宁夏省基金从业资格：均值方差法考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、__属于基金信息披露的实质性原则。
A．及时性原则
B．规范性原则
C．易解性原则
D．易得性原则
2、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A．客观
B．全面
C．准确
D．提供业绩信息的原始出处
3、基金的费用不包括__。
A．管理人报酬
B．利息支出
C．申购费用
D．交易费用
4、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收__。A．流转税
B．消费税
C．增值税
D．营业税
5、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有__。
A．《证券投资基金管理公司管理办法》
B．《证券投资基金运作管理办法》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《证券投资基金销售管理办法》
6、下列选项中，__是基金销售活动的业务主体。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．基金代销机构
7、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。
A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念8、有“宏观经济晴雨表”之称的是__。
A．主板市场
B．创业板市场
C．现货交易市场
D．中小企业板市场
9、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。
A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预测
C．违规承诺收益或者承担损失
D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
10、____定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A：基金管理公司
B：托管银行
C：基金估值工作小组
D：基金注册登记机构
11、我国基金市场的监管主体是____
A：中国证监会
B：中国银监会
C：证券交易所
D：中国证券业协会
12、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该__。
A．自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料
B．自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料
C．自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料
D．重新报送申请材料
13、基金注册登记机构负责的业务包括基金__。
A．登记
B．存管
C．清算
D．交收
14、基金合同中主要披露事项有__。
A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
C．基金收益分配原则、执行方式
D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例
15、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告____次。
A：1
B：2
C：3
D：4
16、以下不属于基金设立申报材料的是____
A：申请报告
B：基金合同草案
C：上市公告书
D：招募说明书草案
17、基金资产承担的费用不包括__。
A．基金托管费
B．基金管理费
C．基金信息披露费
D．基金发行费
18、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。
A．T+2
B．T+3
C．T+1
D．T+7
19、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。
A：3
B：6
C：9
D：12
20、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
B．能规避基金投资所固有的风险
C．能保证投资人获得收益
D．是替代储蓄的等效理财方式
21、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。
A．公司是否有违规事件发生
B．公司在投资上是否出现过重大的失误
C．公司旗下目前的基金业绩
D．公司的一些事件性公告
22、基金销售费用包括基金的__。
A．申购费
B．认购费
C．赎回费
D．销售服务费
23、与基金相关的广告可以是__。
A．品牌广告
B．形象广告
C．基金产品广告
D．产品订购信息
24、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。
A．如果市场有效，两者的平均收益率相等
B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率
C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率
25、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。
A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节
B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立
D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行
26、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。
A．产品推介会
B．发放宣传手册
C．电视广告
D．报刊
27、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。
A．询价
B．协商定价
C．网上竞价
D．资产核算定价
28、以下属于证券市场中介机构的有__。
A．证券公司
B．证券服务机构
C．证券交易所
D．证券业协会
29、国外基金直销渠道的特点不包括__。
A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强
B．客户可得到多样化的客户服务
C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D．只销售一家基金公司的产品
30、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。
A．9:30～11:30和13:00～15:00
B．9:00～11:00和13:00～15:00
C．9:30～11:30和12:55～14:55
D．9:00～11:00和12:55～14:55
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A：收入型基金
B：上市开放式基金
C：公募基金
D：私募基金
32、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
A：算术平均收益率
B：平均收益率
C：时间加权收益率
D：几何平均收益率
33、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。A．风险提示
B．基金的运作方式
C．基金的投资
D．招募说明书摘要
34、特殊类型基金不包括__。
A．系列基金
B．收入型基金
C．保本基金
D．上市开放式基金
35、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。
A．中国证监会
B．有限责任公司
C．股份有限公司
D．证券交易所
36、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
C．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司
37、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票
B．只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求
C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金
D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
38、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__。
A．易入原则
B．成长原则
C．成本原则
D．可测原则
39、市场营销运作管理首先要解决的是____
A：销售什么产品
B：产品定价或基金费率
C：渠道选择
D：促销手段
40、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。
A：商业银行
B：保险公司
C：证券公司
D：信托投资公司
41、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。
A．识别原则
B．可测原则
C．易入原则
D．利润原则
42、依据投资理念的不同，基金可以分为__。
A．增长型基金
B．收入型基金
C．主动型基金
D．被动型基金
43、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为__元。
A．1
B．1.05
C．1.13
D．1.24
44、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。
A．基金产品特征信息
B．基金管理公司信息
C．基金产品业绩信息
D．基金经理和公司管理团队信息
45、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．所有人员都要取得基金从业资格
C．有安全高效的清算、交割系统
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
46、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。
A．基金的强制信息披露制度
B．基金从业人员较高的专业水平
C．基金管理人员较高的道德水准
D．基金管理人设立了内部流程控制
47、董事会每年应至少召开____定期会议。
A：1次
B：3次
D：无限制
48、决定股票市场价格的是股票的__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
49、下列各项不属于基金费用的是____
A：管理人报酬
B：托管费
C：交易费用
D：基金申购费
50、基金信息披露费来源于__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金资产
D．投资者缴纳
51、某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。
A．为折价交易，折价率为5.76%
B．为折价交易，折价率为12.68%
C．为溢价交易，溢价率为14.52%
D．为溢价交易，溢价率为6.11%
52、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是__。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额总值
D．基金份额净值
53、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．3000万
B．5000万
C．1亿
D．2亿
54、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。
A．32
B．40
D．80
55、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____
A：电话服务中心
B：自动传真、电子信箱与手机短信
C：短信服务
D：互联网、媒体和宣传手册的应用
56、ETF属于__。
A．保本基金
B．指数基金
C．主动型基金
D．基金中的基金
57、封闭式基金是指____
A：经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金
B：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金
C：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金
D：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金
58、____是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A：基金投资者
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构
59、下列属于我国开放式基金销售渠道的有__。
A．商业银行
B．证券公司
C．基金管理公司直销中心
D．基金超市
60、证券市场监管的对象包括__。
A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构