2009年9月《证券市场基础知识》真题
■单选题
1. 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付（D）.
A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.手续费
投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费.
2. 目前我国金融市场上的私募证券不包括（D）．
A.信托投资公司发行的集合资金信托计划
B.商业银行和证券公司发行的理财计划
C.上市公司定向增发方式发行的有价证券
D.证券交易所交易基金
证券交易所交易基金属于公募证券.
3. 证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的（B）．
A.交易结构
B.层次结构
C.品种结构
D.主体结构
按层次结构划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场.
4. （A）是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴.
A.信用公司债券
B.不动产抵押公司债券
C.保证公司债券
D.收益公司债券
本题是对信用公司债券定义的考查.信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴.信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保.
5. 我国证券业中，（B）属于行业性自律性组织.
A.证券公司
B.证券业协会
C.证监会
D.证券登记结算公司
中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营
证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织.
6. 随着（D）的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生．
A.江南制造总局
B.安庆军械所
C.福州船政局
D.上海轮船招商局
解析：1872年，北洋通商大臣、直隶总督李鸿章，委派上海商人朱其昂、朱其诏筹建上海轮船招商局.随着该局的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生.
7. 下列不属于基本分析或基本面分析的是（A）.
A.国际金融市场发展状况
B.宏观经济和证券市场运行状况
C.行业前景
D.公司经营状况
在证券分析中，通常把对“宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况”的分析称为基本分析或基本面分析.
8. 下列说法中，错误的是（A）.
A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值.通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性
B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金
C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票
平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡.平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资.
9.资本证券是指与（B）直接有关的活动而生产的证券．
A.资金
B.金融投资
C.货币投资
D.项目投资
资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券.持券人对发行人有一定收入的请求权.它包括股票、债券及其衍生品种如基金证券、期货合约等.
10. 龙债券利率的确定基准是（B）.
A.香港银行同业拆放利率
B.伦敦银行同业拆放利率
C.新加坡银行同业拆放利率
D.美国联邦基金利率
龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家的货币标明面值的债券.一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券；或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次的浮动利率债券.
11. 公司以新增的股票或一部分库存股票作为股息，称之为（B）.
A.现金股息
B.股票股息
C.财产股息
D.负债股息
股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东.股票股息原则上是按公司现有股东持有股份的比例进行分配的，采用增发普通股票并发放给普通股票股东的形式，实际上是将当年的留存收益资本化.
12. 以某种商品实物为本位而发行的国债是（D）.
A.货币国债
B.建设国债
C.特种国债
D.实物国债
实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债.政府发行实物国债，主要有两种情况：一是在货币经济不发达时，实物交易占主导地位；二是尽管货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维护国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债.
13. 股东大会是股份公司的（A）．
A.权力机构
B.法人代表
C.监督机构
D.决策机构
股东大会是股份公司的权力机构，会员大会是证券业协会的权力机构.
14. 经纪类证券公司最低注册资本限额为（A）元人民币．
A.5千万
B.1亿
C.2亿
D.3亿
经纪类证券公司在我国是指只能从事单一的经纪业务的证券公司.它是我国依据分类管理的
原则划分的证券公司的一种形式.根据《证券法》规定，设立经纪类证券公司应具备的条件之一为经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币5000万元.经纪类证券公司一般资本实力较弱，业务规模较小.
15. 贴现债券通常在票面上（A），是一种折价发行的债券.
A.不规定利率
B.规定利率
C.标明折价
D.不标明折价
贴现债券是期限比较短的折现债券．是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券.
16. 下列关于利率风险的描述，错误的是（D）.
A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性
B.利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险
C.债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成
D.一般而言，优先股受利率风险的影响程度比普通股要小
当利率变动时，股票价格会迅速发生反向变动，其中优先股因其股息率固定受利率风险影响较大，所以D选项错误.
17. 外国居民在中国发行的人民币债券为（C）.
A.扬基债券
B.武士债券
C.熊猫债券
D.欧洲债券
扬基债券是外国居民在美国发行的美元债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券；在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券；欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券.
18. 在1998年-2007年，我国财政部共发行了（B）特别国债.
A.一次
B.两次
C.三次
D.四次
特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债.在1998年-2007年，财政部共发行了两次特别国债.
19. 证券投资基金在美国被称为（C）.
A.单位信托基金
B.证券投资信托基金
C.共同基金
D.信托基金
作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等.
20. 下列关于记名股票特点的说法中，正确的是（A）.
A.可以一次或分次缴纳出资
B.转让相对简单
C.安全性较差
D.认购时要求一次性缴纳
转让相对简单、安全性较差、认购时要求一次性缴纳属于无记名股票的特点.
21. 可赎回优先股有两种类型：一种是强制赎回，另一种是（B）.
A.自动赎回
B.任意赎回
C.变相赎回
D.经常赎回
强制赎回，即这种股票在发行时就规定，股份公司享有赎回与否的选择权.任意赎回，即股东享有是否要求股份公司赎回的选择权．
22. 在开展受托资产管理业务中，证券公司作为（D），与委托人签订受托投资管理合同.
A.持有人
B.监管人
C.经纪人
D.受托投资管理人
在开展受托资产管理业务中，证券公司作为受托投资管理人，与委托人签订受托投资管理合同.
23. 在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以（B）形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（
B
）.
A.社会保险税，社会保险基金
B.社会保障税，企业年金
C.社会保险基金，社会保障基金
D.社会保险基金，企业年金
在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付
并委托基金公司管理的企业年金.由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同.
24. 目前，我国基金大部分按照（B）的比例计提基金管理费.
A.2．5％
B.1．5％
C.1％
D.0．33％
目前，我国基金大部分按照1.5％的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1％，货币基金的管理费率为0．33％.
25. 代办股份转让市场的涨跌幅限制为（B）.
A.涨幅、跌幅限制为10％
B.涨幅、跌幅限制为5％
C.涨幅限制为5％，不设跌幅限制
D.不设涨幅限制，跌幅限制在5％
普通证券交易市场的涨幅.跌幅限制为10％，代办股份转让市场设涨跌幅限制为5％.
26. 首次公开发行股票以（B）方式确定股票发行价格.
A.协商定价
B.询价
C.累计投标询价
D.上网竞价
我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格.
27. 下列关于基金托管人的托管费叙述，不正确的是（D）.
A.是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用
B.托管费从基金资产中提取
C.托管费率会因基金种类不同而异
D.通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人.托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异.
28. “一手交钱、一手交货”体现的是（A）的特征.
A.现货交易
B.远期交易
C.期货交易
D.期权交易
通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为三类，即现货交易、远期交易和期货交易.其中，现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易.
29. 某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格15元出售某股票100股，现在该股票的市场价格为20元，而该看跌期权的内在价值为（D）.
A.-5
B.500
C.5
当市场价格大于协定价格时，看跌期权的內在价值为0.
30. 最基础的金融衍生产品是（A）.
A.金融远期合约
B.金融期货
C.金融互换
D.金融期权
金融远期合约是最基础的金融衍生产品.它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约.
31. 目前，我国证券市场推出的权证均为（A）.
A.股权类权证
B.债权类权证
C.混合权证
D.单一权证
目前，我国证券市场推出的权证均为股权类权证，其标的资产可以是单只股票或股票组合.
32. 证券发行人是指（A）.
A.为筹措基金而发行债券、股票等证券的交易主体
B.通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人
C.通过证券而进行投资的自然人
D.各类机构法人和自然人
证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业.证券发行人是证券发行的主体，如果没有证券发行人，证券发行及其后的证券交易就无从展开，证券市场也就不可能存在.
33. 备兑权证通常由（C）发行.
A.上市公司
B.证券交易所
C.投资银行
D.财政部
备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本. 目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证.
34. 20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于（B）.
A.短期债券
B.实物债券
C.凭证式债券
D.记账式债券
实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券；凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券；记账式债券是指没有实物形态的票券，只是电脑账户中记录的债券.
35. 下列关于证券经纪业务的叙述，错误的是（A）．
A.代理买卖证券业务包括证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B.证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用
C.在证券经纪业务中，证券公司应遵循代理原则、效率原则和“三公”原则
D.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则办理买卖证券
证券公司代理证券发行人发行证券的行为是证券承销业务.
36. 下列不属于设立证券登记结算公司应当具备的条件是（D）．
A.具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施
B.自有资金不少于人民币2亿元
C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
D.须是上市公司设立，自有资金不少于人民币10亿元
设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准.设立证券登记结算公司，应当具备的条件为A、B、C三项及证券监督管理机构规定的其他条件.
37. 债券发行注册制的核心是（D）.
A.质量控制原则
B.数量控制原则
C.实质管理原则
D.公开原则
债券发行制度有核准制度和注册制度两种：前者的核心是实质管理原則；后者的核心是公开原则.
38. 附有交换条款的债券是指（C）.
A.债券所有人具有按约定的条件将持有债券转换成发行公司所发行的普通股票的选择权
B.债券发行人在债券到期日之前具有买回部分或全部债权的权利
C.债券所有人具有按约定的条件将持有债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权
D.债券持有人具有在指定的日期内以票面价值卖回给发行人的权利
A选项是附有可转换条款的债券；B选项是附有赎回选择权的债券；D选项是附有出售选择权的债券.
39. 在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的（D）.
A.利率
B.价格
C.存在形式
D.币种
在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，即以何种货币作为债券价值的计量标准.确定币种主要考虑债券的发行对象.
40. 只能在期权到期日执行的期权属于（B）.
A.看跌期权
B.欧式期权
C.看涨期权
D.美式期权
“美式期权”可以在期权到期日及以前的任何时候被执行.“欧式期权”只能在未来的某个特定时间被执行.
41. 下列关于上证50指数的叙述，错误的是（B）.
A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算
B.上证50指数根据流通市值、成交金额，对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本
C.指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基数为1000点
D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指数的连续性
上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中选择排名前50位的股票组成样本.
42. 除下列哪一项外，资产评估机构不能申请证券评估资格?（D）
A.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
B.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
C.申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准
的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年，
D.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
D选项是资产评估机构申请证券评估资格的条件之一.
43. 基金资产净值是指（C）.
A.基金资产总值除以基金总额后的价值
B.基金资产总值减去基金管理费后的价值
C.基金资产总值减去负债后的价值
D.基金资产总值减去基金管理费和基金托管费后的价值
基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值.
44. 同一类型的债券，长期债券利率比短期债券利率高，这是对（B）的补偿.
A.信用风险
B.利率风险
C.政策风险
D.购买力风险
债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影响，期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小，长期债券的高利率是对利率风险的补偿.
45. （A）是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为.
A.证券资产管理业务
B.证券经纪业务
C.融资融券业务
D.证券自营业务
证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务，所以B项不符合题意；融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动，所以C项不符合题意；証券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为，所以D项不符合题意.
46. 证券公司从每年的（D）中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失.
A.营业收入
B.管理费用
C.营业利润
D.税后利润
根据《证券法》的规定，证券公司应从每年的税后利润中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失.
47. 证券公司高级管理人员应当经（C）依法核准.
A.董事会
B.监事会
C.中国证监会
D.股东会
根据《证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法》第五条规定，中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理.证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出机构依法核准.
48. 设一张债券的面额为100元，年利率为10％，期限为5年，利息在期满时一次支付.请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息（B）.
A.单利：50；复利；50
B.单利：50；复利：61．05
C.单利：61．05；复利：50
D.单利：61．05；复利；61．05
单利利息为：100×10％×5=50．复利的计算方法是：本息总额=A(1+B)；其中A是本金，B是利率，n是记息周期.利息=本息总额-本金.在本题中，本息总额为，利息为61.05.
49. 资本公积金转增股本所获取的收益属于（D）.
A.股票股息
B.财产股息
C.资本损益
D.资本增值收益
股票投资资本增值收益的主要形式是送股，送股的资金主要来源于公司提取的公积金.因此，资本公积金转增股本所获取的收益属于资本增值收益.
50. 证券投资咨询公司的从业人员必须具备（B）年以上的从事证券业务经验.
A.1
B.2
C.3
D.5
从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务.证券、期货投资咨询人员必须具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历.
51. （D）是以利率逐年累进方法计息的债券.
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券
按照计息方式的不同，债券可以分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券.其中，累进利率债券是指以利率逐年累进方法计息的债券.
52. 关于非上市证券的说法，错误的是（C）.
A.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B.非上市证券不允许在证券交易所内交易
C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D.凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券
非上市证券不允许在证券交易所內交易，但可以在其他证券交易市场交易.
53. “合格境外机构投资者(QFII)的审批及监管，境外资产管理机构在华设立代表处的审批”属于中国证监会内设（D）的职责.
A.市场监管部
B.机构监管部
C.期货监管部
D.基金监管部
基金监管部的主要职责包括合格境外机构投资者(QFII)的审批及监管，境外资产管理机构在华设立代表处的审批，负责拟订合格境外机构投资者(QFII)、基金管理公司合格境內机构投资者(QDII)等国际业务规则并实施监管等等.
54. 根据我国《刑法》的规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（D）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金.
A.2
B.3
C.4
D.5
我国《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金.
55. 下列关于证券承销的说法中，错误的是（B）.
A.承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售
B.发行人推销证券的唯一方式是承销
C.承销有包销和代销两种
D.包销有全额包销和余额包销两种
发行人推销证券的方式有自销和承销两种.
56. 下列不属于内幕交易行为方式的主要表现是（C）.
A.行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为
B.泄露内幕信息
C.违背客户的委托为其买卖证券
D.建议他人买卖证券
违背客户的委托为其买卖证券属于欺诈客户行为.
57. 基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情形是（C）.
A.资金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日
B.出现巨额赎回的情形
C.基金管理人为降低管理费用而减少评估次数
D.出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产
基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值.
58. 基金清算账册以及有关文件由（A）来保存.
A.基金托管人
B.基金发起人
C.基金管理人
D.基金清算小组
基金托管人的职责之一是按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上.
59. 证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是（D）.
A.应当向中国证监会申请
B.应当通过所在机构向中国证监会申请
C.应当直接向中国证券业协会申请
D.应当通过所在机构向中国证券业协会申请
根据《证券业从业人员执业行为准則》第七条规定，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训.
60. 《上市证券发行管理办法》规定，配股规模不超过发行前总股本的（B）．
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％
在对融资额的限制中，配股规模仍延续了现行的不超过发行前总股本30％的要求.
■多选题
1. 下列关于证券的叙述，正确的有（ABCD）.
A.记载并代表一定权利的法律凭证
B.用于证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益
C.用于证明或设定权利的书面证明
D.可以采用纸面形式或其他形式
本题是对证券涵义的考查.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证.它用以证明持有人有权以其所持凭证记载的內容而取得应有的权益.证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式．
2. 下列关于证券业协会的叙述，正确的是（ABC）.
A.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人
B.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会
C.根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会
D.证券业协会负责监督有关法律法规的执行、保护投资者的合法权益
负责监督有关法律法规的执行、保护投资者的合法权益属于证券监管机构的职责，所以D 选项错误.
3. 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有（ABCD）.
A.在证券交易所挂牌交易的股票
B.在证券交易所挂牌交易的债券
C.证券投资基金
D.在证券交易所挂牌交易的权证
按照《合格境外机构投资者境內证券投资管理办法》的规定，合格境外机构投资者在经批准的投资额度內，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证，以及中国证监会允许的其他金融工具.
4. 2006年1月1日起施行的经修订的《证券法》将原有的分类管理的规定调整为按照（CD）等业务类型进行管理，并按照审慎监管的原则，根据各项业务的风险程度，设定分类准入条件．
A.综合类证券公司
B.经纪类证券公司
C.证券经纪
D.证券投资咨询
解析：2006年1月1日起施行的经修订的《证券法》将原有的分类管理的规定调整为按照证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销和保荐、证券自营、证券资产管理、其他证
券业务等业务类型进行管理，并按照审慎监管的原则，根据各项业务的风险程度，设定分类准入条件.
5. 进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展即指（ABCD）.
A.完善证券发行上市核准制度
B.拓宽证券公司融资渠道
C.积极稳妥解决股权分置问题
D.完善资本市场税收政策
本题考查的是国务院发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》提出了9个方面的纲领性意见之一.
6. 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ABD）等．
A.行业或产业竞争结构
B.抗外部冲击的能力
C.经济周期循环
D.行业估值水平
常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争结构；(2)行业可持续性；(3)抗外部冲击的能力；
(4)监管及税收待遇；(5)劳资关系；(6)财务与融资问题；(7)行业估值水平.
7. 基金份额持有人的基本权利包括（ABC）.
A.对基金收益的享有权
B.对基金份额的转让权
C.在一定程度上对基金经营决策的参与权
D.负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
负责基金发起设立与经营管理的专业性机构属于基金管理人的权利.
8. 在我国，金融债券包括（ABCD）.
A.中央银行票据
B.政策性银行金融债券
C.证券公司债券
D.财务公司债券
在我国，中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券.
9. 从外汇风险产生的领域分析，其大致可分为（AB）．
A.商业性汇率风险．
B.金融性汇率风险
C.全球性汇率风险
D.区域性汇率风险
外汇风险是指因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产上涨或者下降的可能性.从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类.
10. 下列属于社会保障基金的资金是（ABC）.
A.国有股减持划入的资金和股权资产
B.中央财政拨入资金
C.其他方式筹集的资金
D.社会公益基金
社会公益基金与社会保障基金是平行的概念.
11. 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权.下面属于商品证券的有（ABC）.
A.提货单
B.运货单
C.栈单
D.存款单
商品证券作为某种商品物权的凭证，其拥有者对该证券上所载明的商品享有合法权利.提货单、栈单、运货单等就属于商品证券.商品证券实质是特定商品的等价物．
12. 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ABCD）等类别.
A.不动产证券化
B.应收账款证券化
C.信贷资产证券化
D.未来收益证券化
根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别.
13. 我国的凭证式国债通过（AB）面向社会发行．
A.银行储蓄网点
B.财政部门国债服务部
C.证券公司营业部
D.交易所交易系统
我国从1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过银行储蓄网点、财政部门国债服务部面向社会发行.
14. 国债按资金用途可以分为（ABCD）等．
A.赤字国债
B.建设国债
C.战争国债
D.特种国债
按照资金的用途，国债可分为：(1)赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债；(2)建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目；(3)战争国债，专指用于弥补战争费用的国债；(4)特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债．
15. 下列关于购买力风险对不同证券影响的说法，正确的是（AC）．
A.最容易受其损害的是固定收益证券
B.普通股股票的购买力风险相对较大
C.相比之下，浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小
D.固定利息率和股息率的证券购买力风险较小
普通股股票的购买力风险相对较小，当发生通货膨胀时，由于公司产品价格上涨，股份公司的名义收益会增加，特别是当公司产品价格上涨幅度大于生产费用的涨幅时，公司净盈利增加，此时股息会增加，股票价格也会随之提高，普通股股东可得到较高收益，可部分减轻通货膨胀带来的损失，所以B选项错误；固定收益证券的名义收益率是固定的，当通货膨胀率升高时，其实际收益率就会明显下降，所以固定利息率和股息率的证券购买力风险较大，所以D选项错误.
16. 《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为（ABD）.
A.5000万元
B.1亿元
C.3亿元
D.5亿元
《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准.
17. 下列关于成长型、收入型和平衡型基金的说法，正确的有（ABCD）.
A.成长型基金风险大、收益高
B.收入型基金风险小、收益较低
C.平衡型基金风险收益介于成长型、收入型基金之间
D.成长型基金的收益可能低于收入型基金
成长型基金追求长期增值，因为在长期內的不确定性所以风险比较大.收入型基金成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低.平衡型基金的风险則介于两者之间.
18. 资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中（ABCD）是资本市场工具.
A.ADR
B.公司债
C.股票
D.公债
资本市场工具包括股票、公债、公司债、金融债券、储蓄券、可转让定期存单、ADR.
19. 下列属于证券投资的系统风险的是（ACD）.
A.本币汇率贬值
B.行业普遍经营不景气
C.通货膨胀率逐年提高
D.发生金融危机
行业普遍经营不景气为经营风险，可以分散，属于证券投资的非系统性风险.
20. 我国证券交易所的会员大会具有（BC）职权.
A.审定对会员的接纳
B.选举和罢免会员理事
C.制定和修改证券交易所章程
D.制定、修改证券交易所的业务规则
A、D两项是证券交易所理事会的职权.
21. 我国银行间债券市场的主要职能有（ABCD）.
A.提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易
B.提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务
C.提供网上票据报价系统
D.办理外汇交易的资金清算、交割
我国银行间债券市场的交易中心为中国人民银行直属事业单位，主要职能有A、B、C、D 四项及开展经人民银行批准的其他业务.
22. 可以作为证券发行人的机构主要是（AC）.
A.公司
B.金融机构
C.政府和政府机构
D.慈善机构
证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体.它包括公司(企业)、政府和政府机构.
23. 普通股股东行使资产收益权的限制条件包括（ABCD）.
A.法律上的限制
B.公司的经营环境
C.公司对现金的需要
D.公司进入资本市场获得资金的能力
普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件：(1)法律上的限制，普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要；(2)其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金
的能力等.
24. 证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括（ABCD）.
A.基金信息披露费用
B.基金分红手续费
C.清算费用
D.基金持有人大会费用
证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括：封闭式基金上市费用；证券交易费用；基金信息披露费用；基金持有人大会费用；与基金相关的会计师、律师等中介机构费用；基金分红手续费；清算费用；法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用.
25. 优先认股权的作用包括（BD）.
A.增加公司的募集资金
B.保护原有普通股股东的利益和持股价值
C.确保公司股份能足额认购
D.保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例
赋予股东优先认股权的目的是保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例，以及保护原有普通股股东的利益和持股价值，从而维护股东利益，防止每股税后利润因增加资本而摊薄.
26. 投资基金的获利来源主要有（CD）.
A.公积金转增股本
B.再投资收益
C.由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得
D.基金分红所产生的投资收益
A项是股票收益；B项是债券收益.
27. 证券公司的监事会有权了解公司经营情况，以下属于法律法规和公司章程规定的监事会的职权有（ABC）.
A.检查公司财务
B.监督董事会、经理层履行职责的情况
C.对董事及经理层人员的行为进行质询
D.更换经理层人员
监事会没有更换经理层人员的权利，所以D选项错误.
28. 证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，可以对其采取的措施有（AB）.
A.限制业务活动
B.责令暂停部分业务
C.撤销其有关业务许可
D.指定其他机构托管、接管
证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：(1)限制业务活动；(2)责令暂停部分业务；(3)限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；(5)责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；(6)认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选.
29. 根据选择权的性质划分，金融期权的类型包括（AC）.
A.认沽权
B.利率期权
C.认购权
D.互换期权
根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权.其中，看涨期权也称认购权，指期权的买方具有在约定期限內(或合约到期日)按协定价格(也称敲定价格或行权价格)买入一定数量基础金融工具的权利；看跌期权也称认沽权，指期权的买方具有在约定期限內按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利.
30. 下列关于金融衍生工具的说法，正确的有（ABCD）.
A.又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应
B.其价格取决于基础金融产品价格的变动
C.包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具
D.衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权
本题是对金融衍生工具概念的考查.
31. 稽查局的职责主要包括（AD）.
A.组织监督证券期货反洗钱工作
B.草拟行政案件审理、听证等工作的规则和实施细则
C.负责组织、指导全系统的法制调研工作
D.组织境外监管合作案件的协查
B项是行政处罚委员会的主要职责；C项是法律部的职责.
32. 权证按内在价值分类，可分为（ABC）.
A.平价权证
B.价内权证
C.价外权证
D.备兑权证
权证的分类主要有：(1)按基础资产分类，分为股权类权证、债权类权证以及其他权证；(2)按基础资产的来源分类，分为认股权证和备兑权证；(3)按持有人权利分类，分为认购权证和认沽权证；(4)按行权的时间分类，分为美式权证、欧式权证和百慕大式权证；(5)按权证