【平安信托】永利一期推介单张
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平安财富*永利一期
（PE类产品）
“永利系列”是继“鲲鹏系列”之后，平安信托重磅推出的自主管理型PE类信托计划，现正热销。
一、产品要素：
●推介日期：【5月16日至6月4日】
●认购起点：个人【300万】起购；机构【100万】起购；
●产品期限：【5+2年期】（期间每退出一个项目则返还该部分本金和收益）
●投资对象：分散投资于多家优质未上市公司股权
●退出方式：IPO上市、管理层回购、溢价出让股权
●行业收益：牛市退出预期收益3-5倍；熊市退出预期收益1-2倍
二、投资PE的理由
●中国经济的稳健快速增长，为PE投资奠定坚实基础
●股权投资是高净值客户资产配置重要组成部分，建议配置比例占金融资产10%-20%
三、当下配置PE的理由
●目前证券市场处于低位，投资时点好，成本相对较低，为退出创造更高安全边际
●目前债性投资收益相对较低，需配置PE资产提高整体投资收益
四、选择平安信托PE的理由
●规模优势：管理国内最大的PE资产（>300亿元），管理亚洲最大PE基金（京沪高铁股权投资
计划，总投资160亿元）
●平台优势：综合金融集团，为企业提供一站式的综合金融服务，帮助企业获得更多交易机会
●风格稳健：项目筛选标准和审核流程严格，投后管理为企业创造增值服务
五、部分投资案例（平安信托PE投资至今保持零亏损的记录）
序号项目时间投资回报/账面收益
1 兴业银行1997-2007 3240%
2 交通银行2006-2007 468%
3 中国特钢2007 63%
4 南玻A 2007-2010 超过300%
5 电气行业公司2008年至今分拆部分上市，浮盈超过200%
6 江粉磁材2009年至今IPO时超过700%，目前超过500%
*本推介资料所含信息仅供参考，具体以集合资金信托计划的信托合同文件为准
投资公司活动策划方案 【篇一：投资公司策划方案】 今天投资管理有限公司 未 来 策 划 方 案 （今天投资管理有限公司） 前言 今天投资管理有限公司隶属北京51资金项目融资机构，新创而独 立于南京热土。作为一个刚创立的新型项目融资机构，未来的挑战 巨大，想跻身于南京同行业之列必须快马加鞭，不容懈怠。坎坷与 艰辛虽然摆在眼前，但对于一个创新型企业来说，南京的市场硕大，未来的成就开发也近在咫尺。 一、策划公司未来目标 二、整体战略 三、阶段性运营模式 四、方案具体细节 五、注意事项 一、策划公司未来目标 “垄断南京地区投融资业，以优质服务品牌走向世界” 作为新兴企业。必先明确自身实力、位置、战力及未来潜力。四者缺一不可。国家 产业政策的出台、国家宏观经济调控的拉动，市场经济的复苏，以 及同行业投资机构和个体都在抢抓市场机遇和市场资源。他们都力 求在最短的时间内寻求到适合自己的发展商机。取得投融资届的首 席之地。 南京今天投资管理有限公司，占着独天的人力优势、管理优势、经 营优势、地理优势、潜力优势，在未来的融资界必将是一个璀璨明珠。 二、整体战略 采取先局部后整体、先吃小后吃大、先发展后扩展、先华东后全国 1、先局部后整体；
南京市乡镇众多。辖11个区、2个县、74个街道办事处、51个镇、857个社区居委会、832个村委会。 早在上世纪六七十年代，对于南京的区域划分就有句顺口溜说的非 常清楚：“五县四郊六城区”五县是指：江北的六合县和江浦县，江 南的江宁县、溧水县和高淳县；四郊是指：雨花台区、栖霞区、大 厂区和浦口区；六城区是指：鼓楼区、玄武区、秦淮区、白下区、 建邺区和下关区。 在众多乡镇中谋求发展要按一定的规律和计划入手。无论是小企业 还是大企业都存在着本质区别，由于信息的不对称，资金方无法找 到合适的项目投资，而项目方因寻求不到合适的投资方使得很多优 质的项目无法正常运转。如果我们能找到这个本质区别就可以轻松 站席融资策略界的一席之地。 2、先吃小后吃大； 来源：(https://www.doczj.com/doc/0a6571526.html,/s/blog_57262d9d0100jo6x.html) - 今天投资管理有限公司未来策划方案_杜首卫_新浪博客 南京的投资于融资市场大部分以被同行单位所占据。这点对于刚起 步的新兴企业而言，困难甚大。但面对这样的市场如何抓住要害求 的进步？ 众多同行业抓住于大的投资项目而忽略小的投资项目，重视大项资 金拥有者而忽视小的资金拥有者。扬长而避短，先吃小而后吃大也 未尝不可。 3、先发展后扩展； 对于新兴坐落于南京市场的企业而言，往往急切获利，追求卓越。 要知道欲速则不达。与同行业的差距近在咫尺，若想未来的发展必 先走好脚下每一步。 发展才是硬道理。 4、先华东后全国； 针对先华东后全国，完全是为了我们的目标。有道是目标明确，事 业有成！ 三、阶段性运营模式 1、准备阶段 【篇二：鑫远集团鑫远投资集团有限公司5月活动策划 方案】 【篇三：投资理财公司策划书】
（管理制度)信托公司集合资金信托 计划管理办法
中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号）《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年壹月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 第壹章总则 第壹条为规范信托公司集合资金信托业务的运营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条于中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将俩个之上（含俩个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。 第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （壹）委托人为合格投资者；
（二）参和信托计划的委托人为惟壹受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于壹年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。 第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之壹，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人： （壹）投资壹个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； （二）个人或家庭金融资产总计于其认购时超过100万元人民币，且能提供关联财产证明的自然人； （三）个人收入于最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入于最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供关联收入证明的自然人。 第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参和信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。 信托公司异地推介信托计划的，应当于推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构方案。 第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：
企业文化活动策划方案 一、企业文化活动的背景和目的： 企业文化是企业围绕企业生产经营管理而形成的观念的总和，是企业在生产经营实践中形成的一种基本精神和凝聚力，包括企业的经营理念、经营宗旨、发展战略、奋斗目标以及企业员工共同的价值观和行为准则。 二、方案的宗旨： 提高团队的凝聚力和战斗力，推动团队建设。 增强员工满意度和归属感，激发员工的工作积极性和热情。 丰富员工业余文化生活，营造健康、旺盛的团队氛围。 三、参与对象： 公司全体员工 四、组织实施部门： 人力资源部 五、具体活动内容： 1、月度生日会 时间：每月30日/31日（如遇节假日，时间提前） 参加人：该月所有过生日员工，公司高管或方总（根据情况而定）形式：集中聚会就餐（晚餐） 就餐标准：人均100元，生日蛋糕购买由采购执行。 2、年度拓展训练 时间：每年4月或5月的一天
参加人：机长以上人员（视情况而定） 目的：通过体验式培训，熔炼、提升员工团队合作意识，打造自主自发的高效团队 培训地点：江浙沪某专业拓展训练场地（车程在1.5小时内）实施机构：专业拓展训练公司 费用：人均400-500元（含拓展费、餐饮费、交通费） 3、日常体育运动 运动项目：足球、篮球、乒乓球、羽毛球、徒步（远足）等 形式：由人力资源部定期组织相应的体育运动（视公司情况安排） 参加人：公司所有有兴趣的员工 目的：通过有益的体育活动，增强团队活力和凝聚力，增强身体素质，强化纪律性。 形式：以日常活动为主，每年视情况可组织1-2次公司规模的比赛 费用：场地租赁费（足、篮球）200元/H，宁波新工厂可购置乒乓球桌等体育用品，徒步统一的公司宣传文化衫：50元/件 4、踏春旅游 时间：每年的5-6月份 参加人：全体员工 形式：由人力资源部根据公司情况制定计划，由总经理批准执行。
2014年一季度中国信托业运行情况报告 2014-04-23 11:18:54 来源：中国信托业协会浏览量：263 一、季度信托业总体运行情况 2014年一季度，信托业总体运行平稳，开局良好，呈现出“三平稳四优化”的格局。 （一）信托资产规模增长平稳。 截止2014年1季度末，全国68家信托公司管理的信托资产规模11.73万亿元，比年初增长0.82万亿元，增幅7.52％。自2013年1季度以来，信托资产环比增幅一直维持在7%-8.3%之间，结束了2010年至2013年1季度平均单季增幅11.77%的高速增长，增速有所放缓，冲规模的势头有所遏制。 （二）信托公司资本实力提升趋势平稳。 截止2014年1季度末，信托公司全行业固有资产总规模为2984.63亿元，所有者权益为2683.68亿元，环比分别增长3.94%和2.18%，继续保持了近年来固有资产规模和所有者权益规模逐季平稳上升的趋势，增强了行业风险抵御能力，为信托业健康发展奠定了良好基础。 （三）信托产品收益率波动平稳。 2014年1季度清算的信托产品平均年化综合收益率为6.44%，低于2013年全年的7.40%，仍处于近年来6.30%至7.50%的平稳波动区间。这一收益率在理财市场上仍处较高水平。在近期经济下行压力较大、资本市场低迷的背景下，实现这样的收益率实属不易。其中一个重要原因是在市场竞争压力加大、利率市场化加速的环境下，信托公司为适应市场发展需求，主动让利于客户，正因为这样，2014年1季度已清算的信托产品平均年化综合信托报酬率为0.44%，环比下降0.27%个百分点，降幅达到38.02%。 （四）信托资金来源结构有所优化。 截止2014年1季度末，信托财产中主要由信托公司主动管理的集合资金信托计划规模占比24.97%，环比增长0.07%，同比增长0.97%；单一资金信托占比69.48%，环比下降0.13%，同比下降0.33%。这说明信托资产中集合资金信托计划规模占比逐渐提高，单一资金信托占比逐渐下降，信托资金来源结构有所优化。 （五）信托资金运用方式进一步优化。 截止2014年1季度末，信托资金运用方式中贷款等业务占比为62.51%，环比减少0.78%，同比减少2.15%，金融资产投资和长期股权投资合计占比37.49%，环比增加0.78%，同比增加
《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2017年第1号) 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 篇一：《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010第1号) 中国银行业监督管理委员会令 2010年第 1 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72 次主 主席：刘明康 第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、 《中华人民共和国商业银行法》等
有关法律法规，制定本办 第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行 第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷 第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平 第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制， 将贷款管理各环 第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资 金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金
贷款。 贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求， 实现对贷款资金回笼的有 第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授 第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性 第九条 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、 监督流动资金贷款的 第十条
渤海-苏州嘉盛项目集合资金信托计划 产品推介书 一、信托计划简介 1、产品名称：渤海-苏州嘉盛项目集合资金信托计划。 2、发行机构：渤海国际信托有限公司。 3、信托规模：人民币2亿元，规模达1.5亿元即成立。待投资项目在建工程抵 押于渤海信托，开放募集0.5亿元。 4、信托期限：24个月，满12个月可以提前结束。 5、委托人：《集合资金信托计划管理办法》规定的合格投资者。 6、投资门槛：100万元。 7、推介期：本信托计划推介期自2012年12月18日至2013年1月4日，受 托人有权延长推介期。 8、预期收益率：A类：100-300万（不含）：10%/年。 B类：300万（含）以上：11%/年。 9、收益分配：信托利益以货币形式发放，第一次信托利益分配将在信托计划生 效后12个月对应工作日之后（如遇非工作日，延至下一个工作 日），在受托人收到资产收益权回购价款的十个工作日内向受益人 分配，最后一次信托利益分配随信托终止后信托财产的返还一并 进行。 10、资金运用：渤海信托依据信托合同，将信托资金用于受让嘉亿置地无锡有限 公司（嘉亿置地）持有的“嘉亿维纳阳光”项目（标的项目）的 特定资产收益权。信托资金用于标的项目的后期开发建设。 11、还款来源：融资人嘉亿置地将以标的项目的销售收入作为主要还款来源。 二、产品主要特点及风控措施 1、投资项目概况 “嘉亿维纳阳光”项目位于无锡市惠山区锡澄路和金惠路交叉口东北侧，属于惠山新城核心CBD区域，周边有无锡惠山万达广场，时代广场等成熟商
业配套，锡山高级中学与实验小学等教育配套，在建惠山人民医院等，项目地理位置十分优越。 项目公司为嘉亿置地无锡有限公司，为苏州嘉盛房地产开发有限公司全资子公司。苏州嘉盛房地产开发有限公司成立于2006年6月，注册资金4045万元，具有房地产二级开发资质。截至2011年末总资产6.78亿元。苏州嘉盛目前累计已开发面积逾50万平方米，在苏州当地具有一定的品牌影响力。 标的项目土地于2011年2月取得，土地出让金与契税合计为3.016亿元，项目预计总投资约6.6亿元，已投资约3.3亿元。项目占地面积57325.6平方米，总建筑面积144729平方米，其中，地上高层住宅107475.5平方米，商业配套5550平方米，公建配套1200平方米，地下停车场为33517平方米。 项目规划业态为18-25层高层住宅及相关配套。目前，项目已完成桩基工程及地下室的开发建设，预计于2013年第一季度实现预售，2013年6月实现主体封顶。项目预计高层住宅销售均价9000元/平方米，实现销售收入10亿元，实现净利润约3.3亿元。 2、土地抵押充足 嘉亿置地将标的项目的国有土地使用权抵押于渤海信托。该项目地块于2011年2月取得，价格为3.016亿元（含契税），相对第一期1.5亿元的融资规模，抵押率在50%以下。待首期1.5亿元成立后，在标的项目在建工程抵押于渤海信托，本信托设置开放期募集第二期0.5亿元，确保本信托在存续期间的资产抵押率低于50%。 3、保证措施充分 首先，苏州嘉盛集团有限公司，为嘉亿置地到期回购资产收益权提供无限连带责任保证担保。嘉盛集团成立于2010年10月，注册资本8000万元，集团成立以来的规模化发展形成了以建筑施工、混凝土生产经营为基础产业，嘉盛房地产为支柱产业，嘉盛丽廷国际酒店为新兴服务业的产业格局。 其中集团控股子公司苏州嘉盛建设工程有限公司创建于2003年，注册资本6018万元，具有国家房屋建筑工程施工总承包一级资质，连续多年获得“江苏省建筑业优秀企业”、“苏州市建筑业最佳企业”、市“质量管理先进单位” 和“安全生产先进单位”、“文明单位”、“先进建筑企业”等荣誉称号，目前
中国信托公司海外资产配置探索研究 摘要：当今社会全球化趋势越来越明显，因此我国的信托公司在海外的市场越来越受到欢迎。全球资产配置在信托公司海外资产的配置方面具有很大的价值。信托公司要以自身的特点和资源以及优势为基础，并且结合客户的基本需求，提高对海外投资和房地产投资以及各种各样利用海外资产的活动，作为高净值的人士，可以获得有效的有关另类资产的管理，可以针对私人的财务管理进行业务的创新。 关键词：信托公司海外资产配置 近年来我国财务管理的规模不断提高，其中包括银行、信托、基金子公司等等各种的行业。我国的《基金法》也逐渐开始全面的实施，提高了基金专项资产管理子公司的业务热情，再加上我国的资管市场也逐渐开始放开，目前已经形成非常激烈的竞争格局，面对如此激烈的行业竞争，信托公司需要将产品和服务进行创新，要满足民众对于财务管理不断增长的需求。 一、信托的概述 信托源于中世纪的英国，距今已经有800多年的发展历史，在发达国家被广泛的应用，一些声名显赫的家族将自己家族的财产交给比较专业的信托公司，委托他们进行管理。
近年来我国高净值人士不断增加，那些创业的“富一代”开始逐渐面对财务传承和财富保障的相关问题，海外信托由于其自身丰富的功能，受到我国富豪的欢迎，我国的香港和台湾地区受到西方文化的影响，对于信托的使用比较广泛，但是在我国的内地富豪来说，他们对于海外信托还没有一个深入的认识，我国还没有开证遗产税，海外信托依旧处于发展阶段。 二、海外信托行业的发展现状 海外信托自身最重要的一个特点就是具有很强的保密性，因此对于海外信托在我国的发展那现状也不能深入的展现，但是可以从需求以及供给两个角度进行探索，我们可以明确海外信托在我国仍在处于起步的阶段，在未来的发展中具有十分广阔的空间。 从需求的角度上说，我国高净值的人士的数目不断提高，中国的高净值人士对于国际化问题和财产规划以及慈善问题的重视程度越来越高，因此他们对于信托体系就会具有越来越多的需求，国内的信托主要就是为了获取投资的收益，这是一种短期的投资行为，而海外信托则具有很大的不同，海外的信托可以面对不同的企业家，根据他们不同的问题，提出具体的解决方案。我国正处于开证遗产税的预期阶段，因此海外信托在我国未来具有很大的发展空间。 在供给的角度上说，国内的信托公司还不能开展离岸业
信托公司集合资金信托计划管理办法篇一:信托公司集合资金信托计划管理办法 中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号） 《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年一月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 第一章总则 第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。 第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求 （一）委托人为合格投资者； （二）参与信托计划的委托人为惟一受益人；
（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制； （四）信托期限不少于一年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； （六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。 第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人 （一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； （二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人； （三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。 第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。 信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。 第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为 （一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益； （二）进行公开营销宣传； （三）委托非金融机构进行推介； （四）推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；
中国信托业发展的现状与困境 信托业第五次整顿结束以来的三年多里，在“一法两规”所搭建的基本制度框架下，素有“坏孩子”之称的中国信托业的行业定位由“高度银行化的混合经营模式”转向“专业化受托理财金融机构”，从而回归本业走上了健康的发展道路，并因此实现了整个行业的又一次腾飞，但相比于银行、证券、保险以及国外同业都只能算是刚开始起步，其发展的过程中还存在着行业战略目标不明确、监管和法律环境不完善、消费者市场成熟、信托投资公司公司治理不完善、风险内控机制不健全、管理水平不高以及人才匮乏等问题和困境。 ＿、中国信托业近三年取得了很大发展 银监会非银部主任高传捷近三年来，我国信托财产呈现出良好的增长态势，集合资金信托计划1053个，大部分获得了成功。同时，信托公司以资金以外的其他财产形式开展的信托业务，开始呈现良好的发展态势。在国务院确定的信托整顿方针指引下，信托公司接受管理的信托财产总额已近2000亿元人民币，营业性信托业务取得了长足进步。目前重新登记后的信托公司共59家，截至6月底，信托从业人员4600人. 图1 信托产品发行规模比较 数据来源：西南证券研究所，中国人民大学信托与基金研究所。 中国人民大学基金与信托研究所执行副所长邢成我国信托业从回归本业 来的发展历程，成绩是巨大的，里程碑式的。
首先信托公司发挥了它独有的制度优势。通过国有资产管理信托、不良资产处置信托、职工持股信托、管理层收购信托等解决了大量我国在改革开放后期或深层意义上所遇到的、很难解决的制度性难题，为我国国有企业重组、改制、购并、收购走出困境发挥了很大促进作用。 其次，信托业利用资金优势，通过基础设施信托、公用设施信托、重点建设项目投资信托等使地方的经济发展和多渠道的解决重点建设项目和基础设施项 目资金来源，以及推动地方经济金融体系合理化和多元化都是不可替代的作用。 三是信托公司充分体现了它受人之托，代人理财的特有的作用和功能，通过集合资金信托方式，为我国居高不下的储蓄余额找到了出口，同时也满足居民投资需求，使其分享到了改革开放和经济发展的成果。对于调整我国经济周期，刺激内需发挥了作用。 四是信托公司通过接连不断的产品创新和制度创新，创造了很多业务模式和投资方式，在我国分业管理的条件下组合发挥了金融机构的合力作用。如通过银信、信证合作增加了理财业务、中间代理业务，有助于银行调整存贷比例和资产结构，探索信贷资产的信托化、证券化。 因此，信托业作为金融业的四大支柱之一，其制度优势是显著而不可替代的。 二、中国信托业发展面临的困境 在取得成绩的同时，信托业的发展也面临着﹁些不容忽视的困境。 （一）信托业发展面临外部环境制约 1．中国经济发展水平与经济环境的制约 重庆国际信托投资有限公司总裁助理孙飞中国的经济发展水平尚需提高，经济环境有待优化，市场经济体制急需完善，产权制度改革亟待深化，个人资产尚不充裕，企业经济实力与国际大财团相比尚有很大差距，信托产品的研发缺乏一定的市场基础与创新根基。实际上开发的信托产品大都局限于商事领域，而民事信托市场尚无什么发展。 2．信托业缺乏战略性的行业安排，没有得到应有的地位 中国人民大学信托与基金研究所理事长王连洲信托行业的战略目标不明确，缺乏白皮书式的行业战略指导。 华宝信托公司总裁郑安国由于社会公众对信托业的认识不够，信托业没有得到应有的地位，所以在规划和制度上总体比较薄弱，具体执行起来自然也会产生不少问题。与其它三大金融行业比，信托业在整体上缺乏前瞻性的规划，在具体操作层面的法规政策又较粗糙，而信托业本身比其它三大金融业更复杂，这可能是信托业在中国始终没有很好发展的重要原因。 3、监管和法律环境制约 中国人民大学信托与基金研究所理事长王连洲目前对信托业务的监管还 不是很到位，力度也不够。目前信托公司共有50多家，但在监管力量上未免显
最新公司年度会议方案 导语：年度会议的召开，需要制定好方案，准备好相关事项。下面是收集的最新公司年度会议方案，欢迎阅读。 一、大会主题：新起点新梦想新征程 释义：回首这一年，除了较圆满的完成了年初事业部既定的任务目标之外，第一条 生产线投产，产品推向市场，从而公司业务由原来的B2B为主，向B2C业务领域迈进，这是企业发展历程中的关键点。在事业部的整体规划下，未来B2C业务将打造百亿品牌，我们将揣着这个大梦想，盘点过去，总结经验，怀着空杯心态，在新业务领域从零起步，勇往直前的踏上新的征程! 二、方案 时间：20xx年x月x日下午(暂定) 地点：**酒店一楼大厅 人员：约450人 12:30在岗员工从公司出发，接休息员工 13:30开场视频，主持人开场 13:40总经理致辞总结表彰活动 整体活动形式为颁奖和节目穿插进行，中间抽奖，中场休息一次。(视事业部领导参会人员再定细案) 17:30员工焰火、放灯，酒店布置餐桌 18:00-20:00会餐
三、工作分工 总策划及活动组织者：*** (一)节目组: 负责公司各部门节目的遴选、审定、排序、筹备、现场串接督促等工作。 (二)会务组: 负责会务工作(会场、餐饮、车辆、奖品等)的协调及推进实施。 (三)文秘组: 负责会议所有文字工作的编写、申报、发报等工作。 (四)主持人组: 负责会议的会议主持、现场氛围的烘托等工作。 (五)现场颁奖组: 负责会议颁奖、抽奖活动的计划执行工作。 (六)采购组: 负责会议所需物资的采购及账务报结。 四、费用预算***万元。 五、会议筹备组注意事项： 1.筹备组所有人员对所有活动安排禁止剧透。 2.如有未明确的任务，各组人员过程中需主动沟通不明确的相关边界工作。 3.各组在费用预算下申报方案，拟定花销计划，未列入计划项目临时增加项目需报策划、主任确定。每笔花费要有明细、发票;如
信托公司集合资金信托计划管理办法 中国银行业监督管理委员会令 （2009年第1号） 第一章总则 第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财 产。
第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （一）委托人为合格投资者； （二）参与信托计划的委托人为惟一受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制; （四）信托期限不少于一年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； （六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟 利；
题目中国信托业发展现状分析 院（系）金融与贸易系 专业金融学 学生姓名 成绩 任课教师 2011年 6 月 20 日 诚信声明 本人郑重声明：所呈交的毕业论文（设计）是我个人在导师指导下，由我本人独立完成。有关观点、方法、数据和文献等的引用已在文中指出，并与参考文献相对应。 我承诺，论文中的所有内容均真实、可信。如在文中涉及到抄袭或剽窃行为，本人愿承担由此而造成的一切后果及责任。 作者签名： 签名日期： 2011 年 6月 20日 摘要 我国信托业从建立以来，就得到了快速的发展，在金融领域有了自己的立足之地，其经营业务不断拓宽，为我国的社会主义经济建设做出了较大贡献，对我国金融市场的发展起到了一定的推动作用。但在其发展过程中，一直存在着很多内部外部问题。在接下来的论文中我会做出详细的陈述。 关键词信托；理论；现状；发展；问题；展望 Abstract
From the inception of the trust industry to have a rapid developmentin the financial sector has its own place, and continue to expand itsoperations, as China's socialist economic construction and make a greatercontribution to financial markets in China played a certain role. However,in its development process, there has been a lot of internal and externalproblems. In the next paper, I will make a detailed statement. Times New Roman Trust; theory; status; development; problems;Prospect 目录 一、绪言 (1) 二、中国信托业的起源 (2) （一）中国信托业的起源 (2) （二）中国信托业的功能 (3) （三）中国信托业的定位 (4) 三、中国信托业发展的现状 (4) （一）中国信托业发展的优势 (4) （二）中国信托业发展的问题 (6) 1.内部问题 (5) 2.外部问题 (6) （三）进一步发展信托业的对策 (7) 四、中国信托业发展的展望 (9) 结论 (11) 参考文献 (13) 中国信托业发展现状分析 一、绪言 我国信托业从70年代末建立以来，得到了快速的发展，在金融领域有了自己的立足之地，其经营业务不断拓宽，为我国的社会主义经济建设做出了较大贡献，对我国金融市场的发展起到了一定的推动作用。但在其发展过程中，一直存在着很多问题：本身资本金就已经严重不足，筹集资金的能力也不是很强，导致了资金运用的低效率；内部管理存在缺陷，人员素质低，用人机制较不合理；其发展的外部环境对它也有一定的不
我国信托行业深度专题研究（附68家信托公司最全信息汇 总） 文丨任涛来源丨博瞻智库【正文】信托公司虽然号称金融业的四大支柱之一，但在我国金融业中地位曾经是那么不显眼，当年信托规模超过保险业还引起市场一片惊呼。从发展过程来看，它曾经历六次大整顿，现在可能正面临第七次整顿，信托乱象伴随着金融乱象，信托公司的发展历程中也印着金融业的发展痕迹，繁华抑或是遗梦。一、信托的基本内涵及发展历程（一）基本内涵信托行业和银行业、证券业、保险业并称为中国的四大金融行业，也是经营范围最广的一个领域，我们目前所熟知的受益权、收益权等等均来源于信托行业。信托最早起源于英国，但美国开办了世界上第一家信托投资公司（最初由保险公司经营，农民放款信托投资公司，1822年）。发展模式上看，英美国家的信托主要以私人财产传承和税收规划、公益信托、财富管理（包括私人银行和家族信托等）、资产证券化（天然的SPV载体）等四个业务为主（即个人事务和证券投资信托）。日本的信托模式主要以资金信托为主，业务范围上和银行相互补充，经营长期融资业务。谈到信托主要涉及三个概念，即信托、信托公司、信托业务。1、信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己
的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为，简而言之即为“受人之托、代人理财”。定义来源于《信托法》。2、信托公司是指依照《中华人民共和国公司法》和《信托公司管理办法（修订稿）》设立的主要经营信托业务的金融机构。3、信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。定义来源于《信托公司管理办法（修订稿）》。信托的投资起点均是100万，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量则不受限制，其中我们常常听到的信托受益权为等额份额的信托单位。（二）信托业的发展历程：近40年经历六次整顿1、我国信托业始于上海（1921年成立中国通商信托公司），在1949-1978年期间由于实行计划经济体制而没有发展信托业务。1979年国内恢复信托业务，同年10月我国第一家信托机构成立（中国国际信托投资公司），之后信托公司纷纷设立，在1988年达到最高峰时甚至有1000多家。不过在21世纪之前，由于我国一直没有一部统一的信托法（2001年才发布），导致我国信托业的发展一直比较紊乱，2001年之前信托业经历五次大整顿，2001-2007年是规范调整的阶段，2007年之后银信合作不断深化让信托业迈入快速发展的轨道。2、我国的信托业在早期发展阶段，定位较为不清晰，基本上是变相从事银行信贷业务，罕有真正从事信托业务的信托公司。可以说进
《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监 会2007年第3号) 来源：作者： 中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定 2009年第1号 中国银行业监督管理委员会决定对《信托公司集合资金信托计划管理办法》作如下修改：一、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五条第三项“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制”，修改为“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。” 二、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二十七条第二项“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％”，修改为“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外”。 本决定自公布之日起施行。 《信托公司集合资金信托计划管理办法》根据本决定作相应的修改，重新公布。 中国银行业监督管理委员令 2007年第3号 《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年一月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 （中国银行业监督管理委员会令2007年第3号公布，根据2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议《关于修改<信托公司集合资金信托计划管理办法>的决定》修订）第一章总则 第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资
2016年度中国信托业发展评析 2016年，中国宏观经济缓中趋稳，供给侧结构性改革持续深化，“三去一降一补”政策效果明显，以不变价格测算的国内生产总值为735149亿元，GDP实现了6.7%增长率。中国信托业协会发布“2016年信托公司主要业务数据”各项指标表明：信托业积极推进自身的供给侧结构性改革，加速转型升级，强化风险治理，寻求增长动力，回归信托本源，科学构建商业模式，实现行业可持续发展。2016年，信托资产规模跨入“20万亿元”时代，信托作为我国金融体系的重要一员，已经成为服务实体经济的重要力量和创造国民财富的重要途径。2016年信托业在实现信托资产规模再创历史新高的同时，不断深化落实信托业的供给侧结构性改革，坚决避免行业发展“脱实向虚”，以提升实体经济发展的质量和效益为中心，发挥好多层次、多领域、多渠道配置资源的独特优势，去通道、去链条、降杠杆，为实体经济提供针对性强、附加值高的金融服务，通过开展投贷联动、债转股、并购基金、资产证券化等业务，支持实体经济通过兼并重组去产能，去杠杆，升级做强。诸多信托机构积极探索土地流转信托、消费信托、互联网信托、公益（慈善）信托，助力农业供给侧结构性改革、棚户区改造和新型城镇化建设，服务扩大内需、消费升级和民生改善，积极履行社会责任。一、
稳步增长：2016年信托业跨入“20万亿”时代（一）信托资产截至2016年年末，全国68家信托公司管理的信托资产规模继三季度突破18万亿后，达到20.22万亿，同比增长24.01%，环比增长11.29%。与2016年2季度同比增长8.95%相比，3季度和4季度信托资产规模增速均实现两位数增长，信托业跨入了“20万亿时代”。从季度环比增速看，2016年4个季度环比增速分别是1.70%、4.25%、5.11%和11.29%，是行业进入增长态势的实际信号。如图1中所示，自2015 年2季度以来，信托资产同比增速是逐季下降的，从2016 年3季度开始则呈现增长态势。在资产来源方面，2016年年末单一资金信托余额为101231亿元，占比50.07%，较前一季度降幅明显，单一资金信托占比在2016年呈现下降趋势；集合资金信托余额为73353.32亿元，占比36.28%，与前一季度相比上升1.47个百分点，集合资金信托占比在2016年呈现波动上升趋势；管理财产信托余额为27601.75亿元，占比13.65%，较上一季度小幅上升。集合资金信托和管理财产信托余额占比已接近50%，表明信托资产来源呈多样化分布趋势，业务结构不断优化。如图2所示。在资产功能方面，2016年年末事务管理类信托余额为100667.84亿元（占比49.79%），规模和占比分别较前一季度提高了17630.56亿元和4.08个百分点，事务管理类信托占比在2016年呈现上升趋势；投资类信托余额为59893.74亿元（占比29.62%），规
信托公司实习总结报告 201X年7月至XX年9月，我在四川信托有限公司风险管理部进行了为期两个月的实习，实习岗位为风险管理部综合管理，主要工作内容是信托合同初审工作。 一、公司介绍 四川信托有限公司是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司历经十一年整顿重组，最终吸收和兴证券股权、华西证券股权和川信红照壁大厦三项资产进行合并的基础上，引入战略投资者而设立的信托公司。公司经中国银监会批准，经四川省工商行政管理局正式登记注册，注册资本为13亿元人民币，注册地址为四川省成都市锦江区人民南路2段18号川信红照壁大厦。 公司共10家股东，均为国内、省内的大型企业，实力雄厚，知名度高。其中控股股东四川宏达有限公司系我国大型民营企业，拥有近300亿元总资产，位列中国民营企业500强第23位。第二大股东中海信托股份有限公司是首批获准更换金融许可证的六家信托公司之一，荣膺“XX年卓越公司奖”并连续两次获得“中国优秀信托公司”奖项，目前管理信托资产约1,370亿元。其余股东分别为：四川宏达股份有限公司、四川豪吉食品有限责任公司、汇源集团有限公司、成都铁路局、四川省投资集团有限责任公司、四川成渝高速公路股份有限公司、中铁八局集团有限公司、中国烟草总公
司四川省公司。 公司内部业务部门有接近二十个，因为业务的开展情况公司随时在调整业务部门的分拆与合并。主要分三类：信托业务部门，内部风险管理部门以及行政管理部门。信托业务部门主要负责信托产品的策划、形成以及销售，风险管理部门则负责对信托产品的具体内容审核，包括期限、收益、风险以及合法性，行政管理部门负责公司内部人员的各项事务。 二、业务介绍 四川信托主要经营的信托业务包括信托投资与信托融资。其中，信托投资包括股权代持、股权投资、权益投资、证券投资；信托融资包括公司及项目融资、有价证券质押融资、低成本信用融资、资产证券化、信托租赁 除信托业务外，公司还开展固有业务投资、个人理财服务以及保管箱业务。公司固有业务投资主要是开展房地产贷款、股票质押贷款及股权受益权回购式等贷款业务，以及股权投资、特定金融产品投资及证券投资等投资业务，合理配置资产，构建多层次投资组合，实现自有现金的保值、增值。 三、个人工作经历 四川信托有限公司合同在风险管理部的审核流程主要包括合同初审，合同分配，合同审核以及复核，最后由部门经理以及分管领导签字完成。我实习期间主要负责风险管理部信托产品合同初审以及部门内部合同审核的分配。作为合
信托产品营销策略 （一）a公司外部环境分析 1.信托行业宏观环境。第一，现有的投资渠道与经济总体增长不符。新兴经济体复苏较快，发达经济体复苏缓慢。伴随着新兴经济体快速复苏，通货膨胀率较快增长。另外，可供我国投资者选择的渠道十分有限，不能很好满足居民尤其是高收入人群的投资需求。 第二，信托资产规模持续增长。2015年中国信托业在国际金融危机余波之下安然度过， 信托资产总额于2011年6月再创新高，达到37420.15亿元，如图1所示。 第三，当前市场情况下信托具有的优势。信托是由法律法规允许的经营跨度最广的一个金 融细分行业，其与生俱来的多元化经营模式给予信托其他金融子行业没有的创新能力。 2.a信托公司所处产业的结构和竞争地位。第一，信托行业总体业务结构分析。信托公司 和其他主要类型金融机构所具备的优势和劣势见表1。 第二，a信托公司在理财行业五种力量对比中面临的形势：在和投资人谈判时的话语权弱，而和融资方谈判时话语权相对较强；潜在进入者多，且不乏社会认可度高的金融企业；信 托业内部竞争激烈，尤其是同质化产品以及通道类产品竞争更是呈白热化。 （二）a信托内部资源状况分析 1.人力资源。人才是促进企业发展，提高企业竞争力的重要因素之一。通过表2可得a公 司人员结构的特点：员工年龄偏大；高学历员工偏少；专业人员偏少。后两者在一定程度 上会限制a公司的发展。 2.资本金实力。a信托注册资本金为15亿元人民币，净资产44亿元人民币。 （三）a信托市场竞争中的swot分析 根据swot分析法，可得到四组策略：即so战略、wo战略、st战略和wt战略，见表3。 影响个人客户选择信托产品因素分析 （一）对信托业务从业人员和部分客户访谈 1.对信托从业人员的访谈。第一，访谈目的。根据从业人员的经验分析个人客户的特征以 及他们在认购信托产品过程中的行为特征。 第二，访谈内容。访谈三个焦点：一是信托产品个人客户的人口特征；二是个人投资者的 利益诉求；三是个人投资者通过哪些因素判断信托产品存在的风险。