2014年《证券交易》考试模拟试题及答案(4)
一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）
1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给()带来损失的风险。
A．发行者
B．持有者
C．管理者
D．中介人
2. 证券回购市场属于()。
A．货币市场
B．资本市场
C．中期资金市场
D．长期资金市场
3. 在我国，证券交易所是经()批准设立的。
A．中国证监会
B．国务院
C．中国人民银行
D．全国人民代表大会
4. ()将产生证券交易的合规风险。
A．提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易
B．证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误
C．证券公司管理不善
D．客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好
5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立()。
A．A股资金账户
B．H股账户
C．A股账户
D．B股资金账户
6. 人民币特种股票（B股）于()年在上海证券交易所上市。
A．1986
B．1988
C．1990
D．1992
7. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则()
A．公开
B．公平
C．公正
D．高效
8. 投资者发出委托指令的形式不能以()的形式出现。
A．口头委托
B．书面委托
C．电话委托
D．电脑委托
9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用()原则作为第一优先原则。
A．时间优先
B．价格优先
C．客户优先
D．数量优先
10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起()个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。
A．15
B．10
C．5
D．3
11. 在融资融券业务中，()用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。
A．融资专用资金账户
B．融券专用证券账户
C．客户信用交易担保证券账户
D．客户信用交易担保资金账户
12. 某股票派息，每10股的现金红利为1.10元，除息日前收盘价为10元，其除息报价是()。
A．9.89元
B．11.10元
C．8.90元
D．10.11元
13. 在证券买卖成交的同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为称为()。
A．现货交易
B．回购交易
C．期货交易
D．远期交易
14. 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的()时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A．25%
B．10%
C．15%
D．20%
15. 证券交易所特别会员应承担的义务不包括()。
A．派遣合格代表入场从事证券交易活动
B．提交年度工作报告和重大报告事项变更报告
C．交纳特别会员费及相关费用
D．协调所属境外证券经营机构与证券交易所有关的业务与事务
16. ()发布了《证券公司为期货公司提供中间介绍业务实行办法》。
A．2006年8月10日
B．2006年10月4日
C．2007年2月20日
D．2007年4月20日
17. 下列的()不属于证券交易与证券发行两者之间的关系。
A．相互促进
B．证券发行使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券交易的顺利进行
C．相互制约
D．证券发行为证券交易提供了对象，决定了证券交易的规模，是证券交易的前提
18. 目前我国内地对()实行T+3滚动交收方式。
A．债券
B．基金
C．A股
D．B股
19. 在可转换债券交易中，持有者可以按转换条件将债券转换为()。
A．优先股
B．普通股
C．基金凭证
D．认股权证
20. ETF是一种()。
A．保本型基金
B．债券型基金
C．货币型基金
D．指数型基金
21. 在()情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的。
A．全价交易
B．市价交易
C．净价交易
D．买卖价交易
22. 我国现行有关交易制度，()实行当日回转交易。
A．A股
B．B股
C．债券
D．基金
23. 某客户持有上交所上市07国债（6）现券1万手，该国债当日收盘价为121.85元，当月的标准券折算率为1∶1.27。那么，该客户最多可回购融入的资金是()。
A．121850万元
B．154750万元
C．1000万元
D．1270万元
24. 证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当建立()。
A．完善的交易记录制度
B．投资对象备选制度
C．研究与交易之间的交流制度
D．有效的投资风险评估制度
25. 证券发行人在接到中国结算上海分公司有关A股现金红利发放申请的核准答复后，应在确定的权益登记日()向证券交易所申请信息披露。
A．2个交易日前
B．3个交易日前
C．4个交易日前
D．5个交易日前
26. 上海证券交易所规定，首次上市股票上市首日，其即时行情显示的前收盘价格为其()。
A．发行人计算的开盘参考价
B．主承销商计算出的开盘参考价
C．发行价
D．集合竞价
27. 进行银行间债券市场债券买断式回购，任何一家市场参与者返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任公司托管的自营债券总额的()。
A．100%
B．150%
C．180%
D．200%
28. 投资者参与股份报价转让，每笔委托股份数量应为()股以上。
A．100
B．500
C．1000
D．30000
29. 根据上海证券交易所的规定，配股缴款期限内，()确定一个交易席位代理上市公司作为买入方按证券交易所规定的统一的证券代码申报买入配股权证。
A．证券交易所
B．中国证券业协会
C．承销商
D．保荐代表人
30. 下列各项中，属于证券经纪业务合规风险的是()。
A．在审核手续未严格执行的情况下代客户开立证券账户
B．违规为客户证券交易提供融资。融券等信用交易
C．侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券
D．向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断
31. 以盈利为目的并以自有资金和账户买卖有价证券的行为是证券公司的()。
A．投资银行业务
B．经纪业务
C．资产管理业务
D．自营业务
32. ()是集合资产管理计划允许的投资事项。
A．将集合计划资产用于资金拆借
B．将集合计划资产中的证券用于回购
C．将集合计划资产用于可能承担无限责任的投资
D．将集合计划大部分资产用于申购新股
33. 目前我国证券市场采用的是()模式。
A．法人结算
B．企业结算
C．投资者结算
D．银行结算
34. 下列代办股份转让服务的各项业务中，属于主办券商的代办业务的是()。
A．办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜
B．指导和督促股份转让公司依照相关法律法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息
C．发布关于所推荐股份转让公司的分析报告
D．向投资者提示股份转让风险
35. 新股上网定价发行时，申购日后的第()天，对未中签部分的申购款予以解冻。
A．1
B．2
C．3
D．4
36. 关于银行间债券市场债券买断式回购业务，以下说法()是正确的。
A．进行买断式回购，交割时应有50%的债券和资金
B．买断式回购的回购债券面额由交易场所规定
C．买断式回购期间，交易双方可以换券
D．买断式回购期间，交易双方不得提前赎回
37. 清算与交收最根本的区别在于()。
A．是否发生交易行为
B．是否发生财产实际转移
C．是否形成盈亏
D．是否导致证券持有者改变
38. 证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得()的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以()的罚款。
A．1倍以上5倍以下3万元以上10万元以下
B．1倍以上3倍以下3万元以上10万元以下
C．1倍以上5倍以下3万元以上30万元以下
D．1倍以上3倍以下3万元以上30万元以下
39. 公司董事会无法正常召开会议并形成董事会决议的股票将被冠以()字样，以区别于其他股票。
A．*ST
B．ST
C．PT
D．CT
40. 按照我国现行制度的规定，()交易必须缴纳证券交易印花税。
A．股票
B．债券回购
C．债券现货
D．证券投资基金
41. 证券公司用于客户融资融券交易的证券结算账户是()
A．融资专用资金账户
B．信用交易资金交收账户
C．信用交易证券交收账户
D．客户信用交易担保资金账户
42. 买断式回购又被称为()回购。
A．封闭式
B．固定式
C．非固定式
D．开放式
43. 在证券经纪业务中，()是客户填写委托单的第一要点。
A．品种
B．证券账号
C．买卖价格
D．买卖数量
44. 证监会派出机构应当自收到证券公司申请融资融券业务试点的材料之日起()内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。
A．10个交易日
B．15个交易日
C．10个工作日
D．15个工作日
45. 根据发行主体的不同，债券类型不包括()。
A．金融债券
B．公司债券
C．政府债券
D．可转换公司债
46. 如果上市公司发生()等事项，不需要进行除息或除权。
A．权益分派
B．公积金转增股本
C．配股
D．兼并
47. 对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，()是承担相应交易交收责任的所有结算参与人的共同对手方。
A．证券登记结算机构
B．证券交易所
C．中国证监会
D．中国证券业协会
48. 股票的日价格振幅的计算公式为()。
A．单只股票涨跌幅-中小企业板块涨跌幅
B．（当日最高价-当日最低价）/当日最低价*100%
C．当日成交股数/流通股数*100%
D．单只股票涨跌点数-中小企业板块指数涨跌点数
49. 下列属于证券委托买卖中委托人权利的是()。
A．了解交易风险，明确买卖方式
B．如实填写开户书
C．选择证券经纪商
D．采用正确的委托手段
50. 关于股票帐户，下述说法错误的是()。
A．股票帐户是认定股东身份的重要凭证
B．股票帐户具有认定股东身份的法律效力
C．开立股票帐户是投资者进行股票交易的一个条件
D．要想买卖股票的人都可以开立股票帐户
51. 场内交易市场是有组织的市场，这种市场是指()。
A．证券交易所
B．证券公司
C．店头交易
D．柜台市场
52. 做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以()与投资者交易，并赚取()。
A．自有资金或证券买卖证券差价
B．客户资金或证券手续费收入
C．自有资金或证券手续费收入
D．客户资金或证券买卖证券差价
53. 根据中国证监会公布的《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，证券公司自营持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过()。
A．10%
B．20%
C．5%
D．30%
54. 上海证券交易所于()正式开业。
A．1991年7月
B．1991年2月
C．1990年11月
D．1990年12月
55. 证券的()是证券市场生存的条件。
A．流动性
B．效率性
C．稳定性
D．有效性
56. ()指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。
A．虚拟开盘参考价格
B．虚拟匹配量
C．虚拟未匹配量
D．虚拟匹配剩余量
57. 净价交易以()成交，()结算。
A．净价，净价
B．净价，全价
C．全价，全价
D．全价，净价
58. 合格境外机构投资者从事境内证券交易时，所有合格境外机构投资者持有同一上市公司挂牌交易A股数额合计不得高于该公司总股本的()。
A．10%
B．15%
C．20%
D．25%
59. 在新股网上定价发行过程中，如果有效申购总量大于该次股票发行量，主承销商将于申购日后的()组织摇号抽签。
A．第一个交易日
B．第二个交易日
C．第三个交易日
D．第四个交易日
60. 深圳证券交易所规定，权证行权以()为单位进行申报。
A．1份
B．100份
C．1000份
D．10000份
二、多选题（每题1分，共50分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。）
61. 证券经纪商在代理业务中禁止从事的行为有()。
A．挪用客户交易结算资金
B．为客户提供咨询服务
C．向客户进行风险教育，加强防范证券投资风险的意识
D．侵占客户国债兑付金
62. 在证券经纪业务中，证券经纪商对()负有保密义务。
A．客户买卖股票的原因和依据
B．客户股东账户中的库存证券种类
C．客户股东账户中的库存证券数量
D．客户资金账户中的资金余额
63. 沪深证券交易所在每个交易日都要发布()交易信息。
A．即时行情
B．各类日报表
C．证券指数
D．证券交易公开信息
64. 在实际运用中，A股账户是目前我国用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，它可用于买卖()。
A．期货
B．人民币普通股票
C．债券
D．证券投资基金
65. 证券()时，证券交易所要终止其上市交易，予以摘牌。
A．上市期届满
B．亏损严重
C．不再具备上市条件
D．净资产价值不足
66. 集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的()等内容。
A．特点
B．盈利预期
C．投资目标
D．风险揭示
67. 关于交易席位的说法，正确的有()
A．证券公司只有获得了交易席位才能从事实际的证券业务
B．交易席位实质上有交易资格的含义
C．从实质上看，交易席位是指证券公司在证券交易所进行交易的固定位置
D．从传统含义上理解，交易席位是指证券公司在证券交易所交易大厅的固定位置
68. 下列关于上海证券交易所回购履约金制度的说法，正确的有()。
A．回购到期双方按约履行的，履约金划归证券结算风险基金
B．履约金到期归属由交易双方确定
C．上海证券交易所可根据市场情况调整履约金比率
D．融资方和融券商方均须缴纳履约金
69. 关于清算与交收的区别，以下说法是正确的是()
A．交收则是对应收应付净额的收付
B．清算是对应收应付证券及价款的轧抵计算
C．清算不发生财产实际转移，而收付发生财产实际转移
D．正确的交收结果能确保清算顺利进行
70. 在集合资产管理计划中，客户主要享有()权利。
A．按规定分享投资收益
B．根据合同约定，参与和退出集合资产管理计划
C．承担委托投资的损失
D．知情的权利
71. 按照交易场所划分，我国证券账户可划分为()。
A．上海证券账户
B．深圳证券账户
C．人民币普通股票账户
D．人民币特种股票账户
72. 在证券经纪业务中，包含的要素包括()。
A．证券交易所
B．证券交易的对象
C．证券经纪商
D．委托人
73. 以下说法中正确的有()。
A．在证券经纪业务中，证券公司不赚差价
B．在证券经纪业务中，证券公司要收取一定比例的佣金
C．在证券经纪业务中，证券公司不垫付资金
D．在证券经纪业务中，证券公司的收入来源于投资者缴付的税费
74. 在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，也享有一定的权利。主要有()。
A．证券经纪商有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利
B．证券经纪商有按规定收取服务费用的权利
C．如实记录客户资金和证券的变化
D．经纪商应根据交易规则按投资者委托的条件买卖证券
75. 在证券回购交易中，()暂时放弃资金的使用权，从而获得证券抵押权，期满时归还抵押的证券，收回资金和利息。
A．证券的持有方
B．资金的贷出方
C．融券方
D．资金供应方
76. 按照我国现行规定，在证券交易所的交易期间，如因()而导致部分或全部交易不能进行的，证券交易所可以决定临时停市或技术性停牌。
A．不可抗力因素
B．意外事故
C．技术故障
D．非交易所能够控制的其他情况
77. 证券营业部进行人工电话委托时，要求客户报出的信息有()等。
A．证券代码
B．委托买卖价格
C．资金账号（或股东账号）
D．委托买卖数量
78. 对于上市期间的停牌的申报问题，深圳证券交易所的规定是()。
A．复牌时，对已接收的申报进行集合竞价
B．停牌期间，可以撤消申报
C．停牌期间，不接收申报
D．停牌期间，可以申报
79. 以下关于权证行权说法正确的是()。
A．当日行权申报指令，当日有效，当日可以撤销
B．当日买进的权证，当日可以行权
C．当日行权取得的标的证券，当日可以卖出
D．权证行权可采用现金结算方式进行结算
80. 根据我国现行的证券交易原则，证券交易所在日常交易中采用连续竞价方式，下列表述中，错误的有()。
A．次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交
B．卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
C．最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
D．买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交
81. 下列属于内幕信息的有()。
A．公司的一般投资行为和购置财产的决定
B．公司重要人员的变动状况
C．公司未公开的财务状况表
D．公司分配股利或增资的计划
82. 关于证券公司办理客户资产管理业务，以下说法正确的有()。
A．证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产
B．参与集合资产管理计划的客户可以自行转让其所拥有的份额
C．证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划
D．证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额
83. 中国证监会对客户资产管理业务进行定期检查，()应当予以配合。
A．证券交易所
B．证券公司
C．证券业协会
D．资产托管机构
84. 流动性是证券市场生存的条件，()可以反映证券市场的流动性好坏。
A．成交数量
B．成交价格
C．成交速度
D．成交效率
85. 分红派息的形式主要有()。
A．现金股利
B．股票股利
C．分配认股权证
D．配优先认股权
86. 境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员的条件包括()。
A．依法设立且满10年
B．承认证券交易所章程和业务规则
C．最近2年无因重大违法违规行为而受主管当局处罚的情形
D．接受证券交易所监管
87. 关于股票账户，下列说法中正确的是()。
A．股票账户是认定股东身份的重要凭证
B．股票账户具有认定股东身份的法律效力
C．开立股票账户是投资者进行股票交易的一个条件
D．要想买卖股票的人都可以开立股票账户
88. 在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，正确的表述是()。
A．证券公司与客户的资金清算交收在银行独立完成
B．证券公司与客户的资金清算交收在证券公司独立完成
C．存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付
D．证券公司与客户的资金清算交收，需要在证券公司和银行完成
89. 在下列各项委托方式中，投资者采用()时，身份确认由密码控制。
A．电话转委托
B．自助委托
C．电话自动委托
D．网上委托
90. 以下()属于客户资产管理业务的管理风险。
A．与客户签订受托投资协议不规范
B．操作人员违反协议约定买卖证券
C．操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D．由于市场调研的差异导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
91. 国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司以法人名义开立证券账户的机
构投资者()。
A．A账户
B．B账户
C．C账户
D．D账户
92. ()均采取T+3日滚动交收。
A．美国证券市场
B．香港证券市场
C．我国A股
D．我国B股
93. 在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，回购双方可以选择的交收方式有()。
A．见券付款
B．见款付券
C．券款对付
D．钱货两清
94. 上海证券交易所目前公布的指数包括()。
A．上证综合指数
B．上证A股指数
C．上证基金指数
D．中小企业板指数
95. 下列投资品种中，属于金融衍生工具的有()。
A．权证
B．金融期货
C．金融期权
D．可转换债券
96. 注册资本为人民币5000万元的证券公司可以经营的业务包括()。
A．证券经纪
B．证券投资咨询
C．证券承销与保荐
D．与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
97. 我国证券交易所的职能有()。
A．提供证券交易的场所和设施
B．制定证券交易所的业务规则
C．组织、监督证券交易
D．对上市公司进行监管
98. 证券经纪业务的特点主要有()。
A．证券经纪商的中介性
B．业务对象的广泛性
C．客户指令的权威性
D．客户资料的保密性
99. 境内证券公司证券自营买卖的对象包括()。
A．证券交易所挂牌上市的A股股票
B．境内上市外资股（B股）
C．权证
D．非上市证券
100. 上海证券交易所大宗交易的意向申报应当包括的内容有()。
A．证券代码
B．证券账号
C．买卖方向
D．买卖价格
101、我国上海证券交易所和深圳证券交易所的会员享有（）权利。
A．参加会员大会
B．有选举权和被选举权
C．对证券交易所事务的提议权和表决权
D．派遣合格代表入场从事证券交易活动
E．按规定转让交易席位102、我国目前，证券公司要从事证券经纪业务，一般应具备以下条件________。
A．必须是经中国证监会批准的可以经营证券业务的金融企业法人
B．必须具有独立的法人地位，并具有承担从事证券代理业务风险的能力
C．有熟悉证券经纪业务的合格的从业人员和管理人员
D．有固定的交易场所和合格的交易设施
E．有健全的组织机构和管理制度103、关于上海证券交易所开放式基金认购业务，以下选项正确的有（）。
A．投资者办理上海证券交易所场内认购，都应使用上海证券交易所证券投资基金账户
B．基金募集期内，上海证券交易所接收认购申报的时间为每个交易日的撮合交易时间和大宗交易时间
C．投资者认购申报时采用“金额认购”方式，以认购金额填报数量申请，买卖方向只能为“买”
D．在同一认购日可进行多次认购申报，申报指令可以更改或撤销，但认购申报已被受理除外
104、证券营业部的客户服务主要包括（）。
A．客户需求调查
B．对客户的一般化服务
C．对客户的个性化服务
D．客户服务的创新
105、证券交易的种类包括
A．股票交易
B．认股权证交易
C．可转换债券交易
D．金融期货交易
E．基金交易
106、国家法律、法规规定，以下不准参与证券交易的自然人或法人包括。
A．未成年人未经法定监护人的代理或允许者，不得进行证券交易
B．因违反证券法规，经有权机关决定暂停其证券交易资格而期限未满者，不得参与证券交易
C．受破产宣告未经复权者，不得从事证券交易
D．证券业从业人员、证券业管理人员不得直接或间接持有、买卖股票，但是买卖经批准发行的国债、基金除外
E．与证券发行、交易有关的内幕人士，不得参与或不得在一定期间内从事特定交易107、在我国上海证券交易所和深圳证券交易所，证券公司要成为会员应具备的条件是
A．注册资本金在一定金额以上
B．具有良好的信誉和经营业绩
C．按规定缴纳各项会员经费
D．连续二年盈利
E．经中国证监会依法批准设立
108、上海证券交易所推出的回购品种除了3天国债回购和7天国债回购外，还有。
A．63天国债回购
B．28天国债回购
C．14天国债回购
D．91天国债回购
E．182天国债回购
109、证券营业部的业务差错，按业务性质可分为________。
A．出纳差错
B．交易差错
C．事故性差错
D．责任性差错
E．技术性差错
110、证券交易原则是反映证券交易宗旨的一般法则。在我国证券市场上，证券交易的原则有（）。
A．公开
B．充分
C．公平
D．公正
E．及时
三、判断题（每题0.5分，共20分，不选、错选均不得分。）
111. 证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。()
112. 只有通过交收，才能最终完成证券或资金收付，结束交易总过程。()
113. 收益率在债券回购交易中对于以券融资方面而言代表其固定的收益。()
114. 证券公司处于证券交易的中介地位，可以对可能形成的内幕交易行为进行审查把关。()
115. 买断式回购与债券质押式回购业务的区别在于初始交易时正回购方是将债券“卖”给逆回购方，而不是抵押冻结。()
116. 我国新股上网竞价发行的发行底价是由主承销商确定的。()
117. 证券交易所交易席位一般不得退回，但在一定条件下允许转让。()
118. 根据深圳证券交易所的有关规定，债券质押式回购交易的申报单位为手。() 119. 竞价的结果有两种可能：全部成交和不成交。()
120. 钱货两清原则又称款券两讫、货银对付，就是在办理资金交收的同时完成证券的交割。()
121. 凡是我国境内和境外法人都可以开立B股账户。()
122. 证券公司从事自营业务时，可在法规范围内依一定的时间、条件自主决定其买卖证券的交易方式。()
123. 自营业务决策机构原则上应当按照“董事会——投资决策机构——自营业务部门”的三级体制设立。()
124. 证券公司申请成为证券交易所的会员需要提交公司章程及主要业务规章制度。()
125. 按照现行规定，代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份。()
126. 股东配股缴款的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。()
127. 见券付款是指在首次交收日完成债券质押登记后，逆回购方按合同约定将资金划至正回购方指定账户的交收方式。()
128. 证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过1亿元。()
129. 证券交易的公正原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。()
130. 证券公司不得直接或间接为客户从事期货交易提供融资或担保。()
131. 大宗交易不纳入证券交易所即时行情和指数的计算，成交量在大宗交易结束后计入当日该证券成交总量。()
132. 我国目前对A股交易实行的佣金制度是固定佣金制度，佣金为成交金额的0.3%。()
133. 中国人民银行是全国银行间债券市场的主管部门。()
134. 证券公司对单一客户融资业务规模不得超过净资本的10%。()
135. 证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由资产托管机构进行托管。()
136. 证券存管一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。()
137. 在债券回购交易中，以券融资方在初始交易前，必须将足够的资金存入其委托的证券经营机构的证券清算账户。()
138. 如因证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任。()
139. 在我国，上海证券交易所和深圳证券交易所规定：会员无权对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督。()
140. 开放式基金可以委托商业银行、证券公司等的柜台进行申购、赎回。()
141. 证券公司对会员的证券交易行为进行实时监控，重点监控会员可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为。()
142. 上海证券交易所合并账户（A股、基金）的手续费是10元/户。()
143. 所谓代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有而非租用的业务设施，为上市公司提供的股份转让服务业务。()
144. 从基本特征看，代办股份转让并没有在证券交易所挂牌，而是通过证券公司进行交易。()
145. 未办理指定交易的投资者的证券暂由中国结算上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。()
146. 证券交易公开信息涉及机构的，公布名称为“机构专用”。()
147. 最低结算备付金可用于应急交收。()
148. 非金融机构在委托结算代理人进行全国银行间市场债券回购交易时，不可以委托开展现券买卖。()
149. 按照有关规定，证券回购期满时，如融资方未按规定将资金划拨到位，其抵押的相应债券将用于平仓交割。()
150. 固定收益平台的交易时间为9:30~11:30,13:00~15:00。()
参考答案
一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。)
1. B
P1
2. A
债券回购一般是短期融资行为，属于货币市场。
3. B
P10
4. D
P145
5. D
P96
6. D
P2
7. D
P2
8. A
P23
9. B
P24
10. D
P224
11. B
P255
12. A
10-(1.1÷10)=9.89元
13. B
P7
14. A
P275
15. A
P18
16. D
P195
17. B
P1
18. D
P309
P185
20. D
ETF是一种指数基金。
21. C
P37
22. C
P64
23. D
上交所，1手1000元面值，1000*1.27=1270万元
24. B
P227
25. B
P165
26. C
首次上市股票上市首日，发行价为前收盘价
27. D
P291
28. D
P193
29. C
P168
30. D
P141
31. D
P198
32. D
集合资产管理计划可以用于申购新股
33. A
P55
34. D
P188
35. C
P163
36. D
P290
37. B
根本区别在于财产是否发生实际转移
38. C
P157
39. B
P66
40. A
P48
P255
42. D
P288
43. A
品种是第一要点
44. C
P253
45. D
P4
46. D
P70
47. A
P310
48. B
P77
49. C
ABD是义务
50. D
股票账户是有开立限制的
51. A
场内市场是指证券交易所
52. A
场外市场的做市商制度以自有资金交易赚取买卖差价
53. C
P204
54. D
P2
55. A
证券的流动性产生收益，是证券市场生存的条件。
56. B
P75
57. B
P37
58. C
P82
59. B
P163
60. A
P184
二、多选题(每题1分，共50分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。
61. AD
P153
买卖股票的原因和依据不是保密义务
63. ACD
P74
64. BCD
P26
65. AC
P69
66. ACD
P237
67. ABD
P19
68. CD
P302
69. ABC
P309
70. ABD
P240
71. AB
P25
72. ABCD
P83
73. ABC
收入来源于佣金
74. AB
P91
75. BCD
P282
76. ABCD
P71
77. ABCD
对证券种类，买卖价格，资金账号和买卖数量都有要求报出。
78. ABD
P69
79. ABD
P184
80. ABD
P43
81. BCD
P206
82. AD
P229
83. BD
证券公司和资产托管机构应该配合
价格和速度反映了流动性的好坏85. AB
P165
86. BD
P18
87. ABC
P26
88. CD
P55
89. BCD
电话转委托身份确认不由密码控制90. ABC
P242
91. BD
P292
92. AD
P309
93. ABC
P298
94. ABC
中小企业板指数是深交所公布的95. ABCD
P4
96. ABD
P9
97. ABCD
P10
98. ABCD
P84
99. ACD
P199
100. ABC
P60
101、正确答案：ABCE
102、正确答案：ABCDE
103、正确答案：BCD
104、正确答案：BCD
105、正确答案：ABCDE
106、正确答案：ABCDE
107、正确答案：ABCE
108、正确答案：BCDE
109、正确答案：AB
110、正确答案：ACD
文化是国家和民族的灵魂，是其发展中更基本、更深沉、更持久的力量；文化也是一个行业或一个已组织存在的基础和持久发展的动力。现代意义上的信托在我国有四十多年的发展历史，但始终面临没有核心主营业务，发展大而不强的问题，经历了多次整顿。这种现象的原因之一就是信托行业定位不清晰，行业发展缺乏文化支撑。信托文化建设可以成为信托行业转型发展的动力和保障。 本文首先从信托制度的历史演进探讨信托文化的内涵；在此基础上，将信托与其他财产管理制度进行比较，研究信托文化的特性；最后，尝试提出信托文化建设的具体要求。 信托文化的起源与含义 信托文化传承于信托制度 现代信托制度起源于中世纪英国的用益use制度。use制度的盛行与当时社会上流行的教会遗赠，以及英国普通法和衡平法的并存密切相关。信托在英国的起源历史决定了英国民事信托和公益慈善信托非常发达，信托观念和意识也根深蒂固，形成了较好的信托文化基因。 18世纪末，美国从英国引入信托业务，并将其作为一种商业模式运营推广。在公司这一组织形式成熟之前，许多企业都是采用信托的形式运营，典型的如洛克菲勒标准石油公司。相较英国而言，美国更早完成了从个人受托向法人受托、从民事信托向商事信托的转移，为现代信托制度奠定了基础【这也可以解释为什么美国是反托拉斯法（antitrsut law），而不是其他国家的反垄断法或反不正当竞争法】。 日本和我国台湾地区将信托引入之初则是以其作为一种融资工具，随着社会经济的发展，信托功能被深入挖掘，制定了明确和清晰的信托法律制度，并逐渐发展出年金信托、个人目的信托、知识产权信托等业务类型。 总体来看，许多国家都有类似信托的制度，如德国法上的treuhand，印度法上的benemi，伊斯兰法上的waqf等。 信托在各国的发展初衷和发展历程决定了尽管其被赋予的功能和价值可能有所差异，但源于名义上的所有权与衡平法上的所有权的分离，是受托人作为名义上的所有权人被赋予管理信托财产责任的法律源头。可以说，产生于信任、服务于财产管理与财产收益的分离、使信托制度绵延不衰的根本，就是信托文化。
2012信托知识题目 一、单项选择题 1.信托行为设立的基础是（d）。 a、委托 b、金钱 c、股权 d、信任 2、整个信托期间，在受托人无过失的情况下风险由（ b ）承担。 a、受益人 b、委托人 c、受托人 d、保险公司 3、（c）是信托的基本职能，具有重要的社会经济意义。 a、融通资金的职能 b、社会投资的职能 c、财产事物管理职能 d、社会福利职能 4、有司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是:（ b ）。 a、法人信托 b、法定信托b、公益信托 d、他益信托 5、以下信托财产具有物上代位性的是：（ b ）。 a、管理信托 b、处理信托 c、生前信托 d、担保信托 6、信托财产的有限性是指对（c ）权利的限制。 a、受益人 b、委托人 c、受托人 d、担保人 7、以下属于自益信托业务的是（b ）。 a、宣言信托 b、贷款信托 c、生前信托 d、养老金信托 8、属于金钱债权信托业务的是（b ）。 a、专利信托 b、人寿保险信托 c、公司债信托 d、投资信托 9、属于单独运用指定金钱信托业务的是（d ）。 a、专利信托 b、人寿保险信托 c、公司债信托 d、福利养老金信托 10、在特定金钱信托业务中，受托人无过失的情况下，一旦出现财产运用损失由（a ）负责。 a、委托人和受益人 b、委托人和受托人 c、受托人和受益人 d、受托人和担保人 11、属于典型私益信托业务的是（a ）。 a、雇员受益信托 b、贷款信托 c、身后信托 d、生前信托 12.《中华人民共和国信托法》于（ c）正式实施。 a、2001年1月1日 b、2001年1月10日 c、2001年10月1日 d、 2001年7月1日 13.（ a ）是现代信托的发源地。 a、英国 b、美国 c、埃及 d、日本 14.1979年10月4日中国第一家信托投资公司（ a ）经国务院批准成立。 a、中国国际信托投资公司 b、广东国际信托投资公司 c、中国农村发展信托投资公司 d、中国新技术创业投资公司 14.受益人是由( d )指定的 法人b.自然人 c.具有民事行为能力的人 d.委托人 15. 下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的（d ） a．信托财产不属于受托人的破产财产； b．信托财产不属于受托人的遗产； c．信托财产不属于受托人的固有财产； d．受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换 16..委托人将财产转移给受托人以后，对转移的这部分财产（ c ）处置权。 a．绝对拥有 b．相对拥有 c．不再拥有 d．以上均不对 17.在信托关系中委托人充当受托人的信托是（ c ） a、宣告信托 b、自益信托 c、宣言信托 d、他益信托 18. 代理业务与信托业务的不同之处是不具备（c ） a、财产管理 b、代人理财 c、融通资金 d、手续费收益 19. 在信托期间，信托财产法律上的所有人是（ b）。
1)驾驶机动车在狭窄坡道上会车时，上坡车让下坡车先行。 答案：错误 2)驾驶机动车遇下坡车已行至中途而上坡车还未上坡时，上坡车让下坡车 先行。 答案：正确 3)驾驶机动车遇到到这种特殊情况怎样行驶？（图4.5.2） A.靠左侧减速让行 B.靠右侧减速让行 C.加速靠左侧让行 D.保持原行驶路线 答案：A 驾驶机动车在这种情况下要跟前车进入路口等待。（图4.7.4） 答案：错误 4)行车中发现其他机动车有安全隐患时怎么办？ A.尽快离开 B.随其车后观察 C.不予理睬 D.及时提醒对方 答案：D 驾驶机动车怎样通过立交桥右转弯？ A.过桥前向右进入匝道 B.过桥后向右进入匝道 C.过桥前左转进入匝道 D.过桥后左转进入匝道
答案：A 5)驾驶机动车怎样通过立交桥左转弯？ A.过桥前向右进入匝道 B.过桥后向右进入匝道 C.过桥前左转进入匝道 D.过桥后左转进入匝道 答案：B 6)在隧道内超车时，由于空间狭小要观察仔细迅速超越。 答案：错误 7)驾驶机动车通过立交桥转弯时，要距出口50～100 米降低车速，开启右转向 灯。 答案：正确 8)驾驶机动车通过简易桥梁前要下车进行观察。 答案：正确 驾驶机动车在隧道内行驶要勤鸣喇叭。 答案：错误 9)驾驶的机动车在隧道内发生故障时，要设法先将车移出隧道。 答案：正确 10)下长坡时，控制车速的正确方法是什么？ A.空挡滑行 B.挂低速挡 C.踏下离合器踏板滑行 D.使用驻车制动器 答案：B 这两辆车相撞的主要原因是什么？（图2.6.4） A.小客车占对向车道 B.小客车处置不当 C.大客车速度过快 D.大客车占对方车道 答案：D 11)驾驶机动车通过经常发生塌方、泥石流的山区地段，要停车观察低速通过。 答案：错误 12)驾驶机动车在山区道路行车，下陡坡时不能超车。
、单选题(共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分) 1.（）上海证券交易所正式成立。 A．1990年12月 B．1990年11月 C．1991年2月 D．1991年11月 2.我国证券登记结算公司的证券结算风险基金不得（C）。A．从证券登记结算公司的业务收入中提取 B．从证券登记结算公司的收益中提取 C．从证券登记结算公司的资本金中提取 D．由证券公司按证券交易业务量的一定比例缴纳 3.关于证券投资者，以下讲法错误的是（）。 A．投资者买卖证券的差不多途径之一是直接进入交易场所自行买卖证券 B．投资者买卖证券的差不多途径之一是托付经纪人代理买卖证
券 C．投资者是买卖证券的主体 D．投资者是买卖证券的客体 4.证券公司申请成为证券交易所会员时，最终要由（）审核批准。 A．交易所总经理 B．交易所理事会 C．交易所会员大会 D．交易所会员治理部门 5.提高市场透明度是加强证券市场（）的重要措施。A．流淌性 B．稳定性 C．有效性 D．安全性 6.关于会员交易席位的使用，下列讲法中正确的是（）。A．与他人共用一个席位 B．会员转让其所有席位 C．将席位出租 D．会员在保留一个席位的前提下，转让其他席位
7.证券公司申请会员资格时应报送证券交易所的材料不包括（ c ）。 A．经营证券业务许可证 B．董事、监事、高级治理人员的个人资料 C．境内外控股子公司及要紧参股公司信息 D．持有5％以下股权的股东、实际操纵人的名称、出资额、持股比例、业务范围、注册资本、注册地址、法定代表人等信息8.各种交易方式中最差不多、最一般的交易方式一般是（）。A．现货交易 B．信用交易 C．期货交易 D．期权交易 9.证券经纪商提供的信息服务不包括（）。 A．上市公司的详细资料 B．公司和行业的研究报告 C．经济前景的预测分析和展望研究 D．有关股票市场变动态势的内部报告 10.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而同意其买人托付，或者客户证券不足而同意其卖出托付的，对直接负责的主管
《金融法》期末考试试题 一、单项选择题（15×1分=15分） 1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（） A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（） A、10% B、15% C、20% D、30% 3、下列不属于金融法律关系客体的是（） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 4.货币政策委员会是中国人民银行（） A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构 5.中国银监会的法律地位是（） A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会 6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（） A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》 C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》 7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（） A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委 10.下列不属于中国人民银行的职能是（） A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行 11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（） A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效 12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。 A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 13、下列不属于权利质押客体的是（）。 A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权 14.金融市场按照融资的期限，可分为（）
驾校科目四考试题库 1、动画1中有几种违法行为(打电话、不系安全带) A、一种违法行为 B、二种违法行为 C、三种违法行为 D、四种违法行为 答案：B 2、动画2中有几种违法行为（堵车时占用公交道通行、 打电话） A、一种违法行为 B、二种违法行为
D、四种违法行为 答案：B 3、动画3中有几种违法行为（遮挡号牌、超速行驶） A、一种违法行为 B、二种违法行为 C、三种违法行为 D、四种违法行为 答案：B 4、动画4中有几种违法行为（遮挡号牌、闯红灯、不 按箭头导向行驶） A、一种违法行为 B、二种违法行为
D、四种违法行为 答案：C 5、动画5中有几种违法行为（酒后驾车、无证驾驶、 打电话） A、一种违法行为 B、二种违法行为 C、三种违法行为 D、四种违法行为 答案：C 6、动画6中有几种违法行为？ A、一种违法行为 B、二种违法行为
D、四种违法行为 答案：C 7、动画7中有几种违法行为？ A、一种违法行为 B、二种违法行为 C、三种违法行为 D、四种违法行为 答案：B 8、动画8中有几种违法行为？ A、一种违法行为 B、二种违法行为 C、三种违法行为
答案：B 9、林某驾车以110公里/小时的速度在城市道路行驶，与一辆机动车追尾后弃车逃离被群众拦下。经鉴定，事发时林某血液中的酒精浓度为毫克/百毫升。林某的 主要违法行为是什么？ A、醉酒驾驶 B、超速驾驶 C、疲劳驾驶 D、肇事逃逸 答案：ABD 10、周某夜间驾驶大货车在没有路灯的城市道路上以90公里/小时的速度行驶，一直开启远光灯，在通过一窄路时，因加速抢道，导致对面驶来的一辆小客车撞上右侧护栏。周某的主要违法行为是什么？ A、超速行驶 B、不按规定会车 C、疲劳驾驶
《证券交易》模拟题（卷五） （一）单项选择题（每题分，共30分） 1. 在固定收益证券综合电子平台，一级交易商对做市品种的双边报价，应当是确定报价，且双边报价对应收益率价差小于（）。 A. 10个基点 B. 15个基点 C. 20个基点 D. 30个基点 2. 从内容上看，权证具有（）的性质。 A. 债权 B. 期权 C. 交易 D. 收益 3. 根据《上海证券交易所债券交易实施细则》的规定，债券质押式回购交易实行企业债回购交易按（）进行申报。 A. 席位 B. 证券账户 C. 资金账户 D. 公司 4. （）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。 A. 《证券交易委托规则》 B. 《网上买卖规则》 C. 《证券交易委托代理协议》 D. 《证券全权买卖协议书》 5. 证券公司办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划，应当符合的要求之一是：设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币（）。 A. 1亿元 B. 2亿元 C. 3亿元 D. 5亿元 6. 《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》规定，上海证券账户和深圳证券账户按（），划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、其他账户等。 A. 证券账户的多少 B. 证券账户的用途 C. 证券账户的地点 D. 证券账户开户的币种 7. 股票、封闭式基金竞价交易出现连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到（）的，属于异常波动，证券交易所分别公告该股票、封闭式基金交易异常波动期间累计买入、卖出金额最大5家会员营业部（深圳证券交易所是营业部或席位）的名称及其累计买入、卖出金额。
资金信托合同文本 Effectively restrain the parties’ actions and ensure that the legitimate rights and interests of the state, collectives and individuals are not harmed ( 合同范本 ) 甲方：______________________ 乙方：______________________ 日期：_______年_____月_____日 编号：MZ-HT-070831
资金信托合同文本 委托人名称：________（法人或其他组织填写）法定代表人或负责人：______________________ 营业执照号：______________________________ 营业地址或住址：__________________________ 联系地址：________________________________ 邮政编码：________________________________ 联系电话：________________________________ 传真：____________________________________ 委托人姓名：________________（自然人填写）身份证号码：______________________________ 住所地：__________________________________ 联系电话：________________________________
证券投资学期末试卷 、单选题（ 20*2=40） 一个社会的物质财富是（ B. 在证券生命期内支付固定的收益流，或按某一特定公式计算的现金流 C. 支付给固定收益的持有者一个可变的收益流 D. 持有者可以选择获得固定或可变的收益流 3、衍生工具可以作为一种投机工具使用，商业中通常使用它们来（ D ） A. 吸引消费者 B C.抵消债务 D 4、 狭义的有价证券通常是指（ D ） A.凭证证券 B C.货物证券 D 5、 如果预计市场利率趋于上升，则应多发行（ A.短期债券 B C.长期债券 D 6、 入世后，我国允许外商持有我国投资基金的 7、K 线中的四个价格中，最重要的价格是（ B ） A.开盘价 B.收盘价 C.最低价 D.最高价 8、 一般性，如果债券的流动性强，安全性高，则其收益率通常（ D ） A.较高 B .无法预测 C.处于中等水平 D .较低 9、 以下哪个经济指标是进行经济周期分析的先行指标（ D ）。 A.国民生产总值 B . CPI C.失业率 D . PMI 指数 10、 某种债券年息为 10%，按复利计算，期限 5 年，某投资者在债券发行一年后以 的市价买入，则此项投资的终值为： （ B ）。 A 、 610.51 元 B 、 1514.1 元 C 、 1464.1 元 D 、 1450 元 11、 道—琼斯股价平均数采用（ A ）来计算股价平均数。 A. 简单算术股价平均数法 B. 加权股价平均数法 C.修正股价平均数法 D. 几何股价平均数法 A ． 所有金融资产 ．所有实物资产 C ． 所有金融资产和实物资产 ．所有有形资产 2、 固定收益型证券（ B ） 。 A ． 在持有期生命期内支付固定水平的收益 1、 ）的函数。 ．安抚股东 ．对冲风险 ．货币证券 ．资本证券 C ） ．中期债券 ．短、中、长期债券均可 33%，三年后持股比例可达到（ B D ． 80% A ．40% B ．49% C ．51% 1050 元
驾照考试科目四考试试题题库（带答案） 1.关于在高速公路匝道路段行驶，以下说法正确的是什么？ A、可在匝道上超车 B、驶离高速公路进入匝道时，应当开启右转向灯 C、从匝道驶入高速公路，应当开启右转向灯 D、驶入错误的匝道后，可倒车行驶回高速公路 答案：B “匝道”是指立交桥或高架路的进出道引道。 高架：进口路和出口路是分开的，只能顺行，车辆错过了下匝道，就不能从上匝道下路，只能从下一个出口下路。 立交桥：匝道的进出，也是按照设定的标志行驶。 不管是高架的匝道还是立交桥的匝道，都不能掉头、倒车、超车或是停车。驶离高速公路进入匝道时，应当开启右转向灯。 2.在同向3车道高速公路上行车，车速高于每小时90公里、低于每小时110公里的机动车不应在哪条车道上行驶？ A、任意 B、最左侧 C、最右侧 D、中间 答案：B 《道路交通安全法实施条例》第七十八条： 高速路的车最低时速是要求60公里，最高不得超过120公里。 同方向有2条车道的，左侧车道的最低车速为每小时100公里； 同方向有3条以上车道的，最右侧车道最低车速为每小时60公里，中间车道的最低车速为每小时90公里，最左侧车道的最低车速为每小时110公里。 如果车速高于每小时90公里、低于每小时110公里的机动车在慢车道开的话，不会妨碍后面的车行驶，但如果在快车道开的话就会妨碍后面车，所以不可在最左侧车道行驶。 3.液化石油气罐车在运输途中发生大量泄漏时，下列措施错误的是什么？ A、关闭阀门制止渗漏 B、切断一切电源 C、戴好防护面具和手套 D、组织人员向下风方向疏散 答案：D 看清题意，问的是错误的措施。人员不应向下风方向疏散，因为风会将气体带到下风处，正确的做法是往上风方向疏散。 4.驾驶机动车经过两侧有行人且有积水的路面时，应连续鸣喇叭提醒行人。
《外国法制史》(课程代码00263) 第一大题：单项选择题 1、古代印度四大种姓中执掌军事和行政大权的是D A.吠舍 B.婆罗门 C.首陀罗 D.刹帝利 2、按雅典“宪法”，陪审法院成员产生的方式是C A.民众大会投票选举 B.抽签 C.五百人会议任命 D.公民轮流担任 3、罗马法将登记于债权人帐簿而发生效力的契约称为A A.文书契约 B.单务契约 C.信托契约 D.准契约 4、被法制史著作称为中世纪西欧各国商法之“母法”的是A A.意大利商法 B.法国商法 C.英国商法 D.西班牙商法 5、公元三世纪颁布敕令授予罗马境内所有自由人以公民权的皇帝是C A.狄奥多西 B.君士坦丁 C.卡拉卡拉 D.查士丁尼 6、英国的侵权行为法中的无过失责任原则产生于B A.十三世纪 B.十四世纪 C.十五世纪 D.十六世纪 7、十六世纪以后在全欧洲处于罗马法研究领导地位的国家是B A.意大利 B.法国 C.英国 D.德国 8、基督教法最有权威的渊源是C A.摩西十诫 B.新约 C.新旧约全书 D.教会法大全
9、关于普通法和衡平法之间的关系，不正确的表述是B A.普通法与衡平法互相配合，互相补充 B.普通法与衡平法在英国法律体系中的地位平等 C.衡平法是对普通法的纠偏补弊 D.衡平法效力优先 10、伊斯兰债法中普遍流行的标准契约形式是A A.买卖契约 B.雇佣契约 C.借贷契约 D.寄托契约 11、根据法兰西王国的法律，封君对陪臣无需承担的义务是D A.不得非法侵害陪臣 B.保护陪臣免受侵害 C.免除某些陪臣的封建义务 D.定期召集陪臣到自己庄园居住 12、欧洲中世纪城市法的性质是C A.封建法 B.资本主义法 C.本质上同封建制度对立，但又具有某些封建性因素 D.调整全部社会关系的独立法律体系 13、《土地法论》的作者是C A.格兰威尔 B.布拉克顿 C.利特尔顿 D.布拉克斯顿 14、注释法学派的创始人是C A.阿佐 B.巴尔多鲁 C.伊纳留 D.华卡雷斯 15、世界上最早的版权法产生于A A.英国 B.美国 C.法国 D.德国 16、被马克思称为“第一个人权宣言”的法律文件是B A.解放宣言 B.独立宣言 C.权利法案 D.人权和公民权宣言 17、《古兰经》的标准本的完成是在C A.阿布?伯克尔哈里发时期
1、这个标志是何含义？ A、禁止长时鸣喇叭 B、断续鸣喇叭 C、禁止鸣喇叭 D、减速鸣喇叭 2、驾驶机动车遇到沙尘、冰雹、雨、雾、结冰等气象条件如何行驶？ A、按平常速度行驶 B、保持匀速行驶 C、降低行驶速度 D、适当提高车速 3、驾驶机动车在路口遇到这种情况如何行驶？ A、可以向右转弯 B、靠右侧直行 C、遵守交通信号灯 D、停车等待 4、这是什么踏板？ A、加速踏板 B、离合器踏板 C、制动器踏板
D、驻车制动器 5、遇到路口情况复杂时，应做到”宁停三分，不抢一秒“。 6、车辆行至泥泞或翻浆路段时，应停车观察，选择平整、坚实的路段缓慢通过。 7、进入这个路口如何通行？ A、开启危险报警闪光灯加速进入 B、从路口内车辆前迅速插入 C、让已在路口内的车辆先行 D、鸣喇叭直接进入路口 8、初次申领的机动车驾驶证的有效期为6年。 9、这辆在高速公路上临时停放的故障车，警告标志应该设置在车后多远处？ A、 150米以外 B、 50-150米 C、 50-100米
D、 50米以内 10、中国驾考网机动车仪表板上（如图所示）亮时，表示什么？ A、已开启前照灯远光 B、已开启前雾灯 C、已开启后雾灯 D、已开启前照灯近光 11、小型汽车驾驶人发生交通事故造成人员死亡，承担同等以上责任未被吊销驾驶证的，应当在记分周期结束后30日内接受审验。 12、车辆前轮胎爆裂，危险较大，方向会立刻向爆胎车轮一侧跑偏，直接影响驾驶人对转向盘的控制。 13、驾驶人未携带哪种证件驾驶机动车上路，交通警察可依法扣留车辆？ A、机动车行驶证 B、居民身份证 C、从业资格证 D、机动车通行证 14、这个标志是何含义？ A、转弯诱导标志
证券交易模拟试题3 一. 单项选择题 1.债券上市交易条件中，最为重要的是。 A．债券的发行额 B．债券发行的合法性 C．债券的信用等级 D．债券的发行价格 2.证券交易的原则不包括。 A. 公开原则 B. 公平原则 C. 及时原则 D. 公正原则 3.在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自。 A. 收取佣金 B. 赚取差价 C. 收取的咨询费用 D. 证券发行费用 4.证券帐户的开设是在。 A. 证券公司 B. 证券交易所 C. 商业银行
D. 证券登记结算机构 5.上海证券交易所B种股票所采用的币种是。 A. 美元 B. 港币 C. 人民币 D. 日元 6.关于深圳证券交易所配股权证的登记规则，不正确的是。 A. 对已托管进入清算系统的股份的配股权证直接记入股东的证券帐户名下 B. 对已进入清算系统但未托管的股份的配股权证直接记入股东的证券帐户下 C. 未托管的实物股票派生的权证由承销商认购 D. 已托管但未进入清算系统的股份，配股权证由股权登记机构直接记入股东的证券帐户下 7.深圳证券交易所上市公司派发现金红利时，深圳证券结算有限公司将现金股利划入托管证券公司的时间是。 A. R+2 B. R+3 C. R+4 D. R+5 8.深圳证券交易所采取的经纪服务制度是。
A. 全面指定交易制度 B. 托管证券公司制度 C. 可选择性指定交易 D. 指定证券公司制度 9.市价委托的优点是。 A. 证券经纪商执行委托指令比较容易，成交迅速且成交率高 B. 在委托执行前就可知道实际的成交价格 C. 可以投资者预期的价格或更有利的价格成交 D. 有利于投资者实现预期的投资计划，谋求最大利益 10.证券交易所内证券交易的竞价原则是。 A. 时间优先，客户优先 B. 时间优先，价格优先 C. 数量优先 D. 市价优先 11.上海证券交易所规定，对首日开盘后每次成交价格的涨跌幅度不得超过。 A. 5% B. 10% C. 15% D. 20% 12.证券经营机构用于通讯、设备、单证制作等方面的开支，主要由
全国2011年1月高等教育自学考试金融法试题 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 1.下列属于我国政策性银行的是( ) A.中国进出口银行 B.建设银行 C.农村信用合作社 D.国有独资银行 2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括( ) A.罚款 B.警告 C.没收非法所得 D.责令改正 3.下列属于商业银行中间业务的是( ) A.吸收公众存款 B.发放贷款 C.发行金融债券 D.代理买卖外汇 4.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是( ) A.受益人可以随时处分信托财产 B.信托财产属于第三人 C.信托财产由受益人占有 D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离 5.我国金融资产管理公司的注册资本为( ) A.人民币10亿元 B.人民币100亿元 C.人民币1000亿元 D.人民币及其他资产折算共100亿元 6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是( ) A.中国人民银行的查询 B.账户户主配偶的查询 C.工商机关的冻结 D.其他商业银行的划扣 7.存单遗失的挂失方式为( ) A.委托挂失 B.公告挂失 C.网上挂失 D.遗失人亲自挂失 8.下列不属于银团贷款特征的是( ) A.存在一个牵头银行 B.向同一借款人提供贷款 C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益 D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同 9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是( ) A.所有贷款展期期限累计不得超过3年 B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半 C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半 10.下列信贷担保形式不正确 ．．．的是( ) A.风险担保 B.最高额担保 C.反担保 D.保证人担保 11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是( ) A.出质人与质权人协商一致时 B.股份出质记载于股东名册之日 C.合同公证之日 D.合同登记之日 12.人民币全额兑换的条件为( ) A.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者 B.票面残缺超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者 C.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字不能照原样连接者 D.票面残缺不超过1／5，其余部分图案、文字能照原样连接者 13.下列属于我国外汇管理基本原则的是( ) A.经常性国际支付和转移实行审核制 B.资本项目下的外汇可自由流通 C.实行金融机构外汇业务特许制 D.外币可以自由流通 14.下列不属于 ．．．我国外汇担保合同种类的是( ) A.责任担保 B.投标担保 C.借款担保 D.履约担保 15.下列说法正确的是( ) A.我国银行利率传统上由财政部直接管理 B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率 C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率 D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率 16.人民币汇价的直接标价法是指( ) A.我国货币与外国货币的利率 B.我国货币与外国货币的利息 C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价 D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价 17.1985年中国银行发行的银行卡名称是( ) A.金穗卡 B.长城卡
驾照考试科目四考试试题题库（带答案） 1、对未取得驾驶证驾驶机动车的，追究其法律责任。 ?正确 ?错误 正确答案：试题解释 2、已经达到报废标准的机动车经大修后可以上路行驶。 ?正确 ?错误 正确答案：试题解释 3、在这种情况下可以借右侧公交车道超车。 ?正确 ?错误 点击这里查看大图 正确答案：试题解释 4、在这条高速公路上行驶时的最高速度不能超过多少？ ?A、110公里/小时 ?B、120公里/小时 ?C、90公里/小时 ?D、100公里/小时 点击这里查看大图
正确答案：试题解释 5、驾驶机动车通过没有交通信号的交叉路口怎样行驶？ ?A、减速慢行 ?B、加速通过 ?C、大型车先行 ?D、左侧车辆先行 正确答案：试题解释 6、驾驶机动车通过交叉路口要遵守交通信号。 ?正确 ?错误 正确答案：试题解释 7、在路口遇到这种情形时怎样做？ ?A、停在网状线区域内等待 ?B、停在路口以外等待 ?C、跟随前车通过路口 ?D、停在路口内等待 点击这里查看大图正确答案：试题解释 8、驾驶机动车遇到这种桥时首先怎样办？ ?A、保持匀速通过 ?B、尽快加速通过 ?C、停车察明水情 ?D、低速缓慢通过
点击这里查看大图 正确答案：试题解释 9、机动车在夜间道路上发生故障难以移动时要开启危险报警闪光灯、示廓灯、后位灯。 ?正确 ?错误 正确答案：试题解释 10、距离宽度不足4米的窄路50米以内的路段不能停车。 ?正确 ?错误 正确答案：试题解释 11、可以从这个位置直接驶入高速公路行车道。 ?正确 ?错误 点击这里查看大图 正确答案：试题解释 12、这辆小型载客汽车进入高速公路行车道的行为是正确的。 ?正确 ?错误
《证券投资学》模拟试题一及参考答案 一、单选题（每小题1分，共12分） 1．纽约证券交易所对境外公司在其交易所上市规定该公司在世界范围内，持有100股以上的股东不少于（）人。 A．5000 B．500 C．1000 D．100 2．资产负债率是反映上市公司（）的指标。 A．偿债能力 B．资本结构 C．经营能力 D．获利能力 3．按照我国法律，上市申请人在接到上市通知书后，应在股票上市前（）将上市公告书刊登在至少一种中国证监会指定的报纸上。 A．5个工作日 B．6个工作日 C．4个工作日 D．3个工作日 4．（）属于系统风险。 A．交易风险 B．信用交易风险 C．证券投资价值风险 D．流动性风险 5．持有公司（）以上股份的股东享有临时股东大会召集请求权。 A．10% B．15% C．20% D．30% 6．期权的（）无需向交易所缴纳保证金。 A．卖方 B．买方或者卖方 C．买卖双方 D．买方 7．如果协方差的数值小于零，则两种证券的收益率变动结果（）。 A．相等 B．相反 C．相同 D．无规律性 8．（）的经济增长状态将导致证券市场价格下跌。 A．宏观调控下的减速 B．转折性 C．失衡 D．稳定、高速 9．“熨平”经济波动周期的货币政策应该以买卖（）为对象。 A．企业债券 B．农产品 C．外汇 D．政府债券 10．H股上市公司公众持股人数不得少于（）人。 A．100 B．500 C．800 D．1000 11．（）是正常情况下投资者所能够接受的最低信用级别？ A．BB B．BBB C．A D．AA 12．在证券发行信息披露制度中处于核心地位的文件是（）。 A．年报概要 B．上市公告书 C．重大事项公告书 D．招股说明书 二、判断改错题（判断对错并说明理由，每题3分，共18分） 1．普通股股东只具有有限表决权。 2．只要经济增长，证券市场就一定火爆。 3．一般来说，两地上市与第二上市基本相同。 4．期权的最终执行权在卖方，而买方只有履行的义务。 5．以农产品和外汇收购的方式增加货币供给有利于实现商品流通与货币流通的相适应。6．证券市场为借贷双方提供了多样化的融资方式。对广大投资者来讲，制约投资规模、范围进一步扩大，除了资金量这一因素外，最主要的在于如何规避随之而增加的投资风险。三、名词解释（每题4分，共16分） 1．普通股 2．期货合约 3．道氏理论 4．资产重组 四、简答题（每题5分，共10分） 1．常见的股票分类有哪些？ 2．请对带有上下影线的阴线或阳线进行分析。五、计算题（每题10分，共30分） 1．假定你面临两种选择：（1）获得100元。（2）投掷硬币决定所得，如果正面向上，可得200元，否则一无所获。 a. 第二种选择的期望收益是多少？
信托业务监管法规培训测试题（含答案） 一、单项选择（每题2分，共30分）： 1、信托公司净资本要求不得低于人民币（ B ） A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元 D、10亿元 2、信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的（ A ）；不得低于净资产的（）。 A、100%；40% B、100%；30% C、40%；100% D、40%；30% 3、融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（ C ）。 A、100% B、40% C、30% D、50% 4、向他人提供贷款不得超过信托公司管理的集合信托计划实收余额的（ B ）。 A、20% B、30% C、40% D、50% 5、信托公司以结构化方式设计房地产集合资金信托计划的，其优先和劣后受益权配比比例不得高于（ A ）。 A、3：1 B、2：1 C、1：3 D、1：2 6、名单内政府平台公司新增贷款要求其资产负债率低于（ C ）； A、60% B、70% C、80% D、90% 7、目前对普通住宅类房地产开发项目自有资本金的最低要求是（ A ） A、20% B、30% C、40% D、50% 8、信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于（ A ）。 A、一年 B、半年 C、两年 D、三个月 9、信托公司运用固有资金从事证券投资时，其投资于上市流通的股票、企业债和证券投资基金的日均市值总余额之和不得超过净资产的（ D ） A、20% B、30% C、40% D、50% 10、信托赔偿准备金的计提比例是税后利润的（A ） A、5% B、1% C、10% D、20% 11、信托公司不得以（B ）方式运用信托财产 A、买入返售 B、卖出回购 C、债权 D、股权 12、公司不得委托（D ）推介信托产品 A、大连银行 B、大通证券 C、良运期货 D、新兴投资公司 13、在计算净资本时，资产的分类中同时符合两个或两个以上分类标准的，应当采用（A ）
年新交规科目四考试题库
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2018年新交规科目四考试题库 1、对未取得驾驶证驾驶机动车的，追究其法律责任。 ?正确 ?错误 正确答案：试题解释 2、已经达到报废标准的机动车经大修后可以上路行驶。 ?正确 ?错误 正确答案：试题解释 3、在这种情况下可以借右侧公交车道超车。 ?正确 ?错误 点击这里查看大图 正确答案：试题解释 4、在这条高速公路上行驶时的最高速度不能超过多少？ ?A、110公里/小时 ?B、120公里/小时 ?C、90公里/小时 ?D、100公里/小时
点击这里查看大图正确答案：试题解释 5、驾驶机动车通过没有交通信号的交叉路口怎样行驶？ ?A、减速慢行 ?B、加速通过 ?C、大型车先行 ?D、左侧车辆先行 正确答案：试题解释 6、驾驶机动车通过交叉路口要遵守交通信号。 ?正确 ?错误 正确答案：试题解释 7、在路口遇到这种情形时怎样做？ ?A、停在网状线区域内等待 ?B、停在路口以外等待 ?C、跟随前车通过路口 ?D、停在路口内等待
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证券交易模拟试题 一、单项选择题：本大题共10个小题，每小题1分，共10分。在每个小题给出的四个选项中，只有一个符合题目要求，请把正确选项前的字母填在横线上。 1、证券交易所会员证券商办理席位申请后，由证券交易所____批准。 A、理事长 B、总经理 C、理事会 D、会员大会 2、证券经营机构要成为证券交易所的会员，由证券交易所____审核批准。 A、理事长 B、总经理 C、理事会 D、会员大会 3、转托管可使投资者于____日就可以在转入券商（新的托管券商）处卖出证券。 A、T+0 B、T+1 C、T+3 D、T+5 4、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%后通过证券交易所的证券交易,其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少______,应向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,通知该上市公司,并予以公告。 A、2% B、3% C、10% D、5% 5、发行人营业用主要资产的抵押、出售或报废，一次超出该资产的____属内幕重大信息。 A、5% B、10% C、20% D、30% 6、当上市公司或其关联公司持有证券经营机构____以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司的股票。 A、5% B、10% C、30% D、51% 7、在三级清算模式中，证券商同投资人进行资金净额交收，是___清算。 A、一级 B、二级 C、三级 D、四级 8、上市公司配股募集资金后，公司预测的净资产收益率应达到或超过___。 A、10% B、9% C、同期银行存款利率水平 D、一年期银行定期存款利率水平 9、新股上网定价发行，每一股票帐户申购股票数量上限为当次社会公众股发行数量的___。 A、百分之一 B、千分之三 C、千分之一 D、万分之一
信托法律法规考试卷 一、单项选择题（每题 分，共 ?分） 、《中华人民共和国信托法》自（ ）起施行。 ?、 ??? 年 ? 月 ?? 日； 、 ??? 年 ?? 月 ? 日； 、 ??? 年 ? 月 ?? 日； 、 ??? 年 ? 月 ? 日； ．信托行为设立的基础是（ ? ）。 ?．委托； ?．金钱 ； ．信任； ．股权 、公益信托的设立和确定其受托人，应当经（ ）批准，未经批准的，不得以公益信托的名义进行活动。 ?．国务院； ?．中国银监会； ．中国人民银行； ?．有关公益事业的管理机构 ．受益人是由? ? ?指定的。 ?．受托人； ?．信托财产的保管人； ?．中国银监会及其派出机构； ?．委托人 ．委托人将财产转移给受托人以后，委托人对转移的这部分财产（ ? ）处置权。?．绝对拥有 ?．相对拥有 ?．不再拥有 ?．以上均不对 ．信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（ ? ）负责。 ?．委托人和受益人 ?．委托人和受托人 ?．受托人和受益人 ?．受托人和担保人 、受益人自（ ）起享有信托受益权。 ?、自签订信托合同之日； 、自委托人指定受益人之日； 、自信托生效之日； 、
自信托终止之日 、在我国设立信托公司，应当经（ ）批准，并领取金融许可证。 ?、工商行政管理局； 、中国人民银行； 、中国银监会； 、国务院 、在我国设立信托公司，其最低注册资金为（ ）元人民币。 ?、 亿元； 、 亿元、 、 亿元； 、 亿元 ?、我国信托公司净资本不得低于（ ）元人民币。 ?、 亿元； 、 亿元、 、 亿元； 、 亿元 ?、信托公司应当持续符合下列风险控制指标：（ ） ?、净资产不得低于各项风险资本之和的 ???，净资产不得低于净资本的 ????； 、净资产不得低于各项风险资本之和的 ????，净资产不得低于净资本的 ???； 、净资本不得低于各项风险资本之和的 ???，净资本不得低于净资产的 ????； 、净资本不得低于各项风险资本之和的 ????，净资本不得低于净资产的 ???； ?、集合资金信托计划推介期限届满，未能满足信托文件约定的成立条件的，信托公司应当返还委托人已缴付的款项，并加计（?）。 ?、银行同期存款利息； 、银行同期贷款利息； 、同业拆借利息； 、银行贷款罚息 ?、信托公司设立一个集合资金信托计划，至少应当配备（?）信托经理。 ?、一名； ；二名； 、三名； 、四名 ?、信托公司管理集合资金信托计划，向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（ ）。 ?、 ??； 、 ??； 、 ??； 、 ?? ?、集合资金信托计划终止，信托公司应当于终止后（ ）个工作日内做出处理信托事