2015反假货币考试练习题
（单选202 多选133 判断150 案例15）共500道
单选题：
1.国务院反假货币工作联席会议的牵头单位是_____，召集人是_____。B
A.国务院，国务院总理
B.中国人民银行，中国人民银行行长
C.国务院，中国人民银行行长
2. 人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币_____提交。B
A.妥善保管，年末时集中
B.单独
C.与其他假币一并
3.“假币”印章篆刻内容为________。C
A.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期
B.“假币”字样，银行行号标识代码和日期
C.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码
D.所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期
4. 第_____套人民币100元纸币的票面规格165mmx77mm .B
A.一
B.四
C.五
5._____年颁布了《人民币鉴别仪通用技术条件》
（GB_16999-2010）。B
A.2010
B.2011
C.2012
6.从2013年起，至多用8年至10年时间实现_____银行网点付出现金的全额清分。C
A.省会
B.地市
C.县级及以下
D.乡镇
7. 中国人民银行及其分支机构依照_____对假币收缴、鉴定实施监督管理。C
A.《中华人民共和国人民币管理条例》
B.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》
C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
8.第一套人民币有_____种面额，_____种版别？C
A.10, 62
B.12, 60
C.12, 62
D.10，60
9.从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为_____档，票幅长则按票面大小从100元券到5元券，以_____毫米为极差递减。C A.5、3
B.4、6
C.3、5
10.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机应具有券别，套别及版别识别能力中的________种。D
A.1
B.不少于1
C.2
D.3
11.第五套人民币1999年版_____面额纸币采用了白水印。C
A.50元、20元
B.20元、10元
C.10元、5元
D.5元、1元
12.银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由_______承担。D
A.发现差错行
B.人民银行
C.出售清分系统的一方
D.实施清分操作的一方
13.伪造第五套人民币_____通常使用无色、白色或淡色油墨印刷。B
A.安全线
B.水印
C.凹印手感线
D.光变面额数字
14._____的发行采用一次公告，一次发行的方式。D
A.第三套人民币
B.第四套人民币
C.第五套人民币99版
D.第五套人民币05
15. 金融机构在办理业务时发现假硬币，处理方法为
_____。A
A.应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记
B.应当面加盖“假币”字样的戳记
C.应当面加盖“假币”字样的戮记，并以统一格式的专用袋加封
16.《人民币鉴别仪通用技术条件》 (GB_16999-2010)中定义的A级点验钞机要求使用大于等于_____种鉴别技术。B
A.12
B.9
C.5
D.4
17._____是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。B
A．精确查询
B. 模糊查询
C．对应查询
18. 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起_____个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。C
A.5
B.10
C.15
D.20
19. 办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额_____张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前_____位一致，应在“假币收缴凭证”中列明。A
A.2；6
B.3；5
C.2；5
D.3；6
20. 《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金(2013) 159号)规定，金融机构现金清分中心发现假币后应_____.D
A．退回来源单位
B.按照假币收缴程序收缴
C．直接销毁
D．按照假币处置规程封装交人民银行
21. 根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币，有假币实物的应_____B
A.退还持有人
B.予以收缴
C．交由公安处理
22.金融机构应不迟于_____年底，实现客户每一笔取款业务的冠字号码查询。B
A.2014
B.2015
C.2016
23. 公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字〔2009｝43号)，要求金融机构一次性发现假人民币面额_____(含)以上的，要立即将有关情况通报公安机关。A
A.500元
B.200元
C.1000元
D.15张
24. 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时，鉴定结果因特殊情况可延长至_____个工作日给出。B
A 10
B.30
C.4O
D.45
25. 为确保冠字号码检索系统安全，应设立系统准入机制，检索人员可以通过______进入系统。C
A.密码
B.密钥
C.A或B
26. 冠字号码查询信息系统的数据应至少保存_____。C A．l个月
B．2个月
C. 3个月
27.假币专用封装袋的材质为_______。A
A.厚牛皮纸
B.白色信封
C.票据交换专用信封
28. 《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式_____联。B
A.2联
B.3联
C.4联
29. 查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按_____装订，保存期为5年。C
A．月
B．半年
C．年
D. 季
30. 鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制的_____。B
A.假币收缴凭证
B.货币真伪鉴定书
C.假币没收收据
D.假币罚没单
31.再查询结果应通过_____告知查询人。A
A.查询结果通知书
B.再查询结果通知书
C.电话
32.2005版第五套人民币100元的光变油墨面额数字颜色变化特征为_____。A
A.绿变蓝
B.金变绿
C.金边蓝
D.金变紫
33.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由_____举证。
A
A.银行业金融机构
B.客户
C.人民银行
34.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机的漏辨率应小于等于_____。C
A.0.005%
B.0.010%
C.0.015%
D.0.020%
35.对于符合规定的查询申请，受理单位应在受理之日起_____个工作日内办结。C
A.1
B.2
C.3
36.《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发（2009）125号）中规定：各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票未经过清分的，必须经________后方可加入自助设备。A
A.手工清点
B.点钞机清点
C.验钞机鉴别
37.第五套人民币的红蓝彩色纤维的位置是_____。C
A.固定
B.半固定
C.满版随机分布
D.定向施放
38.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起_____个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。A
A.2
B.3
C.4
D.5
39.每张《假币收缴凭证》最多可以填写_____个不同的冠字号码。C
A.1
B.2
C.5
D.8
40.现金清分业务委托他行代理的金融机构由代理行清分并记录冠字号码的，代理行应在_____个工作日内向被代理行提交检索结果，通过付款网点向客户反馈结果。A
A.2
B.3
C.5
41.第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了_____公众防伪特征。C
A.白水印
B.双色异形横号吗
C.凹印手感线
42.查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人和复核人、查询号码、_____、查询结果等。B
A.查询业务方式
B.查询业务时间
C.查询详情43.第三套人民币中的5元纸币采用了当时我国独有的
_____，是国际印钞届公认的纸币精品。C
A.凸印技术
B.凹印技术
C.接线印刷技术
D.对印印刷技术
44.下图人民币上所印制的少数民族分别代表的是_____。A
A.侗族和瑶族
B.白族和彝族
C.布依族和侗族
D.白族和瑶族
45.第五套人民币5角硬币的直径是_____。B
A.25毫米
B.20.5毫米
C.22.5毫米
46.金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，_____负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。A
A.金融机构
B.人民银行
C.银监会
47.中国人民银行各分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有_____名鉴定人员同时参加，并作出鉴定结论。B
A.1
B.2
C.3
D.4
48.银行业金融机构反假币联络会议在_____指导下开展工作。A
A.国务院反假货币工作联席会议
B.中国人民银行
C.国务院
49.采取代理行后台清分，本行中台记录、存储冠字号码方式的，冠字号码文件的记录、存储由_____承担。B
A.代理行
B.本行
C.第三方
50.“假币”印章的规格_____。C
A.80mm×30mm
B.75mm×25mm
C.75mm×30mm
D.80mm×25mm
51.本机或通过冠字号码查询系统（软件），可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码（文本及图像信息），且提供的冠字号码与现钞能一一对应，应张贴_____。C
A.黄标
B.红标
C.蓝标
52.金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑现的残缺、污损人民币_____。C
A.中国银行业监督管理委员会
B.金融机构留存
C.交存当地人民银行分支机构
53.第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是_____。C
A.菊花、梅花、牡丹花
B.牡丹花、荷花、兰花
C.菊花、荷花、兰花
54.第五套人民币5角硬币的材质是_____。C
A.钢芯镀镍
B.黄铜合金
C.钢芯镀铜合金
55．查询受理单位与再查询受理单位均应建立_____。A
A.查询登记簿
B.投诉登记簿
C.受理登记簿
56.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到查询人投诉的，应当在_____个工作日进行核实，情况属实的，责令有关金融机构改正。B
A.10
B.7
C.5
D.15
57.《假币收缴凭证》一式_____联，第_____联由收缴单位留底。B
A.一；一
B.二；一
C.二；二
D.三；二
58.第五套人民币100元背面人民大会堂上方图案采用
_____油墨印刷。B
A.无色荧光
B.有色荧光
C.磁性
D.红外吸收
59.再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起_____个工作日内，开展调查与处理工作。A
A.15
B.20
C.30
60.纸币呈正十字形，票面缺少四分之一的，按原面额的_____兑换。C A.全额
B.四分之三
C.一半
61.金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写_____。A
A.《假币代保管登记簿》
B.《假币收缴登记簿》
C.《假币收缴凭证》
62.人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过_____平方厘米以上的不宜流通。A
A.2
B.3
C.4
D.5
63.1962年4月17日，中国人民银行发布《关于发行棕色五元券和枣红色一角券的通告》，标志着第_____套人民币的正式发行。C
A.一
B.二
C.三
64.查询申请表、再查询申请表和________应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。C
A.申请人申请资料
B.申请书
C.查询结果通知书
65.《假人民币没收收据》第_____联交假币持有人。C
A.一
B.二
C.三
D.四
66.1999版第五套人民币20元使用了_____安全线。C
A.全息
B.光变
C.全埋
D.金属
67.中国人民银行是中华人民共和国的_____。A
A.中央银行
B.国家银行
C.政策性银行
68.流通中现金一般用_____表示？A
A.M0
B.M1
C.M2
D.M3
69.以下不属于人民币纸币真伪的识别方法的是_____。D
A.眼看
B.手摸
C.仪器检测
D.测量称重法
70.各商业银行要对使用的现钞处理设备每年不少于
_____次的技术升级。B
A.1
B.2
C.3
D.5
71. 从人民币产品到流通中现金需要经过________环节。B
A.印钞厂--业务库--发行库--企业和个人
B.印钞厂--发行库--业务库--企业和个人
C.印钞厂--企业和个人--发行库--业务库
D.印钞厂--企业和个人--业务库--发行库
72.持有人对被金融机构收缴的外币的真伪有异议的，经鉴定为真币的，应_____。C
A.由鉴定单位交收缴单位退还持有人
B.由鉴定单位退还持有人
C.由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》
D.由鉴定单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》
73.第五套人民币部分假币为了欺骗_____，在冠字号码区域涂抹磁性油墨。B
A.使用人群
B.现钞处理设备
C.AB均是
D.AB均否
74.第五套人民币1元是采用_____方式印刷的主景图案。A
A.凹印
B.胶印
C.丝印
D.凸印
75.第五套人民币的防伪特征在票面正面呈_____分布。A
A.环形
B.“十”字形
C.三角形
76. 银行业金融机构涉假冠字号码查询申请超时的，查询受理单位_____。A
A.不予受理查询申请
B.收取相关费用给予查询
C.必须受理查询申请
D.向上级申请受理查询
77.金融机构清分中心在金融机构网点发现假币，假币实物由_____直接收缴。B
A.清分中心的上级部门
B.清分中心
C.当地人民银行分支机构
D.中国人民银行总行
78.第五套人民币100元隐形面额数字位置在票面_____。B A.正面左上方
B.正面右上方
C.背面左上方
D.背面右上方
79.下面关于“假币”印章使用说法正确的是_____。C A．10元（含10元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下的假币印章不需加盖
B．具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章
C.在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章
D.加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由持币人
80. 第五套人民币部分假币为了伪造凹印图纹的凹凸感常采用_____方式。C
A.烫印
B.打印
C.模具压制
D.平印
81.假币的销毁权只属于_____。C
A．公安机关
B.中国银行业务监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国印钞总公司
82.在第五套人民币的纸张中，无色荧光纤维在紫外光下呈现______.C
A.红色和蓝色
B.蓝色和绿色
C.蓝色和黄色
D.红色和黄色
83.1999版第五套人民币纸张中的彩色纤维在紫外下呈
现______。B
A.红色和黄色
B.红色和蓝色
C.黄色和蓝色
D.绿色和蓝色
84.残损人民币由______来销毁？A
A 人民银行
B 银监会
C 商业银行
D 证券公司
85.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在_____。C
A 其他国家或地区流通的法定货币
B 自由兑换货币和特别提款权
C 我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币
86.《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联，第一联______,第二联_____.A
A.查询受理单位存档备查，交查询人
B.交查询人，查询受理单位存档备查
C. 查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行
87.查询申请表，_______和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。B
A.申请人申请资料
B.再查询申请资料
C.申请书
88.人民银行总行决定从_____年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作。C
A.2011
B.2012
C.2013
D.2014
89.第五套人民币_____的图案采用有色荧光油墨印制。B
A.正面
B.背面
C.两者皆是
90.国务院反假币工作联席会议为定期会议制度，原则上每_____年召开一次。B
A.1
B.2
C.3
91.第三套人民币10元采用_____水印图案。A
A.天安门
B.空心五星
C.国旗五星
D.五星布币
92.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》于_____颁布。B
A.2003年11月12日
B.2003年12月24日
C.2003年11月25日
93.第三套人民币纸币全部退出流通的时间是_____。B
A 1999年7月1日
B 2000年7月1日
C 2001年7月1日
D 2002年7月1日
94. 第五套人民币中的胶印微缩文字字型_____凹印微缩文字。A
A.大于
B.等于
C.小于
95.人民银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的_____，即假币浓度。B
A.十万分比
B.百万分比
C.千万分比
96.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》
（GB__16999-2010），鉴别仪使用寿命一般为_____年。C
A 1
B 2
C 3
D 4
97.下图中的硬币是从_____人民币开始发行的？B
A.第一套
B.第二套
C.第三套
D.第四套
98.下图是第五套人民币100元券在_____光源照射下的效果。C
A.激光图
B.紫外光源
C.红外光源
D.荧光光源
99.以下属于揭页变造币的制作手段的是_____。C
A.裁剪拼接
B.剪贴挖补
C.揭层
100.下列“假币”印章样式正确的是_____。B
A.
B.
C.
D.
101.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）定义的漏辨率是指________。B
A.真币辨为假币的张数与实际清点真币张数的比率
B.未辨出的假币张数与实际清点假币张数的比率
C.发生冠字号码误识的纸币数量与实际识别纸币数量的比率
102.第五套人民币纸币上的胶印对印图案是______图案。B
A.花卉
B.古钱币
C.人物图像
103.《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发〔2009〕125号)中规定：各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有_______记录，以备查阅。C
A.影像资料记录
B.电子表格
C.书面
104.中国人民银行各分支机构在复点金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应向解缴单位开具_______，并要求其补足等额人民币回笼款。A
A.假币没收收据
B.货币真伪鉴定书
C.假币收缴凭证
105.1999版第五套人民币20元的安全线具有________特征。C
A.红外
B.全息
C.磁性
D.光变
106.________人民币中最早出现50元和100元两种券别。A
A.第一套
B.第二套
C.第四套
D.第五套
107.第五套人民币1元的背面主景图案是采用________印刷。B
A.凹版
B.胶版
C.丝印
D.凸版
108.第五套人民币纸币正面的无色荧光油墨印刷的面额数字在紫外下呈________。C
A.灰色
B.绿色
C.橘黄色
D.金色
109.第五套人民币部分假币________使用烫印方法伪造。B
A.水印
B.安全线
C.手感线
D.隐形图案
110.向________申请反假货币信息系统报送行代码。D
A.本金融机构总行
B.金融机构上级行
C.人民银行总行
D.当地人民银行分支机构
111.机制假币多采用________印刷，套印精度差、颜色偏差大、线文平浮，粗糙、缺乏层次。A
A.胶版
B.打印
C.凸版
D.凹印
112.金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后，利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归________。B
A.本行
B.原封捆单位
C.人民银行
113.金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，按照________的方式确认差错。B
A.当场确认
B.协议约定
C.双方平均承担
114.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应________。C
A,上缴中国人民银行
B.金融机构留存
C.退回原持有人
115.经核实，某金融机构业务人员办理业务时发现100
元人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给持有人，中国人民银行应当对金融机构处罚措施为________。A
A.对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款
B.对金融机构处以1000元以上1万元以下罚款
C.对金融机构处以1000元以下罚款
D.对金融机构处以1万元以下罚款
116.兑付额不足一分的，____。C
A.按1分兑换
B.按兑付额兑换
C.不予兑换
117.反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照____分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。D
A.经办人
B.券别
C.金额
D.冠字号码
118.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的点验钞机的错点率应小于等于____。A
A.0.001%
B.0.002%
C.0.003%
D.0.004%
119.第三套人民币中____技术在当时处于国际领先地位。D
A.水印
B.凹版印刷
C.对印
D.多色接线印刷
120.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是____。C
A.西藏自治区成立20周年
B.新疆维吾尔自治区成立30周年
C.中华人民共和国成立35周年
121.第五套人民币5元正面的国徽图案采用____方式印刷。D
A.凸印
B.丝印
C.胶印
D.凹印
122.某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写________。B
A.第五套
B.100元
C.2005
123.清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在
________营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。A
A.每日
B.每月
C.每季度
124.人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联________，一联用于登记假币登记簿。C
A.交上级人民银行
B.与假币实物一起留存
C.交假币解缴单位
125.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了
________面额纸币。B
A.5元
B.20元
C.50元
126.违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据________，依法进行处理。B
A.《中华人民共和国中国人民银行法》
B.《中华人民共和国人民币管理条例》
C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
127.我国______券别上曾经出现过武汉长江大桥？B
A.第二套二角券
B.第三套二角券
C.第四套二角券
D.第五套二角券
128.第五套人民币正面的无色荧光图案需要在_______光下观察。A
A.紫外
B.红外
C.透射
D.偏振
129.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是从
_______开始实施的。A
A.2003年7月1日
B.2004年4月9日
C.2004年8月1日
D.2002年12月3日
130.第五套人民币正背互补对印图案需要在_______光下观察。C
A.紫外
B.红外
C.透射
D.偏振
131._______元及以上面额必须全额机械清分。B
A.5
B.10
C.20
132.人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按____第四十五条进行处罚。A
A.《中华人民共和国人民币管理条例》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》
C.《假币收缴、鉴定管理办法》
133.银行业金融机构付出假币事实确认清楚后，对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的，应____。A
A.由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报
B.由中国人民银行当地分支机构在辖区范围内通报
C.移交司法机关
134.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过____毫米以上的不宜流通。C
A.3
B.4
C.5
D.6
135.水印是钞票____中采用的一项重要防伪特征。B
A.印版
B.纸张
C.油墨
D.印刷图文
136.现行流通人民币的纸张在紫外光下________荧光反应。C
A.有
B.10元以下面额的钞票纸有
C.无
D.20元以上面额的钞票有
137.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于________，将辖内个分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A
A.每个工作日营业结束后
B.每个工作日营业中
C.第二个工作日营业结束前
D.第二个工作日营业结束后
138.第五套人民币2005年版100元纸币取消了________防伪特征。C
A.隐形面额数字
B.双色异形横号码
C.红、蓝彩色纤维
D.全息磁性开窗安全线
139.银行业金融机构从人民银行发行库支取其他银行业金融机构交存的带有“已清分”标识的钱捆________。B
A.必须要清分后，方可对外支付
B.可以不清分，直接对外支付
C.由人民银行当地分支机构决定是否要清分
140.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB-16999-2010）,人民币鉴别仪按照鉴别方式分为____。A
A.动态鉴别仪和静态鉴别仪
B.磁性鉴别仪和非磁性鉴别仪
C.A类鉴别仪和B类鉴别仪
D.号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪
141.持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到____进行兑换。B
A.当地人民银行分支机构
B.金融机构
C.中国银行业监督管理委员会
142.金融机构清分中心在网点缴存的现金中发现假币，假币实物由清分中心直接收缴，指定专人保管，出具____，由差错网点的上级支行登记后处理。C
A.银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单
B.假币收缴凭证
C.差错通知单
143.“假币”印章应盖在假币背面的_______位置。A
A.背面中间
B.背面安全
C.背面左侧
D.背面右侧
144.金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时，如冠字号码_______不一致，应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。C
A.前2位
B.前4位
C.前6位
D.前8位
145.2005版第五套人民币100元的白水印为_______图案。A
A.人像
B.花卉
C.面额数字
D.几何图形
146.2005版第五套人民币100元的冠字号码具有
_______。D
A.凹印特征
B.荧光特征
C.光变特征
D.磁性特征
147.金融消费者在办理取款业务之日起个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。C
A.7个
B.10个
C.20个
D.30个
148.第五套人民币上的中国人民银行行名的字体
是。C
A.华文新魏
B.隶书
C.魏碑“张黑女”
149.第五套人民币2005年版纸币运用了抄纸技术。 B
A. 酸性
B. 中性
C. 碱性
150.第五套人民币2005年版纸币正面行名下方无色荧光油墨印刷图案，内含，可供机读。C
A.缩微文字
B.全息图案
C.特种标记
151.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以的罚款。B
A.1000元以上50000元以下
B.1000元以下
C.2000元以上
152.我国是从第四套人民币版的100元、50元纸币上开始使用安全线技术的。D
A.1980年
B.1984年
C.1988年
D.1990年
153.人民币国际货币符号为。C
A.CMY
B.RMB
https://www.doczj.com/doc/137147007.html,Y
154.人民币由。C
A.国有独资的印刷企业界
B.财政部指定的专门企业印制
C.中国人民银行指定的专门企业
155.纪念币是的限量发行的人民币。A
A.具有特定主题
B.具有特殊价值
C.具有纪念意义
156.假币一般分为两大类。B
A.机制币和手绘币
B.伪造币和变造币
C.复印币和机制币
157.《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定：人民币由统一发行。A
A、中国人民银行
B、国务院
C、中国人民共和国
158. 人民币是我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的。C
A、第一套
B、第二套
C、第三套
159.1999年10月1日起，中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行面额钞票。C
A、5角
B、1元
C、2元
160.第五套人民币100元正面采用了，具有中国传统历史文化特色和民族特色的纹饰。A
A、中国的漆器花纹
B、少数民族的挑绣花纹
C、青铜饕殄的纹路
D、中国传统瓷器的花纹
161.第五套人民币50元纸币正面主景是、背面主景是图案。B
A.毛泽东头像、人民大会堂
B.毛泽东头像、布达拉宫
C.毛泽头像、桂林山水
162.第五套人民币1999年版10元纸币于开始发行。B
A.1999年10月1日
B.2001年9月1日
C.2002年11月18日
163.第五套人民币10元纸币的主色调为。B
A.棕色
B.蓝黑色
C.紫色
164.第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和
少数民族文字的“中国人民银行”字样。B
A.蒙、藏、回、维四种
B.蒙、藏、维、壮四种
C.蒙、满、藏、维四种
165.第五套人民币1元纸币背面的主景图案是。B
A.泰山
B.西湖
C.桂林山水
166.人民币印制最早采用凹印手感线防伪特征的
是。B
A.第五套1999年版10元纸币
B.第五套1999年版1元纸币
C.第五套2005年版100元纸币167.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当( )提供鉴定货币真为的服务。C
A.收取鉴定货币总额的1‰的手续费
B.每鉴定一次收取手续费5元
C.无偿
168.金融机构工作人员购买假币、以伪造的货币换取货币，情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处元以上元以下罚金。A
A.1万，10万
B.1万，2万
C.1万，5万
169.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应。A
A.按假币收缴程序予以收缴
B.退回原持有人
C.全额兑换
170.第五套人民币5元纸币采用的是双色冠字号码，其号码的后位数是黑色的。B
A.4
B.6
C.5
171.第五套人民币1999年版面额纸币采用了横竖双号码。A
A.100元、50元
B.50元、20元
C.100元、10元
173.第五套人民币1999年版面额纸币采用了双水印。C
A.100元、50
B.20元、10元
C.10元、5元
174.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。C
A．假币实物
B．《货币真伪鉴定书》
C．《假币收缴凭证》
175.《不宜流通人民币挑剔标准》自开始执行。C A．1998年1月1日
B．2003年1月1日
C．2004年1月1日
176.使用假币印章应采用油墨。C
A、红色
B、黑色
C、蓝色
177.国务院反假货币工作联席会议的日常办事机构
为。A
A.联席会议办公室
B.联席会议组委会
C.联席会议主席团
D.联席会议常委会
178.凹印接线技术最早是由发明的。A
A．中国
B．英国
C．德国
179.第五套人民币中最早使用全息磁性开窗安全线的是。B
A.1999年版的20元券
B.1999年版的10元券
C. 1999年版的5元券
180.第三套人民币是开始停止流通的。C
A.1999年12月1日
B.2000年1月1日
C.2000年7月1日
181.2000年发行的《迎接新世纪》纪念钞，采用的币材和面额分别是。C
A.纸质，100
B.塑料，50
C.塑料，100
182.第五套人民币100元纸币在设计上突出了。C
A.大人像、大国徽、大面额数字
B.大人像、大水印、大盲文标记
C.大人像、大水印、大面额数字
183.水印是在生产过程中形成的。A
A.造纸
B.制版
C.印刷
184.观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征,正确的方法是 .C
A.将票面置于紫外光下
B.将票面面对光源作平行旋转45度或90度角
C.将票面置于与眼睛接近平行的位置,面对光源作平行旋转45度或90度角
185.第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横、竖双号码的号码必须是 .B
A.不同的
B.相同的
C.可以不同的
186.第五套人民币1999年版50元纸币的有磁性。A
A.横号码
B.竖号码
C.横竖号码
187.第五套人民币2005年版纸币调整了公众防伪特征隐形面额数字的。C
A.票面位置
B.字体方位
C.观察角度188.中国人民银行成立于1948年12月1日，为第一套人民币题写了中国人民银行行名。A
A.董必武
B刘文西
C.马文蔚
189.1962年4月20日发行的第套人民币是我国设计、发行和流通时间最长的一套人民币。C
A.一
B.二
C.三
190. 第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印，其中，白水印的特点是。D
A.线条明显
B.纸张挺括
C.有明显凹凸感
D.透光性很强
191.清分中心存留的假币，应严格按定期核对严责进行管理。D
A.盖章，币种分开
B.盖章，帐实分开
C.不盖章，币种分开
D.不盖章，帐实分开
192.查询人对结果有异议，查询受理单位应告知查询人在（）工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询。C
A.7
B.5
C.3
D.2
193.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过日。D
A.15
B.20
C.25
D.30
194.金融机构清分中心在清分时发现的假币应立即向
报告。C
A.金融机构
B.人民银行分支机构
C.现场负责人
195.假普通纪念币犯罪额数以计算。C
A.初始发售价格
B.现存升至价格
C.面额
D.枚数
196.金融机构需要借用假币资料或样张，应经部门主管审批同意后，打印。B
A.假币调运凭证
B.假币借用凭证
C.假币暂借卡片
D.假币转换件
197.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》(银办发【2013】14号)中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进工作，有效解决银行对外误付假币问题。A
A.银行对外支付现金的全额清分
B.冠字号码查询
C.点验钞设备升级
D.反假货币宣传
198.《假币收缴凭证》上有种不同语言。B
A.1
B.2
C.3
D.4
199.银行涉假冠字号码查询申请者委托第三方代理查询。A
A.可以
B.不可以
C.必须经人民银行批准后才可以
D.必须经查询受理单位同意后才可以
200.《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_ 16999-2010)将点验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为等级。A
A.A级、B级和C级
B.1级、2级和3级
C.I级、II级和III级
201.下列行为属于金融机构不履行人民币收付业务的法定职责。C
A.拒绝为公众调剂人民币券别
B.拒绝兑换残缺或污损的人民币
C.两者皆是
202.冠字号码查询业务原则上应采取在_____查询的方式。A
A.业务发生网点
B.银行业机构管理部门
C.人民银行
多选题：1.2005版第五套人民币中_____使用了光变油墨面额数字。AB
A.100元
B.50元
C.10元
D.5元
2.特殊残缺污损人民币是指票面因_____等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。ABCD
A．火灾
B．虫蛀
C．鼠咬
D．霉烂
3.人民币的货币单位有_____。ABD
A．元
B．角
C．镑
D．分
4.银行业金融机构对冠字号码记录管理，要从_____等方面开展自查。ABCD
A．制度落实
B．机具性能
B．业务处理
D．操作流程
5.第四套人民币的_____使用了磁性油墨凹印图纹。AB
A.100元
B.50元
C.10元
D.5元
6.下列属于第五套人民币的常用机读特征有_____。AB A．磁性特征
B．荧光特征
C．光变特征
D．凹印特征
7. 特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬等特殊原因，造成_____受损，纸张炭化、变形、图案不清晰，不直再继续流通使用的人民币。ACD
A．外观
B．新旧程度
C．质地
D．防伪特征
8. 2005年版100元、50元纸币对_____防伪特征进行了调整。ABCDE
A.隐形面额数字
B.凹印缩微文字
C.冠字号码
D.专用纸张
E.阴阳互补对印图案
9. 金融机构记录的冠字号码信息至少应包含_____等素。ABCDE
A．币值
B．业务类型
C．机具编号
D．日期和时间
E．版别
10. 变造的货币是指在真币的基础上，利用_____等多种方法制作，改变真币原形态的假币.ABCDE
A.挖补
B.揭层
C.拼凑
D.移位
E.重印
11. 假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是
_____.AD
A．正面水印窗
B.正面中间
C.背面水印窗
D.背面中间
12. 下列说法正确的是_____。ACD
A．有色荧光油墨:在普通光线下看是钞票油墨的本来颜色，但在紫外光照射下会发出某种特殊的荧光。
B.红外油墨:印刷图案在普通光下无颜色，但用红外专用检测仪器观察时则能看出颜色。
C.光变油墨:采用了一种特殊的光可变材料，印成图案后，随着观察角度的不同，图案的颜色会出现变化。
D．无色荧光油墨:印刷图案在普通光下不可见，在紫外光下观察可见明亮的荧光。
13. 以下哪些人民币不得流通_____。ABC
A.不能兑换的残缺、污损的人民币
B.停止流通的人民币
C.贵金属纪念币
D.普通纪念币
14. 查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿，详细记录受理的每笔查询业务的_____。ABCD
A．经办人和复核人
B.查询号码
C.查询业务时间
D.查询结果
15. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是根据_____而制定的。AB
A．《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》
B. 《中华人民共和国人民币管理条例》
C. 《中华人民共和国中国人民银行法》
D. 《中华人民共和国商业银行法》
16. 金融机构应结合实际情况，参考以下_____方式防止冠字号码数据丢失。ABD
A．在清分环节设置校验程序，对清分的每批次纸币张数与冠字号码记录条数进行校验B．在清分机具开机时进行测试，并规定使用过程中的定期抽查频率
C．在清分机清分之后，逐张对记录的冠字号码信息与现金实物比对
D.柜员机加钞后取出若干张纸币后登录系统查询验证
17. 中国人民银行职能为_____。ABC
A.制定和执行货币政策
B.防范和化解金融风险
C.维护金融稳定
D.开展存贷款业务
18. 属于《人民币鉴别仪通用技术条件》(GH-16999-2010)中的定义鉴别技术的有_____。ABCD
A.紫外图像分析鉴别技术
B.红外图像分析鉴别技术
C.多光谱图像分析鉴别技术
D.其他鉴别技术
19. 第五套人民币中的_____使用了固定人像水印。AB
A.100元
B.50元
C.20元
D.10元
20. 以下属于第五套人民币面额的有_____。ABD
A.1角
B.1元
C.2元
D.20元
21.《公安部、中人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字｛2009｝43）中规定：金融机构在办理假币收缴业务过程中，应按照公安机关的要求详细登记假币持有人的_____等情况，并及时通报公安机关。ABCD
A.身份信息
B.住址
C.联系方式
D.假币来源
22.查询人申请冠字号码查询应携带_____等材料，到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》.ABC A．有效证件
B．假币实物或《假币收缴凭证》
C．办理取款业务的证明资料
D．办理业务的柜员信息
23.《银行业机构现金整点中心发现假币解缴单》主表部分包括_____及数量、来源网点或单位等项目。ABCD
A.版别
B.券别
C.冠字号码
D.制作方式
E.金额
24.第五套人民币硬币使用的币材有_____。ABCD
A.铝合金
B.钢芯镀镍
C.不锈钢
D.钢芯镀铜合金
25.办理假币收缴业务时，应在假币收缴凭证上填写_____要素。ABCD
A.持有人姓名或其他有效证件号码
B.被收缴人的身份证或其他有效证件号码
C.假币券别、版别、冠字号码、来源和制作方法
D.收缴的数量及面额
26.全额分清指银行_____的人民币纸币现金券别经过清分。ABCD
A.柜台支付
B.自动取款机支付
C.自动存取款一体机支付
D.缴存人民银行发行库回笼券
27.为及时掌握全国各地假币收缴_____等信息，实时对假币信息进行检测，人民银行开发了反假货币信息系统。ABC
A.数量
B.种类
C.特征
D.人员
28.第三套人民币的水印图案有_____。ACD
A.天安门
B.国徽
C.空心五角星
D.国旗五角星
29.以下属于反假货币信息系统中假币收缴明细数据的是_____。ABCE
A.业务日期
B.冠字号码
C.造假方式
D.复核人
E.面额
30.以下_____防伪特征属于纸张防伪技术。BCE
A.手工雕刻头像
B.水印
C.安全线
D.磁性号码
E.特种安全纤维
31.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》(银办发｛2013｝14号文)规定自2013年开始，人民银行各分支机构每年对辖区内银行进行一次关于_____专项检查。BCD
A.设备维修情况
B.钞票清分质量情况
C.设备配置情况
D.全额清分进度完成情况
32.水印按其透光性，可分为_____等类型。ABC
A.黑水印
B.白水印
C.多层次水印
D.固定水印
33.《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发｛2009｝125号)中现钞处理设备包括_____。ABCD
A.点钞机
B.存款机
C.存取款一体机
D.清分机
34.单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交_____；发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向公安机关报告。ABC
A.中国人民银行
B.公安机关
C.办理人民币存取款业务的金融机构
D.当地政府
35.人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币，付款行应_____。BC
A.将假币退还给客户并全额赔付
B.按照规定收缴假币并全额赔付
C.假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付
D.假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付
36.金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并必须实现_____功能。ABC
A.能导入现金处理输出的FSN文件
B.能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询
C.能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件
D.冠字号码图像逐级上传至金融机构总行
37．目前已发现假人民币伪造水印的方法主要有_____。ABD
A.在纸张夹层中涂抹白色浆料，在浆料上加盖图案
B.在票面正面、背面或正背面同时使用无色或淡黄色油墨印刷类似水印的图案
C.抄造有水印的纸张
D.用笔在水印部位画出水印图案
38.金融机构（包括查询受理单位和再查询受理单位）有下列_____行为的，查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉。ABC
A.无正当理由不受理查询人申请的
B.未在规定期限内完成查询的
C.查询程序不符合规定的
39.用眼观的方法检测人民币真假时主要看_____等部位。ABCD
A.水印
B.安全线
C.阴阳互补对印图案
D.隐形面额数字
40.金融机构清分中心发现的假币，使用专用封装袋按伪造币与变造币分开封装并签封，签封相应栏目处加盖
_____名章。ABC
A.经办人
B.复核人
C.反假币主管
D.金融机构解缴人
41.残缺、污损人民币是指_____，不宜再继续流通使用的人民币。BCD
A.票面有折角
B.票面撕裂、损缺
C.因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损
D.颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损
42.如果持有人对被收缴的货币真伪有异议，可向_____申请鉴定。BC
A.当地公安局
B.中国人民银行当地分支机构
C.中国人民银行授权的当地鉴定机构
D.任何当地金融机构
43.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》（试行）制定的目的有_____。ABCD
A.规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作
B.切实保护金融消费者的合法权益
C.全面提高银行业金融机构现金服务水平
D.建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序
44.人民银行分支机构分别对金融机构_____环节开展冠字号码查询检查。BCD
A冠字号码机具购置
B.冠字号码信息存储
C.冠字号码信息检索
D.涉假查询处置
45.硬币边部的处理技术有_____。ABCD
A.间断丝齿
B.连续斜丝齿
C.全齿间隔半齿
D.边部滚字、边部凹槽滚字
46.依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构_____行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应记律处分。ABCD
A.发现假币而不收缴的
B.未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的
C.发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的
D.截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的
47.第三套1角纸币版式有_____。AB
A.1960版
B.1962版
C.1965版
D.1967版
48.每条假币收缴汇总数据来源于报送行报告期内假币收缴凭证的汇总信息，分为_____两部分。AC
A.必报项
B.汇总项
C.预留项
D.明细项
49.金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情况，可以采取的处理措施有_____。ABC
A.约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话
B.对该金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露
C.依法可以采取的其他措施
50.银行业金融机构冠字号码查询工作的检查方法分为
_____。AB
A.正查法
B.倒查法
C.反查法
D.自查法
51.存取款一体机记录冠字号码可以采取以下_____方式。ABC
A.加装冠字号码记录模块，对存入或取出的纸币记录冠字号码
B.未加装冠字号码记录模块，由清分中心用已清分并记录冠字号码的钞票加钞
C.未加装冠字号码记录模块，由负责加钞的机构用其他银行带有“清分”标识的钞票直接加钞
52.关于银行业金融机构反假货币联络机制，下列说法正确的有_____。BCD
A.是我国反假货币工作的最高组织形式
B.在国务院反假货币工作联席会议指导下开展工作。
C.是国务院反假货币工作联席会议机制的重要补充
D.为金融机构提供了反假货币交流的平台
53.银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合_____基本条件。ABCDE
A.在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户
B.建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作人员
C.配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员
D.具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备
E.具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施
54.《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素_____。ABCD
A.金融机构名称
B.业务公章
C.兑换日期
D.兑换结果
55.关于假币持有人向中国人民银行申请假币鉴定，下列说法正确的是_____。ABCD
A.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼
B.持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼
C.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请
D.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中共人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章
56.银行可采取_____等各种不同方式，提高付出现金清分比例直至现实全额清分.ABCD
A.自建清分中分实行集中清分
B.网点配备清分机独立清分
C.银行共建清分中心进行合作清分
D.够买驻场式或离场式清分业务外包服务
57.关于纪念币的说法，下列选项_____正确的。CD
A.普通纪念币包括普通金属纪念币和纪念钞
B.纪念币是由国有商业银行
C.贵金属纪念币的材质是金、银等贵重金属
D.纪念币分为普通纪念币和贵金属纪念币
58.关于特殊残缺、污损人民币，以下说法正确的是____。BC
A.金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
B.金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》，向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
C.金融机构应收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》
D.金融机构无需收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》
59.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）将验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为如下____等级。ABC
A.A级
B.B级
C.C级
D.D级
60.现金清分指对人民币现金进行_____、_____、_____、_____的处理过程。ACDF
A.真假币鉴别
B.清点
C.面额和套别区分
D.质量分类
E.捆扎
F.数量统计
61.手工清分应由清分机构组织专门人员，对_____进行清点处理。ABD
A．尚未配置清分设备
B.不宜采用清分设备清分的现金
C.缴存人民银行回笼款
D.5元及以下现金
62.第四套人民币_____面额采用古钱币满版水印图案。AB
A.2元
B.5元
C.10元
D.50元
E.100元
63.第五套人民币_____面额采用固定花卉水印。CDE A．100元
B.50元
C.20元
D.10元
E.5元
64.冠字号码记录的对象是_____券别。AB
A.100
B.50
C.20
D.10
65.金融机构收缴假币时，对____应当面以统一格式的专用袋加封。BCD
A.假人民币纸币
B.假外币纸币
C.假人民币硬币
D.假外币硬币
66.以下____券别可以申请进行冠字号码查询。AB
A.100元
B.50元
C.20元
D.10元
67.钞票上的暗记局限性主要体现在________方面。ABC
A.需要借助工具识别
B.通常只供专业人员使用
C.不利于公众掌握
D.制作较困难
68.从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入，由本行对外支付的现金，可采取________方案记录冠字号码。ABC
A.再次清点并记录冠字号码
B.冠字号码信息流与现金实物流同步交换
C.其他可行的方案
D.不需要记录
69.存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，查询机构应________。AB
A.注明查询过程
B.对查询的具体方法进行解释
C.提供所有冠字号码信息
D.提供所有冠字号码图像
70.关于发行基金，表述正确的有________。ABCD
A.发行基金是国家待发行的货币
B.发行基金从发行库出库进入业务库后成为现金
C.现金从业务库缴存到发行库后成为发行基金
D.发行基金是未进入流通领域的人民币
71.冠字号码查询工作应记录的要素包括________。ABCD
A.机具编号
B.币值
C.冠字号码文本
D.冠字号码图像
72.金融机构冠字号码检索人员应当熟悉掌握各种方式记录、存储的冠字号码的检索。对________等多来源的冠字号码记录及检索方法均应当掌握。ABCDE
A.本行清分中心清分
B.本网点清分
C.他行代理清分中心清分调入
D.金融机构相互取现调入
E.人民银行清分完整券调入
73.以下说法正确的是____。ABCD
A.对金融机构交存的人民币钱捆，不符合“五好钱捆”标准的钱捆不得入库
B.各金融机构应制定切实有效的内控机制，防止将不宜流通的人民币对外支付
C.金融机构应及时升级或更换相应的机具设备
D.金融机构要采取各种形式，加大反假货币宣传力度
74.反假货币工作信息交流是银行业金融机构反假货币联络会议的重要工作内容，具体包括____。ACD
A.各联络单位反假货币工作的最新动态
B.社会假币舆情
C.反假货币工作经验交流
D.新版假币发现情况通报
75.从2013年起，____应在3至5年实现全额清分目标。ACD
A.城市商业银行
B.股份制商业银行
C.农村合作银行
D.农村信用合作社76.纪念币的种类包括_______。BD
A.金银纪念币
B.普通纪念币
C.非流通纪念币
D.贵金属纪念币
77.下列____情况下可以开具假币没收收据。CD
A.银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时
B.具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时
C.具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时
D.中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时
78.银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）所指银行业金融机构现金清分中心是指直接在人民银行发行库办理现金缴存业务的银行业金融机构设置的有_______的部门。ABCD
A.专门场所
B.配备专职人员
C.设备现金清分设备
D.专门从事现金整点
79.残缺、污损人民币的具体兑换标准是_______。ABC
A.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换
B.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按面额的一半兑换
C.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换
D.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换
80.以下_______防伪措施需迎光透视观察。BD
A.光变油墨
B.水印
C.隐形面额数字
D.阴阳互补对印图案
E.凸印缩微文字
81.第五套人民币的机读特征有_______。ABC
A.磁性特征
B.荧光特征
C.红外特征
D.凹印特征
82.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)，以下说法正确的是_______。ABCD
A.A级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次
B.B级点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次
C.C级点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次
D.验钞仪按规定朝向鉴别一次定为鉴别一次
83.人民币纸币具有以下_______情形的不宜流通。ABD
A.脱色、变色、变形
B.票面纸质较绵软
C.票面有折痕
D.票面起皱较明显
84.中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发（2014）113号）要求，对于_______等重大敏感事件，应及时向人民银行报告。ABC
A.付出假币
B.发现大量同冠字号码假币并被媒体报道甚至炒作
C.发现机具无法识别的假人民币和外币
85.故意毁损人民币的行为有_______。ABD
A.在人民币上乱写乱画
B.熔炼硬币
C.装帧人民币
D.用人民币制作工艺品
86.以下对金融机构现金清分中心发现人民币假币后的操作表述正确的是_______。ABD
A.立即报告现场负责人并换人复核
B.填写《假币代保管登记簿》
C.假币实物加盖“假币”印章并用专用袋封存妥善保管
D.假币实物不加盖“假币”印章并用专用袋封存单独妥善保管
87.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），以下说法正确的是_______。AB
A.B级点验钞机要求使用大于等于5种鉴别技术
B.C级点验钞机要求使用大于等于4种鉴别技术
C.B级验钞仪要求使用大于等于3种鉴别技术
D.C级验钞仪要求使用大于等于2种鉴别技术
88.《中国人民银行、中国银行业监督委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》要求______。ABCD
A.金融机构要提高服务意识，认真贯彻有关人民币收付业务规定，规范人民币收付业务
B.金融机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制
C.加大反假货币宣传力度，不断增强公众爱护人民币、防范假币的意识
D.人民银行各分支机构要加大对人民币流通管理工作的监督力度
89.第五套人民币1999年版_______面额的纸币采用的是双面凹印?ABDE
A.100元
B.50元
C.20元
D.10元
E.5元
90.第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是_______。AC
A.RMB50
B.RBM50
C.50
D.RMB
91.2005年版100元纸币凹印缩微文字有______调整。AC A.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”长度适当缩短
B.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”长度适当加长
C.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”不穿过面额数字和“YUAN”
D.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”穿过面额数字和“YUAN”
92.第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是______。CD
A.胶印对印图案
B.光变油墨面额数字
C.凹印手感线
D.白水印
93.第五套人民币______元纸币背面中间，在紫外光下显现绿色荧光图案。BD
A.50
B.20
C.10
D.5
94.2005年版人民币______纸币采用了白水印技术。ABC
A.100元
B.50元
C.20元
D.1元
95.纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法，即通常所说的______。ABCD
A.摸
B.看
C.听
D.测
96.2005年版10元纸币防伪特征的是______。ABD
A.固定花卉水印
B.白水印
C.红蓝彩色纤维
D.全息磁性开窗安全线
97.下列______是第五套人民币2005年版5元纸币的防伪特征？ACD
A.白水印
B.凸印接线技术
C.胶印缩微文字
D.隐形面额数字
98.下列______是第五套人民币1999年版1元纸币的防伪特征？ABD
A.固定花卉水印
B.隐形面额数字
C光变面额数字
D.双色横号码
99.第五套人民币使用的防伪油墨主要有。ABCD
A.光变油墨
B.磁性油墨
C.有色荧光油墨
D.无色荧光油墨
100.假币收缴必须遵循操作程序。ABCD
A、在持有人视线范围内当面收缴
B、加盖“假币”章或专用袋加封
C、出具《假币收缴凭证》
D、向持有人告知其权利
E、将盖章后的假币退还持有人
101.1948年，中国人民银行由合并组建而成。ABC A．西北农民银行
B．北海银行
C．华北银行
D．冀南银行
102.中国人民银行发行新版人民币应当公告的内容包括、主色调、主要特征等。ABCD
A．发行时间
B．面额
C．图案
D．式样
E．发行目的
103.第二套人民币中的券别由苏联代印。BCD
A.1元券
B.3元券
C.5元券
D.10元券
104.第四套人民币使用的防伪油墨有。AB
A.无色荧光油墨
B.磁性油墨
C.有色荧光油墨
D.防复印油墨
105.第四套人民币的冠字号码颜色有。AC
A.红色
B.黑色
C.蓝色
D.紫色
106.硬币的造币材料有。ABC
A.钢芯镀镍
B.钢芯镀铜合金
C.铝合金
D.镍合金
107.假人民币伪造光变油墨的方法主要有。ABD
A.用普通单色油墨印刷
B.用珠光油墨印刷
C.用凹版印刷
D.用胶印印刷
108.以下属于伪造币。ABD
A.拓印假币
B.复印假币
C.拼凑假币
D.描绘假币109.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是。ABCDE
A.推动了人民银行信息化建设
B.为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础
C.为反假货币业务操作规范化提供了保证
D.为加强对基层行的业务指导创造了条件
E.促进了反假货币工作制度化建设
110.假币销毁一般采用方式。BCD
A．填埋
B．喷浆
C．火焚
D．熔炼
111.“假币”印章的使用单位或部门包括________。ABC
A.中国银行
B.中国工商银行
C.兴业银行
D.银监会
112.存取款一体机配款实现冠字号码记录的途径有
________。ABC
A.存取款一体机加装冠字号码记录模块记录冠字号码
B.由清分中心记录冠字号码
C.由网点自主清分并记录冠字号码
D.由网点对他行调入已清分券用A类点钞机记录冠字号码
113.第五套人民币1990年版纸币采用的安全线是
________。ABC
A.磁性缩微文字安全线
B.间断式安全线
C.全息磁性开窗安全线
D.荧光安全线
114.第五套人民币2005年版100元、50元纸币的公众防伪特征调整了________的位置。CD
A.隐形面额数字
B.盲文标记
C.光变油墨面额数字
D.胶印对印图案
115.根据《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发（2009）125号）文件内容，以下不属于商业银行人民币现钞处理设备的是________。ACD
A.自助取号机
B.清分机
C.鉴别仪
D.运钞箱
116.金融机构在收缴假币过程中遇到________情形，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。ABCD
A.一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的
B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
117.下列哪些人民币不能流通________。ABCD
A.人民币样币
B.停止流通的人民币
C.不能兑换的残缺、污损人民币
D.不能兑换的特殊残缺、污损人民币
118.验钞仪使用的检测技术主要有________。ABCD
A.紫外荧光检测
B.磁性油墨检测
C.红外特征检测
D.安全线检测
119.以下________不属于现金清分业务。AB
A.银行临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪
B.清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理
C.使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类
D.用A类点钞机计数并记录冠字号码
120.以下说法正确的是________。BCD
A.纸币票面缺少面积在10平方毫米以上的不宜流通
B.纸币票面裂口1处，长度超过10毫米的不宜流通
C.不宜流通的人民币应交存人民银行
D.办理人民币存取款业务的金融机构要做到柜面收到的每一张（枚）人民币都按照标准进行整点
121.银行业机构现金整点中心发现假币汇总单中制作方式包括________。AC
A.伪造币
B.拼凑币
C.变造币
D.揭页币
122.中国人民银行不得拒绝受理________提出的货币真伪鉴定申请。ABC
A.持有人
B.金融机构
C.授权的鉴定机构
123.中国人民银行的职责包括________。ABCD
A.依法制定和执行货币政策
B.维护国家金融稳定
C.发行人民币，管理人民币流通
D.经理国库
124.中国人民银行依据________制订了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。CD
A.《不宜流通人民币挑剔标准》
B.《人民币图样管理办法》
C.《中华人民共和国人民币管理条例》
D.《中华人民共和国中国人民银行法》
125.关于《假币收缴凭证》，下列说法正确的是。BCD
A.《假币收缴凭证》为中英文对照，一式三联
B.《假币收缴凭证》为中英文对照，一式二联
C.《假币收缴凭证》第一联由收缴单位留底，第二联交被收缴人
D.持有对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构提出鉴定申请。
126.第五套人民币2005年版10元纸币和1999年版10
元纸币相比，保留了________公众防伪特征。
ABCDE 。
A.固定印花水印
B.白水印
C.全息磁性开窗安全线
D.手工雕刻头像
E.胶印缩微文字
127.《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_ 16999-2010）一中，鉴别的鉴别方式有_______。AB
A动态鉴别
B.静态鉴别
C.动态鉴别与静态鉴别相结合
128.人民银行分支机构应加强对金融机构清分中心发现假币处置情况的监督管理，引导金融机构按照规定保管、上缴发现的假币，对______情况，采取相应措施。ABC
A截留
B瞒报
D未按时上报
129.冠字号码查询方式分为______。AC
A现场查询
B直接查询
C非现场查询
D间接查询
130.为确保金融机构清分中心的假币安全，防止假币流向社会，金融机构应______。BC
A不得将清分工作外包
B制定规章制度
C制定具体操作流程
D将清分中心人品限定在机构正式员工
131.《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金[2013]159号)文件提出，为实现假币样张收缴来源的全面覆盖，中国人民银行决定从____方面进一步强化假币收缴工作的管理，以充实人民银行假币样张库，全面掌握金融机构假币收缴情况。ABC
A.银行业金融机构现金清分中心
B.假币案件收缴
C.金融机构柜面
D.现金流较大的车站、码头
132.查询人对首次冠字号码查询结果有异议的，可以向____申请再查询。BC
A.付出现金的银行业机构网点
B.查询受理单位的上级行
C.人民银行当地分支机构
D.人民银行分行或省会首府城市中心支行
133.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》的制定依据为____。AC
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
2017年反假货币培训考试核心题库 练习一 单选 1 现行流通人民币的纸张在紫外光下__C_ 荧光反应 A有B10元以下面额的钞票纸有C无D20元以上面额的钞票有 2 第四套人民币5角、2角、1角图文采用了__A__印刷方式。 A正背面凹印B正面凹印C正背面胶印D背面凹印 3 第五套人民币正背互补对印图案使用__B__方式印刷。 A凹印B胶印C凸印D丝印 4 根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），A极点验钞机__A___定为鉴定一次。 A纸币任意一面鉴别一次B纸币正反两面鉴别一次C按规定朝向鉴别一次 5 金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的_C__检查 A有效性B及时性C完整性 6 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A极点验钞机应具有劵别、套别及版识别能力中的___C__种 A 1 B 2 C 3 D 4 7 国际标准化组织（ISO）规定人民币的国际货币符号是_B___。 A RM B B CNY C US D D EUR 8 办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额__A___张以上人民币时，如假人民币冠字号码前六位一致，应在“假币收缴凭据”中列明。 A 2 B 3 C 4 D 5 9 第五套人民币1元硬币的直径是_A___ A 25毫米 B 25.5毫米 C 30毫米 10 查询受理单位详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询号码、B____。查询结果等。 A查询业务方式B查询业务时间C查询详情 11 《假人民币没收收据》一式_C_联 A 一 B 二 C 三 D 四 12 第五套2005年版人民币发行采用__B__原则 A一次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 B一次公告，一次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 C多次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 13 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴日起___A_个工作日内提出申请鉴定 A 3 B 7 C 1 D 5 14 公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假人民币的通知》（公通字（2009）43号），要求金融机构一次性发现人民币面额___A_（含）以上的，应立即通报公安机关 A 500元 B 2 0张 C 1000元 D 15张 15 持有人对被金融机构收缴纸币的真伪有异议的，应采取__A__申请方式向中国人民银行
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积月20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？正确答案:1.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；2.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。 2007年12月，某超市通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险，趸交保费320万元，保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。代理机构为取得客户资源未对该超市进行身份识别，未留存客户身份信息资料。2008年1月23日，该超市向保险公司申请全体退保。2008年1月25日，保险公司将304万元退保资转至该超市公司开立在银行的内部账户。资金入账后，银行根据保险公司客户经理电子邮件中的款项指令，将304万元转入该超市公司人力资源部C 某某的个人账户，C某于次日将304万元体现。请针对上述业务回答下面问题。（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在哪些方面？（二）该保险公司应注意哪些风险点？应树立怎样的防范措施？正确答案:（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在：1.未对该超市进行身份识别，为留存客户税务登记证、组织机构代码证和营业执照等身份信息资料；2.该保险公司客户经理电子邮件要求银行将退保款项转入个人账户。（二）超市的行为符合“保险合同生效后短期内退保，并要求退保金转入第三方账户”条款，应引起保险公司的重视，作为可疑交易进行人工分析上报，并留存记录，同时调整该客户的风险等级。 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？正确答案:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 FD公司是M国某公司在中国J省N市设立的外商投资企业，注册资金300万美元，经营范围为竹制品生产。FD公司持外商投资企业营业执照和外汇管理部门允许开设外汇账户的核准文件，于2005年6月6日在R银行N市分行开立了外汇结算账户。2005年6月19日，FD公司将300万美元现钞存入其外汇结算账户。6月22日，D公司以进口设备名义，将300万美元全部汇往香港某投资公司账户。FD公司的交易行为符合以下哪种可疑交易特征？正确答案:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金首付交易累计亿元，且资金对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用
刚刚参加了河北省今年的反假币培训和考试，机考，100道题，单选加多选。内容和两年前的差不错，不过新加入了好多外币的考点，这是上次考试没有的。还没有参加考试的朋友多看看教材后边的习题，没有教材的看看前年的教材也行的。人民币部分注意一下相关非法问题的惩处，外币部分多关注一下各面值欧元的颜色，各面值美元彩钞的发行时间，三家银行各面值港币的正反面图案及水印图案，这些是最容易混淆的，也是可能大范围的考到的。建议一定好好看一看！ 单选题： 一、基础知识 1.人民币国际货币符号为（C）A.CMY B.RMB https://www.doczj.com/doc/137147007.html,Y 2.人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括(B)A．主币和辅币 B.纸币和硬币 C.流通币和退出流通币 3.人民币由（C）印制 A.国有独资的印刷企业 B.财政部指定的专门企业印制 C.中国人民银行指定的专门企业 4.纪念币是（A）的限量发行的人民币。A.具有特定主题 B.具有特殊价值 C.具有纪念意义 5.假币一般分为（B）两类。A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币 6.伪造的货币是指（B）的假币。 A.造假手段制造 B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作 C.仿照真币 7.《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定：人民币由（A）统一发行。 A.中国人民银行 B.国务院 C.中华人民共和国 8.中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了（C）套人民币。A.3 B.4 C.5 9.50元和100元两种面额人民币最早是在（A）人民币中开始出现的。A.第一套 B.第四套 C.第三套 10.我国是从（B）人民币开始发行辅币的。A、第一套B、第二套C、第三套 11.（C）人民币是我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的。A.第一套 B.第二套 C.第三套 12.（C）人民币流通的时间最长。A.第一套 B.第二套 C.第三套 13.第一套人民币于（A）开始发行。A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日 14.第一套人民币最大面额是（C）A.10000元 B.20000元 C.50000元 15.我国第一套人民币，共有（C）种面额，（C）个版别。A.9、65 B.10、63 C.12、62 16.第一套人民币于（C）全面停止流通。A.1959年12月1日 B.1960年1月1日 C.1955年5月10日 17.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（C）。 A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民共和国成立35周年 18.中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是（B）。 19.A.牛年生肖金币 B.虎年生肖银币 C.龙年生肖金币 20.中国人民银行于（A）年12月1日首次发行硬币。A.1957 B.1962 C.1956 21.第三套人民币是（C）开始停止流通的。A.1999年12月1日 B.2000年1月1日 C.2000年7月1日 22.第四套人民币是（C）开始发行的。A.1999年6月1日 B.2000年1月1日 C.1987年4月27日 23.目前流通的1、2、5分硬币是（A）开始发行的。 A.1957年12月1日 B.1970年6月5日 C.1987年4月27日 24.中国人民银行发行的人民币（B）中有3元面额的纸币。A.第一套 B.第二套 C.第三套 25.第四套人民币100元纸币面额规格是（A）。A.165mmx77mm B.155mmx77mm C.160mmx77mm 26.1999年10月1日起中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行（C）面额钞票。 A.5角 B.1元 C.2元 27.中国人民银行于（B）起在全国陆续发行第五套人民币。 A.1999年7月1日 B.1999年10月1日 C.1999年1月1日 28.第五套人民币2005年版公告发行时间是（B）。 A.2005年9月1日 B.2005年8月31日 C.2005年10月1日 29.截至2005年12月31日第五套人民币共发行（A）种面额纸币和（A）种面额硬币。 A.6、3 B.5、3 C.6、1 30.第五套人民币发行采用（A）原则。
反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度） 10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主
体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对） 20、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。（错） 21、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错） 22、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对）
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
2019年反假币考试题库全集并含标准参考答案-学习用 兑付额不足一分的，（）。 A、按1分兑换 B、按兑付额兑换 C、不予兑换 参考答案：C 反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。 A、经办人 B、券别 C、面额 D、冠字号码 参考答案：D 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的点验钞机的错点率应小于等于（）。 A、0.001% B、0.002% C、0.003% D、0.004% 参考答案：A 第三套人民币中（）技术在当时处于国际领先地位。 A、水印 B、凹版印刷 C、对印 D、多色接线印刷 参考答案：D 中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（）。 A、西藏自治区成立20周年 B、新疆维吾尔自治区成立30周年 C、中华人民共和国成立35周年 参考答案：C 第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷。 A、凸印 B、丝印 C、胶印 D、凹印
参考答案：D 某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写（）。 A、第五套 B、100元 C、2005年 参考答案：B 清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（）营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。 A、每日 B、每月 C、每季度 参考答案：A 人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（），一联用于登记假币登记簿。 A、交上级人民银行 B、与假币实物一起留存 C、交假币解缴单位 参考答案：C 为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。 A、5元 B、20元 C、50元 参考答案：B 违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据（），依法进行处理。 A、《中华人民共和国中国人民银行法》 B、《中华人民共和国人民币管理条例》 C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》 参考答案：B 我国（）券别上曾经出现过武汉长江大桥。 A、第二套二角券 B、第三套二角券 C、第四套二角券 D、第五套二角券 参考答案：B
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
保险业反洗钱考试题库及答案 引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
2018 反假货币考试新增题目1106 版 一、单选题 1.自然光下观察 2015 年版第五套人民币 100 元纸币采用的有色荧光油墨，可见（） A.椭圆形淡红色花纹图案 B.椭圆形无色花纹图案 C.长方形无色 100 图案 D.长方形黄色 100 图案 2.在 2004 年美元纸币上，富兰克林肖像的衣领，肖像水印空白区旁的金色羽毛笔附近， 以及纸币边缘可以看到（） A.缩微图像 B.文字 C.缩微文字 D.安全线 3.第 2 版 5 欧元， 10 欧元纸币的水印由原来与主景图案相同的门框水印改成（）的肖像 水印，全息条也增加了（）肖像。 A.欧罗巴；欧罗巴 B.面额数字；欧罗巴 C.欧罗巴；肖像水印 D.正面人像；欧罗巴 4. 根据欧洲中央银行公布的信息，第 2 版欧元与第 1 版欧元相比（） C A.图样和 主色调相同，票幅不同 B.图样不同，主色调相同，票幅不同 C.图样，主色调和票幅相同 D.图样相同，主色调和票幅不同 5. 紫外光下，第 1 版欧元纸币正面欧盟旗帜上的星，大五角星和小圆圈分别变为（）色。D A.黄、蓝、橙色； B.黄、绿、橙色； C.都是绿色； D.都是橙色 6.第一版欧元纸币有（）种面额使用珠光油墨分别是（）B A．2， 200 欧元和 500 欧元 B． 3， 5 欧元， 10 欧元和 20 欧元 C． 1，200 欧元 D． 2， 50 欧元和 100 欧元 7. 第 1 版 200 欧元在（）的位置有（）短线作为视障人士识识别钞票的标记D A．正面左边， 1 组 B．背面左边， 1 组 C．正背面下边，各 1 组 D．正面下边， 2 组
2-2-5反洗钱 一、单选题（23道題） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是（A） A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（C） A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万
反假币考试题库模拟试题 反假货币模拟套题一 一、单选题30题，每题1分 1.中国人民银行是中华人民共和国的_______。A A.中央银行 B.国家银行 C.政策性银行 2.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是_______。C A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民币共和国成立35周年 3.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础 上，新增加了_______面额纸币。B A.5元 B.20元 C.50元 4.第五套人民币1元硬币的直径是_______。A A.25毫米 B.25.5毫米 C.30毫米 5.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在_______指导下开展工作。A A.国务院反假货币工作联席会议 B.中国人民银行 C.国务院 6.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过_______毫米以上的不宜流通。C A.3 B.4 C.5 D.6 7.第一套人民币有_______种面额,C ———————————————————————————————————————————————
A.10 B.11 C.12 D.13 8.请问，这两张图片分别为_______。D A图B图 A.A图为53年版，B图为56年版 B.A图为53年版，B图为55年版 C.A图为55年版，B图为56年版 D.A图为56年版，B图为53年版 9.武汉长江大桥曾经出现在我国第几套人民币的_______券别上,B A.第二套二角券 B.第三套二角券 C.第四套二角券 D.第五套一元券 10.下图人民币上所印制的少数民族头像分别代表的是_______。 A A.侗族和瑶族 B.白族和彝族 C.布衣族和侗族 D.白族和瑶族 11.鉴别人民币纸币的方法之一是手摸，2005版第五套人民币100元表面文字及主要图案 有凹凸感，这种凹凸效果产生于_______印刷方式。B 12. 13. 14. 15. 16. 17. ——————————————————————————————————————————————— 18. 19.
反洗钱 一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
判断题 2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对) 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错) 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错) 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确 认其与被保险人之间的关系。(错) 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
一、单选题（30题） 1（单选）透光观察2015年版第五套人民币100元票面正面左侧，可见( )。 ?A、毛泽东头像水印 ?B、牡丹花图案水印 ?C、中华人民共和国国徽图案水印 ?D、中国人民银行行徽水印。 正确答案：A 试题分数：（1）当前得分：（0）2（单选）《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010）中定义的C级点验钞机的漏辨率应小于等于( )。 ?A、0.01% ?B、0.02% ?C、0.03% ?D、0.04% 正确答案：C 试题分数：（1）当前得分：（0）3（单选）下列属于2019年版第五套人民币20元纸币和50元纸币防伪特征不同点的是( ) ?A、白水印
?B、无色荧光纤维 ?C、花卉水印 ?D、雕刻凹印 恭喜，答对了 试题分数：（1）当前得分：（1）4（单选）紫外光下，第1版欧元纸币背面地图、桥梁和面额数字呈现( )色。 ?A、红 ?B、绿 ?C、黄 ?D、橙 正确答案：C 试题分数：（1）当前得分：（0）5（单选）5美元上的安全线，1996版和2004版分别在主景肖像的( )位置。 ?A、右侧，右侧 ?B、右侧，左侧 ?C、左侧，左侧 ?D、左侧，右侧 正确答案：D
试题分数：（1）当前得分：（0）6（单选）第1版欧元纸币上的对印图案在( )位置，内容是( )。 ?A、正面左上和背面右上，面额数字 ?B、正面左下和背面右下，门窗 ?C、正面右上和背面左上，欧元符号 ?D、正、背面中间，大五角星 正确答案：A 试题分数：（1）当前得分：（0）7（单选）下列关于2019年版第五套人民币20元纸币防伪特征的说法中正确的是( ) ?A、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在金色和绿色之间变化，亮光带上下滚动 ?B、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在红色和绿色之间变化，透光观察可见“?20” ?C、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在金色和绿色之间变化，透光观察可见“20” ?D、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在红色和绿色之间变化，亮光带上下滚动 恭喜，答对了 试题分数：（1）当前得分：（1）
2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√