内容
重要程度
1
金融理财与CFP ?资格认证制度
1.1金融理财的概念和目标
A31.2
CFP 资格认证制度的发展沿革
1.2.1国际CFP 资格认证制度的建立与发展A21.2.2
中国CFP 资格认证制度的发展A31.3CFP 资格认证制度的4E 认证体系A31.4金融理财师纪律处分办法A21.5
CFP 商标及使用要求
A32
金融理财师职业道德准则与执业操作准则2.1金融理财师职业道德准则A32.2
金融理财师执业操作准则A3
3
金融机构功能与监管3.1
金融体系和金融市场概述3.1.1金融体系的定义
A23.1.2金融市场参与者及其角色A23.1.3金融市场的融资工具A33.1.4
金融市场的分类A23.2
中国金融机构简介3.2.1银行业金融机构A33.2.2
非银行金融机构A33.3
中国的金融监管3.3.1金融监管的基本概念A23.3.2金融监管体系与监管机构A23.3.3金融监管的主要内容A33.3.4
金融监管措施和手段
A1
4
客户的价值取向与行为特性4.1
家庭生命周期与个人生涯规划4.1.1家庭生命周期A34.1.2
个人生涯规划A34.2
理财价值观
4.2.1四种典型的理财价值观A24.2.2
理财价值观与理财规划A24.3
风险属性
4.3.1客观风险承受能力A34.3.2主观风险容忍态度A34.3.3
风险属性与资产配置A2
4.4
客户理财性格
AFP ?
资格认证教学与考试大纲（2014）
章节金融理财原理
4.4.1根据对财富的态度划分客户类型A2
4.4.2客户的个人性格A2
4.4.3其他影响因素A2
4.5案例分析A2 5经济学基础知识
5.1微观经济分析基础
5.1.1价格理论与资源配置A2
5.1.2供需决定论A3
5.1.3供需动态均衡A3
5.2宏观经济分析基础
5.2.1宏观经济分析的基本框架A2
5.2.2国内生产总值（GDP）A3
5.2.3通货膨胀及其成因A3
5.2.4失业及其主要原因A2
5.2.5其他宏观经济指标解读A2
5.2.6宏观经济政策工具及其作用A3
5.3国际收支、汇率与国际货币制度
5.3.1国际收支平衡表A3
5.3.2汇率与汇率决定理论A3
5.3.3国际货币制度及其演变历史A1 6货币时间价值与金融理财工具的应用
6.1货币时间价值
6.1.1货币时间价值的基本概念A2
6.1.2现值与终值的计算A3
6.1.3规则现金流的计算
普通年金A3
永续年金A3
增长型年金A3
期末年金与期初年金A3
6.1.4不规则现金流的计算：净现值与内部报酬率
净现值A3
内部报酬率A3
6.1.5名义年利率与有效年利率
复利期间与有效年利率A3
连续复利A3
6.1.6货币的时间价值在金融理财中的应用A3
6.2金融理财工具及其运用
A1
6.2.1常见的金融理财工具（财务计算器、EXCEL及金拐棍
理财资讯平台）
6.2.2现值与终值的计算A3
6.2.3年金的计算A3
6.2.4名义年利率与有效年利率的换算A3
6.2.5房贷摊销计算A3
6.2.6不规则现金流的计算A3
6.2.7债券价值与到期收益率的计算A3
6.2.8样本平均值、标准差及一元线性回归的计算A1 7金融理财与法律
7.1法律基础知识
7.1.1两大法律体系A1
7.1.2我国的法律渊源A1
7.2民事法律关系的主体及客体的权利
7.2.1民事法律关系的主体：自然人、法人和其他经济组织A3
7.2.2财产权与人身权A2
7.3金融理财师与客户之间的法律关系
7.3.1代理A3
7.3.2委托A3
7.3.3信托A3
7.3.4行纪A2
7.3.5居间A2
7.4合同法
7.4.1合同的法律特征A1
7.4.2合同订立中的要约A2
7.4.3合同订立中的承诺A2
7.4.4合同的效力A3
7.5继承法
7.5.1遗嘱继承-遗嘱的形式与有效要件A3
7.5.2法定继承A3
7.6与金融理财相关的其他法律
7.6.1证券法A1
7.6.2证券投资基金法A1
7.6.3保险法A1
7.6.4担保法A1
7.7民事权利、民事义务与民事法律责任A2
7.8民事法律纠纷的处理
7.8.1调解A2
7.8.2仲裁A3
7.8.3民事诉讼A3 8家庭财务报表编制与财务诊断
8.1家庭财务分析的基本概念
8.1.1会计的概念、对象、基本职能A1
8.1.2会计要素、会计科目、会计等式A1
8.1.3资产、负债、所有者权益（净值）A2
8.1.4收入、费用（支出）、利润（储蓄）A2
8.1.5流量与存量A3
8.1.6权责发生制与收付实现制A3
8.1.7成本价值与市场价值A3
8.1.8借方与贷方A3
8.2家庭财务报表的编制与分析
8.2.1家庭资产负债表的编制与分析A3
8.2.2家庭收支储蓄表的编制与分析A3
8.2.3家庭现金流量表的编制与分析A3
8.2.4家庭资产负债表、家庭收支储蓄表、家庭现金流量表之
A3
间的关系
8.3家庭财务比率分析与诊断
8.3.1家庭偿债能力指标A2
8.3.2家庭应急能力指标A2
8.3.3家庭储蓄能力指标A3
8.3.4家庭宽裕度指标A3
8.3.5家庭财富增值能力指标A2
8.3.6家庭成长性指标A3
8.3.7家庭保障能力指标A2
8.3.8家庭财务自由度指标A2
8.4家庭预算的概念与预估现金流量表
8.4.1家庭收支预算原理A2
8.4.2收入分配的层次：4321原则A2
8.4.3家庭财务预算的分类A2
8.4.4家庭财务预算的差异分析A2
8.4.5家庭现金流量预估表A2
8.5理财资讯平台在编制家庭财务报表与财务分析中的运用A2 9居住规划与子女教育金规划
9.1居住规划
9.1.1租房或购房决策A2
9.1.2购换房规划A3
9.1.3中国的房产制度A2
9.1.4房产投资A3
9.2子女教育金规划
9.2.1子女教育金需求A3
9.2.2子女教育金投资报酬率A3
9.2.3子女教育金规划工具A3
9.3理财资讯平台在购房规划与子女教育金规划中的运用A2
投资规划
1投资环境
1.1投资和投资规划
1.1.1投资的含义与投资的适宜性A2
1.1.2投资规划的过程A2
1.1.3生命周期与投资目标A2
1.1.4经济环境与投资规划A2
1.2投资工具概览A2
1.3金融市场概述
1.3.1投资交易商、投资经纪和投资顾问A2
1.3.2金融市场和金融机构A2
1.3.3直接融资与间接融资A2
1.3.4金融市场的分类A3
1.3.5交易机制A2
1.3.6交易指令A3
1.3.7融资交易与融券交易A3
1.3.8交易成本A2
1.3.9证券监管A2
1.4投资信息的收集与分析
1.4.1个人投资者为何获得信息A1
1.4.2投资信息的类型与来源A1
1.4.3上市公司提供的信息A2
1.4.4市场指数A2 2投资理论
2.1单一资产收益与风险
2.1.1收益的类型与测定
持有期收益率A3
预期收益率A3
必要收益率A3
名义和真实无风险收益率的关系A3
2.1.2风险的类型与测定
风险的定义与分类、风险的来源、风险溢价A3
收益率的分布：均值和方差、标准差A3
变异系数A1
2.2资产组合理论
2.2.1资产组合的收益与风险
协方差与相关系数A3
两种证券构造的资产组合的收益和风险A3
多种证券构造的资产组合的收益和风险A1
2.2.2有效集与投资者的选择
两种风险资产形成的有效集A3
最小方差投资组合A2
不同相关系数对有效集的影响A3
多个风险资产形成的可行集和有效集A2
投资者在有效集上的选择A1
2.2.3风险资产与无风险资产的配置
资本配置线A2
市场组合及其构成A3
资本市场线A3
无风险资产的“借”与“贷”A3
分离理论及分离定理的结论和推论A3
2.3资本资产定价模型（CAPM）
2.3.1资本资产定价模型的基本假设A1
2.3.2贝塔系数（β）A3
2.3.3资本资产定价模型和证券市场线（SML）A3
2.3.4证券市场线与资本市场线的比较A2
2.3.5ɑ系数A3
2.4市场的有效性
2.4.1随机漫步与市场有效性A2
2.4.2市场对新信息的反应A2
2.4.3有效市场的类型：弱式、半强式、强式A3 3债券市场和债券投资
3.1债券市场与债券报价
3.1.1债券的含义、特征与分类
债券的基本要素A3
债券的特征A3
债券的分类A2
国库券收益率：贴现收益率、有效年收益率、等价收益
A2
率
通货膨胀保护国债A1
应税等价收益率A3
3.1.2我国的债券市场A1
3.2债券定价与债券收益率
3.2.1债券定价
收益率差额A1
影响利率的因素A2
零息债券定价A3
永续债券定价A3
一般债券定价A3
3.2.2债券价格的影响因素
债券价格与市场利率的关系A3
债券利率敏感性与期限关系A3
债券价格与期限的关系A3
3.2.3债券的收益率
当期收益率A2
到期收益率A3
赎回收益率A2
持有期收益率A2
3.3债券风险与利率风险结构
3.3.1违约风险和债券评级A2
3.3.2利率的风险结构A2
3.4利率期限结构
3.4.1利率期限结构A2
3.4.2收益率曲线A2
4股票市场和股票投资
4.1股票与股票市场的基本特征
4.1.1股份公司的概念与特征A2
4.1.2股票的作用和特征A2
4.1.3股票的类型A2
4.1.4股票增发与配股A2
4.1.5拆股和并股A2
4.1.6股份回购A2
4.1.7股票红利：现金红利和股票红利A3
4.1.8股票市场指数A2
4.2股票定价
4.2.1现值模型
零增长红利贴现模型A3
固定增长红利贴现模型A3
特定持有期定价模型A3
4.2.2比率分析方法
市盈率A3
市净率A2
价格与销售收入比率A1
4.3股票分析方法
4.3.1基本分析
宏观经济分析A2
行业分析A2
公司分析（财务报表分析）A3
4.3.2技术分析A1 5基金投资
5.1基金的概念与特征A2
5.2基金的分类A3
5.3基金的投资风险A2
5.4基金的交易规则A2
5.5申购份额与赎回份额的计算A3
5.6基金的费用与税收A2
5.7基金的投资风格A2
5.8基金的业绩评价A3
5.9基金评级A2 6理财产品投资
6.1理财产品的概念A2
6.2理财产品的构成要素
6.2.1理财产品的关系人A3
6.2.2理财产品的投资门槛A2
6.2.3理财产品的投资期限A2
6.2.4理财产品的投资对象A2
6.2.5理财产品的收益A3
6.2.6理财产品的风险A3
6.2.7理财产品的费用A2
6.2.8理财产品的税收A2
6.3理财产品的投资运作模式
6.3.1一对一模式A2
6.3.2资金池模式A2
6.4理财产品的分类
6.4.1按发行主体分类A3
6.4.2按投资对象分类A3
6.4.3按收益特点分类A3
6.4.4按投资币种分类A2
6.4.5按投资期限分类A2
6.4.6按交易限制分类A2
6.5理财产品的特征及配置要点A2 7资产配置与绩效评估
7.1投资人的特征
7.1.1投资目标及其制约因素A2
7.1.2财务生命周期及不同阶段投资人特点A2
7.1.3影响投资决策的因素A2
7.1.4影响投资人风险承受能力的因素A3
7.2资产配置策略
7.2.1个人（家庭）的资产配置战略A1
7.2.2长期资产配置的方法A3
7.2.3战术性资产配置A1
7.3资产组合绩效评估
7.3.1投资绩效的评估指标及单一投资绩效评估A2
7.3.2市场指数评价基准A2
7.3.3投资绩效与投资目标比较A2
7.3.4投资组合业绩评估：时间加权收益率与金额加权收益率A3
7.3.5夏普比率、特雷诺比率、詹森比率A3
7.4投资业绩的分解与投资组合的调整A2
风险管理与保险规划
1风险与风险管理
1.1风险与风险管理的基本概念
1.1.1风险的定义A3
1.1.2风险分类A3
1.1.3风险事件的产生过程
风险暴露/风险因素/风险事故/损失A3
保险业实践中的无形风险因素：道德风险与逆选择A3
损失、损失形式与决定损失后果的因素A2
1.1.4统计学对风险的描述A2
1.1.5期望效用与人们的风险态度A2
1.2风险管理的基本过程
1.2.1风险识别A2
1.2.2风险评估A2
1.2.3对策选择A3
1.2.4实施/监控调整A1 2保险基本原理
2.1保险的概念A3
2.2保险的基本原则
2.2.1最大诚信原则A3
2.2.2保险利益原则A3
2.2.3补偿原则及其派生原则A3
2.2.4近因原则A3
2.3保险经营的基础
2.3.1可保风险A1
2.3.2大数法则与精算的应用A1
2.3.3核保A1
2.3.4理赔A1
2.3.5再保险A1
2.3.6投资A1
2.4保险合同的法律特征与基本约定
2.4.1保险合同与民事合同
有效合同的要件A2
保险合同的特殊性A3
2.4.2保险合同的法律特征A2
2.4.3保险合同当事人、关系人与权利义务
投保人A3
保险人A1
被保险人A3
受益人A3
2.4.4保险合同基本条款
保险标的A2
保险期限和保险责任起讫A2
保险价值A2
保险金额A3
保险责任和责任免除A3
保险费及其支付方法A1
保险金赔偿或给付方法A1
2.4.5保险合同的存在形式A1
2.4.6保险合同的效力A3
2.4.7保险合同的解除与终止A2 3人寿保险
3.1寿险的基本概念A2
3.2普通型寿险产品
3.2.1定期寿险
定期寿险的种类A2
特有条款：可续保条款与可转换条款A3
定期寿险特点A3
3.2.2终身寿险
自然保费/均衡保费/现金价值与风险保额A3
终身寿险分类A3
现金价值累积A2
3.2.3两全寿险A3
3.2.4联合人寿和子女教育金保险A2
3.3新型寿险产品
3.3.1分红寿险A3
3.3.2投资连结寿险A3
3.3.3万能寿险A3
3.4寿险合同条款
3.4.1合同构成A3
3.4.2犹豫期A3
3.4.3告知条款A2
3.4.4年龄计算与错报处理条款A2
3.4.5保险责任与除外责任A3
3.4.6宽限期、失效及复效条款A3
3.4.7保险金给付方式A1
3.4.8不丧失价值条款A3
3.4.9保单贷款A2
3.4.10保单质押转让A2
3.4.11附加条款-附加险A2 4意外伤害保险
4.1意外伤害保险定义与主要概念
4.1.1意外伤害保险含义A2
4.1.2意外伤害保险的构成要件A3
4.2意外伤害保险的种类A2
4.3意外伤害保险的内容
4.3.1意外伤害保险的保险责任A2
4.3.2意外伤害保险的责任免除A2
4.3.3意外伤害保险的给付方式A2 5财产与责任保险
5.1财产保险概述
5.1.1财产保险的定义A2
5.1.2财产保险的种类A2
5.1.3财产保险保障的风险A1
5.1.4财产保险的免赔额A2
5.1.5补偿原则及其派生原则的应用A3
5.2家庭财产保险
5.2.1家庭财产综合保险A2
5.2.2家庭财产保险附加险A2
5.2.3家庭财产保险两全险A1
5.2.4家庭财产保险的保险规划A1
5.3机动车辆保险
5.3.1车辆损失保险A2
5.3.2机动车辆强制性第三者责任保险A3
5.3.3机动车辆商业性三责险A3
5.3.4机动车辆保险附加险A2
5.3.5机动车辆保险的无赔款优待A2
5.4责任保险
5.4.1责任保险概述A2
5.4.2公众责任保险A2
5.4.3产品责任保险A2
5.4.4职业责任保险A2
5.4.5雇主责任保险A2
退休规划与员工福利
1退休规划原理
1.1退休规划的定义和特征A2
1.2退休规划的目的A1
1.3退休规划平衡原理A2
1.4理财师的知识与能力
1.4.1理财师的“看穿”能力A2
1.4.2人力资本A2
1.4.3既得权益A3 2员工福利与薪酬
2.1薪酬与退休规划A1
2.2薪酬与员工福利概述
2.2.1薪酬的含义和特征A2
2.2.2薪酬的内容结构
工资A2
员工福利A2
2.2.3薪酬的时间结构
当期收入A2
延期收入A2
2.2.4薪酬单与扣除
薪酬单及主要内容A2
缴费工资A2
社会保障缴费基数A3
社会保障缴费费率A2
社会保障缴费的税收政策A2
2.2.5员工的其他收入A1
3社会保障
3.1社会保障概述
3.1.1社会保障与退休规划A1
3.1.2社会保障的定义与体系
社会保障的定义A2
中国社会保障体系A1
3.2企业职工基本养老保险
3.2.1定义、特征A3
3.2.2资金筹集A2
3.2.3资产管理A2
3.2.4养老金支付
领取养老金的人群界定A2
基本养老金的构成A3
养老金计发公式（38号文件）A3
3.2.5基本养老金替代率A2
3.3国家基本医疗保障
3.3.1城镇职工基本医疗保险
城镇职工基本医疗保险概述A1
医疗保险基金筹集和管理A3
医疗费用的报销A3
3.3.2城镇居民医疗保险A1
3.3.3农村合作医疗A1
3.3.4医疗救助A1
3.4国家住房保障
3.4.1住房公积金
国家住房公积金定义及特征A1
国家住房公积金政策依据A1
住房公积金缴费A3
住房公积金使用范围A3
住房公积金优惠政策A2
住房公积金的两种规划策略A3
3.4.2经济适用房A1
3.4.3廉租房A1
3.4.4购房融资促进A1 4单位福利
4.1单位福利概述
4.1.1单位福利与退休规划A1
4.1.2单位福利定义A1
4.1.3单位福利形式A1
4.1.4单位福利功能A1
4.2企业年金计划
4.2.1企业年金的定义、特征A2
4.2.2企业年金计划的种类A2
4.2.3现行企业年金政策A2
4.3单位保健计划A2
4.4住房补助计划A1
4.5利润分享计划和员工持股计划A1 5退休规划流程
5.1退休规划的流程
5.1.1退休生活目标的确定—养老金总需求测算A2
5.1.2养老金总供给的计算A2
5.1.3养老金赤字的估算A2
5.1.4养老金赤字的解决方案A2
5.1.5供款能力分析A1
5.1.6退休规划方案的评价与调整A2
5.2退休规划案例分析A2
税务与遗产筹划基础
1个人理财相关税制
1.1税收概述
1.1.1税收分类A2
1.1.2税制要素A3
1.2个人所得税基本框架
1.2.1税收管辖权A2
1.2.2纳税人A3
1.2.3计税依据A3
1.2.4税率A3
1.2.5课税模式A2
1.2.6应纳税额计算A3
1.2.7课征方法A2
1.3中国的个人所得税制度
1.3.1纳税人A3
1.3.2征税范围（应税所得项目）A3
1.3.3扣除项目A3
1.3.4税率A3
1.3.5税收优惠A3
1.3.6个人所得税计算A3
1.3.7个人所得税申报与代扣代缴A3 2个人税务与遗产筹划概述
2.1个人税务筹划概述
2.1.1税务筹划的概念A3
2.1.2税务筹划与纳税责任A3
2.1.3个人税务筹划步骤A2
2.1.4个人税务筹划基本方法
利用税收优惠政策A3
收入实现时机的选择A3
缩小计税依据A3
最小化税率A3
2.2遗产筹划概述
2.2.1遗产的概念及法律特征A2
2.2.2遗产筹划概念及目标A2
案例模块
1信用与债务管理
1.1信用的概念与信用管理
1.1.1信用的概念和意义A1
1.1.2信用的丧失及其后果A1
1.1.3个人信用信息基础数据库与个人信用报告A2
1.1.4信用额度与核定程序A3
1.1.5信用控制指标A3
1.1.6偿债规划与债务危机的处理A3
1.2贷款的种类与产品特性
1.2.1目标确定贷款与目标开放贷款A2
1.2.2投资性贷款与消费性贷款A2
1.2.3抵押与质押的区别A3
1.2.4一般保证与连带责任保证的区别A3
1.2.5住房净值贷款A3
1.2.6抵利型房贷A3
1.2.7倒按揭A2
1.2.8气球贷A3
1.3信用决策
1.3.1融资渠道的选择A1
1.3.2还本计息方式与还款频率的选择A3
1.3.3固定利率与浮动利率的选择A3
1.3.4期初费用对利率的影响A3
1.3.5计息周期与利率A3
1.3.6转贷决策A3
1.3.7还款期限的选择与贷款方案A3
1.3.8通货膨胀对信用决策的影响A2
1.4信用卡的使用
1.4.1银行卡的种类A2
1.4.2信用卡宽限期及循环利息计算A3
1.4.3合理的信用卡循环信用额度A3
1.4.4减轻信用卡债务的方式A2 2特殊生涯事件理财规划
2.1家庭结构的转变
2.1.1结婚案例规划重点
夫妻财产制度A3
2.1.2离婚案例的规划重点A3
2.1.3同居、不婚、丧偶、单亲家庭与临终关怀A2
2.2事业发展的变化：失业、失能与创业A2
2.3居住环境的变迁：迁居计划与移民计划A2
2.4保险赔付与偶然所得A2
2.5特殊理财规划案例分析A2
3综合理财规划原理及案例制作
3.1综合理财规划流程
3.1.1第一步：建立和界定与客户的关系A2
3.1.2第二步：收集客户信息、了解客户的目标和期望A2
3.1.3第三步：分析和评估客户当前的财务状况A2
3.1.4第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案A3
3.1.5第五步：执行个人理财规划方案A2
3.1.6第六步：监控个人理财规划方案执行A3
3.2综合理财规划方法
3.2.1目标并进法A3
3.2.2目标顺序法A3
3.2.3目标现值法与一生资产负债表A3
3.2.4内部报酬率与净现值法A3
3.3资产配置方法
3.3.1风险属性法A3
3.3.2目标时间法A3
3.3.3目标工具法A3
3.4保险规划方法
3.4.1寿险需求的估算方法A3
3.4.2保费预算与保险险种配置A3
3.5综合理财规划案例分析与制作A3备注：A1－了解，A2－理解，A3－掌握
AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（一） 姓名：成绩： 1.下列不属于资本市场上的金融工具是：（） I.公司债券 II.普通股 III.货币市场基金 IV.中长期国债 V.短期融资券 A.I、II和IV B．III和IV C．II、III和V D．III和V 2.现有以下几种资产：①公司A发行的三年期公司债券；②公司A发行 的普通股；③以公司A发行的普通股为标的资产的认购权证；④由①和②构造的投资组合。下列关于上述资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I.①的风险一定是最低的 II.④的风险可能是最低的 III.④的风险可能是最高的 IV.③的风险不一定高于②的风险 A.I、III、IV B.I、IV
C.II、III、IV D.II、III 3.某做市商在第1、2、3年末对股票A的每股报价分别是 4.60/4.70元、 5.50/5.60元、5.00/5.10元。股票A在这3年的现金股利（税后）分 别是0.10元/股、0.20元/股、0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票1000股，在第二年末全部卖出，那么，他在这一年中的收益额和持有期收益率分别是多少？ A.1000元，21.28% B.1100元，23.91% C.1000元，23.91% D.1100元，21.28% 4.股票C可以进行融资融券交易，初始保证金率为60%，维持保证金率为 30%。股票C当前价格为51元/股。你认为股票C的价格将会下降，因此，希望进行融券交易，数量为1000手。那么，为了完成这笔交易，你至少需要准备多少资金？ A.0元，融券交易无需投入资金 B.153万元 C.204万元 D.306万元 5.股票WK在最近10年的收益率如下表所示。请利用表中的数据估计股 票WK的收益和风险。
AFP考试要点及方法 AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题（不一定考）；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。以下供大家参考： 2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则（守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守），其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行）。 3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。 4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。 5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。 以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理，涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。 上期讲到“2345学习法”，这是战略指导，各位“战友”还需要在网上浏览一下其他技术性的文章（其实多的没时间看），只需要找到一、两篇你认为全面或有价值的重点来看。CA学习要有明确目标：短期目标一定要把证书拿下（毕竟付出不少银子、时间、精力啊），长期目标是刷新知识、活学活用。11月底即将举办资格考试，本期先写“CFP\AFP学习技巧”，“CFP\AFP实务归纳”（这部分我认为对金融理财师成长最有营养）放在最后，以满足跟贴“战友”考前的殷殷期待：
AFP金融理财师学习及认证资格 1. AFP金融理财师报名条件？ 大学专科学历，工作3年以上。大学本科学历，工作2年以上。大专以下学历，不满足报名条件。 2. AFP的考试时间和报名时间？ 自2012年底改革后，每周末基本都举办AFP考试，随时报名。近期具体考试时间和报名时间，请关注金证网信息。 3.AFP金融理财师拿证流程： （1）获得《AFP培训合格证》 AFP考试主办方（中国金融理财标准委员会）规定：获得《AFP培训合格证》是参加AFP认证考试的必要前提。每一个想获得afp认证的学员都必须先获得《AFP培训合格证书》（只有拥有特定博士学位的学员可以直接考试）。《AFP培训合格证》有效期4年，4年内可以无限次参加afp认证考试。 （2）参加AFP认证考试 4.考试科目及涉及内容 考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二） 考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析 5.考试形式： 现场考试，闭卷，机考，180道单选题（上下午各90道），上下午各3小时，上下午两场考试计算总分。 6.AFP金融理财师认证流程 考试报名网站：https://www.doczj.com/doc/0e12128722.html,/fpscc/ 培训报名网站：https://www.doczj.com/doc/0e12128722.html,/ 官方网站：https://www.doczj.com/doc/0e12128722.html,/ 7.考试地点：
2012年8月以后，为规范考场纪律，只在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市建设十个高标准的固定考站。 AFP/CFP北京考试中心扑满山写字楼：北京市丰台区宋家庄路71号1号楼18层 AFP/CFP上海考试中心海棠大厦：上海市闸北区江场西路299弄1栋49号4层402A AFP/CFP广州考试中心银汇大厦：广州市天河区龙怡路117号29层04-06单元 AFP/CFP成都考试中心东方希望科研楼：成都市高新区高朋大道3号A座5楼502、504室AFP/CFP沈阳考试中心新华大厦：沈阳市和平区中山路70号11层1116-1119室 AFP/CFP武汉考试中心凯盟大厦：武汉市江汉区新华路139号8层809、810室 AFP/CFP杭州考试中心元光德科技大厦：杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室 AFP/CFP济南考试中心金龙中心：济南市泺源大街229号4层B05-B09室 AFP/CFP南京考试中心新安大厦：南京市中山东路293-2号东楼9层901室 AFP/CFP西安考试中心世贸大厦：西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层7016室
CFP资格认证制度 1．下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是( )。 A．中国目前实行的足AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系 B．AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时 C．FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 D．对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年 2．下列关于AFP/CFP资格认证的说法，错误的是( )。 A．CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识 B．在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试 C．CFP资格认证要求大专学历申请入拥有3年以上工作经验 D．金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性，因此容易引发道德风险3．小王获得AFP资格认证后，对金融理财的理念充满了热情。他尤其热衷于参加FPSB China举办的各类专业论坛、研讨会和学术报告，通过这样的学习方式，小王认为他会顺利地通过《金融理财师继续教育管理办法》对AFP持证人的要求。关于小王参加继续教育，以下各项表述正确的是( )。 A．因为各类学习方式都只能占继续教育学时数的一定比例，所以小王只靠参加这些研讨会，并不能满足继续教育的要求 B．小王全部参加的FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会等活动的，视同完成了继续教育 C．FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会，比一般的继续教育机构的继续教育课程更重要，也更权威，所以折合的课时也比较多，只要小王参加的足够多，就能完成继续教育 D．小王希望能申请担任FPSB China授权培训机构的讲师，这样的话，只需讲课就完成了所有继续教育课时的要求 4．根据《金融理财师资格认证办法》，2008年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是( )。 A．张某1994年专科毕业，在律帅事务所为客户做离婚和遗广筹划，1998后一直从事对事务所的行政管理工作 B．王某2005年本科毕业，一直在银行从事文秘工作 C．李某2006年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作D．赵某2007年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作5．根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有( )。 (1)CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育 (2)在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试 (3)李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1500小时(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)，毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求
大王店镇中心卫生院AFP监测培训试题 村级：姓名：分数： 1、选择题 1.下列哪种疾病属于急性迟缓性麻痹（AFP）病例？（） a.流脑 b.白喉 c.脊灰 d.乙脑 2.我国已经消除了（） a.脊灰 b.野病毒脊灰 c.本土野病毒脊灰 d.以上都是 3.急性迟缓性麻痹（AFP）病例不是一个单一的疾病种类，而是（） a.以急性起病、肌张力增强、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 b.以急性起病，肌张力减弱、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 c. 以急性起病，肌张力增强、肌力下降和腱反射增强或亢进为主要特征的一组症候群。 d.以上都不正确 4.关于AFP病例的定义下列哪种是正确的？（） a.任何小于15岁出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 b任何年龄出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 c. 任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 d.以上都不正确 5.急性迟缓性麻痹（AFP）病例是（）
a.硬瘫 b.软瘫 c.中枢性瘫 d.周围性瘫 6.急性迟缓性麻痹（AFP）病例属于（） a.疾病监测 b.症状监测 c.两者都是 d.两者都不是 二、填空题 1.各级医疗机构在诊治过程中凡遇到儿童急性迟缓性麻痹症状的病例，必须慎重诊断，在不能明确病因的情况下，均作为“急性迟缓性麻痹（原因待查）”诊断，不应做出（）和（）等其他诊断。 2.医务人员在发现急性迟缓性麻痹（AFP）病例后应在（）小时内进行电话报告，在报告时要报告麻痹日期，描述麻痹情况（包括部位、肌力、肌张力、腱反射）；同时要填写传染病疫情卡片，还要进行网络直报，在网上报告卡的疾病名称中选择其他疾病，在备注中填写“AFP”，其他项目按原疫情报告规定填写。 3.一般的急性迟缓性麻痹(AFP)病例应在麻痹（）天内采集 （）份合格粪便标本，临床高度疑似脊灰病例，高危病例和“0”剂次AFP病例，需采集3份粪便标本和脑脊液1-2ml。 4.AFP病例粪便采集要求：住院病历由（）负责采集，非住院病例由（）负责采集，粪便放入专用便盒内，每份标本重量不少于5克（约为拇指末节大小，标本盒的二分之一）。粪便标本采集后，应在标签上注明姓名、采样日期等后，置于 （）C保存。两份粪便标本必须间隔（）小时以上。标本采集后齐全后，3天内送市疾控中心实验室，进行肠道病毒分离培养。
AFP资格认证培训《风险管理与保险规划》结业测试题（一） 姓名成绩 1.在下面所列风险中，属于纯粹风险的是（）。 A. 股票投资 B. 购买福利彩票 C. 赌博 D. 发生车祸 2.与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（）。 A. 道德风险因素 B. 心理风险因素 C. 实质风险因素 D. 有形风险因素 3.下列保险合同中具有储蓄性的是（）。 A. 住院费用保险合同 B. 两全保险合同 C. 意外伤害保险合同 D. 定期保险合同 4.保险法律对（）的规定使保险合同从本质上区别于赌博合同。 A. 最大诚信原则 B. 近因原则 C. 保险利益原则 D. 保险合同的射幸性 5.某汽车由于第三者追尾遭受严重损失，被保险人张某向保险人索赔8万元，保险人按车损险条款全额赔 偿后，向责任方行使代位求偿权追得5万元，以下说法正确的是（）。 A. 全部交给被保险人 B. 5万元归保险公司支配,不得向被保险人索要多余的赔偿 C. 向被保险人索要3万元 D. 与被保险人协商,平分多赔的3万元 6.保险这种风险管理手段属于（）。 A. 风险自留 B. 风险避免 C. 风险转移 D. 风险控制7.张某在购买保险时故意隐瞒了自己患有先天性心脏病的病史,于保单生效1年后因心脏病死亡。保险公司 在死亡调查过程中，发现了这一情况。则保险公司（）。 A. 全部承担赔偿或给付保险金的责任 B. 部分的承担赔偿或给付保险金的责任 C. 不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保险费 D. 不承担赔偿或给付保险金的责任，但可退还保险费 8.王某向某保险公司投保了一份生死两全保险，被保险人为本人，受益人为其妻李某。一年后王某患上突 发性精神分裂症,并在治疗期间因意识模糊而自杀身亡。妻子李某向保险公司索赔时,保险公司以死者自杀身亡，且自杀行为发生在订立合同不足两年为由拒绝赔偿。你认为正确的处理方案应该为（）。 A. 王某死亡的近因为自杀，属于除外责任，保险人不给付保险金 B. 王某死亡的近因为疾病，属于保险责任，保险人应全额给付保险金 C. 自杀属于新介入原因，与疾病之间无直接因果关系，保险人不给付保险金 D. 王某死亡与疾病和自杀均有关，保险人只给付50%保险金 9.下列关于新型寿险产品的说法正确的是（）。 A. 与传统保险不同的是，投保人享有分红保险中的全部红利，保险公司不参与任何红利分配 B. 与传统保险不同的是，投保人享有投资连结保险投资账户中的全部资金收益，保险公司不参与该账户的 任何收益分配 C. 保险公司定期公布万能寿险的结算利率，该结算利率针对的是投保人所缴纳的全部万能保险保费 D. 因为投资连接保险产品的风险需要投保人全部承担，所以投保人在投保时需要仔细考虑自己的风险承受 能力 10.有关保险合同的解除，下列说法中正确的是（）。（1）梁某投保了一份20年期的疾病保险，投保时故 意隐瞒了自己做过心脏搭桥手术的事实。5年后保险公司得知此事，保险公司不可以解除合同（2）某家连锁酒店投保了一份盗窃险，向保险公司保证24小时保安值班。保险期限内的某天，保安私自外出1个小时，期间酒店被盗，保险公司可以以酒店违反保证义务为由解除合同（3）韩某投保了一份水上货物运输合同，保险责任开始后，保险公司不可解除合同，但是韩某作为投保人可以随意解除合同 A. （1）（2） B. （2）（3） C. （1）（3） D. （1）（2）（3） 11.保险合同成立后，除法律另有规定或保险合同另有约定外，可解除合同的人是（）。 A．被保险人 B．保险人 C．投保人 D．受益人 12. 陶小姐以自己为被保险人投保了一份终身寿险，以下不能作为受益人的是（）。 A. 陶小姐的丈夫 B. 陶小姐的女儿
AFP 资格认证培训《投资规划》结业测试题（一） 姓名： ____________ 成绩： ______________________ 1. 下列不属于资本市场上的金融工具是： （） I. 公司债券 II. 普通股 ill. 货币市场基金 IV. 中长期国债 V. 短期融资券 A. I 、II 和 IV B. III 和 IV C. II 、III 和V D. III 和V 2. 现有以下几种资产： ①公司A 发行的三年期公司债券； ②公司A 发行的普通股；③以公 司A 发行的普通股为标的资产的认购权证； ④由①和②构造的投资组合。下列关于上述 资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I. ①的风险一定是最低的 II. ④的风险可能是最低的 III. ④的风险可能是最高的 IV. ③的风险不— -定咼于②的风险 A. I 、III 、IV B. I 、 IV C. II 、III 、IV D. II 、III 3. 某做市商在第1、2、3年末对股票 A 的每股报价分别是 4.60/4.70 元、5.50/5.60 元、 5.00/5.10 元。股票A 在这3年的现金股利（税后）分别是 0.10元/股、0.20元/股、 0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票 1000股，在第二年末 全部卖出，那么，他在这一年中的收益额和持有期收益率分别是多少？ A. 1000 元， 21.28% B. 1100 元， 23.91% C. 1000 元， 23.91% D. 1100 元， 21.28% 4. 股票C 可以进行融资融券交易，初始保证金率为 60%维持保证金率为 30%股票C 当 前价格为51元/股。你认为股票C 的价格将会下降，因此，希望进行融券交易，数量为 1000手。那么，为了完成这笔交易，你至少需要准备多少资金？ A. 0元，融券交易无需投入资金 B. 153万元 C. 204万元 D. 306万元
报考金融理财AFP详细情况 一、AFP考试报名条件 具备下列条件之一者，可以报名参加金融理财师资格考试： 1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权培训机构颁发的《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试; 2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经现代国际金融理财标准(上海)有限公司批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试或CFP资格认证考试。 二、AFP资格认证条件 具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，经认证可获得AFP资格认证证书。 1、获得由标准委员会授权的教育机构颁发的AFP资格认证培训合格证书是AFP 资格认证申请人取得AFP资格认证的第一个条件。 AFP资格认证培训合格证书的有效期为四年。 拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格认证申请人，可申请豁免全部培训课程。 拥有标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格认证申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。 2、通过标准委员会组织的AFP资格认证考试是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第二个条件。 AFP资格认证考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。AFP资格认证考试共计六小时，分上下午进行。AFP资格认证申请人在通过AFP资格认证考试后须在四年内向标准委员会提出资格认证申请。 3、满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第三个条件。 AFP资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从
急性弛缓性麻痹病例（AFP）监测培训试题 单位：姓名：得分： 一、填空题（每空4分、共40分） 1、所有 15 岁以下出现急性、弛缓性麻痹症 状的病例，和任何年龄临床怀疑为脊灰的病例均作 为AFP病例。 2、判断弛缓性麻痹，主要从哪三点考虑：1）、肌力下降 2）、 肌张力减弱 3）、腱反射减弱或消失 3、AFP患者及其带毒者为传染源，无症状的隐性感染及无麻痹 患者不易发现，在传播该病中起主要作用。本病潜伏期为 3-35 天，一般1-2周，发病前1周始从粪便排毒，病后1-2周排毒率 最高，脊灰潜伏期分末期和瘫痪前期，传染性最大，夏秋季为发 病高峰。 4、当前WHO为全球消灭脊灰的主要策略是免疫和监测。 二、选择题：（每题5分、共20分） 1、新疆针对目前的脊灰防控形势，将15岁以下儿童AFP发生率 的要求提高到了多少？ A 1/10万 B 2/10万 C 3/10万 D 5/10 万 2、AFP病例的合格便标本的采集时限是在麻痹后多少天内？ A 7天 B 10天 C 14天 D 28天 3、关于AFP病例的定义下列哪种是正确的？（ a ） a.任何小于15岁出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任 何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 b任何年龄出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年 龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例
c. 任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 d.以上都不正确 4、急性迟缓性麻痹（AFP）病例属于（ b ） a.疾病监测 b.症状监测 c.两者都是 d.两者都不是 三、问答题：（40分） 常见的AFP病例包括以下哪些疾病？ （1）脊髓灰质炎； （2）格林巴利综合征（感染性多发性神经根神经炎，GBS）； （3）横贯性脊髓炎、脊髓炎、脑脊髓炎、急性神经根脊髓炎； （4）多神经病（药物性多神经病，有毒物质引起的多神经病、原因不明性多神经病）； （5）神经根炎； （6）外伤性神经炎（包括臀肌药物注射后引发的神经炎）； （7）单神经炎； （8）神经丛炎； （9）周期性麻痹（包括低钾性麻痹、高钾性麻痹、正常钾性麻痹）； （10）肌病（包括全身型重症肌无力、中毒性、原因不明性肌病）； （11）急性多发性肌炎； （12）肉毒中毒； （13）四肢瘫、截瘫和单瘫（原因不明）； （14）短暂性肢体麻痹。
如何能取得AFP金融理财师证书！一个月通过考试学习方法总结！ 取得AFP金融理财师证书首先需要金库网报名，官方报名费为8280元，其次在金库网完成官方的作业案例结业后即可登录标委会报名最后的考试，官方报名费为890元。报名后根据所选择报考时间参加考试即可。 我是大约7月行里通知要考试的，措手不及，就赶紧着手学习考试了。因为一般afp 不是马上报名马上就能考试的，建议想尽快拿证的就先学习抓紧报名，然后结业后就可以抓紧报名最后的考试，最后的考试一般现在报都是2个月后的考试场次，就需要我们抓紧提前安排学习。 一、复习时间 二、复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。我的复习时间大约在一个月左右。 三、大约我是这么学习的，边看考点视频边对照画重点讲义，然后通过做针对性习题集去巩固练习这一章节的考点，视频差不多20小时也就，(约花费时间15天左右)官方的视频有108小时，实在看不起，所以我觉得学习资料的选择也很重要！ 四、然后要对每个知识点仔细研读、可以自己每章节做一个知识架构整理。 五、①在头脑中建构“知识树”，将知识点体系化;②变一本厚书为几张薄纸，以后复习以这几张纸为主;③对大篇幅文字形成熟悉感，做概念题时“有印象、选得出”就可以了。 六、(二）学习完之后，则开始复习前面的内容了(约花费时间5天左右)，毕竟已经过了比较长的时间，那么就可以拿出前期整理做的知识架构，然后再回顾看一遍视频，并且在独立完成习题脱离答案、标记错题。 七、(三）最后查缺补漏，看之前的弱点和错题，并且最后有两套模拟题可以测试学习水平，180题最好答对120以上才可以的(约花费时间4天左右)。 八、二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的?
阅读并签署《报考协议条款》，考生在阅读后，如无异议，请勾选“
考试费发票将于考试结束后陆续寄发。我们将按您在系统中填写的发票抬头内容直接导出打印发票。请您仔细核对发票抬头，如填写错误，会给您带来不便。因您自己填写错误所产生的全部费用由您自行承担。 特别提示： 一般来说，“发票抬头”是指给您报销的单位的全称。如果填写个人姓名的发票抬头，请务必先到单位确认是否可以报销。 请您慎重选择“是否将考试结果通知单位”（注意：此选项只针对学员类型为个人学员的考生可以选择；对于集体学员，系统将默认为将考试结果通知单位）。个人学员，如您选择【是】，则您的考试结果无论是否通过，我们都有权将您的考试结果告知您所在单位。如您选择【否】，则不会将您的考试结果告知您所在单位。 如您的照片审核还未通过，请您在您所选择的考试日期对应的报名截止日期前确保您的照片审核状态为“已确认”，若到本次考试的报名截止日期，您的照片状态仍为“未确认”或“审核失败”，则您将无法打印准考证，不能参加考试。我们会尽快为您审核照片，人工审核照片需1-2个工作日，请您尽早上传符合要求的照片并关注照片状态。感谢您的配合！ 9.第九步：报名成功 10.打印准考证 报名成功的考生可登录https://www.doczj.com/doc/0e12128722.html,的“专业人士”专区进入“CFP TM系列考试报名与认证系统”，点击左侧【考试报名】——【打印准考证】，自行打印准考证。打印准考证的开始时间和截止时间请点击【打印准考证】或【查询/修改报名】页面查看。 注意：报考CFP的考生每一科目的准考证须分别打印。 七、修改报名/删除报名/缺考 1.可在删除报名截止日期前登录https://www.doczj.com/doc/0e12128722.html,的“专业人士”专区进入“CFP TM系列考试报名与认证系统”，点击左侧【查询/修改报名】，删除或修改您已报名的考试科目。 2.修改报名，请先点击【删除报名】按钮放弃相应考试后，重新报名，重新报名请点击左侧菜单的【我要报名】。 3.删除报名截止日早于报名截止日三天，删除报名截止日后，考生将不能再删除或修改报名。但该次考试未报名的考生仍可以在报名截止日前报名考试。 4.缺考 每次考试的删除报名截止日期后将不再受理任何针对该次考试的报名和修改报名，如在报名截止日期后未能参加考试，则视为“缺考”，缺考考生将扣除50%考试费用，剩余的50%费用会在该次考试结束后的7个工作日内退还到您在本系统的账户中。您可点击左侧【账户信息】——【费用/发票管理】查询余额。如您想将系统中的余额退还到您的银行卡中，请点击左侧【账户信息】——【退费申请】。 八、考试结果及复查 1.考试结果在每次考试结束后的两周左右通过本网站发布。 2.复查 （1）对考试结果有异议，可在考试结果公布之日起7个工作日内登录https://www.doczj.com/doc/0e12128722.html, 的“专业人士”专区进入“CFP 系列考试报名与认证系统”，点击【考试结果】——【本次考试结果复查】，选择复查科目，点击【申请复查】按钮，在线填写申请复查理由后，点击【提交申请】，完成网上申请复查操作。 注意：在未缴纳复查费前，可点击【取消申请】按钮，撤销复查申请。 （2）缴纳复查费用 ①查费采用在线支付方式。
AFP资格认证培题 1.正确的理财观念是（）。 A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略 B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品 C.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合 D.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品 2.下列没有违反保守秘密原则的有（）。 （1）在客户的索要下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 （2）为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 （3）为了让客户取得更适合的服务，理财师小何私下向客户推荐了其他理财机构 （4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户 A．（1）（2） B．（2）（3） C．（1）（2）（3） D．（1）（2）（3）（4） 3.下列哪项操作属于扩张性货币政策？（） A.人民银行宣布提高存款准备金率 B.人民银行在公开市场上购入国债 C.政府投资6万亿用于基础建设 D.政府大力发行中长期国债 4.下列关于遗嘱的叙述，错误的是（）。 A.有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设 立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力 B.代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的 见证人，代书人自己不能兼任见证人 C.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权 D.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理 5.一般而言，下列各项中客观风险承受能力最强的是( )。 A.年龄50岁，单身自营事业者 B.年龄40岁，需要扶养上下两代的上班族 C.年龄30岁，需要抚养一个小孩的公务员 D.年龄25岁，下岗工人 6.乔先生目前无资产，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。假 定投资报酬率为6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为（）。 A. 3.55万元；3.82万元
AFP监测培训试题 一、选择题 1.下列哪种疾病属于急性迟缓性麻痹（AFP）病例？（c） a.流脑 b.白喉 c.脊灰 d.乙脑 2.我国已经消除了（c） a.脊灰 b.野病毒脊灰 c.本土野病毒脊灰 d.以上都是 3.急性迟缓性麻痹（AFP）病例不是一个单一的疾病种类，而是（b） a.以急性起病、肌张力增强、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 b.以急性起病，肌张力减弱、肌力下降和腱反射减弱或消失为主要特征的一组症候群。 c. 以急性起病，肌张力增强、肌力下降和腱反射增强或亢进为主要特征的一组症候群。 d.以上都不正确 4.关于AFP病例的定义下列哪种是正确的？（a） a.任何小于15岁出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 b任何年龄出现急性迟缓性麻痹（AFP）症状的病例，和任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 c. 任何年龄临床诊断为脊髓灰质炎的病例均作为AFP病例 d.以上都不正确 5.急性迟缓性麻痹（AFP）病例是（b d）
a.硬瘫 b.软瘫 c.中枢性瘫 d.周围性瘫 6.急性迟缓性麻痹（AFP）病例属于（b） a.疾病监测 b.症状监测 c.两者都是 d.两者都不是 二、填空题 1.各级医疗机构在诊治过程中凡遇到儿童急性迟缓性麻痹症状的病例，必须慎重诊断，在不能明确病因的情况下，均作为“急性迟缓性麻痹（原因待查）”诊断，不应做出“类脊灰”和“脊灰”等其他诊断。 2.医务人员在发现急性迟缓性麻痹（AFP）病例后应在 12 小时内进行电话报告，在报告时要报告麻痹日期，描述麻痹情况（包括部位、肌力、肌张力、腱反射）；同时要填写传染病疫情卡片，还要进行网络直报，在网上报告卡的疾病名称中选择其他疾病，在备注中填写“AFP”，其他项目按原疫情报告规定填写。 3.一般的急性迟缓性麻痹(AFP)病例应在麻痹14天内采集2份合格粪便标本，临床高度疑似脊灰病例，高危病例和“0”剂次AFP病例，需采集3份粪便标本和脑脊液1-2ml。 4.AFP病例粪便采集要求：住院病历由医院负责采集，非住院病例由居住地预防保健科负责采集，粪便放入专用便盒内，每份标本重量不少于5克（约为拇指末节大小，标本盒的二分之一）。粪便标本采集后，应在标签上注明姓名、采样日期等后，置于-20°C保存。两份粪便标本必须间隔24小时以上。标本采集后齐全后，3天内送市疾控中心实验室，进行肠道病毒分离培养。
AFP考试报名流程简介 2012年AFP考试时间安排 第一次考试报名时间2012年02月20日——2012年03月14日第一次考试时间2012年4月7日 第二次考试报名时间2012年05月20日——2012年06月19日第二次考试时间2012年07月07日 第三次考试报名时间待定 第三次11月，具体考试时间待定 考试时间 考试时间1天，上下午两场。上午3小时。 上午内容：理财基础知识、特定事件规划、综合案例。 下午内容：投资规划、税务遗产、保险规划、福利退休。 上下午合并记分，不单独计算成绩。 考试题目 计算机考试，考生之间题目不完全相同。 上下午各90道题，共180道题。 都是单选题，分普通单选和复合单选。 计算题与概念题比例大概为3.5 : 6.5
具体出题点（部分） 投资规划之投资环境：9个小题，其中有1道计算题 投资规划之投资理论：15个小题，3道计算题 投资之债券投资：11个小题，其中有5道计算 更多具体考点请参考博明易AFP培训课程 靠什么保证100%通过？ 1. 精准的考点预测 考试内容相比官方培训在难度和范围上要小得多，精准把握考 点是必过的基础。 博明易能够精准预测出每次考试的考点，针对180道考题，总 结200多个考点，基本做到“这次考什么,我们就讲什么”。 课程对200多个考点进行详细的讲解，不用辅助其他任何材料 及课程，零基础到通过“一本通”。只要掌握考点，考题无论 如何变化，都可以轻松应对。 2.基于官方题库的考前仿真模拟 考前2周，博明易隆重献上高命中率仿真模拟试题，与考点预 测一起，为考试必过提供双重保障。
3. 以考试为中心的理念 培训的核心理念是“让学员以最少的时间、最少的精力高分通 过考试”。 我们的课程讲解以通过考试为目的，不以全面深入的掌握知识 体系为目的，因此在课程内容上，去芜存菁，进行了大量缩减； 在讲解方式上去繁就简，尽量讲的通俗易懂，使学员无论基础 有多薄弱，都可以掌握考试内容。 AFP课程仅9个小时左右。应考培训课程，越短越有价值。命题特点 重理解，轻记忆。 概念题主要考察对概念的理解而非记背。 计算题步骤并不繁琐，主要考察对典型计算思路的理解。 经济理论的考察，注重理论应用，忽略理论推导。 答案特点 答案没有规律，不具有可猜性 计算题：正确答案出现在ABCD选项中的概率相同，最大值、 最小值也有可能是正确答案。 概念题：正误选项几乎避免了在表述方式上的不同。 复选题：通过一个观点排除或确定答案的情况比较普遍。
6. 1. 正确的理财观念是（ A. 构造理财组合 B. 构造理财组合 C. 确定理财策略 D. 确定理财策略 2. 3. 4. 5. AFP ）。 7选择理财产品 7确定理财策略 7选择理财产品 7 构造理财组合 资格认证培 题 7确定理财策略 7选择理财产品 7构造理财组合 7 选择理财产品 下列没有违反保守秘密原则的有（ 在客户的索要下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 为了让客户取得更适合的服务，理财师小何私下向客 户推荐了其他理财机构 为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户 ） 。 1） 2 ） 3） 4） A ． （1） （2） B ． （2） （3） C ．（1） （2）（ 3） D ． （1） （2）（ 3）4 下列哪项操作属于扩张性货币政策？（ A. B. C. D. 人民银行宣布提高存款准备金率 人民银行在公开市场上购入国债 政府投资 6 万亿用于基础建设 政府大力发行中长期国债 下列关于遗嘱的叙述，错误的是（ 有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力， 即遗嘱人依法享有的设 立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力 代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的 见证人，代书人自己不能兼任见证人 一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权 公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理， 不得由他人代理 ） 。 A. B. C. D. 一般而言，下列各项中客观风险承受能力最强的是 （ 年龄 50 岁，单身自营事业者 年龄 40 岁，需要扶养上下两代的上班族 年龄 30 岁，需要抚养一个小孩的公务员 年龄 25 岁，下岗工人 ）。 A. B. C. D. 乔先生目前无资产，理财目标为： 5 年后教育金 20 万元， 20 年后退休金 100 万元。假 定 投资报酬率为 6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休 金的年储蓄 金额各为（ A. 3.55 万元； 3.82 万元 ） 。
afp报考条件 考试简介 AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP已经纳入FPSB国际认证体系。 从2008年开始，金融理财标准委员开展了金融理财师的专业认证。成为一名合格的AFP持证人需要达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和道德(Ethics)四个标准，即(4E)标准。由中国金融理财标准委员会组织考试。 考试条件 根据2010年(7月)国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)、金融理财管理师(EFP)资格认证考试报名简章来看，AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可: 1、获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构(包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构)颁发的有效《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试; 2、拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。
报名时间 2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化: 考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。
AFP?资格认证网络培训及考试心得 一、培训前期准备 同学们在购买套餐后，就可以开始学习了。开始学习前，首先要对平台的使用研究清楚，按照提示下载安装各种插件，确保用您的计算机能够正常观看网络视频和进入在线教室，同时熟悉各种系统提示性信息。 目前教学中讲解的金融理财工具主要是“金拐棍”理财资讯平台。您可以按照金库网提供的联系方法购买“金拐棍”理财资讯平台或者财务计算器。目前FPSB China认可的财务计算器包括HP12C、德州仪器和卡西欧，在《学习中心》的“资料”中下载以及录音回放中可以找到相关财务计算器的使用方法介绍。 “金拐棍”理财资讯平台中的“金融计算器功能”已嵌入标委 会考试系统，功能上可以完全代替财务计算器功能。 二、AFP资格认证各模块特点 AFP资格认证涉及内容较多，相对于CFP?资格认证来说，知识点的难度较小。AFP资格认证考试强调知识的理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力，不测试背诵和记忆能力，这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解透彻，不能浮于文字表面。 （一）金融理财基础模块： 该模块是AFP资格认证培训体系中的基础，特别是CFP资格认证
制度、货币时间价值和金融理财工具及其运用这三个科目贯穿于整个课程体系。 下面分课程逐一介绍： 1、金融理财与CFP资格认证制度： 本章文字性的内容较多，学习过程中重点掌握职业道德准则，首先要掌握各个职业道德准则的基本原则；然后，掌握具体准则、应尽责任和禁止事项；最后，特别注意区分正直诚信和客观公正两个原则。执业操作准则和商标使用规则也需要重点掌握。 2、货币时间价值：该章内容是AFP资格认证培训中重难点之一。货币时间价值是金融学科的基础概念,凡是涉及投融资的内容,都是以这个模型为基础的.在学习过程中，首先，要理解什么是货币时间价值，掌握时间价值模型的五个主要因素（时间、利率、现值、终值、年金）及其之间的关系。其次要掌握名义年利率、有效年利率以及连续复利的关系，净现值和内部收益率法，这是本章的两个基础概念，要在理解的基础上加以学习掌握，并应用于具体计算。 3、金融理财工具及其运用：该课程是一门技能课程，学习好该工具对后面课程的学习、考试还有平时工作都是有帮助的。在学习“金拐棍”理财资讯平台的过程中，首先学习金融计算器各个功能键的含义以及如何操作；然后通过题目进行强化训练。在以后各模块、各章节的学习过程中，也会用到“金拐棍”理财资讯平台的金融计算器功能，在学习过程中，应多多练习，熟练掌握具体操作过程和步骤。