、严格程序、实事求是、责任到人。”（√）
34、我行授信业务五级分类采用的原则是“定期分类、实时监控、及时调整、初分和认定分离操作。”（√）
第二部分柜面
一、选择题
35、客户提供年检资料原件与复印件，并在复印件上加盖 A 章。
A 单位公章
B 与原件相符
C 财务专用章
D 法人私章
36、我行规定可以从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项包括（ABCD）
A 工资、奖金收入
B 稿费、演出费等劳务收入
C 个人贷款转存
D 纳税退还
37、关于办理香港人民币支票业务，下面描述不正确的是（ C ）
A 严格按照《香港人民币支票业务管理办法》相关规定和当地人民银行的具体要求开办业务
B 对于受理的票据应及时提出交换，不得积压和延误
C 不得受理超过出票日3个月或单张金额超过10万元或用于非消费支出的支票
D 支票不得转让
38、申报核销的出纳短款损失的挂账期限必须在 B 年（含）以上。
A 半
B 1
C 2
D 3
39、ATM短款 A 元以下的，由网点坐班主任审批后作挂账处理。
A 500
B 1000
C 2000
D 3000
40、ATM短款 C 的，由直属支行行长审批后作挂账处理。
A 3万元及以上
B 1万元及以上
C 500元—1万元
D 500元以下
41、ATM短款 C 的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理。
A 5000元—1万元
B 500元—1万元
C 1万元及以上
D 5000元以下
42、ATM长款 A 的，由网点坐班主任审批后作挂账处理。
A 1万元以下
B 1—3万元
C 1—5万元
D 5万元及以上
43、ATM长款 C 的，由直属支行行长审批后作挂账处理。
A 500元—1万元
B 1万元以下
C 1—5万元
D 5万元及以上
44、ATM长款 D 的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理。
A 1万元以下
B 1—3万元
C 1—5万元
D 5万元及以上
45、出纳短款 B 的，由直属支行行长审批后作挂账处理。
A 1000元以下
B 500元以下
C 1万元以上
D 5万元及以上
46、出纳短款 A 的，由分行财会部负责人审批后作挂账处理；
A 500元—1万元
B 1—3万元
C 1—5万元
D 5万元及以上
47、出纳短款 C 的，由分行行长审批后作挂账处理。
A 500元—1万元
B 1万元以下
C 1—5万元
D 5万元及以上
48、出纳长款A 的，由直属支行行长审批后作挂账处理；
A 1万元以下
B 1—3万元
C 1—5万元
D 5万元及以上
49、出纳长款 B 的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理；
A 1万元以下
B 1—5万元
C 5—10万元
D 10万元及以上
50、出纳长款 D 的，报分行行长审批后作挂账处理。
A 1万元以下
B 1—3万元
C 3—5万元
D 5万元及以上
51、支付 A 的业务凭证上的签章无论电子验印系统通过与否，均需调阅印鉴册中的印鉴卡双人进行手工验印。
A 现金取款等值人民币300万元（含）以上或转出等值人民币1000万元（含）以上
B 现金取款等值人民币10万元（含）至300万元或转出等值人民币100万元（含）至1000万元
C 现金取款等值人民币1万元（含）至100万元或转出等值人民币10万元（含）至100万元
D 现金取款等值人民币1万元以下或转出等值人民币10万元以下的业务
52、我行网上银行系统限制客户必须在 C 天内对数字证书进行下载。
A 10
B 13
C 14
D 15
53、我行个人网银U-KEY的工本费收费标准是 A 元/个。
A 30
B 35
C 40
D 45
54、教育储蓄存款按存期分为 ABD 三种。
A 一年
B 三年
C 五年
D 六年
55、人民币单位定期存款的起存金额为C
A 1元
B 100元
C 1万元
D 5万元
56、人民币单位通知存款的起存金额为C
A 1万元
B 10万元
C 50万元
D 100万元
57、关于不宜流通人民币挑剔标准，以下说法不正确的是（B）
A 纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的
B纸币票面裂口2处，长度超过10毫米的
C纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的
D硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化
58、下面关于银行承兑汇票委托收款说法不正确的是（D）
A 银行承兑汇票背书转让后最终收款人可以为原出票单位
B 银行承兑汇票转让后最终收款人可以是签发行的客户
C 银行承兑汇票到期收款须由最终收款人持票到其开户银行办理委托收款
D 银行承兑汇票可以让收款人持票回原出票行办理收款
59、他行派工作人员到我行进行银行承兑汇票实地查询时，每笔收取 B 查询费。
A 10元
B 30元
C 40元
D 50元
二、判断题
60、办理企业网银客户管理员密码和UKEY要解锁和重置业务时，UKEY和密码信封重置后只需要企业网银客户管理员一人前来银行办理领取手续。（×）
61、结算业务委托书与支票一样存量超过25张（含）以上不能出售。（×）
62、自助设备钥匙和密码分管分用，因工作需要可交叉进行交接。（×）
63、验资账户只能用于单位验资，不得用于其他结算，在验资期间该账户只收不付。（√）
64、存款人在验资期内需撤销验资账户,未获得工商行政管理部门或政府行政管理部门核准注册登记的，应向开户银行出具“企业名称撤销核准通知书”或政府有关部门的批复文件；无法出具证明文件的，于验资期满后，开户银行可自行撤销验资账户。（×）
65、人民币现金收付业务应坚持一笔一清，严禁将不同客户的款项混收。同一客户一次存取的多笔人民币现金收付业务，为提高效率，柜员应并笔收现或并笔付现。（×）
66、钞币兑换时，必须坚持先兑入后兑出的原则。（√）
67、各网点应为柜员配备必要的钞币鉴别机具，钞币的鉴别以机具识别为主，人工识别为辅。（×）
68、单位银行结算账户的存款人可以在不同银行开立多个基本存款账户。（×）
69、在《尾箱交接登记簿》上填写尾箱数量时，可以用大写数字填写也可以用小写数字填写。（×）
70、万顺通卡按卡片的结构不同，分为磁条卡、IC卡和复合卡。（√）
71、万顺通IC卡的电子钱包(电子现金账户)利息按活期储蓄利率及计息方法执行。（×）
72、万顺通卡卡号的7-9位080-089、830-831、886-886等为广州地区发行的万顺通卡。（×）
73、我行个人客户网银数字证书下载需要输入下载授权码。（×）
74、客户可以在我行个人网银系统中对本人的额度自行进行任意修改, 可以超过或低于在柜台设置的限额。（×）
75、单位结算账户名称变更了以后，其对应开立的保证金账户户名也需要变更。（×）
76、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币后按损伤人民币处理。（√）
77、银行承兑汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，在票据有效期内，持票人可以作出书面说明后，承兑银行应按规定付款。（√）
78、单位定期证实书可作为质押的权利凭证。（×）
79、教育储蓄的对象为中国大陆在校小学五年级（含五年级）以上学生。（×）
80、单位定期存款期限为三个月、半年、一年、二年、三年、五年、十年七个档次。（×）
81、人民币单位通知存款可分一次或多次提取，最低支取金额为人民币1万元，客户支取时须提前书面通知本行做预约登记。（×）
82、能辨别面额、票面剩余四分之三（含四分之三）以上的，其图案文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换。（×）
83、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）以上至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，不予兑换。（×）
84、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。（×）
85、兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。（√）
86、办理发出银行承兑汇票查询业务，承兑日期应按票面记载“承兑日期”填写，如票面没有记载“承兑日期”的便按出票日期填写。（√）
87、银行承兑汇票到期日是按对年对月对日计算，无对日的，向后顺延。如2009年8月31日开的票，半年后到期，到期日是2010年3月3日。（×）
88、个人基金购买及赎回是否可以代办，可以代办。（×）
89、银行卡废卡剪角作磁条破坏处理时，应剪卡片正面的右上角，并剪掉磁条三分之一的部分。（×）
90、柜员之间调剂现金时，接收柜员只要对散把钞票进行复点，不需要对其整把的现金进行复点。（×）
91、我行签发的银承到期备款后，对方行还没有办理委托收款，可以通过综合业务系统“资产业务--银行承兑汇票--签发管理--银行承兑汇票登记簿查询”交易查询到期银承的情况与银行承兑汇票第一联卡片联进行核对。（√）
92、上报人行审批的开立基本（专用）账户资料排放顺序是：（1）开户申请书第一、二、三联→（2）营业执照复印件（相应的编制文件）→（3）组织机构代码证复印件→（4）法人身份证复印件→（5）税务登记证复印件→（6）财政部门批复书→（7）授权委托书→（8）代理人身份证复印件。（×）
93、“账户年检专用章”应由综合柜员保管。（×）
94、贷记卡销户申请时当客户选择了“现金销户”的，就必须在30天后再到柜面办理贷记
卡销户，贷记卡销户可以由持卡人办理，也可以由代理人办理。（×）
95、如备案类账户的信息与账户管理系统登记的不一致，但与综合业务系统登记的一致，开户银行不可以为其办理账户年检，应通知存款人变更其基本存款账户开户信息。（×）
96、人民币现钞收入的整点“五好钱捆”的标准是“点准、挑净、墩齐、捆紧、印章清楚。”（√）
97、柜员在收缴假币过程中，一次性发现假人民币20张（枚）（含20张，枚）以上、假外币10张（枚）（含10张，枚）以上的。应立即报告当地公安机关并提供有关线索。（√）第三部分会计
一、选择题
98、资金头寸管理的目标是（ABD）
A 确保支付
B 防范风险
C 先核后支
D 提高效益
99、资金头寸管理的原则是（BD）
A 集中管理
B 统一调度
C 实时跟踪
D 分工负责
100、分行营业部、各支行柜面负责对影响头寸变动额达 C 万元以上的资金变动进行实时跟踪，在征得总行头寸管理部门同意后方可办理大额资金走款，并同步通知分行财会部。
A 300
B 500
C 1000
D 2000
101、验资账户应根据有关开户证明文件确定的期限确定其有效期限。若开户证明文件没有确定其有效期限的，其账户有效期限原则上从开户日起 D 个月，但特殊方式验资的除外。
A 一
B 二
C 三
D 六
102、《公司（企业）注册资本（金）入资存款账户余额通知书》的号码由 A 位数字组成。
A 8
B 9
C 10
D 11
103、各营业网点放假期间对外营业，营业厅内应保持至少 C 名临柜柜员及1名坐班主任。
A 4
B 3
C 2
D 1
104、单位银行结算账户按用途分为（ABCD）
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 专用存款账户
D 临时存款账户
105、存款人开立 ABD 账户须经中国人民银行核准后核发开户许可证。
A 基本存款账户
B 临时存款账户（注册验资的除外）
C 一般存款帐户
D 预算单位开立专用存款账户
106、尾箱业务的操作必须坚持的“五双”规定是指（ACDE）
A 双人上锁
B 双人搬箱
C 双人开锁
D 双人入库
E 双人出库107、以下哪些重要空白凭证不允许出售（ABCD）
A银行汇票 B银行本票 C储蓄重要空白凭证 D银行内部使用的重要空白凭证108、综合柜员、现金柜员及非现金柜员配置（BCD）
A 汇票专用章
B 行号章
C 业务办讫章
D 受理票据专用章
109、结算专用章的使用范围（ABCD）
A 发出收款、托收承付结算凭证
B 发出信汇结算凭证
C 结算业务的查询查复
D 办理票据贴现、转贴现、再贴现业务提示付款
110、汇票专用章的使用范围（ABCD）
A 签发银行汇票 B签发银行承兑汇票
C银行承兑汇票的转贴现的背书 D银行承兑汇票再贴现时的背书
111、关于印章的查库，说法有误的是（C）
A 每日营业终了，柜员的印章应由另一柜员或座班主任对其会计印章交叉进行复点
B 复点人员每日调整
C 每月座班主任必须对每个柜员的会计印章进行至少一次定期、不定期的检查
D 印章检查须登记查库登记簿
112、关于万顺通卡卡号的组成，表述错误的是（BC）
A 1-6位是卡的BIN号
B 7-8位用于区分不同地区和卡种
C 9-15位是发卡的顺序号
D 第16位是校验位
113、我行集中代收业务受理种类有（ABCD）
A 邮电类
B 物业管理类
C 行政事业类
D 财政税收类
114、我行集中代付业务受理种类有（ABCD）
A 工资类
B 社会公益类
C 收益类
D 人民银行批准的其他结算款项
二、判断题
115、个人客户网上银行发生转账交易后，需要网上银行转账交易回单时，客户可以凭相应的卡/存折和有效身份证件等资料到我行任一网点打印回单。（×）
116、分公司办理账户年检时，需要分公司提供总公司的资料。（×）
117、如客户的证明文件三页以上的，开户银行可以只复印该文件的首页和关键页（即确定该单位成立或核准单位名称的所在页）作为修改证明文件种类、各种证件有效期的附件，其
他页可以不复印。但账户资料档案袋应保留完整证明文件复印件。（√）
118、开立个人结算账户业务，支取方式为凭印鉴支取的，不可以由代理人办理开户手续。（×）
119、客户因在验资期间变更出资人信息需要撤销验资账户时，而又无法提供原询证函的，应由客户出具遗失书面证明并承担相关责任后，再按有关撤销验资账户的手续办理销户。（√）
120、一个汇票机构可以根据业务需要向中国人民银行申请刻制多枚汇票专用章。（×）121、印章可根据业务的需要刻制多枚（规定只能刻制一枚的印章除外），编号可以重复使用，遗失补制印章的序号应与遗失印章号码相同。（×）
122、会计印章除按有关规定由中国人民银行统一监制外，其它会计印章均由总行财会部统一刻制，会计印章的使用机构不能自行刻制会计印章。（√）
123、会计印章的领用实行逐级负责制，双人领用、上缴、押运。（√）
124、在启用各种会计印章前交接双方必须在《东莞银行业务用章交接登记簿》上预留印模，填写交接、启用日期、时间，移交方、接收方要签章。（√）
125、出纳错款处理的一般原则是“长款归公，短款报损，不得以长补短，长款不得寄库，短款不得空库。”（√）
126、重要空白凭证管理的原则是“证、印分管，证、押分管，证、账分管。”（√）
第四部分合规
一、选择题
127、为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 C 万元以上的，各营业网点经办人员应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件并留存复印件或者影印件。
A 5
B 3
C 1
D 10
128、客户当日累计存入等值 D 美元以上现钞的，除要求存款人出具有效身份证件或其他身份证明文件外，还需提供经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或原银行外币现钞提取单据原件，在证明单据上标注存款银行、金额、日期后留存复印件。
A 500
B 1000
C 2000
D 5000
129、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
A 3
B 5
C 10
D 15
130、人民币大额现金交易监测报告包括的类型有（ABCD）
A 个人客户人民币大额现金缴存监测报告
B 个人客户人民币大额现金支取监测报告
C 单位客户人民币大额现金缴存监测报告
D 单位客户人民币大额现金支取监测报告
二、判断题
131、对当日累计提取现钞等值5万美元以上的，审核客户的有效身份证件或其他身份证明文件及经外汇管理局签章的提取现钞备案表，并留存复印件。（×）
132、按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。（×）
133、人民币大额现金交易的标准为单个个人客户当月现金缴存或支取单边累计超过500万元，单个单位客户当月现金缴存或支取单边累计超过800万元。（√）
134、分行的大额现金监测上报工作通过人民银行广州分行开发的“广东省可疑现金监测报告系统”完成，分行应严格按照系统的使用手册做好数据的录入和维护工作。（×）
135、分行各部门在制定规章制度时，均应送至分行合规部进行合规审查，若事项涉及两个（含）以上部门职责范围的，应在各部门会签意见后再送至合规部进行审查。（√）
第五部分安保
一、选择题
136、我行网点人员遇突发事件发生时报警的方式、方法有（ABCD）
A 现场人员可采取“110”联网报警
B 有线或无线的应急报警
C 运钞车GPS报警
D 大声呼喊、公开或秘密地迅速报警
二、判断题
137、为防患于未然，员工应形成良好的工作习惯，下班前切断计算机、复印机、空调、饮水机等电器的电源，关好燃气开关；打开门窗保持通风。（×）
138、如遇到抢劫等突发事件时，犯罪分子不肯离开，网点所有人员应利用身边可使用的防
卫器材奋力与犯罪分子进行对抗，保护我行财产安全。（×）
139、犯罪分子持伪造票据或银行卡到我行前台办理业务，经办人员发现该票据或银行卡可疑，应立即采取行动，并报告公安局。（×）
第六部分行政综合
一、选择题
140、分行各部门文书档案应于每年 B 月和翌年一月办理归档。
A 六
B 七
C 十二
D 十
141、当年的会计档案在会计年度终结后，由分行财会部保管 D 年，期满后编写清册移交档案中心保管。
A 五
B 三
C 二
D 一
142、档案归档要求凡需编页码档案，应用号码机打在材料的 C 打页码。
A 右上角
B 左上角
C 右下角
D 左下角
143、关于我行档案的分类编号类别设置错误的是（ D ）
A 文书档案（代字：A）
B 会计档案（代字：D）
C 信贷档案（代字：G）
D 基建档案（代字：H）
二、判断题
144、分行各职能部门、辖内分支机构印章为圆形，直径3.9厘米，圆边宽0.12厘米，中央没有五角星，文字自左而右环行。印章由分行报当地公安部门审批同意后制发并报总行备案。（×）
145、“东莞银行股份有限公司广州分行”及辖内分支机构印章主要用于对外签订合同及其他法律文件等对外公务，以及本行名义或分支机构名义上报、平送、下发的有关材料，包括文件、报表、通知、函、介绍信、证明、合同、协议或其他材料。（√）
146、分行各职能部门、辖内分支机构印章的启用由各部门、各分支机构印发印章启用通知后方可启用印章。（×）
147、《东莞银行用印登记册》由印章管理人专夹保管并定期装订成册，注明页码，于年终自行归档。（×）
148、如因业务需要，印章可以由我行员工携带出本单位使用。（×）
149、印章因机构变动、更名等原因停止使用时，必须将待销毁印章做好登记，留存印模归档保存五年。（×）
150、档案借阅人对所借阅档案资料负有保密责任，借阅的档案资料可以密封后由他人代交回档案室，只需办理好相关归还手续即可。（×）
151、档案库房要坚固并有防盗、防火、防高温、防潮、防尘、防虫、防蛀、防辐射等“八防”设施。（×）
152、档案管理员对档案资料每季进行一次抽查、每年进行一次全面检查。（×）
153、我行的服务仪表要求员工应着行服上岗，不得挽袖卷裤，不准披衣或敞胸漏怀，男员工应配带领带，着深色鞋子和白色袜子。（×）
154、服务过程中要使用标准服务用语，迎接客户时要说：您好或欢迎光临，请问有什么可以帮您？送别客户时说：谢谢或请您慢走或欢迎再次光临。（√）
155、根据《东莞银行员工岗位轮换管理办法》，高级、中级、基层管理人员，座班主任，长期主管人、财、物的关键岗位和风险岗位的普通员工属于岗位轮换对象。（√）
156、我行员工岗位轮换管理办法规定座班主任每任三年，在同一单位同一岗位任职最长不得超过9年。（×）
157、我行员工申请出国（境）需按要求完成有关审批表格的填报手续，经同意方可出国（境）。（√）
158、员工迟到、早退、擅离职守超过一小时的均视为旷工。（√）
159、员工请休假，应填写《东莞银行请（休）假申报表》，未办理审批手续经同意而又不按时上班的视为旷工。（√）
160、根据我行回避制度，分支机构内同一部室（含分行部门、以及支行或直属支行部门）或网点的员工（含保安员）有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。（√）
第七部分“三法一指引”法律法规(选择题15题；判断题5题)
一、选择题
1. 贷款人应完善，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。（B ）
A 公司治理结构
B 内部控制机制
C 企业文化
2. 贷款人应按照审贷分离、的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，
确保审批人员按照授权独立审批贷款。（A ）
A 分级审批
B 统一审批
C 集中审批
3. 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。（B ）
A 担保条件
B 提款条件
C 使用条件
4. 贷款人从事项目融资业务，应当以分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。（C ）
A 风险管理能力
B 社会声誉
C 偿债能力
5. 固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。（ B ）
A 高于拟发放贷款
B 与拟发放贷款同比例
C 略低于拟发放贷款
6. 项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加的投资和相应担保。（ C ）
A 与项目资金相同比例
B 略低于项目资金比例
C 不低于项目资本金比例
7. 个人贷款借款人应采取方式提出申请。（A ）
A 书面
B 口头
C 书面或口头
8. 流动资金贷款不得用于。（A ）
A 固定资产、股权
B 合理进货支付货款
C 承付应付票据
9.《个人贷款管理暂行办法》中内容是《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》中未提及的。（ B ）
A 实贷实付制度
B 贷款面谈制度
C 贷款人受托支付
10. 个人贷款风险评价以作为分析的基础。（ C ）
A 抵押物
B 信用情况
C 借款人现金收入
11. 贷款资金用于生产经营且金额不超过的个人贷款经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ B ）
A 三十万元人民币
B 五十万元人民币
C 五百万元人民币
12. 业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。（A ）
A 信用卡透支
B 个人消费贷款
C 以存单作质押的个人贷款
13. 固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支
付情况，并通过等方式核查贷款支付是否符合约定用途。（ABC ）
A 账户分析
B 凭证查验
C 现场调查
14. 申请流动资金贷款应具备的条件包括（ABC ）。
A 借款用途明确、合法
B 借款人具有持续经营能力，有合法的还款来源
C 借款人生产经营合法、合规
15. 贷款人应当要求将符合抵质押条件的等权利为贷款设定担保，并可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。（AC ）
A 项目资产
B 项目保险
C 项目预期收益
二、判断题
1. 贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险处置等要素和有关细节。（√）
2. 固定资产贷款的贷款人不得在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款。（ ×）
3. 借款人因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组。（√）
4. 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，可不继续向债务人追索或进行市场化处置。（ ×）
5. 贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。（√）第八部分反洗钱法律法规(选择题15题；判断题5题)
1. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候开始施行？（ C ）
A 2007年1月1日
B 2007年5月1日
C 2007年8月1日
D 2008年1月1日
2. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。（ A ）
A 1万元，1000美元
B 1万元，2000美元
C 2万元，1000美元
D 2万元，2000美元
3、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C ）
A 仅报大额
B 仅报可疑
C 同时上报
D 请示人行
4.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（ A ）
A、交易行为营业日每天发生3次以上
B、交易行为营业日每天发生5次以上
C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
5. 根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ B ）
A 学生证
B 临时身份证
C 驾驶证
D 介绍信
6. 客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（ C ）报告。
A 收单行
B 业务办理行
C 发卡行
D 人民银行
7. 中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，何时开始施行？（ B ）
A 2007年6月10日
B 2007年6月11日
C 2007年6月12日
D 2007年6月13日
8. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ D ）的批准。
A 坐班主任
B 客户经理
C 个人业务部
D 高级管理层
9. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ C ）。
A 3年
B 4年
C 5年 D.6年
10. 国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是（ A ）
A 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B 《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》
C 《关于洗钱问题的四十点建议》
D 《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》
11. 接收境外汇入款的金融机构，发现、和三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（ACD）
A 汇款人姓名或者名称
B 收款人姓名或名称
C 汇款人账号
D 汇款人住所
12. 金融机构应当按照的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。（ABCD）
A 安全
B 完整
C 准确
D 保密
13、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（ABCD）
A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务
14、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（ABCD）
A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转
B、人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
15. 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
16. 我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ABC）
A、毒品犯罪
B、走私犯罪
C、黑社会性质组织犯罪
D、盗窃犯罪
17. 《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD）
A、建立客户身份识别制度
B、建立客户身份资料和交易纪录保存制度
C、建立健全反洗钱内部控制制度
D、执行大额和可疑交易报告制度
18. 下面哪些说法是不符规定的（BD）
A、填报远期结售汇交易，应在交易到期交割发生实际资金收付时，进行大额和可疑外汇资金交易报告
B、对尚未解付的汇入款或转入款，发生原路退汇或退回时，不需要再进行大额和可疑外汇资金交易报告
C、各银行在填报可疑交易报告时不仅要包含所知的全部相关信息，而且还要提供详尽的分析意见
D、当客户将汇入汇款直接结汇或将购汇直接汇出时，只需报一笔业务
19. 金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括（ABCD）
A、单位名称、法定代表人
B、组织机构代码、经营范围
C、个人客户姓名、身份证件号
D、个人客户住所、职业
20. 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。（ABCD）
A.回访客户。
B.实地查访。
C.向公安、工商行政管理等部门核实。
D．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
二、判断题
1、中国人民银行实施现场检查时，如检查人员少于2人，只要出示执法证和检查通知书，金融机构无权拒绝检查。（×）
2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。（×）
3、金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。（×）
4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称"短期"系指10个工作日以内，含10个工作日。( √)
5、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（×）
人力资源试题（B类） 一、单选题 1、上饶银行员工的假期由法定节假日、事假、病假、婚丧假等构成。下列假期是哪项不属于我行员工假期：【D 】。 A. 生育假 B. 年休假 C. 探亲假 D. 奖励假 2、下面不属于对人事干部的基本要求的有【D 】。 A.作风正派 B.品德高尚 C.党性要强 D.积极冒险 3、本行的正式员工，男年满【A 】，女年满【】周岁的，经本人申请，员工所在主管部门审查研究同意和同级工会同意，报总行人力资源部，由总行研究同意后，可办理员工的内部退养有关手续。 A.50、45 B 55、45 C.60、50 D.55、50 4、在员工考勤及员工休假制度的有关规定中，下面不属于法定节假日的有【D 】。 A.元旦 B.春节 C.国庆节 D.事假 5、本行员工结婚一般情况下给予三天的假期，但对于符合晚婚条件的初婚者，可增加【C 】的晚婚假。 A.10天 B.20天 C.15天 D.25天 6、如本行员工探望配偶（距离较远的城市），每年给予一方探亲假一次，假期时间为【D 】天。 A.20天 B.25天 C.15天 D.30天 7、对本行已婚员工探望父母，每【C 】年给假一次，假期为20天。
A.2 B.3 C.4 D 5 8、对本行已婚员工探望父母的往返路费，在本人标准工资【B 】以内的，由本人自理，超过部分由所在单位报销。 A.20% B.30% C.25% D.35% 9、下面不属于对违纪、违规责任人员的处理方式的有【D 】。 A.扣发工资 B.记过 C.降级 D.停薪留职 10、下列不属于录用员工招收程序的有：【D 】。 A.资格审查 B.考试 C.体检 D.直接录用 11、本行员工年度考核的程序是【A 】。 A.被考核人述职→主管领导提出考核等次意见→考核领导小组审核并确定考核等次→审定考核结果→反馈考核结果 B.被考核人述职→考核领导小组审核并确定考核等次→主管领导提出考核等次意见→反馈考核结果→审定考核结果 C.考核领导小组审核并确定考核等次→被考核人述职→主管领导提出考核等次意见→反馈考核结果→审定考核结果 D.被考核人述职→考核领导小组审核并确定考核等次→主管领导提出考核等次意见→审定考核结果→反馈考核结果 12、下面不属于员工应当免职的情形有【D 】。 A.晋升或降低职位的 B.转换职位任职的 C.离职学习期限超过一年的 D.与主管有亲属关系的 13、【B 】是指从本行以外调入工作人员聘任总行部室负责人及分、支行负责人副职以上领导职务，以及员工调出本行任
银行从业考试 2011年银行从业资格考试《公共基础》考前押密试题及答案(1) (5分) 一、单项选择题(共90题，每题0 以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码 填入括号内。 1(承担国家重点建设项目融资任务的政策性银行是( A )。 A(国家开发银行B(中国农业发展银行 C(中国进出口银行 (中国建设银行 D 2(在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )，2008 年正在进行股份制改造的银行是( C )。 A(中国银行，中国建设银行 B(中国建设银行，中国工商银行 C(交通银行，中国农业银行 D(中国农业银行，中国银行 3(下列不是中国的政策性银行的是( C )。 A(国家开发银行 B(中国进出口银行 C(中国银行 D(中国农业发展银行 4(中国金融期货交易所于( D )在上海成立。 06年9月9日
A(1994年 B(1997年 C(2002年 D(2006年 5(在国际收支的衡量指标中，(A )是国际收支中最主要的部分。( A(贸易收支 B(国外投资 C(劳务输出 D(国外借款 D6(下列( A )属于货币政策的最终目标。 A(调整货币供应量 B(调整利率 C(调整准备金 D(稳定物价 (( C )的金融机构归中国保险监督委员会监管。 7 A(票据市场 B(股票市场 C(保险市场 D(期货市场 8(下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是( D )。 A(贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场 B(股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场 C(银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具 D(银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具 9(按照金融工具的(B )划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。 A(类型
中国工商银行柜员考试题库 1、营业网点实施柜员制，必须向（C）备案。 A.县联社会计部门 B.县联社人事部门 C.办事处、市联社会计部门 D.办事处、市联社人事部门 2、实行柜员制且开办联行业务的网点，其会计主管与前、后台柜员合计不得少于（ C ）人。 A.5 B.6 C.7 D.8 3、实行柜员制且未办理联行业务的网点，其会计主管与前、后台柜员合计不得少于（ A ）人。 A.5 B.6 C.7 D.8 4、营业过程中，前台柜员最低保留（B ）个柜员在岗。 A.一 B.两 C.三 D.四 5、经办员向会计主管提出的需由其处理、答复的疑难问题，回复时间不得超过（B ）个工作日。 A.1 B.2 C.3 D.4 6、会计核算的人民币为：( D ) A.本位币 B.本币 C.货币 D.记账本位币 7、帐簿中书写的文字和数字上面要留有适当空格，不要写满格，一般应当占格距的（A）。 A.二分之一； B.三分之一； C.三分之二； D.四分之一 8、签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，由中国人民银行处以：(C)红色的可以删除 A.票面金额1%但不低于100元的罚款； B.票面金额2%但不低于500元的罚款； C.票面金额5%但不低于1000元的罚款； D.票面金额10%但不低于1000元的罚款9、签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额（B）的赔偿金。红色的可以删除 A.1%； B.2%； C.5%； D.10%； 10、银行汇票的出票人是：（A） A.经中国人民银行批准的办理银行汇票业务的银行；改为金融机构 B.办理银行汇票的企业； C.办理银行汇票业务的事业单位； D.票据的收款人 11、银行本票的出票人为；(A) A.经中国人民银行批准办理银行本票业务的金融机构； B.信用社； C.其他金融机构； D.办理银行汇票的企业 12、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户（含银行卡）提取现金（B）（不含）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核身份证姓名与存单（存折、银行卡）姓名一致后予以支付。提取现金20万元（含）以上的，应要求取款人至少提前1天预约。 A．3万元；B．5万元；C．8万元；D．D10万元。红色的可以删除 13、整存整取定期储蓄存款开户起存金额是(B) A．10元B．50元C．100元D．500元 14、大额可转让定期存单采用(C)发行方式 A．记名B．不记名 C．记名固定金额D．记名不固定金额 15、活期储蓄存款开户起存金额是(A) A．1元B．10元C．50元D．100元 16、短期贷款是指贷款期限在（）以内的贷款。
银行从业资格考试《公共基础知识》历年真题库银行从业资格《公共基础》历年试题 一、单选题 1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。 A.广西贺州 B.河北邢台 C.江苏常州 D.河南驻马店 答案：D 解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。 2.国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。 A.债券信用评级法 B.债券风险评级法 C.内部评级法 D.外部评级法 答案：A 解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准 D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险 答案：B 解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。 A.授信业务 B.受信业务 C.表外业务 D.中间业务 答案：A 解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括( )。 A.制定和执行货币政策 B.发行人民币，管理人民币流通 C.经理国库 D.组织实施中央银行公开市场操作
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案） 1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。（银监法第2条） A 在我国境内外设立的商业银行 B 在我国境内设立的金融租赁公司 C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 D 在我国香港、澳门设立的金融机构 2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。（银监法第 17条） A资金来源 B财务状况及资本补充能力 C股东在商界的声誉 D股东从事金融业务的相关经验 3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。（银监法第37条） A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务 B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（银监法第 41条） A 银行业监督管理机构 B 中国人民银行 C 审计机关 D 监察机关
5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。（银监法第 16条） A 设立 B 变更 C 终止D业务范围 6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（银监法第21条） A 风险管理、内部控制 B资本充足率、资产质量 C 损失准备金、风险集中 D 关联交易、资产流动性 7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。（银监法第33条） A 资产负债表 B 利润表 C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 D 注册会计师出具的审计报告。 8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。（银监法第36条） A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更 9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。（银监法第42条） A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明； B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料； C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；
2020年银行从业人员消费者权益保护考试题库398 题[含参考答案] 一、填空题 1．银行业金融机构(董事会)应当将关注和维护金融消费者的合法权益作为重要职责之一，并确保高级管理层有效履行相应职责。 2．在新增建设用地年计划中，要单列保障性住房用地，应做到(应保尽保)。 3．人民银行各分支机构可根据当地人民政府新建住房价格控制目标和政策要求，在国家统一信贷政策的基础上，提高第二套住房贷款的首付款比例和(利率)。 4．国外商业银行的大部分收费标准会根据(社会物价水平和成本)适时调整，整体上处于持续增长之中。 5．网上银行提供“一站式”服务基金，您可通过网上银行进行基金签约、开户、购买、赎回、定投和(变更分红)方式等操作。 6．大多数基金产品通过网银购买可享受申购费率折扣优惠，最低不超过(0.6%)，而在柜台购买基金不能享受任何折扣优惠。 7．客户在一家银行的金融资产达到一定标准或满足银行规定的相关条件，则可晋升为(贵宾客户)。 8．商业银行信用卡营销人员开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存(2)年备查。 9．消费者金融教育是提升银行业消费者(维权意识、维权能力以及银行业社会责任)的重要手段。
10．银监会机关各部门及派出机构要本着(统一行动、协调有序、边界清晰、追求高效)的原则，构建消费者权益保护工作机制。 11．银行应建立一套(快捷、规范、透明)的应诉机制，是有效调解消费者和银行业金融机构间纠纷的必要条件。 12．商业银行应建立规范的网上银行、电子银行(业务投诉处理机制)，建立客户投诉的登记、统计制度，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉，并对客户投诉情况进行研究分析。 13．银行业金融机构应当完善(客户投诉处理机制)，制定投诉处理工作流程，落实岗位责任，及时妥善解决客户投诉事项，积极预防合规风险和声誉风险。 14．中国银行业协会会员单位应完善各项业务处理流程，严格操作规范，保护消费者(个人账户信息)，依法保障存款安全。 15．银行信贷业务要坚持(实贷实付和受托支付)原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。 16．银行业金融机构应制定(收费价目名录)，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素，并由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。 17．银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理(中间业务)或其他金融服务而收取费用。 18．从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户(向救灾专用账户捐款)的跨行转账手续费、电子汇划费、邮费和电报费。 19．从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户通过(本行柜台)、ATM机具、电子银行等提供的境内本行查询服务收费。
吐鲁番地区分行员工转正考试试题 姓名：________ 成绩：__________________________ 一、填空题（每空2分，共计4 0分） 1、邮政储蓄存款基本种类包括（活期）、（定期）、（定活两便）、（通知存款）等。 2、个人活期存款账户开户起存金额为（1）元。 3、活期存款账户按签发存款凭证方式可分为（单折户）、（单卡户）和（卡折合一户）。 4、邮政储蓄定期储蓄包括（整存整取）、（零存整取）、（存本取息）、（整存零取）、（定额定期）等种类。 5、整存整取最多（6次）办理部分提前支取。部分提前支取后剩余部分资金不得低于（50）元。 6、通知存款（5万元）起存，单笔存款金额最高为（500万元）（含）, 存款金额超过上限的，需分笔开户。一次性存入本金，可以一次或分次支取，最低支取金额为（5万元）。 7、定活两便分（固定定活两便）和（不固定定活两便两种）。 二、选择题（每题3分，共计3 0分） 1、整存整取50元起存，存期分（），本金一次存入，到期支取本息。（ABCDEF） A、三个月 B、半年 C、一年 D、二年 E、三年 F、五年 2、（）提前支取和整存整取的部分提前支取，客户须提供本人有效实名
证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件。
(ABCD) 3、单笔存款在（10万元）（含）以上的，使用“中国邮政储蓄银行 4、 邮政储蓄机构出具的个人存款证明，分为时（点存款证明） （时 段存款证明）两种类型。 （B ） A 、活期存款证明、定期存款证明 B 、点存款证明、时段存款证明 C 、存折证明、绿卡证明 D 、自己存款证明、他人存款证明 5、 以下哪些情形的存款不能办理个人存款证明： （ABCD ） A 、已被有权机关冻结； B 、已用于质押； C 、 账户止付或限额止付的限额部分； D 、账户处于挂失状态。 6、 邮政储蓄机构接受客户申请出具时段存款证明后， 该账户内相应 金额存款即处于（）状态。 （A ） A 、止付 B 、挂失 C 、冻结 D 锁定 7、 转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（行内转账）和 （跨行转账）两种方式。 （ AD ） A 、行内转账 B 、账户到账户转账 C 、现金到账户转账业务 D 、 跨行转账 8、 户可向邮政储蓄机构申请寄送对账单。 对账单分为（电子对账单） 与（纸质对账单）两种。 （CD ） A 整存整取 B 、零存整取 C 、定额定期 D 、整存零取 整存整取定期储蓄特种存单” （含）。（C ） A 、1 0万元 10 0万元 C 、1 0万元 2 0 0万元 特种存单的金额上限为（ 200 万元） B 、20万元 100万元 D 、2 0万元 2 0 0万元
保险高管考试题库（雄望教育专营店出） 保险高管考试内参题库 说明：标明红色的选项为正确答案。 一、单项选择题（共50题。每题的备选答案中，只有一个是正确的。） 1、根据我国《保险法》，投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影 响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）日不行使而消灭。 A、10 B、15 C、30 D、60 2、根据我国《保险法》，对保险合同中的（），保险人在订立合同时应当在投保单、保险 单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力。 A、责任免除条款 B、保险责任条款 C、特约责任条款 D、保险金申请与给付条款 3、根据我国《保险法》，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后， 应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（）日内作出核定，但合同另有约定的除外。 A、60 B、30 C、15 D、10 4、根据我国《保险法》，保险人对不属于保险责任的赔偿申请，应当自作出核定之日起（） 日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。 A、15 B、10 C、5 D、3 5、根据我国《保险法》，投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时， 以保险事故发生时保险标的的（）为赔偿计算标准。 A、账面价值 B、实际价值 C、评估价值 D、保险金额 6、根据我国《保险法》，保险合同成立后，投保人按照约定交付保险费，保险人按照约 定的时间开始承担（）。 A、监督责任 B、保护责任 C、保险责任 D、管理责任
2020年银行从业人员消费者权益保护考试题库158 题[含参考答案] 一、填空题 1．中国银监会依法对商业银行代理保险业务制定相关的规章和(审慎经营规则)，进行现场检查和非现场监管。 2．银行有权审核消费者所提供资料的(真实性、合法性、有效性)，有权拒绝为所提供资料不符合要求的消费者办理业务。 3．银行理财产品宣传的(预期收益率)，是银行根据投资标的既往表现和未来市场判断所评估的参考收益率，并不等于承诺收益率。 4．每年9月，银监会发起的银行业消费者金融知识和维权宣传活动名称是(金融知识进万家宣传服务月活动)。 5．(银行)是实施银行业消费者权益保护的工作主体，是对消费者投诉做出快捷、规范、合理应对的第一责任主体 6．银行应充分尊重客户知情权和选择权，履行服务收费(告知义务)，提供收费信息服务的透明度。 7．在进行科学成本测算基础上，对自助机具及电子银行业务等相关服务项目尽可能给予优惠，鼓励引导客户更多使用(自助机具)及网上银行服务。 8．中国银行业协会会员单位应完善各项业务处理流程，严格操作规范，保护消费者(个人账户信息)，依法保障存款安全。 9．《中国银行业公平对待消费者自律公约》适用于(中国银行业协会)会员单位。
10．人民银行各分支机构可根据当地人民政府新建住房价格控制目标和政策要求，在国家统一信贷政策的基础上，提高第二套住房贷款的首付款比例和(利率)。 11．从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户的密码修改手续费和(密码重置)手续费。 12．银行消费行为大致可以分为两类(购买、使用银行产品)的行为和(接受银行服务)的行为。 13．商业银行总行应当制定统一的准入、退出和持续性合作的相关规定，对合作主体、方式和内容进行统一管理和(授权)。 14．商业银行在开展理财业务时应保护消费者的合法权益。遵循(风险匹配)原则，将适合的产品卖给适合的消费者。 15．(个人经营性贷款)是指银行向符合相关规定的借款人发放的用于生产经营的个人贷款。 16．发卡银行在消费者申请信用卡时应做到“三亲见”，即(亲访客户、亲见客户签名、亲见客户身份证件原件及资信证明原件)。 17．根据《银行卡业务管理办法》，到期还款日前还清全部欠款，发卡银行对于持卡人的(消费交易欠款)免收透支利息，取现、转账交易不免息。 18．银行应建立一套(快捷、规范、透明)的应诉机制，是有效调解消费者和银行业金融机构间纠纷的必要条件。 19．理财产品风险等级划分，根据风险从高至低，理财产品风险评级分为高风险、(中高风险、中等风险、中低风险)和低风险五个等级。 20．基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的(收益)，也可能承担基金投资所带来的(损
银行从业资格考试试题（含答案） 一、单项选择题 1．《浙江省小企业贷款风险补偿办法》所称的小企业是指在本省境内依法设立的，上年销售收入在（D）万元以下，且金融机构贷款余额在（）万元以下的生产型、科技型和从事现代服务业的企业。 A、1000，500 B、500，500 C、500，300 D、500，200 2．洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。（C）。 A、借用金融机构 B、保密天堂 C、仿造商业票据 D、通过证券和保险业洗钱 3．公司的法定公积金累计额为公司注册资本的（C）以上的，可以不再提取。 A、30% B、40% C、50% D、60% 4．根据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（A）。 A、按件收取 B、不动产面积 C、不动产体积 D、不动产的价款 5．在我国（B）列于农村信用社业务收入的首位。 A、中间业务收入 B、贷款利息收入 C、结算业务收入 D、罚没收入 6．甲某是商业银行信贷人员，其给某服装厂进行贷款业务中严格审查服装厂的偿还能力，且数额巨大，致使银行遭受重大损失，司法机关对其的处罚是（A）。 A、处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 B、处于五年以下有期徒刑或者拘役，或单处一万元以上十万元以下罚金 C、处于五年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 D、处于五年以上有期徒刑或者拘役，或单处二万元以上二十万元以下罚金 7．逾期支取的定期储蓄，其超过原定存期的部份，除自动转存外，按（D）支付利息。 A、原订的定期储蓄利率 B、存入日的活期储蓄存款利率 C、支取日的挂牌公告定期储蓄存款利率 D、支取日的挂牌公告的活期储蓄存款利率 8．农户联保贷款单个借款人的最高借款余额为（D）。 A、3万元 B、5万元 C、7万元 D、10万元。 9．在我国，储蓄存款是指（A）。 A、个人存款 B、企业存款 C、同业存款 D、单位存款
2017年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库 (各个省份的不一样,有需要全部题库的可联系秋秋:贰叁玖叁玖叁壹叁壹) 1. 商业银行的董事会,一般会设置风险管理委员会,该委员会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议, 并对高管层具体执行情况进行监督。 答案 :正确 2. 商业银行不仅仅是经营货币的金融机构,而且是经营风险的经营机构。 答案 :正确 3. 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失; 利用资本金来应对非预期损失 ; 通过购买商业保险来应对灾难性损失,包括对衍生产品交易等过度投机行为造成的灾难性损失。 答案 :错误 4. 商业银行风险管理的目标不是要完全消除风险,而是将风险控制在可承受范围内,实现风险 -收益的平衡。 答案 :正确 5. 信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化, 影响金融产品价值, 从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 答案 :错误 6. 信用风险具有明显的系统性风险特征,是不可规避的。 答案 :错误 7. 商业银行通常将流动性风险看做是对其经济价值最大的威胁。答案 :错误 8. 风险对冲是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动正相关或完全正相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。 答案 :错误 9. 银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。 答案 :错误 10. 商业银行的核心一级资本不包括少数股东资本。 答案 :错误 11. 经济资本是指商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金。 答案 :正确 12. 累积加总所获得的资产组合层面的经济资本大于各业务单位经济资本的简单加总。 答案 :错误 13. 根据马柯维茨资产组合管理理论,多样化的组合投资具有降低系统性风险的作用。 答案 :错误 14. 良好的公司治理是现代商业银行实现持续稳健发展的基础。答案 :正确 15. 风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分,是高管层在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上, 最终确定的风险管理的底线。 答案 :错误 16. 商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别。 答案 :错误 17. 现在,商业银行危机管理主要采用“化敌为友”方法,以降低利益持有者或公众的持续对抗。答案 :正确 18. 财务因素分析是信用风险分析过程中的一个重要组成部分,非财务因素分析只是对财务因素分析的一个辅助与补充。
2020年银行从业资格考试题库附全答案 一、单选题 1.我们通常所说的利率是指（B）。 A．市场利率 B．名义利率 C．实际利率 D．固定利率 2．国民经济发展的总体目标一般包括（A）。 A，经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 D．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长 3.在一国经济过度繁荣时，最有可能采取以下哪种政策（B） A.扩张性财政政策，抑制通胀 B.紧缩性财政政策，抑制通胀 C.扩张性财政政策，防止通货紧缩 D.紧缩性财政政策，防止通胀 4．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（D）。 A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资及储蓄业务需求 B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行 5．城市商业银行是在（D）的基础上成立起来的。 A．农村信用合作社 B．股份制商业银行 C．人民银行 D．城市信用合作社 6．下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（B）。 A．农村商业银行 B．农村资金互助社 C．农村信用社 D.农村合作银行 7．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（B）。 A．中国农业银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．国家开发银行 8．下列不属于商品期货的标的商品是（B）。 A．大豆 B．利率期货 C．原油 D．钢材 9．中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于(A) A．公开市场业务 B．存款准备金 C.窗口指导 D．再贴现 10．中央银行票据的特点有（C）。 A．无风险、期限短、流动性低 B．无风险、期限长、流动性低 C．无风险、期限短、流动性高 D．无风险、期限长、流动性高
招商银行新员工考试试题及答案 1.打造适应客群建设要求的产品体系，重点体现在以下几个方面？（多选）ABCD A、不断聚焦 B、持续创新 C、直扑前沿 D、风险管理 2.通过无贷户客户经理的设置，改变过去大量的寄出客户，无贷户客户无人管理的状态，实现客户管理的全覆盖（判断）对 3.公司核心客群的经营目标是（），成为核心客户的核心银行（多选）ABCD A、业务聚焦 B、价值充分 C、风险可控 D、合作紧密 4.我行公司金融组织体制改革是与（）相适应。（单选）B A、管理需要 B、战略转型 C、经济形势 D、队伍建设 5.2013年-2016年，我行公司金融二次转型的脉络日益清晰，具体经历哪些阶段（）多选ABCDE A、服务升级 B、打造专业银行 C、攻其四点 D、两大聚焦 E、结构调整 6.公司核心客群的经营管理模式包括哪三种（）多选BCD A、双人四眼 B、名单制 C、铁三角 D、综合服务方案 7.总行通过构建（），从市场、风险、需求三个维度，综合定量和定性因素对工业细分行业进行筛选和评级。（单选）D A、大数据模式 B、九宫格模型 C、行业必选模型 D、价值分析模型 8.持续创新就是要紧跟市场变化，围绕客户需求不断创新基础结算产品和复杂的战略性产品。（判断）对 9.围绕“以客户中心”的客群建设，不断丰富完善产品体系，最终聚焦于交易银行和投资银行。（判断）对 10.并购金融、供应链金融和跨境金融产品创新不是与风险管理的变革密切结合。（判断题）错 11. 产品体系建设要求直扑前沿，就是通过强化总分行（）队伍建设，不断提升对一线的产品支持。（单选）B A、客户经理 B、产品经理 C、风险经理 D、审贷官 12. 我行公司金融深入推进二次转型主要是围绕哪两大主线展开的？（多选题）AB A、客群建设 B、产品体系建设 C、管理体系建设 D、流程体系建设 13.从小企业无贷户到基础客群，再到核心客群，以“客户为中心”的客群建设是公司金融
1.以下不属于现场检查程序的是( )。 A.现场检查准备阶段 B.现场检查实施阶段 C.现场检查处理阶段 D.现场检查后续阶段 【正确答案】D 【答案解析】现场检查的程序包括现场检查准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段，检查档案 整理。银行从业资格历年考试真题及答案下载 2.风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的部分，通常只披露( )。 A.核心资本指标 B.附属资本指标 C.资本充足率指标 D.资本扣除项指标 【正确答案】C 【答案解析】风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的部分，通常只披露资本充足率指标，缺少核心资本.附属资本及资本扣除项等指标。2017银行从业考试题库 3.下列关于风险监管的说法，不正确的是( )。 A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况 B.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段。对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和 监控 C.监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制.风险管理体系以及风险计量模型的有效 性 D.在分析银行机构风险状况时，只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可，不需分析分支 机构的风险水平 【正确答案】D 【答案解析】在分析银行机构风险状况时，既要分析银行整体并表基础上的总体风险水平，还要分 析其单一或部分分支机构的风险水平。风险管理练习题 4.监管部门监督检查与( )共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 A.最低资本充足率 B.市场约束 C.外部审计 D.内部审计 【正确答案】B 【答案解析】监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 5.资本充足率压力测试框架以( )的压力测试为基础。 A.综合风险 B.混合风险 C.多风险 D.单一风险 【正确答案】D 【答案解析】资本充足率压力测试框架以单一风险的压力测试为基础。 6.原则上，定期压力测试至少( )一次。银行从业公共基础试题 A.两年 B.半年 C.一年 D.一季度
银行员工考试题库（法律法规类） 一、单选题 1、自营贷款期限最长一般不得超过（C）年。 A、3 B、5 C、10 D、15 2、银行汇票的提示付款期限自出票日起（D）。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。 A、5天 B、10天 C、20天 D、1个月 E、3个月 3、定活两便存款按同档次利率打（C）折计息。 A、3 B、5 C、6 D、8 4、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）内予以处分。 A、半年 B、1年 C、2年 D、3年 5、法定盈余公积按规定转增资本金后，留存的法定盈余公积不得少于实收资本的（B）。 A、10% B、25% C、30% D、50% 6、各分社、营业部大额现金审批权限规定：当日一次或累计支取现金（B）万元的，由当班人员在票据背后签字、审批， A、3—10万元 B、5—20万元 C、10-30万元 D、10—50万元 7、信贷部门要在每笔贷款到期的前（C）天填制贷款到期通知书，交于借款人； A、7 B、10 C、20 D、30 8、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（B）。 A、5% B、10% C、15% D、20% 9、申请签发差额银行承兑汇票的企业必须交存不低于（C）的保证金。
A、10% B、30% C、50% D、80% 10、人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超（B）。 A、3个月 B、六个月 C、一年 D、二年 11、我社小额质押贷款用本社存单作为质押物的，贷款利率按照人民银行公布的（A）执行。 A、基准利率 B、基准利率上浮20% C、基准利率上浮30% D、基准利率上浮50% 12、设立有限责任公司，全体股东的货币出资金额不得低于注册资本的（A）。 A、30% B、50% C、60% D、80% 13、存款人死亡，存款没有争议的，存款金额在（C）元以上，办理挂失手续时必须有公证书，并由公证书指定的遗产继承人办理挂失手续。 A、10000 B、5000 C、2000 D、1000 14、根据《商业银行法的》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（B）。 A、5% B、10% C、20% D、30% 15、我国目前使用的银行承兑汇票在付款日期形式上属于（B）。 A、见票即付 B、出票后定期付款 C、见票后定日付款 D、见票后定期付款 16、根据《商业银行法》的规定，贷款余额与存款余额之比不得超过（C）。 A、25% B、50% C、75% D、80% 17、存款帐户结清，开户单位剩余的空白支票必须（D）。 A、自行销毁 B、自行剪角作废 C、留作以后使用 D、交回开户银行注销
商业银行高管考试试题分行三 单位：姓名: 总分:100得分: 一、单选题(共5题、每题2分、共10分、在正确的答案前打√) 1. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，哪一级的银行银行业监督管理机构可以责令其限期改正？B A国务院银行业监督管理机构、B省一级派出机构、C地市一级派出机构、D县市一级派出机构 2. 根据《中华人民共和国担保法》规定，以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押登记的部门是：（C ） A当地工商行政管理部门 B国资委 C核发土地使用证书的土地管理部门 D房产局 3. （D ）凭证是根据某项业务的特殊需要而制定的专用格式。A原始凭证 B记账凭证 C基本凭证 D特定凭证 4. 《流动资金贷款管理暂行办法》的核心指导思想是 B 。 A授信条件B需求测算C支付方式 5. A 是指投资项目的固定资产投资与铺底流动资金之和。 A项目总投资B营运资金量C项目融资需求量 二、多选题(共5题每题2分共10分、在正确的答案前打√) 1. 金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？（ABCD ） A风险管理、B资本充足率、C资产质量、D损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性 2. 金融租赁是以（B ）为目的，以（C）为租赁对象，以（E）为承租人的新型金融业务。
A融通物资、B融通资金、C技术、办公设备、D自然人、E经济法人 3. 下列哪些不属于银行业金融机构：C D A中国工商银行、B中国农业银行、C保险公司、D典当行 4. 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施？A C A接管、B宣布解散、C促成机构重组、D宣告破产5. 《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于 A C 等用途的本外币贷款。 A个人消费、B投资理财、C生产经营、D资金周转 三、判断题(错误的打X，正确的打√，5题每题2分共10分) 1．资本充足率也称资本充实率，是保证银行等金融机构正常运营和发展所必需的资本比率。（√） 2．背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为，是转移票据权利的证明方式。（√） 3．信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。（√） 4．金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向特定人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。（√）5．存款准备金，是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的现金。（√） 四、名词解释（每题5分共20分） 1.通货膨胀 指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产品供给，导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续
银行从业资格考试题库汇编(4000题) 第323 页共323 页窗体顶端 一.单选题1.一般而言，银行最主要的资产业务是（ B ）。 A .存款 B.贷款 C.证券投资 D.固定资产2.中国人民银行规定，中期贷款期限为（ B ）。A .1年以内 B.1年至5年 C.1年至3 年 D.5年以上3.中国人民银行规定，中期流动资金贷款期限为（ C ）。A .3个月以内 B.3个月至1年 C.1年至3年 D.1年至5年4.某期限为8年的技改贷款，如贷款到期后，借款人向银行 申请展期，则银行给予展期的期限累计不得超过（ C ）年。 A .1 B.2 C.3 D.45.根据《贷款通则》规定，贷款期限是根据 （ C ）确定的。A .借款人生产经营周期和银行头寸情况 B.借款人还款能力和保证人还款能力 C.借款人生产经营周期.还款能力 和贷款人资金供给能力 D.保证人的保证能力6.与贷款五级分类相对应的贷款损失准备金制度应是（ B ）。A .普通准备金制度 B.专项准备金制度 C.特别准备金制度 D.一般准备金制度7.票据贴现的贴现期限最长不得超过（ B ）月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。A .三个 B.六个 C.二个 D.八个8.贷款审批权限以（ B ）贷款金额确定。A .单笔最大 B.单户累计 C.笔数最 大 D.最大一笔9.由于不完善或失灵的内部程序.人员和系统或外部事件导致损失的风险，为（ C ）。A .选择风险 B.承销风险 C.操作风险 D.交易风险10.某些特定种类的企业或行业贷款可能包
含比其他种类或行业更大的风险，这种风险称为（ A ）。A .内在风险 B.集中风险 C.交易风险 D.组合风险11.商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到 （ A ）。A .授信主体的统一B.授信形式的统一C.授信对象的统一 D.不同币种授信的统一12.商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信，即授信要做到（ C ）。A .授信主体的统一 B.授信形式的统一C.授信对象的统一D.不同币种授信的统一13.不对外公开，作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额，由商业 银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是（ B ）。 A .公开授信 B.内部授信 C.集中授信 D.秘密授信14.下列哪个项目不属于流动资产（ C ）。A .货币资金 B.应收账款 C.应付账 款 D.存货15.下列项目中属于流动资产的是（ A ）。A .银行存款 B.短期借款 C.应付票据 D.预提费用16.下列各种情况属于风险较大的是（ A ）。A .企业的固定成本在总成本中的比重大 B.企业产品具有独特性 C.与经济周期变化的相关程度低 D.对其他 企业的原材料供应和产品销售的依赖性弱17.下列各种情况属于风险较大的是（ B ）。A .企业的固定成本在总成本中的比重小 B.企业所在行业与经济周期变化的相关程度高 C.企业进入成熟期 D.企业产品具有独特性18.《担保法》规定：保证方式可分为 （ C ）。A .代偿保证和一般保证 B.赔偿责任和连带责任保证 C.
银行职业道德考试题库 含答案 集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-
银行职业道德考试题库（一） 一、单选题（20分，每题1分） 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是（） A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（） A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。（） A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：（） A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司 D中国农业银行 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。（）
A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：（） A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：（） A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：（） A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：（）A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎