证券公司个人工作总结 Check, evaluate and study the work results, an alyze the shortco mings of the achieveme nts, and draw experie nee. 姓名：_______________________ 单位：______________________ 时间：_______________________ 编号：FS-DY-20414 证券公司个人工作总结 说明：本总结资料适用于把某段时间的工作成果进行全面系统的检查、评价、分析、 I 研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒的经验。文档可直接下载或修改，使用 时请详细阅读内容。 XX年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试上线及其它工程实施工作。 工作主要成绩如下： 1、xx年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持
工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护；银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方面在客户使用过程中遇到各种问题，我都把他详细归类，哪些是理解、使用上的错误，哪些是程序错误、哪些是程序有待完善的，必要时汇总形成文档发到总部。而具体使用过程中，不同客户有不同需求，也要进行相应地程序修改来满足需求。总之，在人员紧缺的情况下，尽量把服务做得细致到位，让客户感觉到我们的技术服务没有打折。 2、顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至热闹路营业部，同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据，实现了三家营业部在同一日顺利过渡。 3、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易 项目实施。在时间紧张、问题较多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员的协助，终于比较顺利地完成了任务。 4、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。
第二章证券交易程序 第一节 【例题】证券账户用来记载投资者所持有的证券（）。 A.种类 B.数量 C.价格 D.相应的变动情况 【例题】委托指令根据（），有市价委托和限价委托。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制D委托时效限制 【例题】在订单匹配原则方面，我国采用（）。 A.价格优先原则、时间优先原则 B.按比例分配原则、数量优先原则 C.客户优先原则、做市商优先原则 D.经纪商优先原则 【例题】对于记名证券而言，完成了清算和交收，还要完成一个（）环节，证券交易过程才告结束。 A.余额清算 B.登记过户 C.清户 D.清账销户 第二节 【例题】根据中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》规定，（）对证券账户实施统一管理。A.中国证券登记结算有限责任公司 B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司 D.中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构 【例题】按（）划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国证券登记结算有限责任公司认可的其他证券。 A.交易金额 B.账户用途 C.交易场所 D.投资者种类 【例题】对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立（）个。 A.1 B.2 C.3 D.4 【例题】（）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。 A.证券存管 B.证券托管 C.证券交付 D.证券交易 【例1】对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由（）托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。 A.中国证券登记结算有限责任公司 B.交易参与人 C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 D.证券公司 【例2】投资者具有下列（）情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易。 A.撤销当日有交易行为的 B.撤销当日有申报 C.新股申购未到期的 D.因回购或其他事项未了结的 【例1】投资者可将其托管股份从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管。这一过程通常称为证券（）。 A.复合托管 B.双重托管 C.指定托管 D.转托管 【例2】（判断题）转托管只能是一只证券或多只证券，不能是一只证券的部分。（） 第三节 【例题】非柜台委托主要有（）等形式。 A.人工电话委托 B.传真委托 C.自助和电话自动委托 D.网上委托 【例题】上海证券代码和深圳证券代码都为一组（）位数字。 A.4 B.5 C.6 D.7 【例题】以下（）是上海证券交易所和深圳证券交易所都可以接受的市价申报。 A.对手方最优价格申报 B.本方最优价格申报 C.最优5档即时成交剩余撤销申报 D.最优5档即时成交剩余转限价申报 【例题】债券买断式回购的计价单位是（）。 A.每股价格 B.每百元资金到期年收益 C.每百元面值债券的到期购回价格 D.每百元面值债券的价格 【例题】从2002年3月25日开始，国债交易率先采用（）。
证券经纪业务的含义和特点考试试题及答案解析 一、单选题（本大题5小题．每题0.5分，共2.5分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。） 第1题 下列属于证券经纪商应发挥的作用的是( )。 A 提供证券资产管理 B 提高证券投资的收益 C 提供信息服务 D 防止股价波动 【正确答案】：C 【本题分数】：0.5分 【答案解析】 [解析] 证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在：①充当证券买卖的媒介，提高证券市场的流动性和效率；②提供信息服务。 第2题 目前我国证券经纪业务主要是( )。 A 柜台代理买卖 B 证券交易所代理买卖 C 证券公司代理买卖 D 投资者自行买卖 【正确答案】：B 【本题分数】：0.5分 【答案解析】 [解析] 证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。从我国证券经纪业务的实际内容来看，柜台代理买卖比较少。因此，证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。第3题
王小姐想购买某种债券，她的代理人告诉她，购买此债券风险很大，但她执意购买，那么，王小姐的代理人应该( )。 A 代她购买 B 根据实际情况变通少买 C 如果王小姐对此债券有过交易记录就代她购买 D 不接受她的委托 【正确答案】：A 【本题分数】：0.5分 【答案解析】 [解析] 委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。 第4题 证券经纪业务的对象是( )。 A 仅指所有上市交易的股票 B 仅指所有上市交易的债券 C 所有上市交易的基金 D 所有上市交易的股票和债券 【正确答案】：D 【本题分数】：0.5分 【答案解析】 [解析] 证券经纪业务的特点之一是：业务对象的广泛性，即所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。 第5题 下列关于证券经纪商在经纪业务中所扮角色的说法，错误的是( )。 A 以代理人的身份从事证券交易 B 尽量使买卖双方按自己的意愿成交 C 不以自己的资金进行证券买卖 D 收入来源为买卖价差
第二章证券交易程序练习题 一、单项选择题（四个选项中，选择一个最符合题意的选项） 1．我国沪深证券交易所目前采用的报价方式是（）。 A．口头报价 B．书面报价 C．电脑报价 D．人工报价 2．有甲、乙、丙投资者三人，均申报买入同一股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买入价11.30元,时间10:25,乙的买入价11.40元,时间10:30;丙的买入价11.40元,时间10:25。那么这三位投资者交易的优先顺序为（）。 A．乙＞甲＞丙 B．甲＞丙＞乙 C．甲＞乙＞丙 D．丙＞乙＞甲 3．下列关于特殊法人机构证券账户开立要求的说法，错误的是（）。 A．信托公司每设立1个信托产品开立1个专用证券账户 B．全国社会保障基金每设立1个投资组合开立1个证券账户 C．证券投资基金按照每一特定客户证券投资开立1年证券账户 D．证券公司开展集合资产管理业务的，每设立1项集合资产管理计划开立1个专用证券账户 4．下列不属于非柜台委托的是（）。 A．书面委托 B．电话委托 C．传真委托 D．自助委托 5．根据我国证券交易规则的规定，A股及债券现货的申报价格最小变动单位是人民币为（）。 A．0.005元 B．0.001元 C．0.1元 D．0.01元 6．上海证券交易所买断式回购的交易单位为（）及其整数倍。 A．1手 B．10手 C．100手 D．1000手 7．某国债的面值为100元，票面利率为5%。计息日7月1日，交易日是12月1日，则交易日挂牌显示的已计息的天数是（）。 A．154 B．152 C．151 D．153 8．根据（），委托指令分为买进委托和卖出委托。 A．买卖证券的方向 B．委托订单的数量 C．委托价格限制 D．委托时效限制 9．一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。 A．审查 B．验证 C．验证资金及证券 D．结算 10．证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的委托时，应该（）完成交易。 A．自行对冲 B．与委托人协商对冲 C．向交易所申请竞价 D．报交易所批准后对冲 11．证券交易所内的证券交易按（）原则竞价成交。
第四章证券经纪业务 ?要紧考点： 掌握证券经纪关系的确立过程; 掌握客户证券交易结算资金第三方存管的要紧内容。 熟悉证券经纪业务运营治理的一般要求;熟悉经纪业务要紧环节的操作规范; 熟悉经纪业务中的禁止行为; 熟悉经纪业务内部操纵要紧内容和要求;熟悉证券经纪业务的风险种类; 熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。 第一节证券经纪业务概述 ?一、证券经纪业务的含义（熟悉） 在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。 ▲证券经纪业务能够分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。
▲在证券经纪业务中包含的要素有：托付人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。 证券经纪商作用（1）充当证券买卖的媒介。提高了证券市场的流淌性和效率（2）提供信息服务。 ?二、证券经纪业务的特点（熟悉） （一）业务对象的广泛性 所有上市交易的股票和债券，价格变动性的特点。 （二）证券经纪商的中介性 （三）客户指令的权威性 证券经纪商要严格按照托付人的要求办理托付事务，这是证券经纪商对托付人的首要义务。 （四）客户资料的保密性
?三、证券经纪关系的建立 （一）证券经纪关系的确立 1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。 2.签订《证券交易托付代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。 ▲《证券交易托付代理协议书》是客户与证券经纪商之间在托付买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的差不多约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的差不多法律文书 我国《证券法》第139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户治理。”依照此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其指定的存管银行、证券
一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。) 1.下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是( )。 A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销 B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多 C.外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税 D.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等 2.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。 A.零息债券、附息债券和息票累积债券 B.实物债券、凭证式债券和记账式债券 C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债券 3.在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 4.受利率风险影响较大的债券是( )。 A.短期债券 B.中期债券 C.长期债券 D.浮动利率债券 5.在( )，我国停止发行国债。 A.20世纪60年代和70年代 B.20世纪50年代和60年代C.20世纪80年代和90年代 D.20世纪70年代和80年代 6.以个人为发行对象的( )，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。 A.短期国债B.非流通国债 C.流通国债 D.中期国债7.我国金融债券的发行始于( )。 A.北洋政府时期 B.国民党政府时期 C.1993年，中国投资银行被批准发行 D.1994年，我国政策性银行成立后8.下面不属于我国金融债券的是( )。 A.中央银行票据 B.证券公司债券 C.财务公司债券 D.信用公司债券9.下列关于地方政府债券的论述中，正确的是( )。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”10.下列说法中，不属于债券票面要素的是( )。 A.债券的票面价值 B.债券的到期日期 C.债券承销机构的名称 D.债券的票面利率二、多项选择题(下列四个选项中至少有两项符合题意，请找出恰当的选项填入括号中。) 1.在确认债券的面值时，需要确定的两个因素包括( )。 A.票面价值的币种 B.债券的票面金额 C.债券的票面利率 D.债券的利率计算方法 2.在实际经济活动中，债券收益可以表现为( )。 A.利息收入 B.资本利得 C.再投资收益 D.债务人违约金 3.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是( )。 A.债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金 B.恶性通货膨胀导致货币的贬值 C.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失D.债权人的意外死亡 4.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为( )。 A.实物债券 B.凭证式债券 C.记账式债券 D.资本债券 5.关于流通国债的描述，正确的是( )。 A.投资者可以自由认购、自由转让 B.通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求 C.一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易 D.以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券 6.下列各项中，其变化会引起债券价格上升的因素有( )。 A.市场利率下降 B.紧缩的货币政策 C.本币升值 D.对通货膨胀实行保值补贴7.公司债券的种类包括( )。 A.信用公司债券 B.不动产抵押公司债券 C.保证公司债券 D.可转换公司债券8.国际债券的发行人主要是( )。 A.各国政府、政府所属机构 B.银行或其他金融机构 C.自然人 D.一些国际组织等9.可交换债券与可转换债券的不同之处有( )。 A.发债主体和偿债主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身 B.发行目的不同，前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要
证券公司年终工作总结及明年工作打算范文 号角相闻，告别2004业界风云；战鼓催发，迎来更富挑战的20xx。站在新一年的起点，**证券继往开来，正确把握券业发展大势，振奋精神、周密运筹，以必胜的信心和有效的准备积极应对挑战，拉开了抢占券业新的战略制高点、以资源深度整合为突破口、以发展缔造新希望的序幕。 回首20xx年，**证券面对券业严峻的市场形势，面对重大政策变化和券商大规模分化、重组、兼并等因素带来的历史性发展机遇，审时度势，认定“非固实之基无以铸广厦千尺，非坚韧之躯无以搏沧海巨澜”的道理，按照“规范发展，做精做强”工作指导思想和年初股东会、董事会提出的工作任务目标积极推进各项工作，以增收节支、业务转型、强化风险控制等管理工作、加强人力资源建设为侧重点，公司全体干部员工同舟共济、坚定信心、迎难而上、一些业务和工作取得了较大进展。过去的一年，**证券投行在严峻的证券市场环境下克服重重困难，勇于探索与创新，摸索出一条“以重点行业形成特色经营、做优质项目打造公司品牌”的经营思路。经过不懈的努力，**证券投行实现了股票承销、债券承销、收购兼并三大业务的协同发展，并逐步培育了在基础行业特色与品牌。20xx年**投行业务又上一新台阶，1-12月主承销家数排名第三,IPo主承销家数排名第二，总承销金额在行业排名第十二，取得了历史最优成绩。其中，我们承销的开滦精煤项目筹资金额达到10.5亿元，这标志着我司在承揽大型投行项目上实现历史性跨越。经纪业务扭亏为盈，市场份额逐步上升，从
交易所公布的20xx年1至11月股票基金交易量同业排名统计数据看，我公司股票基金总交易量的排名为21位，比20xx年提高了3位。同时，业务转型取得一定进展，仅今年前11各月，基金销售就比去年同期增长近4.5倍，8月份基金代销资格的取得，使我司基金业务的竞争力得到进一步提升；作为拓展市场、抢占客户资源、实现经纪业务转型的另一项工作，经纪业务今年大力推广了以银证通为主的非现场业务，并初见成效，20xx年在银证通客户开户量、交易量上都有大幅增长，银证通交易在营业部交易中的比例比2003年提高了一倍。内部管理进一步加强，信息技术平台建设进一步推进。按照业务归属，公司精简管理机构与管理岗位，整合资源，充实一线业务部门，提高了公司工作效率。风险控制以审计部牵头，成立了公司风险控制委员会，建立了从立项、决策到执行、反馈的科学流程与一体化风险控制体系，使风险控制覆盖各项业务的事前、事中、事后各个环节，在实际工作中收到一定成效。公司加大IT平台建设投入，启动了集中交易、cRm、广域网升级、办公自动化、公司网站升级等大型项目，投资规模是公司成立以来最大的一次，对公司实现可持续发展以及开展创新业务具有重要意义。告别20xx年，回首载浮载沉、激荡变换的业界风云，我们可以毫无愧色地说，**证券广大干部员工风雨与共、顷尽全力奋斗过，众志成城、满怀喜悦收获过。尽管有些工作还不尽如人意，尽管前程还颇多艰险，但路是一步步走出来的，过去留下的缺憾正是我们今后攻坚的着力点。展望20xx，**证券必定会开创更具希望、更富前景的明天。为什么如此断言？这是由外围环境和内在
2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券交易 第二章 证券交易程序 知识点：证券账户的种类 ● 定义： 按照交易场所划分：上海证券账户、深圳证券账户；按照账户用途划分：人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户。 ● 详细描述： 人民币普通股票账户简称A股账户，境内投资者、合格境外机构投资者均可以开立。 A股账户按持有人可分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金专用证券账户。A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可买卖人民币普通股票，也可买卖债券、上市基金、权证等各类证券。 人民币特种股票账户简称B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。B股账户按分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。 证券投资基金账户简称“基金账户”，用于买卖上市基金的一种专用型账户。 例题： 1.目前在我国A股账户不可用于买卖（ ）。 A.B股 B.证券投资基金 C.人民币普通股票 D.债券 正确答案：A 解析：A股账户可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等证券。故A不正确。 2.按（ ）划分，证券账户可分为上海证券账户和深圳证券账户。 A.证券账户的用途 B.交易场所
C.持有人 D.交易品种 正确答案：B 解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的政权以及中国结算公司认可的其他证券。 3.A股账户按持有人分为（ ）。 A.自然人证券账户 B.一般机构证券账户 C.证券公司自营证券账户 D.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户 正确答案：A,B,C,D 解析：考查证券账户的种类 4.（）是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。 A.债券账户 B.A股账户 C.转债账户 D.基金账户 正确答案：B 解析：A股账户是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。 5.按照证券账户的用途来划分，我国证券账户的种类包括()等。 A.A股账户 B.B股账户 C.基金帐户 D.权证帐户 正确答案：A,B,C 解析：证券账户按用途划分，可分为人民币普通股票账户（A股账户）、人民币特种股票账户（B股账户）、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。其中A股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。没有权证账户。 6.我国证券账户按照交易场所划分可分为()。
第四章证券经纪业务 ?主要考点： 掌握证券经纪关系的确立过程; 掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。 熟悉证券经纪业务运营管理的一般要求;熟悉经纪业务主要环节的操作规范; 熟悉经纪业务中的禁止行为; 熟悉经纪业务内部控制主要内容和要求;熟悉证券经纪业务的风险种类; 熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。 第一节证券经纪业务概述 ?一、证券经纪业务的含义（熟悉） 在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。 ▲证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。 ▲在证券经纪业务中包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。 证券经纪商作用（1）充当证券买卖的媒介。提高了证券市场的流动性和效率（2）提供信息服务。 ?二、证券经纪业务的特点（熟悉） （一）业务对象的广泛性 所有上市交易的股票和债券，价格变动性的特点。 （二）证券经纪商的中介性 （三）客户指令的权威性 证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。 （四）客户资料的保密性 ?三、证券经纪关系的建立 （一）证券经纪关系的确立 1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。
2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。 ▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书 我国《证券法》第139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其指定的存管银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。 3.开立资金账户与建立第三方存管关系 客户证券资金台账。 ▲开立资金账户遵守“实名制”。 ▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理 ▲客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密码）。客户在正常的交易时间内可以修改密码。 ?【例】（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。 A.《风险提示书》 B.《客户须知》 C.《证券交易委托代理协议》 D.《客户交易结算资金银行存管协议书》 ?『正确答案』C （二）客户交易结算资金第三方存管（掌握） 中国证监会要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。 客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理，存管银行为客户提供交易结
证券公司年度个人工作总结范文 这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。 “创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市
场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得？ 也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。 通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。 严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。 圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。
关于证券公司经纪业务创新发展的思考
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关于证券公司经纪业务创新发展的思考 ９郭权 一，调研的背景与意义 证券经纪业务是证券公司最传统最主要的业务部门,该业务部门一直以来在没有竞争的环境中粗放的经营与发展，但最近以来,由于佣金市场化的实行,再加上监管政策、市场竞争、IT 技术应用、客户需求变化等诸多因素的影响,该部门正在酝酿着一场重大的变革,这场变革不仅是竞争格局的变革,更重要的是经纪业务内涵的变革。 二,银河证券公司现状 银河证券公司是全国最大的证券公司之一,原有的经纪业务营销模式给公司带来了巨大的利润，但随着竞争的加剧和市场环境的改变,公司经纪业务营销模式的改革，迫在眉睫。 三,银河证券公司环境分析 任何一家券商都是在不断变化的社会经济环境中进行经营活动的,因此,认真分析研究公司的营销环境，是本公司搞好营销工作的前提。 (1）微观环境分析,银河证券的经纪业务主要涉及交易市场上的交易者和公司的竞争对手即其它券商或机构。 （2)宏观环境分析,主要对公司所处的经济环境、政策法律环境、人口因素、社会文化因素、技术因素等进行分析。 ＳＷＯT 分析:在讨论了证券公司所要涉及的相关环境以后,我们可以根据其具体的环境特点，来分析一下银河证券公司在面对这些环境时所具有的优势、劣势、机会和威胁。 （１)机会，投资人口众多、国家宏观经济情况向好等。 （2)威胁，证券公司国际化、竞争更加激烈等。 (3)优势，资金实力较强、知名度高。 (4）劣势,较多的营业部带来管理和协调的诸多不便等。 四,银河证券公司经纪业务营销策略 主要是结合证券市场的特点，将证券公司营销的基础理论应用于银河证券公司的经营活动之中，探讨银河证券公司的营销策略。 面对这样严峻的形式和整个行业的日益规范，我们迫切需要重新审视证券公司的经纪业务,研究证券公司的营销策略。就目前来说，证券公司的营销管理水平参差不齐,总体上还处于初级阶段，主要表现在:服务意识不强，对市场研究与开发不重视，缺乏整体营销观念,管理不科学，竞争策略简单化，等等。因此，要想在激烈的市场竞争中取胜,证券公司必须拥有一套良好的营销组合策略。针对这些问题，本文重点以银河证券公司为背景,来探究银河证券公司的经纪业务营销策略,试图提出一些对上述问题的解决方案，以此来促进银河证券公司的经营和发展。 证券行业经过综合治理与规范发展后，开始进入创新发展期。从以前靠天吃饭的机会导向,开始转变为加强自身转型与创新的战略导向。主流券商的收入结构已发生明显的变化，盈利模式的定位会更加清晰。证券经纪业务对创新发展的探索更加激烈,差异化将会逐步显现。战略定位与业务模式是券商转型时期,必须
从2014年11月30日入司已经三个月时间，在此期间公司领导和同事在工作和生活方面给予我很多帮助。公司客户服务中心刚上线阶段，通过日常工作学习自己对客户服务中心建设和客户服务有了更高的认知，同时积极与领导和同事进行沟通，尽快的融入了东兴证券这个集体。在试用期阶段自己主要负责完成以下工作：1、由于公司客户服务中心的客户服务平台正处于开发阶段自己进入公司，利用之前的工作经验自己首先提出客户服务平台功能需求，在2014年12月14日和12月22日组织总部和营业部客户服务中心工作人员对客户服务平台进行测试，同时将测试结果及时反馈给金正公司工作人员，并且与金正公司工作人员进行沟通商讨对客户服务平台的功能完善，并于2015年1月15日完成功能完善建议提交金正工作人员; 2、负责公司客户服务中心质检管理办法编辑，并且协助完成公司客户服务中心管理办法制定及公司客户服务中心规范用语编辑，完善公司客户服务中心制度体系建设; 3、每月定时对总部和营业部客户服务中心话务进行抽查质检，并且将话务中存在的问题进行汇总发送给各相关工作人员，并对质检问题进行沟通，同时每月提交客户服务中心质检月报，通过此项工作来提高客户服务中心服务水平; 4、从2015年1月客户服务中心客户服务平台坐席系统上线之后，开始接听客户咨询电话，通过在接听客户电话过程中来促进业务知识的学习，同时提高自身客户服务意识; 5、每日组织客户服务中心人员的晨会，通过晨会来了解当时市场资讯，共同学习每日疑难业务知识和新业务知识，同时学习公司近期工作任务与重点; 6、针对客户服务中心工作流程和标准使用语及相关工作对北京营业部相关工作人员进行培训，通过培训学习了解客户服务中心工作流程和提高服务认知; 7、在总部和营业部客户服务平台坐席系统上线之后，指导营业部通过坐席系统完成新客户回访工作，并且及时解决营业部外呼人员在外呼过程中出现的问题; 8、根据公司领导要求同时为了加强公司各部门业务相通，每日收市后负责搜集整理当日疑难业务，并且每周将疑难业务汇总发送总部经纪业务部各位领导和各营业部客服主管。通过以上工作任务的完成自己发现在很多方面仍然需要改进：1、加强业务知识的学习，通过不断的接听客户咨询电话过程中发现对于公司很多业务知识方面自己仍然需要加强学习，从而才能提高对客户的服务水平; 2、加强团队沟通协作，加入新的集体之后，并且在公司客户服务中心建设阶段必须很好与领导和同事沟通才能保证各项工作的开展与完成，尤其根据公司客户服务中心发展目标，积极加强与各营业部客服主管的沟通; 3、对于公司客户服务中心建设阶段，应该利用自己之前的工作经验与客户服务中心运营管理的认知加强创新能力，寻找合适公司客户服务中心建设的方式方法。在正式成为东兴证券的一员之后，根据试用期发现的不足认真改进，同时积极完成公司领导分配的任务工作，对公司客户服务中心建设工作作出自己的努力。按期完成总部和各营业部客户服务中心客户服务平台坐席系统的上线工作，认真协助公司各营业部客户服务中心的上线工作，同时认真协助完成对公司客户服务中心制度建设，而且加强对自己今后负责的客户服务中心呼入组的团队建设管理，积极主动配合领导和同事开展各项工作。
第一章证券交易概述 第一节证券交易的概念、基本要素和交易机制 一、证券交易的概念及原则 （一）证券交易的概念及其特征（掌握） 1.证券交易的概念 证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。 证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖或转让的活动。 证券交易与证券发行的关系： 一方面，证券发行为证券交易提供了对象，决定了证券交易的规模，是证券交易的前提；另一方面，证券交易使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。 2.证券交易的特征 主要表现为证券的流动性、收益性和风险性。 （二）我国证券交易市场发展历程 1.新中国证券交易市场的建立始于1986年。 2.1986年8月，沈阳开始试办企业债券转让业务。 3.1986年9月，上海开办了股票柜台买卖业务。 4.1988年4月起，我国先后在61个大中城市开放了国库券转让市场。 5.1990年12月19日，上海证券交易所正式开业。 6.1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。 7.1992年初，人民币特种股票（B股）在上海证券交易所上市。 8.1999年7月1日，我国正式开始实施《中华人民共和国证券法》，这标志着维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。 9.2004年5月，中国证监会批准深圳证券交易所在主板市场内开设中小企业板块。
10.2005年4月底，我国开始启动了股权分置改革试点工作。 11.重新修订的《证券法》于2006年1月1日起正式实施。 12.2009年10月30日，创业板在深圳证券交易所开市。 13.2010年3月31日，上海证券交易所和深圳证券交易所开始接受融资融券交易的申报。 14.2010年4月16日，我国股指期货开始上市交易。 （三）证券交易的原则（掌握） 证券交易必须遵循“三公”原则，即公开、公平、公正原则。 1.公开原则：核心要求是实现市场信息的公开化。 2.公平原则：参与各方具有平等的法律地位。 3.公正原则：公正地对待证券交易的参与各方。 二、证券交易基本要素 （一）证券交易的种类（熟悉） 按交易对象品种划分四种：股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易。 证券交易的对象就是证券买卖的标的物。 1.股票交易 股票交易是以股票为对象进行的流通转让活动。 股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场进行。前者通常称为上市交易，后者的常见形式是柜台交易。 2.债券交易 债券交易是以债券为对象进行的流通转让活动。 按发行主体来划分，债券主要有三大类：政府债券、金融债券、公司债券。 3.基金交易
证券经纪业务面临八大问题浮动佣金制的实施,正在对证券经纪业务构成巨大冲击。经营环境变了,经纪业务经营方式也必须作调整。现在各家券商甚至各个营业部都在寻找经纪业务新的生存之道,但是又难以理出头绪来。近期通过对一些营业部的调研,我们发现,无论各家券商调整的思路有何差异,面临的核心问题都差不多。必须要理清这些核心问题的解决思路,通盘考虑,才能拿出经纪业务改革的整体方案来 1选择发展什么类型的证券经纪业务?国外证券经纪业务的类型化十分明显。一是交易方式上的差别,是网上交易还是现场交易。二是服务质量上的差异,是只提供交易手段,还是附加高质量的咨询服务；三是经纪业务种类上的差异,是提供单一的证券经纪服务,还是提供综合理财业务。每一类券商(投资银行)重点发展一类到两类经纪业务,占据优势,形成特色和品牌,不可能在所有类型上都占尽优势。近年来,国内券商甚至每家营业部都在努力寻求差异化服务,也采取了各种手段和方法,但最终结果的差异不大,效果不明显。一些营业部为追求硬件上的差异进行了过大的投资,反而套了进去。核心原因是在固定佣金制下,差异化服务没有和差别化佣金结合起来,这样无论对券商还是对客户,驱动性都不强。目前的证券经纪业务,大致可分为三大类:第一类是大券商提供的,将现场交易和非现场交易结合起来,同时附加咨询服务；第二类是网络经纪商(新型券商)提供的以网络交易为核心的非现场交易经纪业务；第三类是中小券商或落后地区营业部提供的以现场交易为核心的低附加值经纪业务。这三类跟西方相比都有很大差异。如国内大券商都想跟美林靠拢,在经纪业务中以优质咨询取得优势。但是美林提供的是综合理财咨询和服务,国内券商只能提供证券投资咨询服务,两者的附加值有很大区别。综合理财业务的开展要与金融混业化结合在一起,目前国内做不到。国外的网络经纪商主要提供互联网式经纪交易服务；国内互联网交易比重低,电话委托等其他通信手段实现的交易比重大。国内网络经纪商也不想发展成单纯的互联网交易商,而想发展成集各种非现场交易手段于一身的服务中心。部分中小券商、落后地区或中小城市营业部,既没有能力提供高质量的咨询服务,也没有技术条件扩展非现场交易,适合当地市场状况的方式仍然是传统的低附加值现场交易。这三类证券经纪业务,在特定市场环境下都有生存和发展的空间,短期内很难说孰优孰劣。目前对券商来说,一要准确定位,二要采取行动。现在不在于你标榜如何定位,而在于你为这种定位实际做了什么。你怎样把自己跟别人区别开来。大券商都声称要提供高质量、高附加值的咨询服务,有的声称要提供综合理财服务,要推行经纪人战略。但是在如何提供高质量的咨询服务,如何改革对营业部的咨询服务模式,如何将经纪人制度和研究咨询平台结合起来等方面并没有实质性举措。目前还很难看出大券商与中小券商有什么本质区别。网络经纪商在如何以非现场交易替代现场交易的同时又不降低服务质量,如何将各种通信手段有机配合起来,如何提供有效的非现场交易咨询服务等方面,也没有迈出实质性的步伐。很多网络经纪商仍然停留在对大好形势和美好前程的展望上。中小券商和落后地区营业部,在如何充分利用区域垄断优势,如何提供地方性特色化服务,如何利用采购的咨询产品对客户提供服务,如何在以现场交易为主、中小散户为主的市场环境下有效控制成本等方面,也没有实质性举措。[!--empirenews.page--]准确定位是为了取得某方面的竞争优势:或成本优势、或技术优势、或咨询优势。什么优势都没有,那就只能被淘汰。2如何形成以客户资源开发和管理为核心的业务流程?实施浮动佣金制后,营业部有一点变化很明显,大家都认识到争夺和占有客户资源最重要。争夺的目标不再是中小散户,而是大客户特别是机构客户。有的营业部适应不了这种变革,不但增量客户来不了,存量客户也被挖走。这意味着营业部的核心职能变了,由经纪业务的经营场所,转变为客户资源开发、服务和管理中心。过去营业部的岗位设置和人员安排都是按照经纪业务的流水线来确定的,柜台、财务和电脑是核心岗位,现在要转变为客户开发和管理中心,就必须要进行业务流程再造。业务流程改造的首要环节是员工思想观念的改造,要在员工中树立以客户为中心的工作理念。以客户为中心,这类口号并不新鲜,但是要真正转变为员工的工作理念,时时刻刻体现在各项具体业务中,就并不那么容易了。长期以来,营业部员工都是以经纪业务链条中的某项业务为中心,业务流
20xx年证券公司个人工作总结 xxxx年是一个不平凡的一年。地震、金融海啸，毫不留情的吞食着我们的一切。很多人还没从地震的废墟中爬出，又一轮新的金融海啸更是压得让人透不过气来。xxxx年是证券行业的冬天，同时也是全球人民的冬天。但是，在公司领导和全体员工的共同努力下，我们艰难地走过来了。冬天即将过去，我们都已准备好，迎接明天的希望! 今年是我在证券公司信息技术部工作的第四个年头，而我所在的部门又是证券公司的核心部门，我的一言一行和一举一动都代表着公司的形象。我的工作中更不能有一丝的马虎和放松，稍一出小差错可铸成重大灾难性后果。众所周知，证券公司的信息技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的进步!在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自己每天都在进步!而除了日常维护外，还有一些其他的工作需要处理，因此，在这样的工作环境中，就迫使我不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照公司的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我和部门全体员工的共同努力下，xxxx年我个人没有发生一次责任事故。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会，不懂的弄懂，争取做到新时期证券行业的
一名合格技术工作者。 下面我对xxxx这一年来所做的工作作一个简单的总结： 1、恒生内控平台和数据中心系统建设 根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的要求，证券公司必需建立净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统。由于我公司原有独立存管系统为福建新意公司所开发，数据库平台是基于sql serverxx，而新意公司的净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统是基于数据库teradata，因此,对数据库的投入将会增加很大一笔费用，软硬件费用算下来一共需要投入一百多万，而在系统的稳定性和易操作性方面不是太理想。后又咨询到金仕达公司的该系统，费用也在一百多万以上，相对于我公司原有新意独立存管系统而言，增加了重复投入费用。而结合公司的实际业务情况，所以在选择开发商和价格方面作了更深入的探讨和考虑。恒生公司愿意无条件移植我公司原有独立存管系统和反洗钱系统，给的报价也是在充分保护原有系统的基础上给出的价格，而且还有一个专门的维护团队，有很强的实力。从公司实际业务情况出发，最终选择了价格适当的恒生公司内控平台和数据中心系统。 2、恒生内控平台和数据中心系统建设的后期维护 在三个多月的紧张建设和测试中，我公司的证券公司反洗钱监控报送系统、内控平台、净资本监控系统、异常交易和大小非减持监控系统顺利建设完成，并正常接管以前新意独立存管系统的运行。从系
第二章证券交易程序 ?主要考点： ?掌握证券账户的种类;掌握开立证券账户的基本原则和要求; 掌握我国证券托管制度的内容。 ?掌握委托指令的内容; 掌握委托受理的手续和过程;掌握委托执行的申报原则和申报方式。 ?掌握证券交易的竞价原则和竞价方式。 第一节证券交易程序概述 证券交易程序，是指投资者在二级市场上买进或卖出已上市证券所应遵循的规定过程，包括开户、委托、成交、结算等几个步骤。 一、开户 开立证券账户和开立资金账户。 二、委托 委托的几种分类 证券交易所接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。电脑报价方式。 【例单选题】我国沪深证券交易所目前采用的报价方式是（）。 A．口头报价B．书面报价 C．电脑报价D．人工报价 【答案】C 【解析】证券交易所在股票交易中接受报价的方式有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。目前，我国通过证券交易所进行的股票交易均采用电脑报价方式。 三、成交 成交价格确定：买卖双方直接竞价形成交易价格；交易价格由交易商报出，投资者接受交易商报价。 优先原则主要有：价格优先、时间优先、按比例分配、数量优先、客户优先、
做市商优先和经纪商优先等。价格优先原则作为第一优先原则。我国采用价格优先和时间优先原则。 四、结算 清算和交收是证券结算的两个方面。记名证券而言，完成了清算和交收，还有登记过户的环节。 第二节证券账户和证券托管 一、证券账户管理 证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。 （一）．证券账户的种类 一是按照交易场所划分，可分为上海证券账户和深圳证券账户；二是按照账户用途划分，可分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。 （二）开立证券账户的基本原则 （1）合法性 一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户，但对于同一类别和用途的证券账户，原则上只能开立一个。保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。 （2）真实性 投资者在我国证券市场上进行证券交易采用实名制。 （三）证券账户开立流程和规定（掌握） ?证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算公司上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。 ?自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司上海分公司和深圳分公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。 ?目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。