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2015年证券从业考试题库《证券投资分析》

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2015年证券从业考试题库《证券投资分析》

2015年证券从业考试题库《证券投资分析》题历年真题及答案一.单项选择

1.证券投资技术分析的目的是预测证券价格涨跌的趋势,即解决▁▁▁▁的问题。

A.买卖何种证券

B.投资何种行业

C.何时买卖证券

D.投资何种上市公司

2.组建证券投资组合时,涉及到▁▁▁▁。

A.决定投资目标和可投资资金的数量

B.确定具体的投资资产和对各种资产的投资比例

C.对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析

D.投资组合的修正和业绩评估

3.用哪一种方法获得的信息具有较强的针对性和真实性?▁▁▁▁。

A.历史资料

B.媒体信息

C.实地访查

D.网上信息

4.证券价格反映了全部公开的信息,但不反映内部信息,这样的市场称为▁▁▁▁。

A.无效市场

B.弱式有效市场

C.半强式有效市场

D.强式有效市场

5.“市场永远是对的”是哪个投资分析流派的观点?▁▁▁▁。

A.基本分析流派

B.技术分析流派

C.心理分析流派

D.学术分析流派

6.我们把根据证券市场本身的变化规律得出的分析方法称为:▁▁▁▁。

A.技术分析

B.基本分析

C.定性分析

D.定量分析

7.基本分析的优点有:▁▁▁▁。

A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势,应用起来相对简单

B.同市场接近,考虑问题比较直接

C.预测的精度较高

D.获得利益的周期短

8.心理分析流派所使用判断的本质特征是:▁▁▁▁。

A.只具有否定意义

B.只具有肯定意义

C.可以肯定也可以否定

D.只作假设判断,不作决策判断

9.一般来说,债券的期限越长,其市场价格变动的可能性就:▁▁▁▁。

A.越大

B.越小

C.不变

D.不确定

10.下列哪一项不属于债券投资价值的外部因素?▁▁▁▁。

A.基础利率

B.市场利率

C.票面利率

D.市场汇率

11.贴水出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是:▁▁▁▁。

A.到期收益率等于票面利率

B.到期收益率大于票面利率

C.到期收益率小于票面利率

D.无法比较

12.有如下两种国债:▁▁▁▁。国债到期期限息票率 A 10年 8% B 10年 5%上述两种债券的面值相同,均在每年年末支付利息。从理论上说,当利率发生变化时,下列哪项是正确的?

A.债券B的价格变化幅度等于A的价格变化幅度

B.债券B的价格变化幅度小于A的价格变化幅度

C.债券B的价格变化幅度大于A的价格变化幅度

D.无法比较

13.下列哪项不是债券基本价值评估的假设条件:▁▁▁▁。A各种债券的名义支付金额都是确定的 B各种债券的实际支付金额都是确定的C市场利率是可以精确地预测出来 D通货膨胀的幅度可以精确的预测出来

14.一张债券的票面价值为100元,票面利率10%,不记复利,期限5年,到期一次还本付息,目前市场上的必要收益率是8%,按复利计算,这张债券的价格是多少?▁▁▁▁。

A.100元

B.93.18元

C.107.14元

D.102.09元

15.某公司普通股股价为18元,该公司转换比率为20的可转换债券的转换价值为:▁▁▁▁。

A.0.9元

B.1.1元

C.2元

D.360元

16.认股权证价格比其可选购股票价格的涨跌速度要▁▁▁▁。

A.快

B.慢

C.同步

D.不确定

17.下列哪组价格属于封闭式基金的价格?▁▁▁▁。

A.申购价格和赎回价格

B.申购价格和交易价格

C.发行价格和交易价格

D.发行价格和赎回价格

18.利率期限结构的形成主要是由▁▁▁决定的。

A.对未来利率变化方向的预期

B.流动性溢价

C.市场分割

D.市场供求关系

19.下列关于证券投资宏观经济分析方法中总量分析法和结构分析法的描述中,正确的是:▁▁。

A.总量分析和结构分析是互不相干的

B.总量分析侧重于对一定时期经济整体中各组成部分相互关系的动态研究

C.结构分析侧重于分析经济指标速度的考察

D.总量分析比结构分析重要

20.流通中的现金和各单位在银行的活期存款之和被称作:▁▁。

A.狭义货币供应量M1

B.货币供应量M0

C.广义货币供应量M2

D.准货币M2-M1R>

21.恶性通货膨胀是指年通胀率达▁▁的通货膨胀。

A.10%以下

B.两位数

C.三位数以上

D.四位数以上

22.在经济周期的某个时期,产出、销售、就业开始下降,直至某个低谷,说明经济变动处于:▁▁▁▁。

A.繁荣

B.衰退

C.萧条

D.复苏

23.当出现高通胀下GDP增长时,则:▁▁▁▁。

A.上市公司利润持续上升,企业经营环境不断改善

B.如果不采取调控措施,必将导致未来的“滞胀”,企业将面临困境

C.人们对经济形势形成了良好的预期,投资积极性得以提高

D.国民收入和个人收入都将快速增加

24.当经济衰退至尾声,投资者已远离证券市场,每日成交稀少的时候,可以断定:▁▁▁▁。

A.经济周期处于衰退期

B.经济周期处于下降阶段

C.证券市场将继续下跌

D.证券市场已经处于底部,应当可以买入

25.下列关于通货膨胀对证券市场影响的看法中,错误的是:▁▁▁▁。

A.严重的通货膨胀是很危险的

B.通货膨胀时期,所有价格和工资都按同一比率变动

C.通货膨胀有时能够刺激股价上升

D.通货膨胀使得各种商品价格具有更大的不确定性

26.以下哪一点不是税收具有的特征?▁▁▁▁。

A.强制性

B.无偿性

C.灵活性

D.固定性

27.收入政策的总量目标着眼于近期的:▁▁▁▁。

A.产业结构优化

B.经济与社会协调发展

C.宏观经济总量平衡

D.国民收入公平分配

28.股票市场资金量的供给是指:▁▁▁▁。

A.能够进入股市购买股票的资金总量

B.能够进入股市的资金总量

C.二级市场的资金总量

D.一级市场的资金总量

29.道-琼斯分类法把大多数股票分为:▁▁▁▁。

A.三类

B.五类

C.六类

D.十类

30.在《国际标准行业分类》中,对每个门类又划分为:▁▁▁▁。

A.大类、中类、小类

B.A类、B类、C类

C.甲类、乙类、丙类

D.Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类

31.一般地,在投资决策过程中,投资者应选择▁▁▁行业投资。

A.增长型

B.周期型

C.防御型

D.初创型

32.按经济结构划分,行业基本上可分为:▁▁▁▁。

A.完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断

B.公平竞争、不公平竞争、完全竞争、不完全竞争

C.完全竞争、垄断竞争、完全垄断、部分垄断

D.完全竞争、不完全竞争或垄断竞争、寡头垄断、完全垄断

33.石油行业的市场结构属于:▁▁▁▁。

A.完全竞争

B.不完全竞争

C.寡头垄断

D.完全垄断

34.某一行业有如下特征:企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平,竞争风险比较稳定,新企业难以进入。那么这一行业最有可能处于生命周期的哪一阶段?▁▁▁▁。

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

35.在遗传工程、医疗服务、超级市场、采矿四个行业中,投资者应选择哪个行业投资?▁▁▁▁。

A.遗传工程

B.医疗服务

C.超级市场

D.采矿

36.下列哪项不在区位分析的范围内:▁▁▁▁。

A.区位内的自然和基础条件

B.区位内政府的产业政策和其他相关的经济支持

C.区位的地理位置

D.区位内的比较优势和特色

37.市场占有率是指:▁▁▁▁。

A.一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

B.一个公司的产品销售收入占该类产品整个市场销售收入总额的比例

C.一个公司的产品销售利润占该类产品整个市场销售利润总额的比例

D.一个公司生产的产品量占该类产品生产总量的比例

38.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是:▁▁▁▁。

A.利息支付倍数

B.流动比率

C.速动比率

D.应收账款周转率

39.用以反映短期偿债能力的指标是:▁▁▁▁。

A.利息支付倍数

B.流动比率

C.速动比率

D.应收账款周转率

40.下列哪些会计处理不是按会计准则编制的?▁▁▁▁。

A.将公司投资于其他公司所得收益计作公司资本公积金的来源

B.报表数据未按通货膨胀或物价水平调整

C.非流动资产的余额,是按历史成本减折旧或摊销计算的

D.无形资产摊销和开办费摊销基本上是估计的,但这种估计未必正确

41.股票在会计上被分类为流动资产,是基于它的____。

A.波动性

B.流动性

C.风险性

D.收益性

42.股份回购属于:▁▁▁▁。

A.扩张型公司重组

B.收缩型公司重组

C.调整型公司重组

D.控制权变更型公司重组

43.某公司由批发销售为主转为以零售为主的经营方式,一般而言其应收帐款数额可能会:▁▁▁▁。

A.大幅上升

B.大幅下降

C.基本不变

D.无法判断

44.反映每股普通股所代表的股东权益额的指标是:▁▁▁▁。

A.每股净收益

B.每股净资产

C.股东权益收益率

D.本利比

45.财务比率[(现金+短期证券+应收款净额)/流动负债]被称为:▁▁▁▁。

A.超速动比率

B.主营业务收入增长率

C.总资产周转率

D.存货周转率

46.射击之星,一般出现在:▁▁▁▁。

A.顶部

B.中部

C.底部

D.任意处

47.OBV线表明了量与价的关系,最好的买入机会是:▁▁▁▁。

A.OBV线上升,此时股价下跌

B.OBV线下降,此时股价上升

C.OBV线从正的累积数转为负数

D.OBV线与股价都急速上升

48.四支股票出现了不同的换手情况,最应该买入的是▁▁▁▁。

A.连续多日平均换手率在7%-8%的水平上

B.突然有一日换手高达20%,随后几天交投清淡

C.连续两周换手频繁,行情发动以来已经上涨将近30%

D.十个交易日均保持较高换手,换手率不断有所增加

49.某股上升行情中,KD指标的快线倾斜度趋于平缓,出现这种情况,则股价:▁▁▁▁。

A.需要调整

B.是短期转势的警告讯号

C.要看慢线的位置

D.不说明问题

50.一般情况下,公司股票价格变化与盈利变化的关系是:▁▁▁▁。

A.股价变化领先于赢利变化

B.股价变化滞后于赢利变化

C.股价变化同步于赢利变化

D.股价变化与赢利变化无直接关系

51.MACD指标出现顶背离时应▁▁▁▁。

A.买入

B.卖出

C.观望

D.无参考价值

52.早晨之星通常出现在▁▁▁▁。

A.上升趋势中

B.下降趋势中

C.横盘整理中

D.顶部

53.外盘大于内盘,通常股价会▁▁▁▁。

A.上涨

B.下跌

C.盘整

D.无法判断

54.费波纳奇数列正确的排列是▁▁▁▁。

A.1,3,5,7...

B.2,4,6,8...

C.2,3,5,8...

D.1,2,3,6...

55.波浪理论的最核心的内容是以____为基础的。

A.K线理论

B.指标

C.切线

D.周期

56.下面指标中,根据其计算方法,理论上所给出买、卖信号最可靠的是▁▁▁▁。

A.MA

B.MACD

C.WR%

D.KDJ

57.下列情况下,最不可能出现股价上涨(继续上涨)情况的是▁▁▁▁。

A.低位价涨量增

B.高位价平量增

C.高位价涨量减

D.高位价涨量平

58.描述股价与移动平均线相距远近程度的指标是▁▁▁▁。

A.RSI

B.PSY

C.WR%

D.BIAS

59.在下列指标的计算中,唯一没有用到收盘价的是▁▁▁▁。

A.MACD

B.BIAS

C.RSI

D.PSY

60.传统证券组合管理方法对证券组合进行分类所依据的标准是:▁▁▁▁。

A.证券组合的期望收益率

B.证券组合的风险

C.证券组合的投资目标

D.证券组合的分散化程度

61.构建证券组合的原因是:▁▁▁▁。

A.降低系统性风险

B.降低非系统性风险

C.增加系统性收益

D.增加非系统性收益

62.证券组合管理的具体内容包括:▁▁▁▁。

A.计划、选择、执行、监督

B.计划、分析、选择、监督、评价

C.计划、分析、选择时机、修正、评价

D.计划、选择时机、选择证券、监督

63.在马柯威茨均值方差模型中,由四种证券构建的证券组合的可行域是:▁▁▁▁。

A.均值标准差平面上的有限区域

B.均值标准差平面上的无限区域

C.可能是均值标准差平面上的有限区域,也可能是均值标准差平面上的无限区域

D.均值标准差平面上的一条弯曲的曲线

64.根据资本资产定价模型理论,如果甲的风险承受力比乙大,那么:▁▁▁▁。

A.甲的最优证券组合比乙的好

B.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

C.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

65.证券间的联动关系由相关系数来衡量,的取值总是介于-1和1之间,的值为正,表明:▁▁▁▁。

A.两种证券间存在完全的同向的联动关系

B.两种证券的收益有反向变动倾向

C.两种证券的收益有同向变动倾向

D.两种证券间存在完全反向的联动关系

66..证券的系数大于零表明:▁▁▁▁。

A.证券当前的市场价格偏低

B.证券当前的市场价格偏高

C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率

D.证券的收益超过市场的平均收益

67.假定不允许构造证券组合,并且证券1、2、3、4的特征如下表所示:▁▁▁▁。证券期望收益率(%)标准差(%) 1 15 12 2 13 8 3 14 7 4 16 11那么,对不知足且厌恶风险的投资者来说,具有投资价值的证券是:

A.1和2

B.2和3

C.3和4

D.4和1

68.下列说法正确的是:▁▁▁▁。

A.证券投资分析师应当将投资分析中所使用和依据的原始信息资料进行适当保存以备查证、保存期应自投资分析、预测或建议作出之日起不少于两年

B.证券投资分析师在执业过程中所获得的未公开重要信息不得泄露,但可建议投资人或委托单位买卖

C.证券投资分析师在十分确定的情况下,可以向投资人或委托单位作出保证

D.证券投资分析师应当对投资人和委托单位根据其资金量和业务量的大小区别对待

69.通常,认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择:▁▁▁▁。

A.市场指数型证券组合

B.收入型证券组合

C.平衡型证券组合

D.增长型证券组合

二、多项选择

1.主要的投资分析流派有哪些?▁▁▁▁。

A.基本分析流派

B.技术分析流派

C.市场分析流派

D.心理分析流派

E.学术分析流派

2.投资证券的预期收益率与风险之间的关系是:▁▁▁▁。

A.正向互动关系

B.反向互动关系

C.预期收益率越高,承担的风险越大

D.预期收益率越低,承担的风险越大

E.证券的风险—收益率特性会随着各种相关因素的变化而变化

3.基本分析流派的理论假设是:▁▁▁▁。

A.市场包含一切信息

B.股票的价值决定价格

C.股票的价格围绕价值波动

D.任何金融资产的内在价值等于这项资产所有者的所有预期收益流量的现值

E.市场是弱有效的

4.基本分析的内容有:▁▁▁▁。

A.宏观经济分析

B.行业分析

C.区域分析

D.公司分析

E.行情数据分析

5.公司分析的侧重点主要包括:▁▁▁▁。

A.公司竞争能力分析

B.公司盈利能力分析

C.公司经营管理能力分析

D.发展潜力和潜在风险分析

E.财务状况和经营业绩分析

6.关于弱式有效市场的描述中,正确的是:▁▁▁▁。

A.证券价格完全反映了包括它本身在内的过去历史的证券价格资料

B.技术分析失效

C.投资者不可能战胜市场

D.如果不运用进一步的价格序列以外的信息,明天价格最好的预测值是今天的价格

E.内幕信息无助于改善投资绩效

7.下列哪几类属于技术分析理论:▁▁▁▁。

A.K线理论

B.切线理论

C.形态理论

D.市场理论

E.波动理论

8.影响债券投资价值的外部因素有:▁▁▁▁。

A.税收待遇

B.基础利率

C.票面利率

D.市场利率

E.市场汇率

9.债券的收益率曲线有:▁▁▁▁。

A.正常的

B.相反的

C.水平的

D.拱形的

E.波浪形的

10.影响股票投资价值的外部因素有:▁▁▁▁。

A.投资者对股票价格走势的预期

B.公司净资产

C.货币政策

D.经济周期

E.公司每股收益

11.下列关于公司股份分割说法正确的有:▁▁▁▁。

A.股本增加

B.净资产增加

C.投资者持股占总股本的比例不变

D.每股利润下降,投资者得到的股利总额减少

E.每股净资产减少

12.封闭式基金的价格可以分为:▁▁▁▁。

A.发行价格

B.申购价格

C.交易价格

D.赎回价格

E.成交价格

13.宏观经济分析的意义是:▁▁▁▁。

A.把握证券市场的总体变动趋势

B.判断整个证券市场的投资价值

C.为投资组合提供指导

D.掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向

E.为决策部门服务

14.GDP变动有如下哪几种变动情况?▁▁▁▁。

A.持续、稳定、高速的GDP增长

B.高通胀下的GDP增长

C.宏观调控下GDP减速增长

D.波动形的GDP调整

E.转折性的GDP变动

15.财政政策的手段主要包括:▁▁▁▁。

A.国家预算

B.税收

C.国债

D.财政补贴

E.转移支付

16.利率水平的变化会影响人们的哪些行为?▁▁▁▁。

A.储蓄

B.就业

C.投资

D.消费

E.预期

17.一国汇率会因该国的▁▁▁等的变化而波动。

A.国际收支状况

B.通货膨胀率

C.就业率

D.利率

E.经济增长率

18.财政政策的种类大致可以分为:▁▁▁▁。

A.扩张性

B.紧缩性

C.中性

D.弹性

E.偏松

19.中央银行进行间接信用指导的具体手段包括:▁▁▁▁。

A.规定利率限额与信用配额

B.信用条件限制

C.道义劝告

D.窗口指导

E.直接干预

20.下列关于中央银行执行货币政策的描述正确的有:▁▁▁▁。

A.当中央银行采取紧的货币政策时,股价将下跌

B.中央银行提高法定存款准备金率,货币供应量减少

C.中央银行提高再贴现率,货币供应量增加

D.中央银行在公开市场上买入有价证券,证券价格将下跌

E.中央银行执行松的货币政策通常使证券市场价格上涨

21.货币政策的调控作用表现在:▁▁▁▁。

A.通过调控货币供应总量保持社会总供给与总需求的平衡

B.通过调控利率和货币总量控制通货膨胀,保持物价总水平的稳定

C.通过货币政策来改变经济运行趋势

D.调节国民收入中消费与储蓄的比例

E.引导储蓄向投资的转化并实现资源的合理配置

22.在通货膨胀之初,其引起的哪些效应可能刺激股价上升?▁▁▁▁。

A.财富效应

B.税收效应

C.负债效应

D.存货效应

E.波纹效应

23.国际金融市场剧烈动荡对我国证券市场的影响主要通过下列哪些途径:▁▁▁▁。

A.通过资本市场资金流动影响我国证券市场

B.通过人民币汇率预期影响证券市场

C.通过外汇市场影响证券市场

D.通过对居民的心理影响间接影响证券市场

E.通过宏观面和政策面间接影响证券市场

24.股票市场需求的决定因素中,政策因素包括:▁▁▁▁。

A.市场准入

B.利率变动状况

C.银证合作前景

D.资本市场的逐步开放

E.证券公司的增资扩股及融资渠道的拓宽

25.下列哪些属于上证分类指数:▁▁▁▁。

A.工业类指数

B.农业类指数

C.商业类指数

D.金融类指数

E.其他类指数

26.完全垄断市场可以分为:▁▁▁▁。

A.自然完全垄断类型

B.政府完全垄断类型

C.机构完全垄断类型

D.市场完全垄断类型

E.私人完全垄断类型

27.汽车制造业属于:▁▁▁▁。

A.完全垄断型市场

B.不完全竞争市场

C.寡头垄断市场

D.衰退型行业

E.成熟期行业

28.受经济周期影响较为明显的行业有:▁▁▁▁。

A.耐用消费品

B.钢铁

C.生活必需品

D.石油

E.公用事业

29.完全竞争型产品市场的特点包括:▁▁▁▁。

A.生产者众多且各种生产资料可以完全流动

B.产品都是同质的

C.生产者对其产品的价格有一定的控制能力

D.企业是价格的接受者而非制定者

E.资本密集

30.完全垄断市场类型的特点有:▁▁▁▁。

A.垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量

B.垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的

C.产品同种但不同质

D.企业是价格的接受者

E.生产者可以自由进入这个市场

31.公司经营管理能力分析包括:▁▁▁▁。

A.公司管理人员的素质和能力分析

B.公司管理风格及经营理念分析

C.公司业务人员素质和创新能力分析

D.公司管理人员的管理知识水平分析

E.公司业务人员的业务能力分析

32.财务报表分析的方法主要有:▁▁▁▁。

A.与国民经济相关指标之间的比较分析

B.与其他行业之间的比较分析

C.单个年度的财务比率分析

D.不同时期比较分析

E.与同行业其他公司之间的比较分析

33.公司财务比率分析包括:▁▁▁▁。

A.偿债能力分析

B.资本结构分析

C.经营效率分析

D.盈利能力分析

E.投资收益分析

34.反映公司偿债能力的指标有:▁▁▁▁。

A.流动比率

B.股东权益比率

C.速动比率

D.主营业务收入增长率

E. 利息支付倍数

35.计算存货周转天数的公式包括:▁▁▁▁。

A.360/(平均存货/销货成本)

B.360/平均存货

C.360×平均存货/销货成本

D.360/存货周转率

E.360×存货周转率

36.下列哪些会计处理是合乎规范的?▁▁▁▁。

A.将公司投资于其他公司所得收益计作公司资本公积金的来源

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对) 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错) 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对) 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对) 8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错) 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错) 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。(对) 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错) 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对) 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错) 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错) 16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。(错) 17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对) 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,

证券投资分析教材电子版版

证券从业资格考试 证券投资与分析教材电子版 第一章债券、基金及其他有价证券的价值 学习目的和要求: 除了股票外,债券、证券投资基金等也是基本的投资工具。通过本章的学习,我们要了解几种主要的有价证券,掌握有价证券的投资价值分析的方法。在下一章中我们再介绍股票的价值分析。 知识要点:影响债券价值的因素、债券价值的计算方法、证券投资基金的投资价值分析、可转换债券和认股权证的价值分析。 第一节债券的价值分析 一、影响债券价值的因素 (一)内部因素 1.期限 一般来说,在其他条件不变的情况下,债券的期限越长,其市场价格变动的可能性就越大,投资者要求的收益率补偿也越高。 2.票面利率 债券的票面利率越低,债券价格的易变性也就越大。在市场利率提高的时候,票面利率较低的债券的价格下降较快。但是,当市场利率下降时,它们增值的潜力也很大。 3.流动性 流动性是指债券可以随时变现的性质。流动性好的债券与流动性差的债券相比,前者具有较高的内在价值。 4.信用级别 信用级别越低的债券,投资者要求的收益率越高,债券的内在价值也就越低。 (二)外部因素 1.基础利率 在证券的投资价值分析中,基础利率一般是指无风险证券利率。一般来说,短期政府债券风险最小,可以近似看作无风险证券,其收益率可被用作确定基础利率的参照物。此外,银行的信用度很高,这就使得银行存款的风险较低,况且银行利率应用广泛,因此基础利率也可参照银行存款利率来确定。 2.市场利率 市场利率是债券利率的替代物,是投资于债券的机会成本。在市场总体利率水平上升时,债券的收益率水平也应上升,从而使债券的内在价值降低。 3.其他因素 影响债券定价的外部因素还有通货膨胀水平以及外汇汇率风险等。

证券投资分析报告(1)

证券投资分析报告 潞安环能 (601699)

基本面分析 一、宏观经济分析 从国家统计局十月份公布的数据来看,2013年前三季度国内生产总值为386,761.70亿元,按可比价格计算,同比增长7.7%。前3季度GDP增长分别为7.7%、7.5%和7.8%,呈V形态势。增长回升保证了政府目标的实现,但对投资的依赖加深,也加剧了日益严重的产能过剩;化解产能过剩要靠市场机制。进出口的波动值得关注,服务贸易出现大量逆差,更暴露了中国经济中的结构性问题。鼓励对外直接投资和增加设备出口贷款,就能扩大国产品出口和促进服务贸易发展,这是促进经济转型的有效途径。中国(上海)自由贸易试验区的成立是扩大开放、倒逼改革的重大举措,其总体方案确有不少亮点,但也是机遇和风险并存。 影响宏观经济的主要因素有以下几个方面: ①经济周期 从中周期角度来看,我国的新一个中周期从2009 年一季度由6.1%起步,目前正是处于漫长的复苏期的中段。2013年前三季度国内生产总值为386,761.70亿元,按可比价格计算,同比增长7.7%。总体国民经济增速略有回升。初步核算,前三季度国内生产总值386762亿元,按可比价格计算,同比增长7.7%,其中,一季度增长7.7%,二季度增长7.5%,三季度增长7.8%,呈V形态势。分产业看,第一产业增加值35669亿元,同比增长3.4%;第二产业增加值175118亿元,增长7.8%;第三产业增加值175975亿元,增长8.4%。三季度环比增长2.2%。 此外,前三季度,固定资产投资(不含农户)309208亿元,同比名义增长20.2%(扣除价格因素实际增长20.2%),增速比上半年加快0.1个百分点,可见固定投资增速。前三季度的进出口总额30604亿美元,同比增长7.7%,增速比上半年回落0.9个百分点;出口16149亿美元,增长8.0%,回落2.4个百分点;进口14455亿美元,增长7.3%,加快0.6个百分点。进出口相抵,顺差1694亿美元,从出口增速略有回落,对外投资增长加快。从前三季度的各种数据还可看出货币供应持续增长,流动性比较宽松。

最新反洗钱测试题

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求,不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务,需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心 居住地。? A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融?产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户,但经高级管理层批准的客户除外。

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题(正确的划√,错误的划×): 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支,应作为大额交易报告。(√) 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款,应作为大额交易报告。(√) 3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转,应作为大额交易报告。(√) 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易,应作为大额交易报告。(√) 5、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。(×) 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。(√) 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款,应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。(×) 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换,应作为大额交易上报。(×) 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易,远远超过大额交易的规定标准的,应作为大额交易上报。(×) 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易,应作为大额交易上报。(×) 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易,但超过大额标准,应作为大额交易上报。(×) 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易,应作为大额交易上报。(×) 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易,应作为大额交易上报。(×) 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付,应作为大额交易上报。(×) 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。(√) 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票,应作为可疑交易报告上报。(√)

证券投资分析真题及答案(一)

2001 证券投资分析真题及答案(一) 一、单项选择 1.确定证券投资政策涉及到:▁▁▁▁。 A.决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及采取的投资策略和措施 B.对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析 C.确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例 D.投资组合的修正和投资组合的业绩评估 2.进行证券投资分析的方法很多,这些方法大致可以分为:▁▁▁▁。 A. 技术分析和财务分析 B.技术分析、基本分析和心理分析 C.技术分析和基本分析 D.市场分析和学术分析 3.组建证券投资组合时,个别证券选择上是指▁▁▁▁。 A.预测和比较各种不同类型证券的价格走势,从中选择具有投资价值的股票 B.预测个别证券的价格走势及其波动情况 C.对个别证券的基本面进行研判 D.分阶段购买或出售某种证券 4.证券投资的目的是:▁▁▁▁。 A. 收益最大化 B.风险最小化 C.证券投资净效用最大化 D.收益率最大化和风险最小化 5.在下列哪种市场中,技术分析将无效 A. 弱式有效市场 B.半弱式有效市场 C.半强式有效市场 D.强式有效市场 6.我国证券投资分析师的自律组织是:▁▁▁▁。 A.中国证监会 B.中国证券业协会投资分析师专业委员会 C.中国注册会计师协会证券投资分析师专业委员会

D.证券交易所办的投资分析师委员会 7.“市场永远是错的”是哪种分析流派对待市场的态度 A. 基本分析流派 B.技术分析流派 C.心理分析流派 D.学术分析流派 8.下列哪种分析方法是从经济学、金融学、财务经管学及投资学等基本原理推导出的 A. 技术分析 B.基本分析 C.市场分析 D.学术分析 9.如果两种债券的息票利率、面值和收益率等都相同,则期限较短的债券的价格折扣或升水 会: A. 较小 B.较大 C.一样 D.不确定 10.债券的收益率随着债券期限的增加而减少,这种债券的曲线形状被称为▁▁▁▁收益率 曲线类型。 A. 正常的 B.相反的 C.水平的 D.拱形的 11.某种债券年息为10%,按复利计算,期限 5 年,某投资者在债券发行一年后以1050 元的市价买入,则此项投资的终值为:▁▁▁▁。 A.1610.51 元 B.1514.1 元 C.1464.1 元 D.1450 元 12.下列哪项不是影响股票投资价值的内部因素:▁▁▁▁。 A. 公司净资产 B.公司盈利水平 C.公司所在行业的情况 D.股份分割 13.股票内在价值的计算方法模型中,下列哪种假定股票永远支付固定的股利:▁▁▁。 A. 现金流贴现模型 B.零增长模型 C.不变增长模型 D.市盈率估价模型

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。(对) 2、FATF(四十项建议)建议身份资料和交易记录保存至少十年。(错)(至少五年) 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。(对) 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。(对) 5、金融机构经评估论证后,自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求,即可决定不遵循本指引或其中某项要求,但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。(对) 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。(对) 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(错)(沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会,埃格蒙特集团不是) 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新,证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存,并进行有效的规范化管理。(错)(非纸质化) 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)(核心措施是可疑交易报告制度) 10、在我国,客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求,是反洗钱义务主

体及其工作人员必须履行的法定义务。(对) 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。(对) 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发【2013】2号),确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。(对) 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗,“明知”指的是知道,不包括可能知道。(错) 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露,以还原真实交易过程。(错) 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。(对) 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展,上游犯罪范围将不断扩大。(对) 17、在我国,若是上游犯罪查证属实,但尚未依法宣判的,不影响对洗钱罪的审批。(对) 18、中国的《反洗钱法》,即是一部反洗钱组织法,也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(对) 20、根据《刑法》规定,个人犯洗钱罪的,最高可判20年有期徒刑。(错) 21、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错) 22、在我国,客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求,是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。(对)

2019年银行业反洗钱培训考试题库

2019年银行业反洗钱培训考试 1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求,不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务,需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的 A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融?产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户,但经高级管理层批准的客户除外。 B. 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当首先采取上调

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2.“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。 4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的()、()、()。 6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户()或者()。 7.金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担()的反洗钱协查职责。 9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予();构成犯罪的,移交司法机关依法追究()。 10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。 11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当()更新客户身份资料。 12.洗钱过程通常经过()阶段,()阶段和()阶段。 13.成立于1989年的()的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14.我国于2004年建立了(),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15.()作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立()。 17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(),打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. ()是金融机构反洗钱活动的基础。 19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度,堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞,及时报告(),配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律,行政规范,不得利用银行结算账户进行()、()、套取现金及其他违法犯罪活动。 21.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是(),以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22.严格控制现金的()是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存()年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是() A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3.我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为()。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征() A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5.反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C::检查报告 D:检查处理

证券投资基本分析和技术分析

证券投资的基本分析和技术分析 因为我对证券投资很感兴趣,所以这学期我选修了投资与理财这门课,虽然课数不多内容又有些难,但我还是学会了不少以前不懂的东西。在基本分析中我感觉必须要结合宏观中观微观综合来分析,缺一不可。宏观是一个大的前提,主要探讨宏观经济运行状况和宏观经济政策对证券投资活动和证券市场的影响;中观是研究一个行业的具体结构和各方面的分析;而微观,我感觉最重要,是分析一个企业的财务状况及经营各方面的情况,必须要仔细分析。 而技术分析,是在基本分析的基础上,通过对市场过去和现在的行为,应用数学和逻辑上的方法,归纳总结出典型的行为,从而预测证券市场的未来的变化趋势。 证券投资的基本分析 包括宏观分析、中观分析和微观分析三个方面。 证券分析的宏观分析 一、宏观经济环境分析 1.国内生产总值变动对证券市场的影响 国内生产总值(GDP)的变动是一国经济成就的根本反映。GDP的持续上升表明国民经济良性发展,制约经济的各种矛盾趋于或达到协调,人们有理由对未来经济产生好的预期;相反,如果GDP处于不稳定的非均衡增长状态,暂时的高产出水平并不表明一个好的经济形势,不均衡的发展可能激发各种矛盾。 2.经济周期与证券市场的关系 经济周期包括衰退、危机、复苏和繁荣四个阶段。在经济衰退期,股票价格会逐渐下跌;到危机时期,股价跌至最低点;而经济复苏开始时,股价又会逐步上升;到繁荣时期,股价则上涨至最高点。 3、通货膨胀与通货紧缩对证券市场的影响 通货膨胀对股票价格走势的影响较为复杂,既有刺激股票价格上涨的作用,也有抑制股票价格的作用。当通货膨胀对股票市场的刺激作用大时,股票市场的趋势与通货膨胀的趋势一致;当其压抑作用大时,股票市场的趋势与通货膨胀的趋势相反。 4、利率变动对证券的影响 证券市场对利率水平的变动最为敏感。一般来说,利率下降时,证券的价格就会上涨;利率上升时,证券的价格就会下跌。 5、汇率变动对证券市场的影响 一般而言,汇率上浮,即本币升值,不利于出口而有利于进口;汇率下浮,即本币贬值,不利于进口而有利于出口。汇率的变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定,若汇率变化趋势对本国经济发展影响较为有利,股价会上升,反之股价会下跌。 6、政治因素对证券市场的影响 政治因素就是指那些对股票价格具有一定影响力的国际政治活动、发展计划以及政府的法令、政治措施等。政治形势尤其是国际政治关系的变化,对证券市场越来越产生敏感的影响,主要便现在:国际形势的变化、战争的影响、国内重大政治事件、法律制度。 二、宏观经济政策分析 1.货币政策 中央银行主要通过三大货币政策工具来实现对宏观经济的调控,即存款准备金率、再贴现率和公开市场操作。货币政策对证券市场的影响是通过投资者和上市公司两方面因素来实现的。 2.财政政策

2016年反洗钱考试题(卷)库与答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中,对可能被( ABCD )的文件、资料,可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定,泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )

《证券投资分析》课程标准

1.课程概述 1.1课程定位 该课程是投资与理财专业的一门专业核心课程,是在多年教学改革的基础上,通过对证券投资相关职业工作岗位进行充分调研和分析,借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课程开发理论,进行重点建设与实施的学习领域课程。目标是让学生掌握证券投资分析相关知识,重点培养学生证券投资分析的能力。它以《经济学基础》、《公司理财》、《证券市场基础知识》等课程的学习为基础,本课程为专业终端课程。 1.2 课程设计思路 随着我国经济体制改革的深入和社会主义市场经济体制的初步建立并不断完善,证券投资活动在我国已蓬勃兴起,并对国民经济健康、快速的发展起到了积极的推动作用。在新的形势下,进一步研究和探讨证券投资的理论和实践问题,具有十分重要的意义。为了使学生能够在学校就能了解国家的宏观经济运行、宏观经济政策、行业、公司信息等的收集方法,初步掌握证券投资的基本分析方法,特设本课程。

本课程采用多媒体教学手段,用证券公司软件操作来增强学生对于证券投资的直观感性认识,从而判断证券投资市场的走势。 本课程建议学时为72学时,4学分。 2.课程目标 2.1能力目标 2.1.1能够分析宏观经济与政策环境,把握证券市场的总体趋势,抓住投资机会; 2.1.2能够运用所学的行业分析知识,寻找有投资价值的行业 2.1.3根据公开披露的上市公司信息,分析上市公司基本面,确定证券投资品种; 2.1.4.能够运用证券投资技术理论和技术指标,进行证券投资技术分析,为客户提供证券投资建议; 2.1.5.能够利用概率知识对证券组合的收益与风险进行计算与识别,制定证券投资组合方案; 2.1.6.能够分析证券投资策略,设计证券投资方案,为客户提供理财规划建议; 2.1.7.能够具备正确的金融服务理念和金融风险意识,应用沟通技巧,为客户提供个性化的证券投资咨询服务。 2.2知识目标 2.2.1搜集和处理证券信息的方法; 2.2.2掌握宏观分析、行业分析、公司分析以及证券价值评估理论和方法; 2.2.3掌握趋势分析、K线分析、形态分析、指标分析等各种技术分析理论; 2.2.4.熟悉证券投资组合理论、证券行情研讨和投资分析咨询业务的流程; 2.2.5.了解国内外宏观经济走势和证券市场。 2.3素质目标 2.3.1培养学生养成善于动脑,勤于思考,及时发现问题的学习习惯; 2.3.2培养学生树立科学理财的良好习惯;

证券投资基本分析

证券投资基本分析 一、单项选择题 1、行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系,按照两者联系的密切程度划分,可以将行业分为() A、初创型行业、成长型行业、衰退型行业 B、增长型行业、周期型行业、防御型行业 C、幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业 D、增长型行业、周期型行业、衰退型行业 2、食品业和公用事业属于()。 A、增长型行业 B、周期型行业 C、防御型行业 D、成长型行业 3、某一行业有如下特征:企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平,竞争风险比较稳定,新企业难以进入。那么,这一行业最有可能处于生命周期的()。 幼稚期 B、成长期 C、成熟期 D、衰退期 4、()是影响证券市场供给的最根本因素。 A、上市公司数量与收益状况 B、上市公司数量与经济效益状况 C、上市公司质量与收益状况 D、上市公司质量与经济效益状况 5、国内生产总值是指一个国家(或地区)()在一定时期内(一般按年计)生产活动的最终结果。 A、所有常住居民 B、本国居民 C、常住居民但不包括外国人 D、国内居民 6、下列选项中不属于常住居民的是() A、居住在本国的公民 B、暂居外国的本国公民 C、居住在本国但

未加入本国国籍的居民 D、长期居住在外国的本国公民 7、劳动力人口是指年龄在()岁以上具有劳动能力的人的全体。 A、16 B、18 C、20 D、22 8、通货膨胀是指()持续、普遍、明显的上涨。 A、一般物价水平 B、大多数商品价格水平 C、所有商品价格水平 D、某种商品价格水平 9、温和的通货膨胀是指年通货膨胀低于( ) 的通货膨胀。 A、5% B、7% C、10% D、15% 10、国际收支包括() A、经常项目 B、资本项目 C、经常项目和资本项目 D、贸易项目 11、关于国内生产总值与国民生产总值,以下说法正确的是() A、GDP=GNP-本国居民在外国的收入+外国居民在本国的收入 B、GDP=GNP+本国居民在外国的收入-外国居民在本国的收入 C、GNP=GDP-本国居民在外国的收入+外国居民在本国的收入 D、GNP=C+I+G+(X-M) 12、下列关于通货膨胀的说法,错误的是() A、通货膨胀有被预期和未被预期之分,从程度上则有温和的、严重的和恶性的三种 B、温和的通货膨胀是指年通货膨胀率低于10%的通货膨胀 C、严重的通货膨胀是指三位数的通货膨胀 D、恶性的通货膨胀是指三位数以上的通货膨胀 13、下列评价宏观经济形势的指标中,不属于消费指标的是() A、社会消费品零售总额 B、城乡居民储蓄存款余额

保险业反洗钱考试题库及答案

保险业反洗钱考试题库及答案 引导语:洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案,希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分,共60分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次,各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金,却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

证券投资分析报告.doc

一、实验目的与要求 1.实验目的 了解和熟悉常用技术分析软件的操作,掌握大盘指数和个股分时走势图、K 线图的研判方法。 2.实验要求 (1)根据实验目的及指导教师的具体要求,确定实验具体对象、设计实验思路与步骤,用文字、图表、流程图、表格等形式记录分析过程,写出实验结论。最后总结本实验的成功和不足之处,并提出改进的建议。提倡和鼓励学生提出创新性见解,不可照搬教材或教师课堂讲授的容。 (2)截取价格走势图时,请将技术分析软件的配色改为“绿白”等浅色方案,并根据需要灵活选择使用“分时走势线使用粗线、分时重播、复权处理、显隐主图指标、窗口个数、分析周期、叠加股票、画线工具”等功能。建议利用技术分析软件或 Windows的“画图”软件在走势图中添加一些文字、箭头、方框或线条后再 粘贴到实验报告文档中。 (3)正文使用黑色小四号宋体、 1.5 倍行距。在规定的时间完成,并提交电子稿(注意按规进行命名)和打印稿(用 A3 纸双面打印中缝装订,或 A4 纸双面打印左侧装订,不需彩色打印)。 二、实验设备与软件 1.实验设备:联接互联网的计算机 2.实验软件:证券投资技术分析软件 三、实验思路与步骤 ( 确定实验分析对象,写出具体的分析思路和步骤 ) 自 IPO 重启以来,整个 A 股市场新股发行不断,创业板的上市更是加速了整个新股发行的进程。尤其今年以来,累计有超过 200 只新股上市,其中不乏像中国水电这样的巨型上市航母。 IPO 这三个英文字母也就此变成了整个市场最热的词汇之一。但是自今年上半年以来,新股发行的情况不容乐观,在整个大市不佳的情况下,新股上市破发连连,让许多的机构和散户深套其中,我们认为虽然当

《证券投资分析》课程标准

广西经济职业学院 《证券投资分析》课程标准 一、管理信息 课程代码:622212 制订人:林京琛 所属系部:会计金融系批准人: 制订时间:2017.10 二、基本信息 学分:4 学时:56学时,其中理论教学:56学时,实践教学:0 学时 课程类型:专业核心课(考取“证券从业资格证”的必修课) 适用专业:金融与证券专业 先修课:《经济学基础》、《货币银行学》、《证券市场基础知识》 后修课:《证券交易》、《证券发行与承销》、《公司理财实务》 三、课程定位 《证券投资分析》是金融、证券专业的专业核心课。《证券投资分析》的前导课程是《证券市场基础知识》、《会计基础》、《财务管理》,在整个金融、证券专业中起到承前启后的作用,后续课程为《证券交易》、《公司理财实务》等。本课程为后续的课程学习打下良好基础。其作用是通过对证券投资的基本概念和基本方法的学习,使学生了解整个证券市场的基本概况和运行规律,较熟练地掌握证券投资分析方法、交易操作程序和投资技巧,并基本能够运用这些方法、技巧制定证券投资策略,进行证券投资交易。本课程以证券投资基本概念讲解,证券交易实盘解读、练习,模拟证券实盘操作等内容的学习,让学生在操作实践中了解证券投资的基本概念,掌握证券交易操作的程序和分析方法,以培养学生的证券行情分析、判断和交易操作能力。目的是拓展金融、证券专业学生相关工作岗位的从业能力,并为自已今后投资理财打下基础。 四、课程设计

(一)课程总体目标 1、基本知识 学生逐步掌握证券投资分析原理、方法,包括经济基本面分析、技术分析、证券组合投资分析等。 2、应用能力 通过参与案例剖析、课堂陈述、课堂讨论等活动启发学生积极思维,在交际活动中他们具备发现问题、分析问题和解决问题的能力,能够对证券投资作出正确的投资决策。 3、自学能力 通过本课程的学习,学生能够提高自学能力,在以后的学习中,拓宽知识结构。 (二)课程设计思路 《证券投资分析》的教学模式应有利于学生个性化学习方法的形成和学生自主学习能力的发展,应以现代信息技术、特别是网络技术为支撑,以职业要求为导向,使教学朝着个性化学习、不受时间和地点限制的学习、主动式的学习方向发展,应体现教学的实用性和趣味性相融合的原则,应能充分调动教师和学生两个方面的积极性,确立学生在教学中的主体地位。 1、彻底改变以教师讲授为主的单一课堂教学模式,真正体现以教师为主导,以学生为主体,以网络为工具,注重实际效果,培养学生综合应用能力的教学模式。 2、充分利用图书资料和多媒体网络等先进教学技术,保证教学中多渠道输入—吸收—多渠道输出—觉悟—有目的再输入过程。 3、坚持理论教学与实训相结合,不仅扎实学生的理论知识、原理,更重要的是提高学生的职业能力、职业素质。 4、由于学生的基础、接受能力存在差异,在教学中采用因材施教分层次教学。 5、教学过程中,注重案例讲授、剖析,把抽象的理论形象、直观化。 6、引入讨论式教学,将学生分成若干小组,小组讨论课题教学,调动学生的学习积极性,增强教学趣味。 (三)课程内容与教学目标 学时分配表(共56个学时)

2011证券投资分析教材电子版_

证券从业资格考试 证券交易教材电子版 第一章概述 第一节证券交易的概念和基本要素 一、证券交易的概念及原则 (一)证券交易的定义及其特征 证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。证券交易与证券发行有着密切的联系,两者相互促进、相互制约。一方面,证券发行为证券交易提供了对象,决定了证券交易的规模,是证券交易的前提;另一方面,证券交易使证券的流动性特征显示出来,从而有利于证券发行的顺利进行。 证券交易的特征主要表现在三个方面,分别为证券的流动性、收益性和风险性。同时,这些特征又互相联系在一起。证券需要有流动机制,因为只有通过流动,证券才具有较强的变现能力。而证券之所以能够流动,就是因为它可能为持有者带来一定收益。同时,经济发展过程中存在许多不确定因素,所以证券在流动中也存在因其价格的变化给持有者带来损失的风险。 (二)我国证券交易市场发展历程 新中国证券交易市场的建立始于1986年。当年8月,沈阳开始试办企业债券转让业务;9月,上海开办了股票柜台买卖业务。从1988年4月起,我国先后在61个大中城市开放了国库券转让市场。1990年12月19日和1991年7月3日,上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。1992年初,人民币特种股票(B股)在上海证券交易所上市。同一时期,证券投资基金的交易转让也逐步开展。1999年7月1日,《中华人民共和国证券法》(以 下简称《证券法》)正式开始实施,这标志着维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。进入21世纪以后,随着我国加入W T O,证券交易市场的对外开放也稳步向前迈进。 结合我国经济发展的历程,从以上情况可见,我国证券交易市场是随着我国市场经济体系的建立和发展而逐渐成长起来的。 (三)证券交易的原则 证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则,它应该贯穿于证券交易的全过程。为了保障证券交易功能的发挥,以利于证券交易的正常运行,证券交易必须遵循三个原则。 1.公开原则。公开原则又称信息公开原则,指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动,其核心要求是实现市场信息的公开化。根据这一原则的要求,证券交易妻与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布有关信息。从国际上来看,1934年美国证券交易法确定公开原则后,它就一直为许多国家的证券交易活动所借鉴。在我国,强调公开原则有许多具体的内容,例如:上市的股份公司财务报表、经营状况等资料必须依法及时向社会公开,股份公司的一些重大事项也必须及时向社会公布等等。按照这个原则,投资者对于所购买的证券,就可以有更充分、真实、准确、完整的了解。 2.公平原则。公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。它要求证券交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位,各自的合法权益都能得到公平保护。在证券交易活动中,有各种各样的交易主体。这些交易主体的资金数量、交易能力等可能各不相同,但不能因此而给予不公平的待遇或者使其受到某些方面的歧视。 3.公正原则。公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方,以及公正地处理证券交易事务。在实践中,公正原则也体现在很多方面。例如:公正地办理证券交易中的各项手续,公正地处理证券交易中的违法违规行为等等。 二、证券交易的种类 证券交易种类通常是根据交易对象来划分的。证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下,证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分,证券交易种类有股票交易、债券交 20 ×20 = 400

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